AKB48の武藤十夢と中西智代梨、武藤小麟が、NISA(少額投資非課税制度)の口座で「毎月1万円ずつ投資資金を追加する」「投資商品はNISAで買える株&投資信託」「数カ月分の資金を貯めて一度に投資するのもアリ」「新メンバーの成績は1.5倍」というルールに基づき、運用バトルに挑戦中!
(ダイヤモンド・ザイ12月号から転載)
武藤小麟の保有株の大半は「脱コロナ株」!
感染者は減少中だが、第6波を警戒して「コロナ関連株」に注目!
この連載では、AKB48の武藤十夢と中西智代梨、武藤小麟が、NISA口座で運用バトルに挑戦している(※小麟は2019年3月から途中参戦)。以前は月に一度、3人一緒に投資の勉強をしたり、運用成績を報告しあったりしていたが、コロナ禍の今はメンバー一人ひとりに取材を行い、リレー形式で最新の運用状況を公開していく。
今回登場する武藤小麟は、投資信託の「日経平均インデックス」「iFreeNYダウ」を積み立てているほか、SBI証券の単元未満株取引「S株」を活用してオリエンタルランド(4661)とピックルスコーポレーション(2925)、鳥貴族ホールディングス(3193)に投資。今回は、そんな小麟が米国株デビュー!(※取材は2021年10月に実施)
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武藤小麟(以下、小麟) 日経平均株価が9月に3万円を超えたのに、また大きく下がりましたね……。
――新首相就任への期待から株価は上がりましたが、岸田政権発足後は下がりましたね。米国のインフレ懸念や、製造業の供給網問題などで、世界景気の先行きが心配されています。
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小麟 いろいろと不安があるんですね。新型コロナの感染者数も減ってきたけど、まだ油断はできない。
――小麟さんも、新型コロナの感染で大変でしたね。
小麟 頭痛と腹痛が続いて、食事も喉を通らなかったんです。今まで経験したことがない苦しさでした。
――今はすっかり回復したみたいですね。
小麟 完全には嗅覚が戻ってなくて。その他は、問題ないです。
――後遺症は心配ですね。小麟さんの感染がわかった8月13日は感染者数のピークで、日経平均株価も下落に転じてます。
小麟 今は感染者数が減ってるけど、第6波があるかもしれませんよね。持っているのは脱コロナ株が多いから、ちょっと心配。
――感染者数によって、株価も大きく影響を受けますからね。では、今回は新型コロナワクチンを開発している企業に注目してみましょう。
小麟 ファイザー(ティッカーシンボル:PFE)やモデルナ(ティッカーシンボル:MRNA)ですよね。日本企業じゃないけど、株は買えるんですか?
――2社とも米国の企業です。小麟さんが使っているSBI証券なら、ネット上でちょっとした手続きをすれば、すぐに米国株が買えるようになります。
小麟 そうなんだ! ワクチン関連株、気になります。
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ファイザーなどの「ワクチン関連株」は業績が絶好調!
なかでもモデルナのような企業規模の小さい企業は飛躍的に成長!
――モデルナとファイザーに加えて、アストラゼネカ(ティッカーシンボル:AZN)の製品も、日本で承認されています。それに、ファイザー製のワクチンは、ドイツのバイオ企業・バイオンテック(ティッカーシンボル:BNTX)と共同開発したものです。今後承認される可能性が高いジョンソン&ジョンソン(ティッカーシンボル:JNJ)や、ノババックス(ティッカーシンボル:NVAX)のワクチンも注目度が高い。
小麟 まだまだワクチン接種率が低い国も多いし、3回目のワクチン接種が行われる可能性も高まってますよね。
――ええ。一部ではインフルエンザワクチンのように、毎年接種するようになるかもと言われてます。まずは、新型コロナワクチン関連企業の株価をチェックしてみましょう。
小麟 ノババックスとモデルナ、バイオンテックは株価が6~43倍!スゴイ!
――この3社は企業規模が小さい、新興バイオ薬品開発企業。新型コロナワクチンの開発と販売で、売上高が大きく増えて、株価も急騰。一方で、大手製薬メーカー3社は、もともと売上高の規模が大きいので、新興バイオ3社ほど株価が上がっていないんです。
小麟 どの株を買うべきか、迷います。
――銘柄選びの参考になると思うので、関連企業の業績をチェックしてみましょう。
米国の「ワクチン関連株」は大幅増収を達成する企業が多い! |
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株価(10/4) | PER(PBR) | ROE(配当利回り) | 増収率 | 増益率 | ||
◆バイオンテック(BNTX・NASDAQ) | ||||||
250.12ドル | 6.2倍(-) | -(-) | 3909% | 黒転 | ||
【概要】ドイツ拠点のバイオテクノロジー企業。ファイザーと共同で新型コロナワクチンを開発した。今期の売上高は前期比39倍となり、利益は黒転する見通しだ。がんなどの深刻な病気の治療薬も開発している。 | ||||||
◆モデルナ(MRNA・NASDAQ) | ||||||
332.11ドル | 11.2%(51.71倍) | 463.3%(-) | 2417% | 黒転 | ||
【概要】4〜6月期の売上高は前年同期比6462%増の43億ドル。 売上高のほとんどを新型コロナワクチンが占める。同社が採用するmRNA方式は、がん領域でも応用できるといわれ、有効市場は拡大している。 | ||||||
◆ノババックス(NVAX・NASDAQ) | ||||||
170.0ドル | -(-) | -(-) | 310% | 黒転 | ||
【概要】間もなく承認されるとみられているワクチンは組換えタンパクワクチンで、製造コストが比較的安く、冷蔵保存が可能。新興国を中心に広く普及すると考えられ、前期から見た売上高は今期は3倍、来期は12倍になる。 | ||||||
◆ファイザー(PFE・NASDAQ) | ||||||
42.32ドル | 10.5倍(3.73倍) | 35.5%(3.75%) | 87% | 257.8% | ||
【概要】直近決算では通期の売上高が前期比86〜91%増予想と上方修正を発表。ワクチンの売上高予想の引き上げと、経済正常化で病院での需要が引き続き好調に推移する見通し。配当利回りが3.7%と高い点も魅力。 | ||||||
◆アストラゼネカ(AZN・NASDAQ) | ||||||
59.89ドル | 21.6倍(10.06倍) | 46.6%(2.33%) | 28% | 133.9% | ||
【概要】英国の大手製薬メーカー。消化管や糖尿病、がんなどの治療薬を販売し、売上高の約3分の1を米国が占める。前期までは減収減益が続いていたが、コロナワクチンの開発で前期は営業利益が約2倍になった。 | ||||||
◆ジョンソン&ジョンソン(JNJ・NASDAQ) | ||||||
159.58ドル | 16.4倍(6.64倍) | 40.4%(2.62%) | 14% | 88.0% | ||
【概要】医療用薬品や一般消費者向けのヘルスケア製品を販売。通期売上高予想は約940億ドル。新型コロナワクチンの年内の売上高は25億ドル規模になる見込み。今期の税引前利益が約9割増となる見通しだ。 | ||||||
※データは10月4日時点。 |
小麟 ノババックスとモデルナ、バイオンテック、どれも業績がすごく伸びてますね。
――特に、バイオンテックの売上高は前年比で39倍増の予想、モデルナは24倍増の予想と、脅威的な伸び率です。これと比べると見劣りはしますが、大手製薬メーカーの業績だって、すごく好調です。
小麟 ファイザーやアストラゼネカ、ジョンソン&ジョンソンは、利益が大きく伸びる予想なんですね。
――この規模の企業が、これほど利益を伸ばすのは、かなりすごいことなんです。
小麟 あ、ジョンソン&ジョンソンは知ってます! 絆創膏や綿棒も販売してますよね。
――ええ、ジョンソン&ジョンソンは医療用の医薬品をはじめ、医療機器、家庭用消費財まで幅広く事業をやっています。そのため、景気の影響を受けにくく、業績がすごく安定的。その証拠に、なんと半世紀以上も増配を続けているんです。
小麟 すごい! だから、株価の値動きが緩やかで、ずっと右肩上がりが続いているんですね。
――ええ。それに米国株は1株単位から買えるのも魅力です。少額の資金でも、新興バイオ企業と製薬大手をそれぞれ買うこともできます。
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⇒配当金生活を実現するなら「日本株」より「米国株」に投資すべき!? 50年以上の連続増配株が約30銘柄もある「米国株」の魅力と注意点をわかりやすく解説!
日本の証券会社の口座を保有していれば、米国株は簡単に買える!
小麟はSBI証券の米国株専用アプリで米国株デビュー!
小麟 感染者数増に備えて、モデルナとジョンソン&ジョンソンを買うことにします! どうやって買えばいいですか?
――まずは、SBI証券のサイトにログインした後に、画面右端にある「米国株口座開設」をクリックします。書面などを確認すれば、すぐに口座開設ができます。
小麟 日本株はスマホアプリで買ってるけど、米国株もアプリで買えますか?
――米国株取引専用のアプリがあります。日本株と同じように簡単に買えますよ。
小麟 ダウンロードしました。見た目は日本株のアプリとほぼ同じですね。
――次に、ティッカーと呼ばれるアルファベットを入力し銘柄を検索します。モデルナのティッカーは「MRNA」、ジョンソン&ジョンソンは「JNJ」です。
小麟 アルファベットだから覚えやすい! 日本株を買う場合にはない「円貨」と「外貨」を選択する項目があります。
――米ドルを持っていれば、「外貨」でも買えます。今回は「円貨」を選択しましょう。
小麟 あとは、パスワードを入れて、と。これで発注ができました。ほとんど、日本株の買い方と変わりませんね。株価はどうなるかな? 楽しみ!
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【2024年12月7日時点】 2024年にスタートした新制度を解説! 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較! ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。 |
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■SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
250本 | 無料 | 無料 | 1281本 | 0〜 0.5% |
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株(受付停止中)、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株(1株から日本株が買える)「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。「S株」では積立サービス「日株積立」を開始。株数指定(1 株単位)、金額指定(1000円以上、500円単位)で積立ができるようになった。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」<証券部門>にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。 |
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【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! ◆【SBI証券のNISA「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱数が250本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力! ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
234本 | 無料 | 実質無料 | 1179本 | 0.73〜 1.1% |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
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244本 | 無料 | 無料 | 1145本 | − |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
241本 | 無料 | 無料 | 1285本 | 0.5〜 1.0% |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
239本 | 無料 | 無料 | 1137本 | 0.5% |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
149本 | 137〜2200円 (約定代金による) |
− | 540 | − |
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0%となっている(100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5~1.0%)。 |
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【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは?】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ! ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え! 通常の引受証券の50~100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣! |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
91本 | 実質無料 | − | 332本 | − |
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。 |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
37本 | 無料 | − | 112本 | − |
【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ! |
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【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ!コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ/株roid / iClick株を徹底研究!適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める! |
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ETF | ETF | |||
サービス手数料: 資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※ |
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【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】 国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。 |
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【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較!証券会社のサービスから独立系業者まで紹介 |
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。 |