投資信託おすすめ比較[2023年]

アクティブ型の投資信託の中から「日本株型」と「海外株
型」のおすすめ銘柄を紹介! 成績が安定的に指数を上
回り、同じタイプと比較しても成績上位の投信に注目

2022年3月6日公開(2022年6月23日更新)
ザイ編集部
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「アクティブ型」の投資信託のなかで、ファンドアナリストが推奨する2銘柄を紹介!

発売中のダイヤモンド・ザイ4月号は、特集「人気の【投資信託】250本を激辛分析!」を掲載! 近年「つみたてNISA」や「iDeCo」の普及で、投資信託に関心を持つ人が増えている。投資信託は少額から買えて、投資初心者の長期の資産形成にもピッタリなのが魅力。ただ、商品の選び方が難しいと感じている人も多いはずだ。そこで、この特集では投資信託を選ぶポイントを解説するほか、人気がある投資信託250本の”激辛診断”も紹介。投資信託選びに悩んでいる人は必見だ!

今回はこの特集から「アクティブ型」の投資信託のなかで、ファンドアナリストが推奨する2銘柄を紹介!
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まだ「つみたてNISA」を始められない人が抱えがちな“8つの疑問”をわかりやすく解説! 金融機関&投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答!

「アクティブ型」の投資信託は短・中・長期の成績を重視!
同じタイプの商品群の中でも、成績が上位のものを選ぼう!

「成績」を重視して選ぼう!

 「インデックス型」の投資信託は、指数と連動する値動きを目指しているので、投資対象が同じであれば、投資信託の値動きもほぼ同じになる。そのため、商品選びをする際はコストに注目すればよく、比較的、商品選びのハードルは低い。

 一方、「アクティブ型」の投資信託は、原則として指数を上回ることを目指している。そのため、コスト以上に重視すべきは「成績」だ。足元の成績だけでなく、1年・3年・5年程度の短・中・長期にわたり、成績が伸びている商品が望ましい。
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投資信託を選ぶ際に「注意すべきポイント」を解説! インデックス型は「コスト」、アクティブ型は「成績」を重視して、より良い投資信託があれば乗り換えよう!

 成績の伸びを見るときのポイントは、まず「代表的な指数を上回っているか」。たとえば、日本株を対象としているなら、日経平均株価やTOPIXといった指数の成績を上回っているかどうかを確認したい。指数を下回っているなら、アクティブ型よりも低コストなインデックス型に投資したほうがいいだろう。

 第二に「同タイプ内の順位」も見ておこう。指数を上回っていても、同じ市場をターゲットにしている投資信託の中で運用成績が下位の状態が続いているなら、ほかの好成績な商品を選んだほうがいい。

 インデックス型と違って、商品選びの際に、それほど信託報酬を気にしすぎる必要はない。ただ、同じような成績の商品が複数あって悩んだら、もちろん信託報酬が安いものを選ぼう。また、規模(純資産)が小さすぎると、予期せぬタイミングで償還になる可能性がある。急減しなければ問題ない場合が多いものの、念のため確認はしておこう。
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「人気の投資信託=いい投信」は間違い! 投資信託を選ぶ際に重要な「コスト」「投資対象」「運用方法」をきちんと調べて、投資信託の良し悪しを見極めよう

ファンドアナリストが注目する「キャピタルオープン」や、
「ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド」をチェック!

 ここからは、ファンドアナリストの篠田尚子さん(楽天証券)と、川上雅人さん(auカブコム証券)がおすすめしてくれたアクティブ型の投資信託を紹介。タイプは「日本株型」「海外株型」から、それぞれ1商品ずつ取り上げる(※投資信託の組み入れ銘柄などのデータは2021年12月末時点)。

 まず、「日本株型」のアクティブ型投資信託のおすすめは「キャピタルオープン(日興)」だ。

 「キャピタルオープン(日興)」は、楽天証券の篠田さんが「市場環境に応じて中小型銘柄も柔軟に組み入れることで、安定した成績を収めている」と評価する投資信託。設定は1979年で、運用歴は40年超にもわたる。直近1年の成績は、同タイプ377本中で11位。3年、5年のスパンで見ても、上位5分の1以上の順位をキープしている。

 続いて、「海外株型」のアクティブ型投資信託のおすすめは「ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド(3カ月決算型・ピクテ)」だ。

 「ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド(3カ月決算型・ピクテ)」は、auカブコム証券の川上さんのおすすめ。世界のブランド企業を投資対象としている。「欧州の消費関連株にも注目し、欧州株が約5割。米国株型との分散効果も」(川上さん)。全期間で成績は上位5分の1以上と、実績も申し分ない。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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