ネット銀行比較
2021年6月10日 ザイ・オンライン編集部

【GMOあおぞらネット銀行の金利・手数料・メリットは?】
GMOクリック証券と連携する「証券コネクト口座」
なら、普通預金金利が最高クラスの0.11%にアップ!

[2021年9月15日 情報更新]

GMOあおぞらネット銀行
普通預金金利
(年率、税引前)
定期預金金利(年率、税引前)
1年 3年 5年
0.11%(※1) 0.03% 0.02% 0.02%
 ※ 100万円を預けた場合の2021年9月15日時点の金利(年率、税引前)。利息には20.315%(国税15.315% 〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。最新の金利は銀行の公式サイトをご確認ください。※1 GMOクリック証券口座保有者が無料で開設できる「証券コネクト口座」の場合。
コンビニATM出金手数料(税込) 振込手数料(税込)
セブン-イレブン ミニストップ
(イオン銀行)
ローソン ファミリーマート
(E-net)
月2~15回まで無料
以降は110円(※1、2)
同行あて:無料
他行あて:月1~15回まで無料(※1、2)以降は157円
※1 「カスタマーステージ」のステージによって無料出金回数および無料振込回数は異なる。2021年10月1日から、最高ステージ「4テックま君」のコンビニATM出金手数料の無料回数は月20回、他行あて振込手数料の無料回数も月20回に変更。※2 15歳以上20歳未満の未成年の口座開設者、およびその親権者の口座開設者は、ATM出金手数料と他行あて振込手数料がそれぞれ最低でも月7回まで無料。

GMOあおぞらネット銀行のおすすめポイント

●「GMOクリック証券」と連携する「証券コネクト口座」なら、普通預金金利が0.11%に!
●キャッシュカードに、還元率0.6%のVisaデビット機能がついてくる
●ATM出金と他行への振り込みのそれぞれが、最大月15回まで手数料0円
●日常の銀行取引で「Pontaポイント」「GMOポイント」がポイントが貯まる!
●仮想的に複数の口座が持てる「使い分け口座」が便利!
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◆「GMOあおぞらネット銀行」は、普通預金でもっとも得するネット銀行! GMOクリック証券と口座を連携するだけで、普通預金金利がメガバンクの150倍に!
GMOあおぞらネット銀行の口座だけを開設する人はこちら

「GMOあおぞらネット銀行」のおすすめポイント

●「GMOクリック証券」連携する「証券コネクト口座」なら、普通預金金利が0.11%に!!


「GMOあおぞらネット銀行」では、同じグループである「GMOクリック証券」と連携する「証券コネクト口座」を使うと、普通預金でありながら金利が年0.11%にアップ! しかも、「GMOクリック証券」の口座は、申込手数料も年会費も一切かからないので、投資に興味がない人が「証券コネクト口座」のためだけに口座開設しても問題ない。

■「証券コネクト口座」は圧倒的にお得!

口座 金利(年利・税引前)
証券コネクト口座(通常時) 0.11%
通常の普通預金 0.001%
参考 メガバンク・普通預金 0.001%
メガバンク・定期預金(1年もの) 0.01%

 「証券コネクト口座」の金利は、ネット銀行の普通預金金利の中ではトップクラス! さらに、普通預金でありながら、メガバンクの定期預金と比較してもかなり高金利だ。普通預金だから、定期預金と違って必要なときに自由に出し入れできるので、メガバンクの定期預金と比べると、はるかにお得で使い勝手がよい銀行口座と言える。

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GMOクリック証券を「無料」で利用する裏ワザとは? グループ会社の株主優待を効率よく利用することで、1年間に「最大375回分」の売買手数料が0円に!

●キャッシュカードに、還元率0.6%のVisaデビット機能がついてくる

GMOあおぞらネット銀行の「Visaデビット付キャッシュカード」券面画像GMOあおぞらネット銀行の「Visaデビット付キャッシュカード」


「GMOあおぞらネット銀行」のキャッシュカードにはVisaデビット機能が付いてくるので、全国のVisa加盟店でクレジットカードと同じように買い物ができる(一部店舗を除く)。支払い代金は銀行口座からすぐに引き落とされ、その場でスマホなどに通知が来るので、クレジットカードのように使いすぎるリスクが少なく、万が一、不正に利用された場合にもすぐに気づくことができる。

 さらに、Visaデビットで決済した金額の0.6~1.5%分を翌月末に自動的にキャッシュバック(キャッシュバック率は「カスタマーステージ」のステージによって変動)されるのもメリット! 現金払いよりお得で、ポイントのように「貯めているうちに有効期限が切れてしまった!」という失敗がないのはメリットだ。
(※2021年10月1日から、最高ステージ「4テックま君」のキャッシュバック率が1.2%に変更)

●ATM出金と他行への振り込みのそれぞれが、最大月15回まで手数料0円!
 

 「GMOあおぞらネット銀行」の会員ステージ制度「カスタマーステージ」のステージによって、ATM出金手数料や他行あて振込手数料の無料回数が変動。最低ステージの「1テックま君」では、ATM出金手数料が月2回まで、他行あて振込手数料が月1回まで無料になる。さらに、一番上のステージである「4テックま君」になると、ATM出金手数料と他行あて振込手数料がそれぞれ月15回まで無料でお得!(※2021年10月1日から、最高ステージ「4テックま君」のATM出金手数料の無料回数は月20回、他行あて振込手数料の無料回数も月20回に変更)
⇒「カスタマーステージ」の詳細はこちら!

●普段の銀行取引で「Pontaポイント」「GMOポイント」がポイントが貯まる!


「GMOあおぞらネット銀行」では、特定の銀行取引をするだけでポイントが付与される。ポイントサービスの対象となる取引と付与されるポイント数は、下の表の通り。

■ポイントが貯まる取引

取引内容 付与されるポイント数
他行あての振込 各1ポイント
他行からの振込
口座振替(引き落とし)
口座振替の登録完了
給与の受け取り
※振込手数料無料サービスを利用した場合は、ポイント付与対象外。

 もらえるポイントは「GMOポイント」か「Pontaポイント」のどちらか好きなほうを選ぶことができるのもメリット。特に「Pontaポイント」は、全国のローソンをはじめ、使える店舗やサービスが多いので利用しやすいだろう。

●仮想的に複数の口座が持てる「つかいわけ口座」が利用できる!


「GMOあおぞらネット銀行」の口座を開設すると、本口座とは別に「つかいわけ口座」という“バーチャル口座”を最大10個まで作成できる。「つかいわけ口座」を使えば、ひとつの銀行口座で「生活費」「旅行用の積立」「マイホーム資金」「投資用資金」など、用途ごとにお金を分けて管理できるので非常に便利だ。

「GMOあおぞらネット銀行」ってどんな銀行?

GMOあおぞらネット銀行の公式サイトはこちら

 「GMOあおぞらネット銀行」は、「GMOインターネットグループ」と「あおぞら銀行」の共同出資により、2018年7月に誕生した新しいネット銀行。「GMOクリック証券」を擁する「GMOインターネットグループ」が、満を持して銀行業界に乗り出してきた形だ。

 「GMOあおぞらネット銀行」は、「すべてのお客さまのために。N0.1テクノロジーバンクを目指して」というコーポレートビジョンを掲げている。その言葉通り、インターネット企業としての高い技術力を軸として、これまでにない新しい金融サービスの提供を目指している。

 現在は営業を開始したばかりなので提供サービスは限られているが、今後、より安全性の高い「ハイセキュリティカード」や「ブロックチェーン決済」「IoT連携」など、さまざまな新商品・サービスを展開していく予定とのこと。

 住信SBIネット銀行や楽天銀行にくらべるとネット証券としては後発になるが、それだけに「新しいネット銀行」として独自の商品サービスが期待できる。

GMOあおぞらネット銀行の口座だけを開設する人はこちら

「GMOあおぞらネット銀行」のスペック

■取扱商品

定期預金 公共料金引落(※) ×
外貨預金 カードローン ×
投資信託 × 住宅ローン ×
※ 東京電力、東京ガス、東京都水道局の3つに対応している場合は○、1~2つに対応している場合は△、未対応の場合は☓と表記。その他の公共料金への対応状況は、公式サイトでご確認ください。

■普通預金金利(年率、税引前)

普通預金(証券コネクト口座) 0.11%
普通預金 0.001%
100万円を預けた場合の2021年9月15日時点の金利(年率、税引前)。利息には20.315%(国税15.315% 〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。最新の金利は銀行の公式サイトをご確認ください。

⇒他の銀行の普通預金金利との比較はこちら!

■定期預金金利(年率、税引前)

期間 預入金額
100万円 300万円
 1週間
 2週間
1年 0.03% 0.03%
3年 0.02% 0.02%
5年 0.02% 0.02%
※ 2021年9月15日時点の金利(年率、税引前)。利息には20.315%(国税15.315% 〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。最新の金利は銀行の公式サイトをご確認ください。

⇒他の銀行の定期預金金利との比較はこちら!

■振込手数料(税込)

   カスタマーステージのステージ ⇒詳細はこちら
1テックま君 2テックま君 3テックま君 4テックま君
同行あて 3万円未満 無料
3万円以上
他行あて 3万円未満 月1回
まで無料

(※1)
月3回
まで無料

(※1)
月7回
まで無料

(※1)
月15回
まで無料

(※1、2)
3万円以上
※1 無料回数終了後は1回157円(税込)。※2 2021年10月1日から、他行あて振込手数料の無料回数が月20回までに変更。

⇒他の銀行の振込手数料との比較はこちら!

■コンビニATM出金手数料(税込)

   カスタマーステージのステージ ⇒詳細はこちら
1テックま君 2テックま君 3テックま君 4テックま君
セブン-イレブン 月2回
まで無料

(※1)
月5回
まで無料

(※1)
月7回
まで無料

(※1)
月15回
まで無料

(※1、2)
ミニストップ(イオン銀行)
ローソン
ファミリーマート(E-net)
※1 無料回数終了後は1回110円(税込)。※2 2021年10月1日から、コンビニATM出金手数料の無料回数が月20回までに変更。

⇒他の銀行のコンビニATM手数料との比較はこちら!

「カスタマーステージ」のステージ判定条件

■「カスタマーステージ」の判定条件

◆1テックま君
1 条件なし
◆2テックま君(1、2のいずれかに該当)
1 外貨普通預金残高が30万円以上
2 3カ月間のVisaデビットの利用額が30万円以上
◆3テックま君(1、2のいずれかに該当)
1 外貨普通預金残高が300万円以上
2 15歳以上20歳未満の未成年の口座開設者、およびその親権者の口座開設者
◆4テックま君
1 外貨普通預金残高が500万円以上
【関連記事】
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