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「Jリート（不動産投資信託）」の6銘柄に分散投資をして、分配金を毎月受け取ることができるベストな組み合わせ方をアナリストが伝授！
ダイヤモンド・ザイは、特集「不動産を持たずに家賃収入！ Jリート入門」を掲載。Jリートを買うべき6つの理由や、注目銘柄を紹介している。
今回は、具体的にどんなJリートを、どんな組み合わせで買うのがおすすめか、アナリストのアドバイスを紹介。誌面では「最も少額で高利回り」「安定運用なのに4％台」「リスクを抑えつつ高利回り」「資金はいるが最も安定的」の4パターンで、おすすめJリートの組み合わせ方を挙げているが、ここでは「最も少額で高利回り」「リスクを抑えつつ高利回り」の2パターンを抜粋してみよう。
6つの「Jリート」に分散すれば“毎月分配型”ファンドがつくれる！
タイプ別のベストな組み合わせ方＆注目の銘柄を紹介！
Jリートは、おおむね年に2回の決算に合わせて分配金を出す。分配金をもらうには、決算日の3営業日前までにJリートを買っておけばいい。そうすれば3カ月以内に分配金が支払われる。例えば、9月末に決算の銘柄なら12月中に分配金を受け取ることができる。
1つの銘柄で年に2回の分配金がもらえるため、毎月分配金を受け取りたければ、決算期の異なる6銘柄を買えばよい。Jリートは1月・7月決算と、2月・8月決算の銘柄が多いが、最近は上場銘柄数が60を超え、決算期も分散できるようになっている。
また、2000年代前半のJリート黎明期は、1口当たりの投資価格が50万～100万円と高額だったが、2014年にスタートしたNISA（少額投資非課税制度）をきっかけに、投資口の分割が進み、今では10万～20万円台で買える銘柄も増えた。このため約120万円あれば6銘柄に分散投資が可能だ。
【※関連記事はコチラ！】
⇒NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較！ NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ！
「最も少額で高利回り」な組み合わせと、
「リスクを抑えつつ高利回り」な組み合わせとは？
そこで、毎月分配金を受け取れるよう、アイビー総研の関大介さんとREITアナリストの山崎成人さんに、おすすめの6銘柄を組み合わせてもらった（ダイヤモンド・ザイ12月号では4パターン紹介しているが、ここでは2パターンを抜粋）。
まずは、関さんがチョイスした「最も少額で高利回り」な組み合わせ。10万円台から買えて利回りが4％台半ばの銘柄が中心。投資額は6銘柄買っても120万円台で済み、合計利回り4.6％が狙える。
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■「最も少額で高利回り」なJリートの組み合わせ （必要資金122万8000円・年間の分配金5万6869円・合計利回り4.63％） |
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| タイプ | 決算期 | 価格 | 今期分配金 （分配金利回り） |
最新の株価 |
| ◆日本ロジスティクスファンド（8967） | ||||
| 物流 | 1月・7月 | 22万4600円 | 4660円 （4.11％） |
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| ◆森トラスト・ホテルリート（3478） | ||||
| ホテル | 2月・8月 | 14万300円 | 3150円 （4.49％） |
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| ◆森トラスト総合リート（8961） | ||||
| 総合型 | 3月・9月 | 16万2000円 | 3650円 （4.51％） |
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| ◆投資法人みらい（3476） | ||||
| 総合型 | 4月・10月 | 19万5300円 | 5600円 （5.73％） |
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| ◆阪急阪神リート（8977） | ||||
| 総合型 | 5月・11月 | 14万2300円 | 3000円 （4.25％） |
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| ◆日本リート（3296） | ||||
| オフィス | 6月・12月 | 36万3500円 | 8373円 （4.66％） |
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| ※株価や利回りは2018年10月2日時点。 | ||||
続いては、山崎さんチョイスの「リスクを抑えつつ高利回り」な組み合わせ。物流、商業、ホテルと多彩な顔ぶれで、年に4回1万円以上の分配金がもらえる。
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■「リスクを抑えつつ高利回り」なJリートの組み合わせ （必要資金177万6300円・年間の分配金7万6576円・合計利回り4.31％） |
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| タイプ | 決算期 | 価格 | 今期分配金 （分配金利回り） |
最新の株価 |
| ◆日本ロジスティクスファンド（8967） | ||||
| 物流 | 1月・7月 | 22万4600円 | 4660円 （4.11％） |
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| ◆大和ハウスリート（8984） | ||||
| 総合型 | 2月・8月 | 25万9700円 | 4950円 （4.04％） |
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| ◆グローバル・ワン不動産（8958） | ||||
| オフィス | 3月・9月 | 11万5800円 | 2080円 （3.61％） |
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| ◆星野リゾート・リート（3287） | ||||
| ホテル | 4月・10月 | 55万9000円 | 1万2778円 （4.59％） |
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| ◆ユナイテッド・アーバン（8960） | ||||
| 総合型 | 5月・11月 | 17万5700円 | 3420円 （3.97％） |
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| ◆フロンティア不動産（8964） | ||||
| 商業 | 6月・12月 | 44万1500円 | 1万180円 （4.61％） |
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| ※株価や利回りは2018年10月2日時点。 | ||||
どちらの組み合わせ方でも、分配金を毎月受け取ることができ、あこがれの”毎月分配金ライフ”が楽しめる。通常の投資信託や株の配当などでは、ここまで高い利回りを享受しづらく、Jリートならではの魅力と言えるだろう。
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【2025年5月6日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2604本 | 2604本 | 2360本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2572本 | 2572本 | 2431本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド（「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」）については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1900本 | 1900本 | 1875本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。5大ネット証券の類似サービスと比較しても、ポイント付与率は最高水準となっている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆三菱UFJ eスマート証券（旧:auカブコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1858本 | 1858本 | 1778本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。クレカ積立のポイント還元率は「au PAY カード」は0.5％、「au PAY ゴールドカード」は1％。投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1818本 | 1818本 | 1765本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
