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「毎月分配型」投資信託の「本当の利回り」ランキングの最新版を公開！ 上位には2019年後半に上昇傾向にあった「海外リート」に投資する銘柄が多数ランクイン！
発売中のダイヤモンド・ザイ4月号には、恒例特集「毎月分配型投信100本の【本当の利回り】」を掲載！ 半年に一度掲載しているこの特集では、毎月分配型の投資信託の「本当の利回り」ランキング上位30本を紹介するほか、人気の毎月分配型の投資信託100本について、利回りだけでなく「健全度」や「今後の分配余力」などの面から細かく分析。さらに、毎月分配型の投資信託に投資するうえでの“ダメ行動”なども取り上げているので、毎月分配型の投資信託を保有している人や、これから投資したい人なら必見だ！
今回は、2019年12月末のデータを基にした、「本当の利回り」が高い毎月分配型投資信託ランキングの1～5位までを抜粋。投資先選びの参考にしてほしい！
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2019年12月末時点の毎月分配型の投資信託は
株式型とリート型が絶好調で「本当の利回り」10％超えも続出！
ダイヤモンド・ザイの毎月分配型の投資信託の特集では、毎回、見た目の利回りよりも「本当の利回り」を重視している。
「本当の利回り」とは、基準価額が下落した場合、その下落分を分配金の合計から差し引き、それを1年前の基準価額で割って算出する利回りのこと。こうすることで、その投資信託の本当に儲かっている度合いがわかる。
高い分配金が出されていても、基準価額が合計分配額より下落していたら、“元本の取り崩し”が行なわれたことになり、「本当の利回り」はマイナスになる。そのような投資信託を選ばないためにも「本当の利回り」を見ることが大切だ。
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ダイヤモンド・ザイでは、純資産額が多い人気の毎月分配型の投資信託100本を対象に「本当の利回りランキング」ベスト30を掲載している。今回はその上位5本を紹介しよう。
| 2019年12月末時点で"本当の利回り"が高い ｢毎月分配型投資信託｣ベスト5 |
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| 順位 | 本当の利回り | 分配合計 （基準価額の増減） |
最新の 基準価額 |
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| 2019年12月末時点 | 6カ月前 | 1年前 | |||
| 1位 | ◆チャイワン［中華圏株式ファンド］（日興） | ||||
| 24.1％ | -3.7％ | -21.3％ | 600円 （+96円） |
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| 2位 | ◆ダイワJ-REITオープン（大和） | ||||
| 19.5％ | 11.8％ | 9.5％ | 960円 （+147円） |
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| 3位 | ◆DIAM世界リートインデックス（アセットマネジメントOne） | ||||
| 18.1％ | 5.4％ | -7.3％ | 600円 （+65円） |
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| 4位 | ◆ニッセイ世界リートオープン（ニッセイ） | ||||
| 18.1％ | -2.3％ | -10.2％ | 1440円 （-467円） |
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| 5位 | ◆ダイワ・US-REIT・オープンB（為替ヘッジなし）（大和） | ||||
| 17.7％ | 9.3％ | -6.0％ | 480円 （＋151円） |
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半年前の調査だと、「本当の利回り」が10％以上になった毎月分配型の投資信託は、100本中10本しかなかったが、2019年12月末時点では100本中46本と、大幅に増加している。これは株とリートの価格が上昇傾向にあったためで、「株式型」や「リート型」の投資信託が「本当の利回り」ランキングの上位を占める結果となった。
1位になったのは、中国本土のほか香港、台湾といった中華圏の株に投資するチャイワン［中華圏株式ファンド］だ。2018年12月の大幅下落の反動もあり、2019年の中国株は全般的に好調だった。チャイワンの基準価額も上昇し、「本当の利回り」は24％を超えている。ただし、半年前、1年前の利回りはマイナスになっており、浮き沈みは激しいと考えるべき。今後は、新型肺炎の影響も強く懸念されるので、高利回りというだけで投資先に選ぶのは危険だろう。
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2位は「Jリート型」のダイワJ‐REITオープン。チャイワン［中華圏株式ファンド］と異なり、こちらは半年前、1年前の利回りもプラスで安定している。3位～5位はDIAM世界リートインデックスファンド、ニッセイ世界リートオープン、ダイワ・US‐REIT・オープンBと、いずれも「海外リート型」。6位以降も、利回り上位30本のうち「海外リート型」が11本を占めた。
とはいえ、今後ともこの好調さが続くとは限らない。これから毎月分配型の投資信託を選ぶなら、ダイヤモンド・ザイ4月号の特集「毎月分配型投信100本の【本当の利回り】」を参考に、注意深く商品を吟味してほしい！
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【2024年4月3日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2579本 | 2579本 | 2395本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2557本 | 2557本 | 2407本 | 100円 | |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1874本 | 1874本 | 1853本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1798本 | 1798本 | 1711本 | 100円 | |
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1761本 | 1761本 | 1695本 | 100円 | |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
