【※2018年9月7日に「じぶんプラス」の最新記事を公開!】
⇒auじぶん銀行「じぶんプラス」が判定条件などを改定!「じぶんプラス4・5」は振込手数料がお得になるが、「プラス1」はATM入出金手数料が有料になる改悪!
auじぶん銀行は、2016年11月以降、au利用者向けの特典である「プレミアムバンク for au」の特典を変更すると発表した。
auじぶん銀行※下記の手数料は2016年11月12日まで | ||||
コンビニATM出金手数料 | 振込手数料 | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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月3回まで無料、 4回目以降は100円(税抜) ※auユーザーなら月何回でも無料! |
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同行及び三菱UFJ銀行あて:無料 他行あて:161~257円(税抜) ※auユーザーなら同行&他行問わず、月何回でも無料! |
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【auじぶん銀行のメリット】au(KDDI)と三菱UFJ銀行が共同でつくったネット銀行。通常、セブン、ローソンなどのコンビニATMは月3回まで無料で、三菱UFJ銀行への振込も無料だが、auユーザーならATM&振込手数料が何度でも無料! | ||||
終了するサービスは、「ATM手数料の優遇」「他行あて振込手数料の優遇」「円定期預金の金利優遇」「WALLETポイントが貯まる特典」の4つ。継続するサービスは、カードローンau限定割りのみとなる。
ただし、auじぶん銀行の入金金額と取引実績に応じて、ATM出金手数料と他行あて振込手数料を優遇する「じぶんプラス」を新たに開始する。「じぶんプラス」は、住信SBIネット銀行の「スマートプログラム」と同様に、取引実績などに応じて自身のステージが決まり、そのステージによって優遇内容が変わる制度だ。
(関連記事⇒住信SBIネット銀行「スマートプログラム」を攻略!「SBIカード」の保有で最大限ランクアップすれば、振込手数料が月15回まで無料の最強のネット銀行に!?)
「じぶんプラス」のそれぞれのランクの優遇サービスは下記の通りだ。
■「じぶんプラス」の優遇サービス | ||||||
優遇サービス | じぶん プラス1 |
じぶん プラス2 |
じぶん プラス3 |
じぶん プラス4 |
じぶん プラス5 |
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ATM入金手数料の無料回数 | 無制限 | |||||
ATM出金手数料の無料回数 (ゆうちょ銀行ATMの場合は、一律で月1回まで) |
月2回 | 月3回 | 月4回 | 月8回 | 月11回 | |
自行あて、または三菱UFJ銀行あて 振込手数料の無料回数 |
無制限 | |||||
他行あて振込手数料の無料回数 | - | - | 月1回 | 月3回 | 月5回 |
そして、「じぶんプラス」のステージ判定条件は下記の通り。
■「じぶんプラス」のステージ判定表 | ||||||
口座残高 (毎月20日時点) |
取引条件の該当状況 | |||||
取引条件 該当なし |
取引条件A に該当 |
取引条件B に該当 |
取引条件C に該当 |
取引条件D に該当 |
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10万円未満 | じぶんプラス1 | じぶんプラス2 | - | じぶんプラス4 | ||
10万円以上、50万円未満 | じぶんプラス2 | じぶんプラス3 | じぶんプラス4 | |||
50万円以上、100万円未満 | じぶんプラス3 | じぶんプラス4 | ||||
100万円以上、300万円未満 | じぶんプラス4 | じぶんプラス5 | ||||
300万円以上 | じぶんプラス5 | |||||
※口座残高は、円普通預金・円定期預金・円仕組預金・外貨普通預金・外貨定期預金・外貨仕組預金の合計。 |
■ステージ判定する際の取引条件一覧 | ||
区分 | 条件詳細 | 判定期間 |
取引条件A (いずれか1つをクリア) |
「じぶん銀行アプリ」へのログインが 1回以上あること |
前々月21日~前月20日 |
年齢が25歳以下であること | 前月20日時点 | |
取引条件B (いずれか1つをクリア) |
口座からの引落とし(クレジットカードの 引落とし含む)があること |
前々月21日~前月20日 |
じぶん銀行決済または電子マネーチャージの 利用があること |
前々月21日~前月20日 | |
給与振込による入金があること | 前々月21日~前月20日 | |
定額自動入金サービスによる入金額合計が 5万円以上であること |
前々月21日~前月20日 | |
じぶん銀行totoのくじ購入額合計が 1000円以上 であること |
前々月21日~前月20日 | |
取引条件C (いずれか1つをクリア) |
外貨預金残高が10万円以上であること | 前月20日時点 |
仕組預金残高が10万円以上であること | 前月20日時点 | |
取引条件D (いずれか1つをクリア) |
住宅ローンの取引があること | 前月20日時点 |
カードローン(じぶんローン)の残高が 1万円以上であること |
前月20日時点 | |
じぶん銀行FXの取引があること | 前々月21日~前月20日 |
例えば、毎月20日時点で300万円以上の預金がある場合は、「じぶんプラス5」となり、ATM手数料が月11回無料、他行あて振込手数料が月5回無料となる。しかし、10万円未満の預金で、「じぶん銀行スマートフォンアプリ」に1カ月に1回ログインしているau利用者の場合は、「じぶんプラス2」となり、ATM手数料が月3回のみ無料、他行あて振込手数料の優遇なし(月0回)と、従来の「プレミアムバンク for au」よりも大幅な改悪となってしまう。
以上、今回は、auじぶん銀行の「プレミアムバンク for au」が11月以降に終了し、新たに「じぶんプラス」が開始されることをお伝えした。
【※2018年9月7日に「じぶんプラス」の最新記事を公開!】
⇒auじぶん銀行「じぶんプラス」が判定条件などを改定!「じぶんプラス4・5」は振込手数料がお得になるが、「プラス1」はATM入出金手数料が有料になる改悪!
auじぶん銀行※下記の手数料は2016年11月12日まで | ||||
コンビニATM出金手数料 | 振込手数料 | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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月3回まで無料、 4回目以降は100円(税抜) ※auユーザーなら月何回でも無料! |
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同行及び三菱UFJ銀行あて:無料 他行あて:161~257円(税抜) ※auユーザーなら同行&他行問わず、月何回でも無料! |
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【auじぶん銀行のメリット】au(KDDI)と三菱UFJ銀行が共同でつくったネット銀行。通常、セブン、ローソンなどのコンビニATMは月3回まで無料で、三菱UFJ銀行への振込も無料だが、auユーザーならATM&振込手数料が何度でも無料! | ||||
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆楽天カード |
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1.0~3.0% | 永年無料 | VISA JCB Master AMEX |
楽天Edy (楽天Edyへの チャージ分は 還元率0.5%) |
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【楽天カードのおすすめポイント】 楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強! |
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【関連記事】 ◆【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全8部門の“2023年の最優秀カード”を詳しく解説!(最優秀メインカード部門) ◆「楽天ポイント」が改悪続きでも“最強のポイント”である理由を専門家が解説!「楽天カード」などだけでなく、無料でポイントを獲得できるサービスが魅力! ◆「楽天カード」よりも「楽天プレミアムカード」のほうが得をする“損益分岐点”が判明! 楽天市場で年36万円を利用しない限り、年会費無料の「楽天カード」で十分! |
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◆三井住友カード(NL) |
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0.5~5.0% | 永年無料 | VISA Master |
iD |
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【三井住友カード(NL)のおすすめポイント】 2021年2月に申し込み受付が始まった「三井住友カード」の新しいクレジットカードで、券面にカード番号が記載されていない「ナンバーレス(NL)」なのが特徴(カード番号はアプリで確認可能)。通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルドなどで「Visaのタッチ決済」または「Mastercardコンタクトレス」で支払うと、還元率5%に大幅アップ(※)するので、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルドなどを日常的に利用する人におすすめ! さらに、獲得できる「Vポイント」は、dポイント、Pontaポイント、楽天ポイント、Tポイント、ANAマイルなどに交換できるほか、「1ポイント=1円」としてカード利用額に充当できるなど、ポイントの汎用性が高いのも魅力! ※ 一部店舗では還元率5.0%とならない場合あり。また、一部店舗および一定金額を超える支払いでは「Visaのタッチ決済」および「Mastercardコンタクトレス」が利用不可の場合あり。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード(NL)」は年会費無料+高還元+最短翌日発行の“三拍子”が揃ったおすすめカード!「対象コンビニ&飲食店で最大5%還元」特典は利用価値あり! ◆「三井住友カード(NL)」は、年会費無料&対象コンビニで最大還元率5%のお得なクレジットカード! カード情報を記載していないのでセキュリティも抜群! |
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◆Marriott Bonvoy アメリカン・エキスプレス・プレミアム・カード |
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1.875% (※1) |
4万9500円 | AMEX | - |
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【Marriott Bonvoy アメリカン・エキスプレス・プレミアム・カードのおすすめポイント】 2022年2月24日に誕生した「スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード(SPGアメックス)」の後継カード。SPGアメックスと同じく、通常100円につき3ポイントが貯まり、「6万ポイント⇒2万5000マイル」の高い交換レート(=還元率1.875%!)でANAやJALなどの航空会社40社以上のマイルに移行可能! しかも、ポイントの有効期限は「最後にポイントが増減した日から2年間」なので“実質”無期限でマイルを貯められるのも大きなメリット。また、世界的ホテルグループ「マリオット・インターナショナル」との提携カードなので、カードを保有するだけで上級会員資格「ゴールドエリート」が手に入り、客室のアップグレードや14時までのレイトチェックアウトなどの特典が利用できる。さらに、年間150万円以上を利用したうえでカードを更新すると、シェラトンやウェスティンなどの同グループのホテルに2名まで無料で1泊できる「無料宿泊特典」(※2)がもらえるほか、年間400万円以上を利用するとワンランク上の会員資格「プラチナエリート」が手に入り、最大でスイートまでの客室アップグレード、朝食無料サービスなどの豪華特典が利用可能に! 家族カード1枚は年会費が無料(2枚目以降は年会費2万4750円・税込)になり、夫婦や家族でポイントが貯めやすくなっている。 ※1 6万ポイントを一度にマイルに移行した場合。1マイル=1.5円換算。※2 交換レートで5万ポイントまでのホテルに宿泊可能。追加で最大1万5000ポイントを支払って、6万5000ポイントまでのホテルに宿泊することも可能。 |
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【関連記事】 ◆【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全8部門の“2023年の最優秀カード”を詳しく解説!(マイル系カード&プラチナカード部門) ◆「Marriott Bonvoyアメックス」のメリットを解説!「SPGアメックス」の後継の「プレミアム」なら、年400万円の利用で「プラチナエリート」資格を獲得できる! ◆【アメリカン・エキスプレス・カードを一覧で比較】アメックスが発行する15枚のカードの年会費や特典、還元率を比較して、自分にピッタリの1枚を探そう!(Marriott Bonvoy アメックス・プレミアム編) |
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆JCB CARD W(ダブル) |
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1.0~5.5% | 永年無料 | JCB | QUICPay |
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【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】 39歳以下の人だけが申し込める、年会費無料の高還元クレジットカード!(40歳以降も継続して保有可能)通常還元率は1%、「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」のAmazonやセブン-イレブンなどでは還元率2%、「ポイントップ登録(無料)」をすれば「スターバックスカード」へのチャージで還元率5.5%に! |
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【関連記事】 ◆「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~3%のJCBの入門用カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目! ◆「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証! ◆JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード! |
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◆セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digital |
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0.5~2.0% | 初年度無料 次年度以降も 条件次第で無料(※1) |
AMEX | Suica |
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【セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digitalのおすすめポイント】 通常還元率は0.5%だが、QUICPay決済を利用した場合は還元率2%に大幅アップ!(※2)セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソンといったコンビニはもちろん、マツモトキヨシやツルハグループなどのドラッグストア、ビックカメラやヨドバシカメラといった家電量販店など、QUICPayを利用できる店舗ではいつでもどこでも還元率2%になるので非常にお得! 貯まるポイントは、有効期限のない「永久不滅ポイント」なので、ポイントの失効を気にする必要がないのもメリット! ※1 2年目以降1100円。ただし、年一回でもクレジットカードの利用があれば次年度以降も無料。※2 2022年10月31日までの利用分が対象で、2022年11月1日以降の還元率は未定。 |
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【関連記事】 ◆「セゾンパール・アメックス・カード Digital」は、QUICPayで2%還元と超お得! 最短5分で発行できる「SAISON CARD Digital」の申し込み方法も解説! ◆還元率が高い、おすすめのクレジットカードを紹介!クイックペイを利用すれば還元率2%になる「セゾンパール」など、年会費が実質無料で注目の3枚をチェック |
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◆三井住友カード ゴールド(NL) |
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0.5~5.0% |
5500円 (ただし、年100万円以上の 利用で次年度から永年無料) |
VISA Master |
iD |
![]() |
【三井住友カード ゴールド(NL)のおすすめポイント】 2021年7月1日に発行が始まった、券面にカード番号が記載されていない“ナンバーレス(NL)”のゴールドカード。年会費5500円(税込)だが、年間100万円を利用すると(※1)、次年度から年会費が“永年無料”になるうえに、1万ポイントが「継続特典」としてもらえるのが大きな魅力! さらに、通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルドなどで「Visaのタッチ決済」または「Mastercardコンタクトレス」で支払うと還元率5%に大幅アップ(※2)するなど、ポイントも貯まりやすくてお得! ※1 対象取引などの詳細は、三井住友カードの公式サイトでご確認ください。※2 一部店舗では還元率5.0%とならない場合あり。また、一部店舗および一定金額を超える支払いでは「Visaのタッチ決済」および「Mastercardコンタクトレス」が利用不可の場合あり。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード ゴールド(NL)」は、年100万円以上を使うと年会費が“永年無料”に! コンビニで5%還元、空港ラウンジや旅行保険などの特典も付帯してお得! ◆三井住友カード ゴールド(NL)のメリット・デメリットを解説! 同じく“実質”年会費が無料の「エポスゴールドカード」と付帯サービスなどを比較して魅力を解剖! |
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◆au PAY カード |
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1.0~2.0% |
初年度無料 次年度以降も 条件次第で無料(※) |
VISA Master |
- |
![]() |
【au PAY カードのおすすめポイント】 通常還元率1.0%でPontaポイントが貯まり、マツモトキヨシやかっぱ寿司などの「au PAY ポイントアップ店」では還元率1.5~2.0%以上に達する、auユーザー以外も得するクレジットカード! さらに、スマホ決済の「au PAY」へのチャージでも1.0%分のポイントが貯まり、「au PAY(コード払い)」の利用時に0.5%分のポイントが貯まるので、合計還元率1.5%でPontaポイントを2重取りできる! しかも、初年度は年会費無料、2年目以降は年会費1375円(税込)だが、年に1回でもカード決済、もしくは携帯電話などのauのサービスを利用していれば次年度以降の年会費も無料に! ※ 2年目以降1375円。ただし、年一回でも利用した場合、もしくは「au ID」に「au PAY カード」を紐付けて、携帯電話などのauサービスを利用している場合は次年度無料。 |
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【関連記事】 ◆「auカブコム証券+au PAY カード」で積立投資すると最大5%のPontaポイントが貯まる! つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ! ◆「au PAY カード」を使って、auカブコム証券で投資信託の積立投資をしてみた! 積立金額の1~5%分のPontaポイントが付与されるタイミングなどを検証! |
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