投資信託おすすめ比較[2024年]

長期投資にも最適な、おすすめの投資信託を4本紹介!2019年にモーニングスターや楽天の“投信アワード”を受賞し、成績も評価も高水準な最強の投資信託とは?

2019年7月3日公開(2022年3月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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長期投資に向いている優良な投資信託を「日本株・全般型」「日本株・中小型株型」「グローバル株型」「バランス型」の4つのジャンルから各1本、全4本紹介!

ダイヤモンド・ザイは、投資信託の特集「好成績投信ZAiアワード14」を掲載! 毎年、投資信託の評価会社であるR&Iやモーニングスター、リッパー、さらに楽天証券が、優良な投資信託を「投資信託アワード」として表彰している。ただし、その中には長期投資に適していない商品が含まれることも。そこで、ダイヤモンド・ザイ、R&I、モーニングスター、リッパー、楽天証券のアワードを受賞した投資信託を、独自の基準に基づいて絞り込み、本当に長期投資に向いているものだけを「ZAiアワード」として14本紹介している。
【※関連記事はこちら!】
⇒2019年に“投信アワード”を受賞した投資信託の中から長期保有に適した商品を選ぶ「3つの条件」を伝授!「長期の成績+複利効果+分散投資」を要チェック!

ここでは、「ZAiアワード」として紹介した投資信託のうち、「日本株・全般型」「日本株・中小型株型」「グローバル株型」「バランス型」のジャンルごとに各1本、合計4本をピックアップ。長く付き合える投資信託を探している人は、ぜひチェックを!

日本株全般型は「東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン」
日本株中小型株型は「DIAM新興市場日本株ファンド」が強い!

 まずは、「ZAiアワード」の「日本株・全般型」のジャンルから、「東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン」を取り上げてみよう。

 「東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン」は、R&I、モーニングスター、リッパー、楽天証券の4社すべてのアワードを受賞している、唯一の日本株型の投資信託。“経営者が大株主”の企業の中から、指導力が特に優れていると判断した企業に投資する。

 主に成長中の中小型株に投資しているが、「ニトリホールディングス(9843)」など、TOPIX100に入る大型株にも投資している。企業規模にこだわらず、経営の質を見極めようとしているわけだ。ノーロードで買える販売会社がないのは惜しい。

 続いては、「日本株・中小型株型」のジャンルから「DIAM新興市場日本株ファンド」を紹介!

 「DIAM新興市場日本株ファンド」は、マザーズとジャスダックに上場する株に投資。直近では、ネット印刷の「ラクスル(4384)」、「ニューズピックス」を運営する「ユーザベース(3966)」など、ユニークなサービスを展開するネット関連株への投資比率が高い。

 5年で3倍超の成績は、今回のアワードを受賞した投資信託の中でもダントツ。R&Iとリッパーで、ともに日本中小型株の10年部門で最優秀賞を獲得。現在は新規の買付を停止中だが、販売再開のタイミングを逃さないように、チェックは怠らないようにしたい。

米国株が対象の「AB・米国成長株投信」は2018年の成績が好調!
バランス型「投資のソムリエ」は、リスクを抑えた運用が高評価

「グローバル株型(除く日本)」のジャンルからは、「AB・米国成長株投信 Bコース(為替ヘッジなし)」を紹介!

 「グローバル」としつつも、「AB・米国成長株投信 Bコース(為替ヘッジなし)」の投資対象は米国株のみだが、世界で稼いでいる銘柄を組入れているという視点で選出。モーニングスターの「国際株式型」、リッパーの「米国株5年部門」で、ともに最優秀賞を獲得している。

 直近の組入銘柄は「アルファベット(グーグル・GOOGL)」や「フェイスブック(FB)」など、いわゆるGAFAの組入比率が高い。DIY小売りの「ホーム・デポ(HD)」や飲料の「モンスター・ビバレッジ(MNST)」など、ネット関連以外にも投資している。

 最後に「バランス型」のジャンルから、「投資のソムリエ」を紹介!

 「投資のソムリエ」は、新興国を含む国内外の株や債券、リートの8資産に投資するバランス型投資信託。月ごとにそれぞれへの投資比率を決定、原則としてその月はその比率を維持するが、資産の下落リスクが高まったと判断した場合は、日本国債や現金に入れ替える機動的な運用を行う。これにより、基準価額の変動リスクを年4%に抑えることを目指す。

 ちなみに、日本国債の場合は年2%程度。かなり安定した運用を心がけているといえる。ネット証券ではノーロードで買えるが、銀行では2%以上の販売手数料がかかる。
【※関連記事はこちら!】
⇒まだ「つみたてNISA」を始められない人が抱えがちな“8つの疑問”をわかりやすく解説! 金融機関&投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答!

「ZAiアワード」に輝いた残り10本の投資信託とは?
ダイヤモンド・ザイ8月号をチェック!

ダイヤモンド・ザイ8月号

 今回は、ダイヤモンド・ザイの特集「好成績投信ZAiアワード14」から、ジャンル別に4つの投資信託を抜粋した。誌面では、長期投資に向いた優良な投資信託をあと10本紹介しているので、併せてチェックしてみてほしい!

 なお、発売中のダイヤモンド・ザイの大特集は「成長の秘密と底値の拾い方を図解! 10倍株の見つけ方」。一時的な急騰ではなく、じっくり大きく成長していきそうな有望株を、アナリストに54銘柄厳選してもらっている。

 ほかにも「買っていい×買ってはいけないをズバリ判定! 人気の株500【激辛診断】」2019年・夏版、「世界を買える米国株10」「外貨両替の新常識! 節約するなら手数料格安のデビットカードかFXで!」など、お得な情報が盛りだくさん。

 また、別冊付録は「おかねが毎月届く教科書」「上場全3736銘柄の理論株価 ─ 儲かる3大ランキング付き」の豪華二本立て。老後資金が不安で、年金の不足分を補う収入を増やしたい人、あの株主優待名人・桐谷さんも愛用している理論株価の最新版をチェックしたい人におすすめだ。

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2575本 2575本 2390本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる(通常銘柄の場合)ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
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2569 2569本 2418 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料! 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド(「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」)については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1%分、楽天キャッシュを使うと0.5%分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1885本 1885本 1864本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。他社の類似サービスと比較しても、ポイント還元率は高水準に設定されている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・松井証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)⇒詳細情報ページへ
1813本 1813本 1725本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料! 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24%分​のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。
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1778本 1778本 1712本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の購入時手数料はすべて無料! もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1%分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.08%分のポイントがもらえるのもお得。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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