![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
「コロナ・ショック」ほどの世界的な株価の下落局面で、成績が優秀だった「日本株型」と「海外株型」の投資信託を各3本ずつ紹介！
発売中のダイヤモンド・ザイ6月号は、特集「人気の投資信託50本の【下落耐性度】」を掲載！ 新型コロナウイルスが世界中に蔓延し、国内外の資産を組み入れている投資信託も、多くが値下がりしている。しかし、投資信託のタイプごとの値動きを比較してみると、下落率には明確な差があることが判明。急落に強い投資信託の特徴も浮き彫りになってきた。
この特集では、投資信託のタイプ別に見た「コロナ・ショック」における“下落率”のほか、投資している人が多い「日本株型」と「海外株型」の投資信託で、2020年3月の下落率が小さかった（＝「コロナ・ショック」の影響が小さかった）商品をランキング形式で紹介！ さらに、純資産が多い人気の投資信託50本が受けた「コロナ・ショック」の影響、今後の展望なども分析しているので、これから投資信託を買いたい人や、すでに投資信託の積立をしている人なども必見だ！
今回は特集の中から、「日本株型」と「海外株型」の投資信託で、2020年3月の成績が優秀だった商品をそれぞれ3銘柄ずつ紹介！ 資産の振り分け先を考えるヒントにしてほしい！（※監修は福岡銀行・投資調査センター）。
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⇒“コロナ・ショック”時に最も値下がりした投資信託は「海外リート型」！ 2020年3月の投資信託の騰落率をタイプ別に調査すると｢海外債券型｣だけはプラスに！
「日本株型」の中で、2020年3月にわずか0.7％ながら上昇した
“健康関連株”に投資する「ニッセイ健康応援ファンド」に注目！
新型コロナウイルスの感染拡大の影響により、2020年の2月から3月にかけて、世界中の株式市場が急落に見舞われた。これにより、株式をおもな投資対象としている「株式型」の投資信託も、基本的には値下がりしている。
しかし、なかには下落していなかったり、下落率が小さかったりした投資信託もある。ダイヤモンド・ザイ6月号では、「日本株型」と「海外株型（先進国株型）」の2ジャンルで、3月の下落率が小さかった投資信託をランキング形式で10位まで公開。ここでは、そのランキングの上位3位までをそれぞれ抜粋してみたい。
まず、「日本株型」の投資信託の中で、2020年3月の成績が優秀だった投資信託の上位3位までを紹介しよう。
| ■「日本株型」の中で2020年3月の成績が優秀だった投資信託ベスト3！ | |||||
| 順位 | 基準価額 | 純資産総額 | 成績 | 詳細 | |
| 2020年3月の 騰落率 |
1年の成績 | ||||
| 1位 | ◆ニッセイ健康応援ファンド（ニッセイ） | ||||
| 1万931円 | 222億円 | 0.7％ | -4.1％ |
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| 【どんな投資信託か？】健康関連株に投資。新型コロナウイルスの蔓延で、株価が逆行高になっている医療機器株などにも投資しており、3月はプラスの成績に。 | |||||
| 2位 | ◆日本連続増配成長株オープン（岡三） | ||||
| 8523円 | 71億円 | -0.2％ | -6.3％ |
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| 【どんな投資信託か？】連続して増配する株に投資。3月の下落率は0.2％にとどまった。一方で、景気敏感株が上昇する相場では成績が鈍い。 | |||||
| 3位 | ◆結い2101（鎌倉） | ||||
| 1万7409円 | 381億円 | -0.4％ | -6.2％ | ||
| 【どんな投資信託か？】下落幅が小さかったのは現金などを40％組み入れているため。相場全体が上昇しているときは成績上位に上がらない投資信託。 | |||||
| ※誌面ではランキング10位まで掲載。対象は純資産30億円以上の投資信託。分類とコメントは編集部。 | |||||
2020年3月の1カ月で、「日本株型」のインデックス（日経平均株価）型の投資信託の下落率は-9.7％となった。しかし、同じ「日本株型」でも、下落率がそれよりずっと小さかった投資信託もある。その代表が、上のランキングに入った投資信託だ。
ランキング1位になった「ニッセイ健康応援ファンド」は、「コロナ・ショック」でも基準価額が下がらず、わずか0.7％だが上昇する結果に。ただし、新型コロナウイルスの感染拡大によって、健康関連株には追い風が吹いており、この上昇が一時的なものに終わる可能性もあるので注意したい。
2位は「連続増配株」に投資する「日本連続増配成長株オープン」。下落率は-0.2％と底堅かった。3位の「結い2101」は、もともと現金比率が高く、相場の急落の影響をもろに受けずに済んだ。ちなみに、「結い2101」と同じく、独立系の運用会社が手掛ける投資信託といえば、「ひふみ投信」が人気だ。今回の下落率ランキングでは12位という結果だったが、新型コロナウイルスの影響を考慮し、2月中旬から3割の保有株を売却して現金比率を増やしたことで、大幅な基準価額の下落を回避した点には注目だ。
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⇒海外株に投資する｢ひふみワールド｣の運用方針や信託報酬、販売方法などを解説！「ひふみ投信」のレオス･キャピタルの新商品「ひふみワールド」の実力とは？
「海外株型」の中で、2020年3月にわずか0.4％ながら上昇した
「日興UBS米国成長株式リスク・コントロール・ファンド」とは？
続いては、「海外株（先進国株）型」で、2020年3月の成績が優秀だった投資信託の上位3位までを紹介！
| ■「海外株型」の中で2020年3月の成績が優秀だった投資信託ベスト3！ | |||||
| 順位 | 基準価額 | 純資産総額 | 成績 | 詳細 | |
| 2020年3月の 騰落率 |
1年の成績 | ||||
| 1位 | ◆日興UBS米国成長株式リスク・コントロール・ファンド（UBS） | ||||
| 1万9240円 | 46億円 | 0.4％ | 12.7％ |
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| 【どんな投資信託か？】VIX指数を参考にして先物を用いて危機時には株式組入比率を調整。3月の成績はプラスに。1年でも好成績だ。 | |||||
| 2位 | ◆ワールド・ゲノムテクノロジー・オープンAコース（野村） | ||||
| 2万1019円 | 327億円 | -2.5％ | 2.1％ | ||
| 【どんな投資信託か？】世界のバイオ株に投資。新型コロナウイルスにより、バイオ株全体が注目されたことに加え、為替ヘッジありでリスクが抑えられた。 | |||||
| 3位 | ◆東京海上・グローバルM&A戦略ファンド（為替ヘッジあり）（東京海上） | ||||
| 9779円 | 34億円 | -2.7％ | -3.2％ | ||
| 【どんな投資信託か？】M&A案件のうち、成立の可能性が高いと考える買収対象企業の株に投資。為替ヘッジあり。 | |||||
| ※誌面ではランキング10位まで掲載。対象は純資産30億円以上の投資信託。分類とコメントは編集部。 | |||||
海外株型で1位の「日興UBS米国成長株式リスク・コントロール・ファンド」は、「コロナ・ショック」の中でも騰落率は＋0.4％。先物を組み入れてリスクヘッジするタイプだが、ほかにもランキング10位までには、同じやり方でリスクを回避するタイプが複数ランクインした。
また、2位の「ワールド・ゲノムテクノロジー・オープンAコース」と3位の「東京海上・グローバルM&A戦略ファンド（為替ヘッジあり）」は、ともに為替ヘッジありで為替の変動を受けない設計のため、リスクが抑えられている。ちなみに、為替ヘッジがない「ワールド・ゲノムテクノロジー・オープンBコース」も、ランキング7位に入った。
さて、ここまでダイヤモンド・ザイ6月号の特集「人気の投資信託50本の【下落耐性度】」から、「コロナ・ショック」の下落時に強かった「日本株型」と「海外株型」の投資信託ランキングを、それぞれ上位3位まで紹介した。誌面ではランキングの結果を10位まで公開。さらに、人気の投資信託50本の「コロナ・ショック」による打撃度なども紹介しているので、誌面も併せてチェックを！
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⇒株価急落時に買うべき｢株主優待株｣の“3つのポイント”を解説！ 配当＋優待利回りや優待人気の高さのほか、｢自己資本比率30％以上｣など財務＆業績も要チェック
「コロナ・ショック」の混乱が続く中、今注目すべき銘柄とは？
ダイヤモンド・ザイ6月号をチェック！
発売中のダイヤモンド・ザイ6月号の大特集は、「全3717社を分析して見つけた！ 急落に強い【高配当株】113」！ 「コロナ・ショック」でも株価が底堅く、再び下落局面が到来しても、粘り強さを発揮しそうな「高配当株」をランキング形式で紹介している。さらに、業種別で注目の「高配当株」や、大型安定株の配当利回りランキングなども掲載しているので、銘柄選びの参考になるはずだ。
そのほかにも、人気ファンド「ひふみ投信」の藤野英人さんも登場する「大暴落相場を見抜いた投資家に聞いた！ ここからの投資戦略」や、ベストセラー『父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え』（ジェイエル・コリンズ著）の内容の一部を、ザイ編集部が再構成した「父が娘に教える【一生困らないお金の話】」、また、「FXで日ゼニを稼ごう！」「街でよく見る保険ショップの落とし穴」「コロナ渦中の今、投資信託を始めるべき？」など、お得な情報が盛りだくさん！
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【2024年4月3日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2579本 | 2579本 | 2395本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2557本 | 2557本 | 2407本 | 100円 | |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1874本 | 1874本 | 1853本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1798本 | 1798本 | 1711本 | 100円 | |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1761本 | 1761本 | 1695本 | 100円 | |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
