株式投資で「元手50万円⇒1億円超」に増やした個人投資家の投資手法や銘柄の選び方を紹介！
ダイヤモンド・ザイ2022年1月号の大特集は「株・投資信託・ETFで目指せ1億円！」。この特集では、日本株や米国株、投資信託などで資産1億円を達成した個人投資家の実例を紹介している。今回はこの特集から、20代で”億り人”となったラテまっちゃさんの実例を公開！
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資産1億円超の”億り人”への道は一本道ではない！
投資対象、投資手法、リスク管理方法は、さまざまなやり方がある
「投資で1億円」と聞くと、リスクをとって、四六時中投資のことを考えている人をイメージするかもしれない。しかし、実際に”億り人”となった人に話を聞いてみると、会社員として仕事をしながら資産を築いた人が多い。
ただし、投資対象や投資手法は人それぞれで異なる。まず投資対象は、成長株を選ぶ人もいれば、安定的に利益を得られる高配当株を選ぶ人もいる。売買の頻度も、原則的に長期保有する人、数日～数週間で売買する人など、投資家によってさまざまだ。
リスク管理の方法も一律に同じではない。リスクの高い小型成長株に集中投資する代わりに、資産全体のなかで現預金の比率を高めている人もいれば、逆に現預金比率を下げて、安定性の高い多数の銘柄に分散投資をする人もいる。どんな方法をとるかは、資産状況や年齢、投資目的にもよるだろう。億り人への道は一本道ではないのだ。
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20代で億り人になったラテまっちゃさんの実例を紹介！
メインの投資手法は「息の長いテーマ株」への投資！
ここからは、20代のうちに億り人への道を駆け上ったラテまっちゃさん（30歳・会社員）の実例を紹介していこう。
ラテまっちゃさんは、16歳で家を飛び出して極貧生活を経験した後、アルバイトで貯めた50万円を元手に、20歳から株式投資をスタート。そこから毎年、ほぼ倍々のペースで資産を増やし、8年で1億円を突破した。
さまざまな投資手法を駆使するラテまっちゃさんだが、メインは「テーマ株」への投資だ。「テーマ株は資金の増え方がすごい。もちろんリスクもあるが、破壊力が大きい」（ラテまっちゃさん）
テーマ株投資で、まず重要なのはテーマの選定である。投資対象となるテーマは大きく分けると、政策関連などに代表される“息の長いテーマ”と、より身近な“短期のテーマ”の2種類がある。
息の長いテーマの例は、わかりやすいところで脱炭素やEV（電気自動車）、最近では資源価格上昇などだ。短期のテーマの例は、たとえば地震、台風で国土強靭化関連の株が上がる、など。ノーベル賞も、毎年定番の短期のテーマだという。なお、ラテまっちゃさんが主に狙うのは「威力が大きい」息の長いテーマ。短期テーマは「数％取れることもある程度で、オマケ」だ。
有望テーマをいち早く見つけるために、ラテまっちゃさんは経済紙のニュースや株式情報サイトのランキングを毎日チェック。省庁が発表する資料もくまなく見るという。
チェックした情報のなかから気になるテーマを絞り込んだら、次に関連銘柄を洗い出し、有望株を選び出す。大型株か中小型株かにはこだわらないというが、ラテまっちゃさんいわく「中小型株は見逃されやすい」ので、特に注目するとのことだ。
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テーマが話題なのに、関連銘柄が値上がりしていなければ狙い目！
もっとも恩恵を受ける株を探すため、情報収集は怠らない！
ここからは、ラテまっちゃさんのテーマ株の選び方について、もう少し掘り下げて紹介していこう。
テーマ株を買うにしても、すでに話題になってかなり値上がりしている銘柄だと、あまり旨味がない。そこでラテまっちゃさんが注目するのは、テーマが話題になり始めているのに、まだ株価が上がっていない“出遅れ株”や“お宝株”だ。
「テーマに対して“ど真ん中”の株がまだ動いていなければ真っ先に買いますが、すでに上がっている場合は、意外と関連や恩恵があるのに見逃されている株を狙います」（ラテまっちゃさん）
そういった株を見つけるためには、業績や事業内容の分析が欠かせない。特に重視するのは「関連銘柄のなかでも、どれが一番恩恵を受けるのか、業績が伸びやすいか」だ。情報を得るために、ラテまっちゃさんは関連銘柄の決算情報や資料を読み込んで分析しているという。
場合によっては過去の資料にも遡り、以前に同様のテーマが話題になったことがあれば、その銘柄の業績がどうなったのか確認して、優先順位をつけていく。確証を得るために、忙しい仕事の合間を縫って企業のIR部門にも電話で問い合わせる。
さらにPER、PBR、営業利益率などの投資指標も加味してスクリーニング。そうやって次に買う銘柄の候補をリスト化しておき、常により有望な株へと入れ替えているのだ。
テーマ株投資において、非常に重要ながら難しいのが、売りのタイミングだ。売りのタイミングは、そのテーマと、テーマの関連銘柄が受ける恩恵がいつまで続くかで判断する。買う段階から、あらかじめ将来的なシナリオをイメージして買うのがポイントだ。ラテまっちゃさんが行うのは、数日～数週間程度で銘柄を入れ替える「スイング投資」が多いが、想定したシナリオが長く続けば、数カ月でも持ち続ける。
ちなみに、ラテまっちゃさんは短期のテーマ株を買うこともあるが、こちらは瞬発力の勝負。業績など関係なく動くので、相場の動向をにらんで売買するし、空売りで入ることもあるそうだ。ただし、これはある程度、株式投資に慣れた人向きであり、初心者がマネをするのは難しいかもしれない。
これまで順調に資産を増やしてきたラテまっちゃさんだが、2020年のコロナ・ショックを含め、相場全体の大幅下落時は、やはりダメージを被ったという。しかしそのたびに反省し、銘柄選別を徹底するなど、投資法を改善。たゆまぬ努力を今なお続けている。
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