人気が高い「毎月分配型投資信託」のなかで、安定分配が期待できる「グローバル債券型」の投資信託を紹介!
最近、これまで絶好調だった海外リート型の毎月分配型投資信託が相次いで減配し、人気が凋落している。他の投資信託への乗り換えが進んでいるが、「人気があるもの=安定分配の投資信託」というわけではないため、乗り換える際も注意が必要だ。
ダイヤモンド・ザイの「安定分配の投信12本」特集では、プロが教える「減配のリスクが低い毎月分配型投資信託」を掲載している。ここではその一部を抜粋し、乗り換え先として検討するべき「投資信託のジャンル」と「狙い目の商品」を紹介していこう!
安全性の高い先進国債券に
「新興国債券」などを加えて高いリターンを狙う!
ダイヤモンド・ザイでは、安定分配が期待できる毎月分配型投資信託を「グローバル債券型」「新興国債券型」「ハイ・イールド債券型」の3ジャンルから紹介しているが、ここではその一つである「グローバル債券型」をピックアップしたい。
グローバル債券型とは、欧米の先進国の国債や、政府機関債、高格付けの社債などに投資するタイプの投資信託。債券の信用力が高いので、デフォルト(債券を発行している国や企業が破綻・倒産して、利息が払われなくなり、元本も返還されない状態)のリスクは低い。
安全なのはメリットだが、そのぶんリターンは低い。利子・配当利回りは国内債券型に次いで低い水準になっている。
ただ、安定はもちろん大事だが、リターンもそこそこ獲得できないと投資する意味はない。そこで、ファイナンシャルリサーチ代表・深野康彦さんと、楽天経済研究所ファンドアナリスト・篠田尚子さんが提示してくれたのは、先進国債券に加えて、新興国債券などの高リターンの債券に投資するなどして、利子・配当利回りを高めた投資信託だ。
ダイヤモンド・ザイでは、そのような投資信託のうち、狙い目の4本を紹介しているが、ここではそのうちの2本を抜粋して紹介する。
まずは、米国の国債や財務が安定している高格付け企業の社債のほか、転換社債などの株式関連債、石油・天然ガス会社や衛星放送サービス会社などが発行するハイ・イールド債にも投資して、高利回りを実現している「MHAM USインカムオープン」。
「10年以上にわたって、現在の40円という分配水準を維持しており、安定した分配を好む方におすすめ」(篠田さん)
しかも、楽天証券やマネックス証券など、ノーロード(販売手数料ゼロ)で買える証券会社があるのもうれしい。
続いて、「ノムラファンドマスターズ世界債券Aコース」も、欧米・豪州債券のほか、新興国を含む世界のソブリン債、ハイ・イールド債など広範囲に分散投資(為替ヘッジあり)。2017年3月末時点では、先進国が50%、新興国とハイ・イールドが各25%の割合になっている。
「分配金は全額利子収入で賄われており、翌期繰越分配対象額(分配金を支払うための積立金)も多額で、分配金の減額リスクは低い」(深野さん)
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【2024年11月1日時点】 |
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順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
全体 | ノーロード (手数料無料) |
積立対応 | ||
1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
2567本 | 2567本 | 2424本 | 100円 | |
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2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
2554本 | 2554本 | 2367本 | 100円 | |
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3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
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順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
4位 | ◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券) ⇒詳細情報ページへ | |||
1839本 | 1839本 | 1760本 | 100円 | |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ!】 | ||||
5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
1764本 | 1764本 | 1704本 | 100円 | |
【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料! もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1%分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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