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おすすめの「日本株型」アクティブ投資信託を紹介！ 短期・中期・長期のいずれも好成績で、下落相場にも強い「One国内株オープン」と「好配当日本株式オープン」の2本に注目！
発売中のダイヤモンド・ザイ10月号は、特集「星の数でズバッと判定！【投信格付】282本」を掲載！ ダイヤモンド・ザイでは人気の投資信託を半年に一度のペースで調査。株に比べると、投信はほったらかしにしがちだが、市場環境の変化やコストの引き下げ競争が目まぐるしいので、半年に一度くらいはチェックが必要だ。この特集では、人気投信の最新の格付けを公表するほか、今おすすめの投信も取り上げているので、保有投信の評価を知りたい人、新たな投資先を検討中の人に役立つはずだ。
今回はこの特集から、日本株を投資対象とする「日本株型」のアクティブ型投信で、実績や値動きの安定感という観点から、おすすめの2本を紹介！
【※【投信グランプリ2023】の関連記事はこちら！】
⇒【ダイヤモンド・ザイの投信グランプリ2023】「日本株（総合部門・小型株部門）」「米国株」「世界株」「新興国」「リート」「毎月分配型」など全8部門40本を紹介！
環境に合わせて機動的にスタイルを変える「自由演技」や
優良な高配当株を組み入れる「好配当ニッポン」に注目
投資信託の中でも「アクティブ型」に分類される商品の場合、選ぶときにもっとも重要になるのは成績だ。運用の方針やファンドマネジャーの手腕によって、アクティブ型投信の成績は大幅に変わってくる。
実力を確かめるには、これまでの実績のチェックが一番。「過去の実績が良くても、将来も良いとは限らない」という意見にも一理あるが「少なくとも、市場平均に比べて運用実績が不振な投信を避けることはできます」（福岡銀行投信調査センターの上野靖史さん）。
ここからは、日本株を投資対象とする「日本株型」のアクティブ型投信で、おすすめの商品を2つ紹介。商品を選定するにあたっては「短期（1年）・中期（3年）・長期（5年）の運用実績が良好であること」を第1条件とした。
ただ、各期間で見た成績が良好でも、年ごとのアップダウンが激しいと、安心して保有しづらい。そこで「直近5年間の成績の平均値が高い（＝安定して好成績を出している）こと」と「直近5年間の最大下落率が低い（＝下落相場に強い）こと」も、条件に加えて選定している。長期で安心して保有できるアクティブ型投信を探している人は、参考にしてほしい！（※成績比較に用いた指数はTOPIX（配当込み）。分析コメント内における組入れ銘柄数や上位銘柄は、2023年6月末時点）
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最初に紹介するのは「One国内株オープン【愛称】自由演技」だ。
「One国内株オープン【愛称】自由演技」は、成長株重視と割安株重視、大型株重視と中小型株重視など、投資環境の変化に応じて運用スタイルを切り替えるのが特徴。ここまではこの手法がハマり、短期でも中長期でも好成績を維持した。
なお、今後は出遅れ感の強い中小型株の比率を増やす方針だという。「特定の銘柄に依存することなく安定した成績を維持しているのは、 長寿投信の中でも珍しいです」（楽天証券経済研究所の篠田尚子さん）。
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⇒中小型株投信｢波物語｣のファンドマネジャーを直撃！｢投信グランプリ2023｣の中小型株部門で優秀賞に輝く成績を残した“有望な小型株の発掘方法”などを公開
続いて紹介するのは「好配当日本株式オープン【愛称】好配当ニッポン」だ。
「好配当日本株式オープン【愛称】好配当ニッポン」は、配当利回りが高く、中長期で値上がりも狙える銘柄を組み入れる商品。分配金は年4回。成績は良好で、安定性も高い。高配当株は相場の逆風時でも底堅いため、分散先の一つとして持つのも手だろう。
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【2025年7月5日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2613本 | 2613本 | 2394本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2589本 | 2589本 | 2457本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド（「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」）については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1907本 | 1907本 | 1885本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。5大ネット証券の類似サービスと比較しても、ポイント付与率は最高水準となっている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆三菱UFJ eスマート証券（旧:auカブコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1863本 | 1863本 | 1790本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。クレカ積立のポイント還元率は「au PAY カード」は0.5％、「au PAY ゴールドカード」は1％。投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1821本 | 1821本 | 1773本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
