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「”Jリート（不動産投資信託）”は、今こそ買い時！」とアナリストたちが口をそろえる理由とは？
ダイヤモンド・ザイは、特集「不動産を持たずに家賃収入！ Jリート入門」を掲載。Jリートを買うべき6つの理由や、注目銘柄を紹介している。
今回は、特集冒頭で紹介しているJリートの特徴の解説と、買うべき理由を1つ抜粋。不動産に興味があり、手軽に投資してみたい人は必見だ！
総合利回り年7％もラクラク！
手軽さと利回りの高さがJリートの魅力
不動産投資といえば、多額の資金が必要なイメージだが、「Jリート」なら10万円以下から投資できる。Jリートとは投資信託の一種で、多くの投資家からお金を集めて多数の不動産を取得し、家賃収入を分配金として還元する仕組みの商品だ。
個人投資家には到底、手が届かない東京都心のオフィスビルなどに少額で投資できるのも魅力。不動産や資金の管理は運用会社が行うので、面倒な手間もかからない。分配金はおおむね半年ごとに受け取れる。
投資信託の一種ではあるが、Jリートは市場に上場しており、株のようにいつでも売買できる。現在の上場銘柄数は約60銘柄で、分配金利回り（年間の予想分配金÷投資額）は平均で4％を超えている。
さらに、「賃料上昇や物件取得により、リート価格の上昇が年率で3％ほど見込め、年率の総合リターンでは7％が狙えます」（みずほ証券シニアアナリストの大畠陽介さん）。
この低金利時代、安定的に分配金利回り4％を狙える金融商品はそうはないだろう。
（※関連記事はコチラ！）
⇒「Jリート」で注目すべきは「オフィス系リート」！ 分配金利回りが6％前後と高めながら、オフィスの大量供給懸念の後退で、上昇トレンド継続中の2銘柄を公開
今買いの理由⇒環境が良くて下値余地が小さい！
賃料上昇×借入金コスト減で、これまでにない好環境に
株と同じように証券市場で売買されるJリートは日々、価格が動く。できれば安値で買いたいが、この1年間は買い場が続いている。
Jリート価格はアベノミクスの影響で2012～2014年は過熱感があった。その反動で2016～2017年は下落したが、現在は5年ぶりに平均の分配金利回りが4％超が続いている。しかも、賃料の上昇傾向や低金利環境の継続なども影響して、「足元のJリートの状況は過去にないほど絶好調」（アイビー総研代表の関大介さん）。
また割安感が「NAV倍率」から読み取れる。NAV倍率とは、Jリートが保有する不動産の純資産価値に対して、価格が何倍かを示す指標だ。大畠さんは「過去17年間の平均の1.17倍を下回っており過熱感のない水準」と指摘する。
気になるのは今後の日銀の動向だが、2018年7月末の政策修正でも、長期金利の上限はわずか0.2％だった。Jリートへの影響はしばらく心配しなくてもいいだろう。
さて、今後の東証リート指数はどう動くだろうか。
「このまま好業績と分配金の増加が続けば、2019年半ばにかけて2000ポイントまでの上昇が見込めます。長期金利との利回りの差がまだ3％取れるので、買いたい機関投資家も多い」（SMBC日興証券シニアアナリストの鳥井裕史さん）
一方で、下値の目安は「1650ポイントで加重平均の分配金利回りが4.5％になるので、下値の歯止めになるでしょう」（関さん）という。売買の際の参考にしたい。
（※関連記事はコチラ！）
⇒「Jリート」の分配金利回りは株の配当利回りの2倍超！ しかも、賃料が上昇傾向＋低金利という「Jリート」に有利な環境で、過去最高の分配金を記録する銘柄も！
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【2024年11月1日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2567本 | 2567本 | 2424本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2554本 | 2554本 | 2367本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1839本 | 1839本 | 1760本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1764本 | 1764本 | 1704本 | 100円 | |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
