2018年8月31日より、「エポスカード」で投資信託の積立投資ができる「tsumiki証券」のサービスが始まった。
【※関連記事はこちら！】
⇒tsumiki証券は、エポスカードで積立投資ができて、ポイントも貯まる「マルイ」の積立専門の証券会社！取扱投信や営業開始日、ポイント還元率などを解説！
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◆「tsumiki証券」で口座開設するなら、まずは「エポスカード」に申し込もう！ ■エポスカード |
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| 還元率 | 0.5～10％ |
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| 発行元 | エポスカード | |
| 国際ブランド | VISA | |
| 年会費 | 永年無料 | |
| 家族カード | なし | |
| ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
| 関連記事 | 「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり！年会費無料＋高還元の「エポスゴールド」、高還元＋サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力！ | |
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筆者も「tsumiki証券」の口座開設の手続きを行なっていたが、先日、口座開設完了のメールが届いた。
さっそく、「エポスカード」で積立投資してみたので、「tsumiki証券」の積立方法や貯まるポイントに加えて、お得な使い方なども紹介したい。
「tsumiki証券」の口座を開設する方法をわかりやすく解説！
「tsumiki証券」の口座開設完了のメールを見たところ、「簡易書留で『口座開設完了のご案内』が送られる」と書いてあった。たしかに、「tsumiki証券」にログインしても、「初回ログイン」として「店舗NO」や「口座番号」の入力を求められたので、これ以上進めることはできなかった。
したがって、「tsumiki証券」で積立投資を行うには、簡易書留の書類が届くのを待たなければならない。
「口座開設完了のご案内」が届いたら、再度「tsumiki証券」にログインし、簡易書留に記載されている「店舗NO」「口座番号」を入力して、「次へ」ボタンをクリックする。
すると、「重要なお知らせ」のページに遷移するので、「契約締結前交付書面」のPDFリンクから内容を確認しよう。問題なければ「同意・承諾します」にチェックを入れ、「ログインする」ボタンをクリック。
次に、初期画面が表示されるので、「商品の一覧から選ぶ」をクリックする。これで、「tsumiki証券」を利用できるようになる。
「tsumiki証券」で積立投資できる商品をまとめて紹介！
運用実績や手数料を比較して、自分にあった投資信託を選ぼう！
「tsumiki証券」で積立投資できる商品は、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」「コモンズ30ファンド」「ひふみプラス」の4つ。商品数が絞られているので、投資初心者でも選びやすいだろう。
それでも何を選べばいいのかわからない人のために、それぞれの商品について簡単に説明しておこう。
●セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
⇒世界中の株式や債券で運用されてるオーソドックスな商品
●セゾン資産形成の達人ファンド
⇒海外株を中心で、4つのファンドの中では一番値動きが激しい
●コモンズ30ファンド
⇒国内の優良企業30社に限定したファンド
●ひふみプラス
⇒日本国内のこれから成長する企業が主な投資先
また、それぞれのファンドの運用実績は以下の通り。なお、「設定来」については設定時期も違うため除外した。
| ■各ファンドの運用実績 | ||||
| ファンド名 | 直近1カ月 | 6カ月 | 1年 | 3年 |
| セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | ＋0.60％ | ＋2.76％ | ＋5.80％ | ＋11.09％ |
| セゾン資産形成の達人ファンド | ＋1.94％ | ＋6.20％ | ＋17.80％ | ＋35.32％ |
| コモンズ30 | -1.48％ | -0.72％ | ＋9.58％ | ＋20.34％ |
| ひふみプラス | -1.4％ | -3.2％ | ＋19.2％ | ＋50.6％ |
6カ月という短期間で見ると、「セゾン資産形成の達人ファンド」の運用成績がもっともよく、1～3年では「ひふみプラス」の運用成績がもっともいいことがわかる。なお、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、株や債券での運用となるため大きな値上がりはしていないが、値下がり時にも、ほかの投資信託より小さい下げ幅となるはずだ。
この運用成績と手数料を考慮して投資信託を選ぶ。ポイントとしては、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は信託報酬が一番低く、「セゾン資産形成の達人ファンド」は信託報酬が高いのがネックというところか。
各ファンドの信託報酬と手数料を比較すると下記の通り。
| ■各ファンドの信託報酬と手数料 | |||
| ファンド名 | 購入時手数料 | 信託報酬 | その他手数料 |
| セゾン・バンガード・ グローバルバランスファンド |
0％ | 0.620％ | 0.100％（信託財産留保額） |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 0％ | 1.550％ | 0.100％（信託財産留保額） |
| コモンズ30ファンド | 0％ | 1.0584％ | 0.108％（監査費用等） |
| ひふみプラス | 0％ | 1.0584％ | 0.0054％（監査費用） |
そのほか、分配時や解約時には20.315％の税金が発生する。ただし、「NISA」や「つみたてNISA」の場合は、一定期間非課税となる。
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投資信託の選び方は非常に難しい。あまり値動きが激しくなく、安定した商品を選びたいのであれば「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が良さそうだ。もちろん、安定しているといって、マイナスにならないというわけではない。
この中から1つを選べないのであれば、4つのファンドを同じ金額で購入する方法もある。「tsumiki証券」では、合計で月3000円～5万円までの積立設定が可能で、1つのファンドでの最低積立額は月3000円からとなる。なお、最大積立額は月5万円だが、これはすべての投資信託の合算金額となるので注意しよう。
また、月5万円を超えなければいいので、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」「コモンズ30ファンド」「ひふみプラス」の4つのファンドに月3000円ずつ、合計1万2000円を毎月積み立てることはできる。
上限いっぱいで4つのファンドを均等に積み立てたければ、それぞれの投資信託に月1万2500円ずつ積み立てればOKだ。
各ファンドの運用状況を見ながら、積立金額を変更していくのもいいだろう。
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◆「tsumiki証券」で口座開設するなら、まずは「エポスカード」に申し込もう！ ■エポスカード |
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| 還元率 | 0.5～10％ |
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| 発行元 | エポスカード | |
| 国際ブランド | VISA | |
| 年会費 | 永年無料 | |
| 家族カード | なし | |
| ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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投資信託を積み立てる方法や、積み立て状況を確認する方法を解説！
「tumiki証券」で積立投資を始めるには、4つのファンド一覧の中の「この商品をつみたてる」をクリックする。
続いて、積立設定金額を3000円～5万円で選択する。「交付目論見書」「目論見書補完書面」をクリックして、「私は、取引約款、目論見書および目論見書補完書面の記載内容を確認・理解しました」にチェックを入れ「確認する」ボタンをクリック。
そして、「つみたて内容の確認」画面が表示されたら「つみたてる」をクリックすれば、積立購入が可能となる。
なお、積立状況を確認するには、「三（三本線の設定アイコン）」のメニューから、「つみたて状況を見る」⇒「つみたて設定一覧」をクリックしよう。
すると、「つみたて設定一覧」として、現在の積立設定金額やファンド情報一覧が表示される。
また、積立設定を行なっても、実際に購入するのは毎月27日なので、その前までは積立設定を変更できる。
積立金額を変更する場合は、上記の「つみたて設定一覧」のページで「変更する」ボタンをクリックして、「つみたて金額」を変更し、「確認する」⇒「変更する」ボタンをクリックすれば完了だ。
積立投資を取り消したい場合は、同じく「つみたて設定一覧」のページで、該当投資信託の下にある「取り消す」ボタンをクリックし、さらに表示される「取り消す」ボタンをクリックすればOKだ。
「エポスゴールドカード」以上のカードで積立投資すれば、
「tsumiki証券」のポイントとは別途で、ボーナスポイントも貯まる！
「tsumiki証券」での積立投資は「エポスカード」での決済となるが、このときにエポスポイントは貯まらない。その代わり、年間購入額と積立期間に応じたエポスポイントが貯まる。
積立期間ごとのポイント還元率は、初年度は年間購入額の0.1％分、2年目は0.2％分、3年目は0.3％分、4年目は0.4％分、5年目以降が0.5％分となる。つまり、5年目以降は、通常の買い物で「エポスカード」を利用したときと同じ還元率だ。
たとえば、積み立てを5年以上している人が毎月5万円を積み立てた場合、積立額は年間60万円となり、年間3000円分のエポスポイントを獲得できるというわけだ。
なお、「エポスゴールドカード」や「エポスプラチナカード」は、年間利用額に応じてボーナスポイントを獲得できるが、「tsumiki証券」の積立金額も年間利用額としてカウントされる。
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◆「エポスカード」を使い続けてインビテーション（招待状）を受け取れば、「エポスゴールドカード」の年会費が無料に！ ■エポスカード |
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| 還元率 | 0.5～10％ |
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| 発行元 | エポスカード | |
| 国際ブランド | VISA | |
| 年会費 | 永年無料 | |
| 家族カード | なし | |
| ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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「エポスゴールドカード」の場合は、年間利用額50万円以上で2500エポスポイント、年間利用額100万円以上で1万エポスポイントを獲得できる。「エポスプラチナカード」の場合は、年間利用額100万円以上で2万エポスポイントを獲得でき、以降は利用額が上がるほど獲得ポイントもアップする。
「エポスゴールドカード」と「エポスプラチナカード」の利用で獲得できるボーナスポイントをまとめると、下記の通りとなる。
| ■「エポスゴールドカード」と「エポスプラチナカード」のボーナスポイント | ||
| 年間利用額 | エポスゴールドカード | エポスプラチナカード |
| 50万円 | 2500エポスポイント | ─ |
| 100万円 | 1万エポスポイント | 2万エポスポイント |
| 200万円 | 3万エポスポイント | |
| 300万円 | 4万エポスポイント | |
| 500万円 | 5万エポスポイント | |
| 700万円 | 6万エポスポイント | |
| 900万円 | 7万エポスポイント | |
| 1100万円 | 8万エポスポイント | |
| 1300万円 | 9万エポスポイント | |
| 1500万円 | 10万エポスポイント | |
したがって、「エポスゴールドカード」保有者が「tsumiki証券」で月5万円を積み立てた場合、それだけで年間利用額が50万円以上になるため、ボーナスポイントとして2500エポスポイントを獲得できることになる。もちろん、「tsumiki証券」の積立投資のポイントも別途で獲得可能だ。
「tsumiki証券」は、1年目だと年間購入額の0.1％分しかポイントを獲得できないが、「エポスゴールドカード」や「エポスプラチナカード」を利用すれば、別途ボーナスポイントも獲得できるので、最大積立額の5万円を積み立てるのもおすすめだ。
以上、今回は、「エポスカード」で積立投資できる「tsumiki証券」について解説した。
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◆「tsumiki証券」で口座開設するなら、まずは「エポスカード」に申し込もう！ ■エポスカード |
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| 還元率 | 0.5～10％ |
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| 発行元 | エポスカード | |
| 国際ブランド | VISA | |
| 年会費 | 永年無料 | |
| 家族カード | なし | |
| ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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