投資信託おすすめ比較[2019]

「Jリート」の6銘柄で、利回り4%超+毎月分配金が
もらえるベストな組み合わせを伝授! 投資額120万~
180万円で「Jリート」の毎月分配型ファンドを作ろう

2018年11月2日公開(2018年12月26日更新)
ザイ編集部
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「Jリート(不動産投資信託)」の6銘柄に分散投資をして、分配金を毎月受け取ることができるベストな組み合わせ方をアナリストが伝授!

ダイヤモンド・ザイは、特集「不動産を持たずに家賃収入! Jリート入門」を掲載。Jリートを買うべき6つの理由や、注目銘柄を紹介している。

今回は、具体的にどんなJリートを、どんな組み合わせで買うのがおすすめか、アナリストのアドバイスを紹介。誌面では「最も少額で高利回り」「安定運用なのに4%台」「リスクを抑えつつ高利回り」「資金はいるが最も安定的」の4パターンで、おすすめJリートの組み合わせ方を挙げているが、ここでは「最も少額で高利回り」「リスクを抑えつつ高利回り」の2パターンを抜粋してみよう。

6つの「Jリート」に分散すれば“毎月分配型”ファンドがつくれる!
タイプ別のベストな組み合わせ方&注目の銘柄を紹介!

分散によって毎月分配金がもらえる!

 Jリートは、おおむね年に2回の決算に合わせて分配金を出す。分配金をもらうには、決算日の3営業日前までにJリートを買っておけばいい。そうすれば3カ月以内に分配金が支払われる。例えば、9月末に決算の銘柄なら12月中に分配金を受け取ることができる。

 1つの銘柄で年に2回の分配金がもらえるため、毎月分配金を受け取りたければ、決算期の異なる6銘柄を買えばよい。Jリートは1月・7月決算と、2月・8月決算の銘柄が多いが、最近は上場銘柄数が60を超え、決算期も分散できるようになっている。

 また、2000年代前半のJリート黎明期は、1口当たりの投資価格が50万~100万円と高額だったが、2014年にスタートしたNISA(少額投資非課税制度)をきっかけに、投資口の分割が進み、今では10万~20万円台で買える銘柄も増えた。このため約120万円あれば6銘柄に分散投資が可能だ。
【※関連記事はコチラ!】
⇒NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較! NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

「最も少額で高利回り」な組み合わせと、
「リスクを抑えつつ高利回り」な組み合わせとは?

 そこで、毎月分配金を受け取れるよう、アイビー総研の関大介さんとREITアナリストの山崎成人さんに、おすすめの6銘柄を組み合わせてもらった(ダイヤモンド・ザイ12月号では4パターン紹介しているが、ここでは2パターンを抜粋)。

 まずは、関さんがチョイスした「最も少額で高利回り」な組み合わせ。10万円台から買えて利回りが4%台半ばの銘柄が中心。投資額は6銘柄買っても120万円台で済み、合計利回り4.6%が狙える。

■「最も少額で高利回り」なJリートの組み合わせ
(必要資金122万8000円・年間の分配金5万6869円・合計利回り4.63%
タイプ 決算期 価格 今期分配金
(分配金利回り)
最新の株価
◆日本ロジスティクスファンド(8967)
物流 1月・7月 22万4600円 4660円
(4.11%)
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◆森トラスト・ホテルリート(3478)
ホテル 2月・8月 14万300円 3150円
(4.49%)
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◆森トラスト総合リート(8961)
総合型 3月・9月 16万2000円 3650円
(4.51%)
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◆投資法人みらい(3476)
総合型 4月・10月 19万5300円 5600円
(5.73%)
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◆阪急阪神リート(8977)
総合型 5月・11月 14万2300円 3000円
(4.25%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
◆日本リート(3296)
オフィス 6月・12月 36万3500円 8373円
(4.66%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
 ※株価や利回りは2018年10月2日時点。

 続いては、山崎さんチョイスの「リスクを抑えつつ高利回り」な組み合わせ。物流、商業、ホテルと多彩な顔ぶれで、年に4回1万円以上の分配金がもらえる。

■「リスクを抑えつつ高利回り」なJリートの組み合わせ
(必要資金177万6300円・年間の分配金7万6576円・合計利回り4.31%
タイプ 決算期 価格 今期分配金
(分配金利回り)
最新の株価
◆日本ロジスティクスファンド(8967)
物流 1月・7月 22万4600円 4660円
(4.11%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
◆大和ハウスリート(8984)
総合型 2月・8月 25万9700円 4950円
(4.04%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
◆グローバル・ワン不動産(8958)
オフィス 3月・9月 11万5800円 2080円
(3.61%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
◆星野リゾート・リート(3287)
ホテル 4月・10月 55万9000円 1万2778円
(4.59%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
◆ユナイテッド・アーバン(8960)
総合型 5月・11月 17万5700円 3420円
(3.97%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
◆フロンティア不動産(8964)
商業 6月・12月 44万1500円 1万180円
(4.61%)
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
 ※株価や利回りは2018年10月2日時点。

 どちらの組み合わせ方でも、分配金を毎月受け取ることができ、あこがれの”毎月分配金ライフ”が楽しめる。通常の投資信託や株の配当などでは、ここまで高い利回りを享受しづらく、Jリートならではの魅力と言えるだろう。
【※関連記事はコチラ!】
⇒「Jリート」で注目すべきは「オフィス系リート」! 分配金利回りが6%前後と高めながら、オフィスの大量供給懸念の後退で、上昇トレンド継続中の2銘柄を公開

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全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2654本 1330本 2536本 100円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。インターネットコースで積立をすると、すべての投資信託の買付手数料が0円に! また、投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Tポイント」で投信の買付が可能に。また、SBI証券の取引でもTポイントが貯められる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
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2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2642 1353本 2500 100円
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まる。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえる。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。また、投信積立の際に「楽天カード」のクレジット払いにすると毎月の購入で1%の楽天スーパーポイントが付与される。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。
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3位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1181本 796本 1101本 100円
【特徴・メリット】
積立購入では「ゼロ投信つみたて」プログラムにより、買付手数料が全額キャッシュバックされ、実質ノーロードに! ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。また、自分の状況に合った投信選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」もある。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「MSV LIFE」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。なお、投資信託を買うと、申込手数料の1.5%分に加え、毎月「平均残高×0.08%×1/12」分のマネックスポイントをプレゼント!
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順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1142本 704本 1092本 100円
【特徴・メリット】
手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
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5位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1136本 817本
1110本
922本 100円
【特徴・メリット】
取り扱う投資信託の多くが販売手数料が無料、あるいは実質無料のノーロード投信なのが特徴だ。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。投資信託の残高や購入時手数料に応じ、「松井証券ポイント」が貯まるのもメリット。また、クレジットカード「MATSUI SECURITIES CARD」の利用でもポイントがゲットできる。ポイントは投信積立に利用したり、Amazonギフト券などの商品と交換が可能だ。新規口座開設+期間中に合計5000円以上投資信託を積み立てると、最大10万名に現金1000円が当たるキャンペーンを実施中! 2020年の3月31日(火)まで。
※「ポイントサービス」を使って実質ほぼノーロードで購入できる本数。ノーロードではない投資信託のうち一部を除いたものは、購入時手数料(消費税を除く)が全額ポイント還元され、支払いは購入時手数料の消費税分のみとなる。
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6位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
1037本 531本 685本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2018年10月には、61本の投資信託の購入手数料を引き下げ、うち40本を無料にしたことで、ノーロード投信が500本以上に増加した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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