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急落相場に強い「株主優待株」を選ぶ3つのポイントを解説！
発売中のダイヤモンド・ザイ6月号は、特集「底値が堅い！ 株主優待株69」を掲載！「コロナ・ショック」でほとんどの銘柄の株価が急落しているが、以前より安値で買える株主優待株が増えて、投資の機会を伺っている投資家も多いかもしれない。しかし、相場の先行きにはまだまだ不透明感があるため、これから投資をするなら、「コロナ・ショック」でも下落幅が小さかった“急落に強い株”を選ぶべきだろう。
そこで、この特集では、急落後に株主優待株を買うにあたって注意すべきポイントや、ダイヤモンド・ザイが独自にスコア化して選出した、今こそ注目の株主優待株を紹介！ さらに、あの株主優待名人・桐谷さんが、今回のコロナ相場をどのように過ごしていたかも取り上げているので、株主優待株に興味がある人なら必見だ！
今回はその中から、急落後に株主優待株を買うときの“3つのポイント”を抜粋！ 再び相場が急落することがあっても慌てずに済むように、地力が強い株主優待株に投資しよう！
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急落後に「株主優待株」を買うときのポイント【1】
「株主優待＋配当」の合計利回りが高い株を選ぶ！
株主優待株を選ぶ際には、優待品の内容だけでなく利回りも注意したい。株主優待と配当、両方の利回りをチェックしておこう。
株主優待＋配当の合計利回りが高い株には、2つのメリットがある。1つ目のメリットは、株価が下がっても、もらえる株主優待と配当で、損失を補いやすいことだ。利回りが高ければ、投資額に対して株主優待と配当額が多くもらえることになるため、投資から得られるリターンを着実に早く積み上げることができる。また、株主優待と配当を受け取るために、自然と長期間保有しようという気持ちになりやすいので、株価の再上昇を慌てずゆっくり待てるはずだ。
2つ目のメリットは、利回りを目当てにした買いが入りやすいことだ。株主優待＋配当の合計利回りが高い株は、個人投資家からの注目度が高い。当然ながら、買いたい人が多いほど株価は下がりづらくなる。もっとも、今回の「コロナ・ショック」では、従来から利回りが高かった銘柄も値下がりしているが、利回りが高い株は買い戻しの勢いも強くなりやすいので、急落時こそ仕込み時と言えるだろう。
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⇒株主優待名人・桐谷さんがサラリーマンにおすすめの投資法を伝授！ 二度の大損を経験して悟った鉄則は「配当＋優待利回り4％以上」の優待株を狙うこと！
急落後に「株主優待株」を買うときのポイント【2】
業績や財務に期待が持てる株を選ぶ！
高利回りが重要であることは間違いないが、肝心なのは、その高い利回りを維持できるかどうか。そこで、業績や財務の良し悪しが大事になってくる。
業績や財務の状態が悪いと、配当の減額や株主優待の改悪、最悪の場合は廃止にもつながりやすい。実際、リーマン・ショックのときには、株主優待を廃止した企業が50社以上にも及んだ（倒産した企業も含む）。株主優待の廃止は株価下落に直結する。廃止は免れても、株主優待が改悪されたり、配当が減額されたりして悪化すれば、株価も下がりやすくなる。
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⇒株主優待を「廃止・改悪」する銘柄を見極める“3つの特徴”に注意！「株主優待の新設直後･優待品がQUOカード･業績悪化に伴う減配や無配」の3点には要警戒！
財務の状況を見るには、「自己資本比率」などを確認するといいだろう。自己資本比率とは、総資本に対する、借入金ではない資金の割合。自己資本比率が高いほど借金が少ないことを意味するので、株主優待の廃止のリスクは小さいと言える。金融など、平時でも自己資本比率が低くなる業種を除き、少なくとも約30％はあるかチェックしよう。
なお、逆に好業績・好財務の企業であれば、配当の増額や株主優待の拡充にも期待できる。その場合、投資した金額に対して利回りが上昇することになるため、投資額を早く回収しやすくなる。新型コロナウイルスの感染拡大の影響で、多くの企業の業績が大幅に落ち込み、財務状況も悪化すると見られているが、そんな中でも地力のある株を探したい。
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急落後に「株主優待株」を買うときのポイント【3】
株主優待が魅力で個人に人気の高い株を選ぶ！
利回りが平凡でも、株主優待品が人気の株は、株価が安定しやすい。株主優待の内容を魅力だと感じている個人投資家が長く保有するため、売り手が少なくなり、株価が下がりにくいのだ。人気があるのは、食品や食事券といった暮らしに密着した優待品や、カタログギフトなど。また、株主限定品も人気が高い。一方、株主優待品が使いにくかったり、使い道が限られたりする場合は、人気が低くなるので注意が必要だ。
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⇒優待名人･桐谷さんがおすすめの｢5万円以下の高利回り優待株｣2銘柄！“おこめ券”のタカラレーベン、“QUOカード”のグローセルは、配当＋優待利回りが4％超！
さて、ここまで急落相場に強い「株主優待株」を選ぶときのポイントを紹介した。発売中のダイヤモンド・ザイ6月号の特集「底値が堅い！ 株主優待株69」では、これらのポイントを押さえた注目の株主優待株を多数取り上げているので、誌面も併せてチェックし、銘柄選びの参考にしてほしい！
「コロナ・ショック」の混乱が続く中、今注目すべき銘柄とは？
ダイヤモンド・ザイ6月号をチェック！
発売中のダイヤモンド・ザイ6月号の大特集は、「全3717社を分析して見つけた！ 急落に強い【高配当株】113」！ 「コロナ・ショック」でも株価が底堅く、再び下落局面が到来しても、粘り強さを発揮しそうな「高配当株」をランキング形式で紹介している。さらに、業種別で注目の「高配当株」や、大型安定株の配当利回りランキングなども掲載しているので、銘柄選びの参考になるはずだ。
そのほかにも、人気ファンド「ひふみ投信」の藤野英人さんも登場する「大暴落相場を見抜いた投資家に聞いた！ ここからの投資戦略」や、ベストセラー『父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え』（ジェイエル・コリンズ著）の内容の一部を、ザイ編集部が再構成した「父が娘に教える【一生困らないお金の話】」、また、「人気の投資信託50本の【下落耐性度】」「FXで日ゼニを稼ごう！」「街でよく見る保険ショップの落とし穴」など、お得な情報が盛りだくさん！
さらに、別冊付録で「1年目のおかねの教科書～人生の節目にやるべき4つのこと～」が付いてくる！ この別冊付録では、「新社会人になったとき」「結婚したとき」「出産したとき」「定年退職したとき」という人生の4つの節目において、知らないと損するお金の情報をわかりやすくまとめているので、これから人生の節目を迎える人、忘れている手続きがないか不安な人などは必見だ！
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