![投資信託おすすめ比較[2023年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
現在発売中のダイヤモンド・ザイ2月号は、大特集「2017年『株』全予測＆儲け方」を掲載。その中では株だけでなく、さまざまな投資信託についても取り上げている。そこで今回は、アクティブ型投資信託の記事を抜粋して紹介する。よくアクティブ型投資信託は玉石混交といわれるが、ここでは長期にわたって上位の成績を占める商品をピックアップ。リターンの高いアクティブ型投資信託に興味がある人は必見だ！
成績にブレがなく、常に上位の投資信託に注目！
値上がり益狙いで投資信託を選ぶ王道は、長期で好成績を続けているアクティブ型の投資信託に投資すること。過去に指数を大きく上回る成績を出し続けている投資信託は、高い確率で今後も好成績が期待できる。
そこで、ここからはさまざまなタイプ別に好成績のアクティブ型投資信託を紹介する。それぞれのタイプで、3年と5年の両方の期間で成績に大きなブレがなく、長期で上位の成績を出し続けている投資信託ばかりだ。
なお、データは2016年10月末時点。指数の上昇率は、日本株全般は日経平均、日本株中小型株はジャスダック指数、グローバル株型はMSCIコクサイ、新興国株型はMSCIエマージングのもの。
ダイヤモンド・ザイ2月号本誌では、各タイプ2銘柄ずつ紹介しているが、ここでは1銘柄ずつピックアップしていこう。
好成績アクティブ型投信(1)「日本株全般型」
「グローイング・カバーズ［新成長株ファンド］」／明治安田
「グローイング・カバーズ［新成長株ファンド］」は、新たな成長局面に入りつつある日本の成長株に厳選投資。銘柄数は50銘柄前後。日経平均は5年で93.9％の上昇に対して、230.7％上昇。5年でも3年でも成績はトップクラス。
好成績アクティブ型投信(2)「日本株中小型株型」
DIAM新興市場日本株ファンド／アセットマネジメントOne
「DIAM新興市場日本株ファンド」は、ジャスダックやマザーズ市場の銘柄を中心に投資。組み入れ銘柄数は100銘柄超。5年の成績は438.9％で、ジャスダック指数の110.7％を大きく上回る好成績だ。
好成績アクティブ型投信(3)「グローバル株型」
セゾン資産形成の達人ファンド／セゾン投信
「セゾン資産形成の達人ファンド」は、欧州や日本、米国、新興国株、アジア株型など長期的な銘柄選択を行なう優良投信に分散。テーマを絞らない世界株式型では長期で成績はトップ。
好成績アクティブ型投信(4)新興国株型
三井住友・アジア4大成長国オープン／三井住友アセット
「三井住友・アジア4大成長国オープン」は、アジアの成長をリードするベトナム、インド、中国に加え、アジア地域からの収益が見込める日本株にも投資。成績は5年でも3年でもトップクラス。
好成績アクティブ型投信(5)バランス型⇒
三井住友・ライフビュー・バランスファンド70（積極型）
／三井住友アセット
「三井住友・ライフビュー・バランスファンド70（積極型）」は、日本株式40％、外国株式30％、日本債券15％、外国債券10％が基本配分。組み入れる投信はアクティブ型で、株式の割合が多い積極型の中で成績は良好。
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【2023年6月1日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2640本 | 2640本 | 2451本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントやPontaポイント、dポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、TポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2629本 | 2629本 | 2490本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また、投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、2021年6月には、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」が登場した。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1687本 | 1687本 | 1672本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに信託報酬のうち販売会社（松井証券）が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月ポイント・現金還元サービス」を行っている。ポイント還元を選ぶと現金還元より10%増量される。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1641本 | 1641本 | 1615本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。 |
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1340本 | 1340本 | 1289本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立頻度は、一般的な「毎月」積立のほか「毎日」も選ぶことができる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。また、ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。なお、投資信託の保有金額の最大0.08%分（年率）のマネックスポイントがもらえるのもお得！ さらに、マネックスカードを使えば投信積立のポイント還元率が1.1%になる。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
