成長する米国&世界に投資する最強のFIRE計画(プロジェクト)

富を無限に増え続けさせ、経済的自由を実現する方法とは?ヒントは宇宙物理学の概念「脱出速度」にあり!

2024年5月15日公開(2024年5月15日更新)
ポール・サイ
facebook-share
twitter-icon
このエントリーをはてなブックマークに追加
RSS最新記事

 経済学と物理学。この両者は一見した限りでは、かなり異なった学問分野ですが、数学を介することによって、実はお互いに深い関連性があることがわかってきます。

 複利の効果と富の無限の増加は、宇宙物理学の概念である脱出速度にたとえることができるのです。

 今回は、これらの概念を詳細に解析し、これらがどのように相互に関連しているかを探求してみたいと思います。

複利の原理とその数学的基礎──初期投資が少なくても、高い利率で運用できたり、長い時間をかけたりすれば、資産は指数関数的に増加する

 複利とは「利子が利子を生む」現象であり、その計算式は以下のとおりです。

複利の計算式

 この式から、元本が小さくとも、利率や時間が十分にあれば、資産の成長は著しく大きくなることがわかります。

 たとえば、初期投資が少なくても、高い利率で運用できたり、長い時間をかけたりすれば、資産は指数関数的に増加します。

時間の役割とその実践的意味──投資する時間が長ければ、長いほど投資の成果は大きくなる

 資産の成長が制約を受けるのは時間だけです。時間が短すぎれば、さほど資産は増加しません。

 言い換えれば、投資する時間が長いほど、将来の価値は大きく伸びます。ですから、若い頃から貯蓄と投資を始めることは重要です。

 時間は複利効果を最大限に引き出す上で最も重要な要素なのです。時間が長ければ長いほど、投資の成果は大きくなります。

支出管理と富の無限増加──投資収益が支出を上回れば、上回った分の再投資によって、理論的には富が無限に増え続ける

 資産を無限に増加させるためのシンプルな鍵になることは、投資から得られる収益が支出を超えるかどうかという点です。収益が支出を上回る部分を再投資することにより、複利のサイクルが強化され、時間とともに資産はさらに加速して増加します。

 この状態を維持することができれば、理論的には富は無限に増え続けます。

宇宙物理学における脱出速度の概念とその経済への応用──資産の成長が支出より大きくなる「経済的な脱出速度」に到達すれば、人は経済的自由を実現できる

 本記事冒頭で触れたように、宇宙物理学には脱出速度という概念があります。地球から飛び出す速度が特定の閾値を超えると、地球の重力圏を抜け出すことが可能になるのですが、この速度が脱出速度です。

 脱出速度の計算式は次のとおりです。

脱出速度の計算式

地球とロケット

 この式は、地球の重力を振り切って、宇宙に進出するために必要な最小限の速度を示しています。

 経済的な文脈にこれを当てはめれば、この「脱出速度」は、経済的自由を実現するための資産成長率と解釈できます。資産の成長が支出より大きければ、これは重力を振り切って、脱出速度に到達したことになります。

 資産の成長が支出より大きくなる「経済的な脱出速度」に到達すれば、人は経済的自由を実現し、金銭的な束縛から解放されるのです。

まとめ──重要なことは、出費を収入より低くし、若いうちから早めに投資を始めて資産が資産を産むようにし、さらに自らの健康を維持すること

 複利の力と脱出速度は、異なる分野の概念ですが、無限の成長という点で類似しています。投資収益が支出を上回ること、そして十分な時間を確保することが、経済的な自由への道を開きます。このようなことを理解し、実生活に適用していけば、それは個人の財務戦略に革命をもたらします。

 重要なポイントは、出費は収入より低くすること、投資して資産が資産を産むようにすること、若い頃から早めに投資を開始することと、自らの健康を維持することです。

 

●ポール・サイ  ストラテジスト。外資系資産運用会社・フィデリティ投信にて株式アナリストとして活躍。上海オフィスの立ち上げ、中国株調査部長、日本株調査部長として株式調査を12年以上携わった後、2017年に独立。40代でFIREし、現在は、不動産投資と米国株式を中心に運用。UCLA機械工学部卒、カーネギーメロン大学MBA修了。台湾系アメリカ人、中国語、英語、日本語堪能。米国株などでの資産運用を助言するメルマガを配信中。

※メルマガ「ポール・サイの米国株&世界の株に投資しよう!」募集中! 米国株&世界の株分析毎週届き、珠玉のポートフォリオの提示も! 登録から10日以内の解約無料。


今日の注目株&相場見通し!!
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2021年の最強クレジットカード(全8部門)を公開! 最短翌日!口座開設が早い証券会社は? おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ZAiオンライン アクセスランキング
1カ月
1週間
24時間
イオンカードに新規入会5%OFF!詳しくはこちら! 楽天カードは年会費永年無料で、どこで使っても1%還元で超人気! 【マイルの貯まりやすさで選ぶ!高還元でマイルが貯まるおすすめクレジットカード!
イオンカードに新規入会5%OFF!詳しくはこちら! 楽天カードは年会費永年無料で、どこで使っても1%還元で超人気! 【マイルの貯まりやすさで選ぶ!高還元でマイルが貯まるおすすめクレジットカード!
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

お金が減らない高配当株
NISAお悩み相談室
株トレ

12月号10月21日発売
定価780円(税込)
◆購入はコチラ!

楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!Amazonで購入される方はこちら!

[お金が減らない高配当株78銘柄]
◎第1特集
死ぬまで使える資産がつくれる!
お金が減らない高配当株 厳選78

●武藤十夢と一緒にマスター!高配当株なら資産がつくれてお金が減らない!
●優良高配当株を持ちっぱなしで増やす

・勝ち組のワザ!
立川一さん
「増配傾向の株に投資」
なのなのさん「利回り4%以上に注目」
・10年以上増配が続く株
・配当がド安定の株
・増益基調の増配株

●割な安高配当株を売買しながら増やす
・勝ち組のワザ!
御発注さん
「高配当株の人気化を待つ」
配当鳥さん「高配当株を逆バリで買う」
・高利回りの景気敏感株
・成長期待の高ROE株
・キャッシュリッチな中小型株


◎第2特集
オルカン積立続行でOK?
持ち株をズバリ診断!
NISAのお悩み相談室

●NISA人気NO.1投信「オルカン」積立て続けても大丈夫?
●NISAの使い方&投信お悩み相談
●アナタの持ち株ズバリ診断!
●今さら聞けないNISAのギモン14にすべて答えます


◎第3特集
NISAで買えて長く持てる!
注目テーマの好成績投信27

●テーマを選ぶコツ&注意点
●テーマ別好成績投信
ハイテク全般/半導体/インフラ・製造業/エコ・ESG/AI(人工知能)/ロボット・クラウド

 

◎第4特集
円安も円高もビッグチャンスに!
今すぐ儲ける!FX入門

●マンガでFXの魅力を理解!
●儲かる仕組み:為替差益/レバレッジ
●儲けるコツ:チャート/政策・指標
●FX口座の選び方


【別冊付録】
累計15万部のベストセラー
一問一答の株ドリル!買っちゃダメな株がスグわかる!

株トレ出張版 ファンダメンタルズ編

 

◎連載も充実!

◆NEWS:東京メトロが10月23日に上場!これから買うならいつが正解?
◆連載3回目:ZAi編集部の新人・ザイゼンがチャレンジ!目指せ!お金名人
「年金だけで老後暮らせる? 老後にもらえる年金額を知ろう!」
◆10倍株を探せ!IPO株研究所「上場日集中で買いが分散!銘柄により明暗!」
◆マンガ恋する株式相場「大谷翔平銘柄!株価もSHO-TIME!」
◆マンガ「収入減の心配は無用!男性こそ育休を取ろう」
◆人気毎月分配型投信100本の「分配金」速報データ!
「9月も低調が続き100本中4本の分配金がダウン!」

 

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!


「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!


>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

【法人カード・オブ・ザ・イヤー2023】 クレジットカードの専門家が選んだ 2023年おすすめ「法人カード」を発表! 「キャッシュレス決済」おすすめ比較 太田忠の日本株「中・小型株」アナリスト&ファンドマネジャーとして活躍。「勝つ」ための日本株ポートフォリオの作り方を提案する株式メルマガ&サロン

ダイヤモンド不動産研究所のお役立ち情報

ザイFX!のお役立ち情報

ダイヤモンドZAiオンラインαのお役立ち情報