クレジットカードおすすめ最新ニュース[2023年]

auじぶん銀行が新規導入する「じぶんプラス」攻略法!
au利用者が優遇サービスが終了した後もATM手数料や
他行あて振込手数料を無料にするための条件とは?

2016年8月23日公開(2022年3月29日更新)
ポイ探ニュース(菊地崇仁)
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【※2018年9月7日に「じぶんプラス」の最新記事を公開!】
auじぶん銀行「じぶんプラス」が判定条件などを改定!「じぶんプラス4・5」は振込手数料がお得になるが、「プラス1」はATM入出金手数料が有料になる改悪!


 auじぶん銀行は、2016年11月以降、au利用者向けの特典である「プレミアムバンク for au」の特典を変更すると発表した。

 auじぶん銀行※下記の手数料は2016年11月12日まで
コンビニATM出金手数料 振込手数料
セブン-
イレブン
ローソン ファミリーマート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
月3回まで無料
4回目以降は100円
(税抜)
※auユーザーなら月何回でも無料!
 同行及び三菱UFJ銀行あて:無料
 他行あて:161~257円
(税抜)
※auユーザーなら同行&他行問わず、月何回でも無料!
【auじぶん銀行のメリット】au(KDDI)と三菱UFJ銀行が共同でつくったネット銀行。通常、セブン、ローソンなどのコンビニATMは月3回まで無料で、三菱UFJ銀行への振込も無料だが、auユーザーならATM&振込手数料が何度でも無料
auじぶん銀行の公式サイトはこちら

 終了するサービスは、「ATM手数料の優遇」「他行あて振込手数料の優遇」「円定期預金の金利優遇」「WALLETポイントが貯まる特典」の4つ。継続するサービスは、カードローンau限定割りのみとなる。

 ただし、auじぶん銀行の入金金額と取引実績に応じて、ATM出金手数料と他行あて振込手数料を優遇する「じぶんプラス」を新たに開始する。「じぶんプラス」は、住信SBIネット銀行の「スマートプログラム」と同様に、取引実績などに応じて自身のステージが決まり、そのステージによって優遇内容が変わる制度だ。
(関連記事⇒住信SBIネット銀行「スマートプログラム」を攻略!「SBIカード」の保有で最大限ランクアップすれば、振込手数料が月15回まで無料の最強のネット銀行に!?

 「じぶんプラス」のそれぞれのランクの優遇サービスは下記の通りだ。

「じぶんプラス」の優遇サービス
優遇サービス じぶん
プラス1
じぶん
プラス
2
じぶん
プラス
3
じぶん
プラス
4
じぶん
プラス5
 ATM入金手数料の無料回数 無制限
 ATM出金手数料の無料回数
(ゆうちょ銀行ATMの場合は、一律で月1回まで)
月2回 月3回 月4回 月8回 月11回
 自行あて、または三菱UFJ銀行あて
 振込手数料の無料回数
無制限
 他行あて振込手数料の無料回数 月1回 月3回 月5回

 そして、「じぶんプラス」のステージ判定条件は下記の通り。

「じぶんプラス」のステージ判定表
口座残高
(毎月20日時点)
取引条件の該当状況
取引条件
該当なし
取引条件A
に該当
取引条件B
に該当
取引条件C
に該当
取引条件D
に該当
 10万円未満 じぶんプラス1 じぶんプラス2 じぶんプラス4
 10万円以上、50万円未満 じぶんプラス2 じぶんプラス3 じぶんプラス4
 50万円以上、100万円未満 じぶんプラス3 じぶんプラス4
 100万円以上、300万円未満 じぶんプラス4 じぶんプラス5
 300万円以上 じぶんプラス5
※口座残高は、円普通預金・円定期預金・円仕組預金・外貨普通預金・外貨定期預金・外貨仕組預金の合計。
■ステージ判定する際の取引条件一覧
区分 条件詳細 判定期間
 取引条件A
(いずれか1つをクリア)
「じぶん銀行アプリ」へのログインが
 1回以上あること
 前々月21日~前月20日
 年齢が25歳以下であること  前月20日時点
 取引条件B
(いずれか1つをクリア)
 口座からの引落とし(クレジットカードの
 引落とし含む)があること
 前々月21日~前月20日
 じぶん銀行決済または電子マネーチャージの
 利用があること
 前々月21日~前月20日
 給与振込による入金があること  前々月21日~前月20日
 定額自動入金サービスによる入金額合計が
 5万円以上であること
 前々月21日~前月20日
 じぶん銀行totoのくじ購入額合計が
 1000円以上 であること
 前々月21日~前月20日
 取引条件C
(いずれか1つをクリア)
 外貨預金残高が10万円以上であること  前月20日時点
 仕組預金残高が10万円以上であること  前月20日時点
 取引条件D
(いずれか1つをクリア)
 住宅ローンの取引があること  前月20日時点
 カードローン(じぶんローン)の残高が
 1万円以上であること
 前月20日時点
 じぶん銀行FXの取引があること  前々月21日~前月20日

 例えば、毎月20日時点で300万円以上の預金がある場合は、「じぶんプラス5」となり、ATM手数料が月11回無料、他行あて振込手数料が月5回無料となる。しかし、10万円未満の預金で、「じぶん銀行スマートフォンアプリ」に1カ月に1回ログインしているau利用者の場合は、「じぶんプラス2」となり、ATM手数料が月3回のみ無料、他行あて振込手数料の優遇なし(月0回)と、従来の「プレミアムバンク for au」よりも大幅な改悪となってしまう。

 以上、今回は、auじぶん銀行の「プレミアムバンク for au」が11月以降に終了し、新たに「じぶんプラス」が開始されることをお伝えした。


【※2018年9月7日に「じぶんプラス」の最新記事を公開!】
auじぶん銀行「じぶんプラス」が判定条件などを改定!「じぶんプラス4・5」は振込手数料がお得になるが、「プラス1」はATM入出金手数料が有料になる改悪!

 auじぶん銀行※下記の手数料は2016年11月12日まで
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※ 一部店舗では還元率5.0%とならない場合あり。また、一部店舗および一定金額を超える支払いでは「Visaのタッチ決済」および「Mastercardコンタクトレス」が利用不可の場合あり。
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(※1)
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【Marriott Bonvoy アメリカン・エキスプレス・プレミアム・カードのおすすめポイント】
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※1 6万ポイントを一度にマイルに移行した場合。1マイル=1.5円換算。※2 交換レートで5万ポイントまでのホテルに宿泊可能。追加で最大1万5000ポイントを支払って、6万5000ポイントまでのホテルに宿泊することも可能。
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 ◆セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digital

0.5~2.0% 初年度無料
次年度以降も
条件次第で無料(※1)
AMEX Suica
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【セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digitalのおすすめポイント】
通常還元率は0.5%だが、QUICPay決済を利用した場合は還元率2%に大幅アップ(※2)セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソンといったコンビニはもちろん、マツモトキヨシやツルハグループなどのドラッグストア、ビックカメラやヨドバシカメラといった家電量販店など、QUICPayを利用できる店舗ではいつでもどこでも還元率2%になるので非常にお得! 貯まるポイントは、有効期限のない「永久不滅ポイント」なので、ポイントの失効を気にする必要がないのもメリット!
※1 2年目以降1100円。ただし、年一回でもクレジットカードの利用があれば次年度以降も無料。※2 2022年10月31日までの利用分が対象で、2022年11月1日以降の還元率は未定。
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 ◆三井住友カード ゴールド(NL)

0.5~5.0%

5500円
(ただし、年100万円以上の
利用で次年度から永年無料
VISA
Master
iD
三井住友カード ゴールド(NL)のカードフェイス
【三井住友カード ゴールド(NL)のおすすめポイント】
2021年7月1日に発行が始まった、券面にカード番号が記載されていない“ナンバーレス(NL)”のゴールドカード。年会費5500円(税込)だが、年間100万円を利用すると(※1)、次年度から年会費が“永年無料”になるうえに、1万ポイントが「継続特典」としてもらえるのが大きな魅力! さらに、通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルドなどで「Visaのタッチ決済」または「Mastercardコンタクトレス」で支払うと還元率5%に大幅アップ(※2)するなど、ポイントも貯まりやすくてお得!
※1 対象取引などの詳細は、三井住友カードの公式サイトでご確認ください。※2 一部店舗では還元率5.0%とならない場合あり。また、一部店舗および一定金額を超える支払いでは「Visaのタッチ決済」および「Mastercardコンタクトレス」が利用不可の場合あり。
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 ◆au PAY カード

1.0~2.0%

初年度無料
次年度以降も
条件次第で無料(※)
VISA
Master
au PAY カードのカードフェイス
【au PAY カードのおすすめポイント】
通常還元率1.0%でPontaポイントが貯まり、マツモトキヨシやかっぱ寿司などの「au PAY ポイントアップ店」では還元率1.5~2.0%以上に達する、auユーザー以外も得するクレジットカード! さらに、スマホ決済の「au PAY」へのチャージでも1.0%分のポイントが貯まり、「au PAY(コード払い)」の利用時に0.5%分のポイントが貯まるので、合計還元率1.5%でPontaポイントを2重取りできる! しかも、初年度は年会費無料、2年目以降は年会費1375円(税込)だが、年に1回でもカード決済、もしくは携帯電話などのauのサービスを利用していれば次年度以降の年会費も無料に
※ 2年目以降1375円。ただし、年一回でも利用した場合、もしくは「au ID」に「au PAY カード」を紐付けて、携帯電話などのauサービスを利用している場合は次年度無料。
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