投資信託おすすめ比較[2022年]

TOPIXや日経平均株価を上回る成績で、信託報酬を
払う価値がある「日本株型」アクティブ投信はコレ!
ひふみプラスなど、人気の投信5本の「激辛診断」も!

2017年10月10日公開(2017年11月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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信託報酬が安いインデックス投資信託を上回る成績を上げている、信託報酬を支払ってでも投資する価値がある「日本株型」アクティブ投資信託はコレだ!値上がり益狙いの投資スタイルに適した「日本株型」アクティブ投資信託2本を公開! さらに、人気の日本株型投資信託の激辛診断も!

ダイヤモンド・ザイの特集「長期で値上がりを狙う 厳選投信18本を大公開」では、長期間にわたって保有し、大幅な値上がりを期待できる投資信託を18本紹介! また、そんな投資信託を見極めるポイントや、投資信託のタイプ別に見た選び方のコツも取り上げている。

厳選した投資信託は「日本株型」「海外株型」「バランス型」の3ジャンルで、それぞれ6本ずつ紹介しているが、今回はその中から「日本株型」の注目すべき投資信託を2本抜粋。また、人気の日本株型投資信託5本の激辛診断も紹介するので、これから日本株型の投資信託を買いたい人だけでなく、すでに保有している人にも参考になるはずだ!

「日本株型」には、平均を大きく超える優秀な投資信託が豊富!

 “市場平均を超える”ことを目指し、高い信託報酬を支払う必要があるアクティブ投資信託では、上昇率で日経平均株価やTOPIXなどを上回っていることが大前提となる。少なくとも“市場平均並み”の成績を目指すインデックス投資信託は上回っていなければ投資する意味がない。

「日本株型」投資信託

 「日本株型」に分類されるアクティブ投資信託には、インデックス投資信託を上回る好成績の商品が比較的豊富だ。上昇率が平均の2倍以上のものもある。特に、中小型株・新興株を投資対象とする日本株型アクティブ投資信託の上昇率はすさまじい。ただし、これらは基本として値動きが激しいので、要注意でもある。

 「過去は7~8年の周期で大きく下落しており、そのリスクは頭に入れておく必要があります」(「投信の窓口」ファンド・リサーチセンター長の植村佳延さん)

 「中小型株を中心に運用するアクティブ投資信託1本だけというのはおすすめできません。市場全体に投資するタイプやバランス型と組み合わせるといいでしょう」(楽天証券経済研究所の篠田尚子さん)

 値動きリスクをなるべく抑えたい人には、買いどきを分散できる長期積み立て投資がおすすめだ。

「日本株全般型」で値上がりしている投資信託を紹介!

 ここからは、「日本株型」アクティブ投資信託の中でも、大型株や中小型株など銘柄の規模を問わずに組み入れている「日本株全般型」と、値動きのダイナミックな「中小型株・新興株型」の中から、それぞれ1本ずつ注目のアクティブ投資信託を紹介していこう。

 まずは、日本株全般型の「グローイング・カバーズ【新成長株ファンド】」(明治安田)。

 「グローイング・カバーズ【新成長株ファンド】」は、高い成長力を持ちながら実力を発揮できずにいた企業の中から、課題を克服して新たな成長ステージに入りつつある銘柄に投資。5年の上昇率は約360%と非常に高い。組み入れ上位には中小型株が目立つが、市場では東証1部が80%以上で、老舗企業も多い。業種ではサービスや小売、ITが約5割を占める。

◆グローイング・カバーズの上位組み入れ銘柄
銘柄名(市場・コード)  組み入れ比率 最新株価
日特エンジニアリング(東J・6145) 3.2%
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寿スピリッツ(東1・2222) 2.9%
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船井総研HD(東1・9757) 2.8%
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ポーラ・オルビスHD(東1・4927) 2.8%
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日本エム・ディ・エム(東1・7600) 2.7%
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「中小型株・新興株型」で値上がりしている投資信託を紹介!

 続いては、新興市場に的を絞った「日本新興株オープン」(日興)。

 「日本新興株オープン」は、1996年設定の歴史ある投資信託。2017年7月末時点の組み入れ銘柄は、JASDAQが55%、マザーズが29%。新興株の値動きの激しさに応じて銘柄の入れ替えも機動的に行なうが、銘柄選定ではあくまで業績成長を重視。この5年は特に成績好調で、JASDAQの191%をはるかに超える上昇率452%に。

◆日本新興株オープンの上位組み入れ銘柄
銘柄名(市場・コード)  組み入れ比率 最新株価
夢の街創造委員会(東J・2484) 3.2%
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セリア(東J・2782) 2.6%
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
アイケイ(東J・2722) 2.6%
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
日特エンジニアリング(東J・6145) 2.3%
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日本マクドナルドHD(東J・2702) 2.3%
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)

「ひふみ」など、人気の日本株型投資信託の診断結果は?

 ここまで、値上がり益の高い日本株型のアクティブ投資信託を2本紹介してきた。最後に、すでに保有している人も多いであろう、人気の日本株型アクティブ投資信託5本(※純資産額で上位の5本。確定拠出年金専用、SMA専用、ETF、インデックス型投資信託は除く)の激辛診断も紹介しておきたい。

 まず「フィデリティ・日本成長株・ファンド」(フィデリティ)は、1年と5年の上昇率で、TOPIX(配当込み)にも低コストのインデックス型投資信託にも負けている。10年で見てもTOPIXより1.3ポイント高いだけで、魅力は薄いと言わざるをえない。

 続いて「さわかみファンド」(さわかみ)は、上昇率だと1年、3年、5年でTOPIX(配当込み)を下回り、インデックス型投資信託にかろうじて勝つレベル。10年ではTOPIXより4ポイント高いが日経平均株価には負け。好成績とは言えない。

 「ひふみプラス」(レオス)は、実績は文句なし。ただ人気の集中で資金規模が膨らみ、従来の中小型成長株中心の運用が困難になる心配も。外国株への投資を開始し、今後の運用方針に注目したい。

 「日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)」(大和住銀)は、ブラジルレアル建ての為替取引やオプション取引を使った複雑な内容で高分配を実現しているが、基準価額は2014年の設定来で55%の下落。少なくとも値上がり益狙いには向いていない。

 最後に「野村日本高配当株プレミアム(通貨セレクトコース)」(野村)は、同じく為替取引やオプション取引を駆使する毎月分配型。分配金再投資の成績で見ても5年ではTOPIXを大きく下回っており、やはり値上がり益狙い向きではない。

(※関連記事はこちら!)
⇒株式投資で儲けるには、「3年後」じゃなく「10年後」を想像して銘柄を選べ! ひふみ投信・藤野英人さんの10倍株選びの秘訣と10年後の大化け期待銘柄を紹介!

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2667 2667本 2530 100円
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2位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2636本 2636本 2497本 100円
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投資信託の販売手数料はすべて無料! 投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! 投資信託専用のスマホサイトが新設され、取引や検索、ランキングなどがスマホから閲覧しやすくなった。また、スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Tポイント」で投信の買付が可能に。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得。決済額の0.5%のポイントと投信マイレージによるTポイントが両方貯まる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1572本 1572本 1555本 100円
【特徴・メリット】
2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに2020年4月から、信託報酬のうち販売会社(松井証券)が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月現金還元サービス」を開始。こうした徹底的なコストカットにより割安なサービスを提供している。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。
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1498本 1498本 1405本 100円
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投資信託の販売手数料はすべて無料! 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
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5位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1235本 1235本 1194本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の購入時手数料はすべて無料! もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立頻度は、一般的な「毎月」積立のほか「毎日」も選ぶことができる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。また、ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。なお、投資信託の保有金額の最大0.08%分(年率)のマネックスポイントがもらえるのもお得! 
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
6位 ◆野村證券⇒詳細情報ページへ
1127本 47本 616本 1000円
【特徴・メリット】
国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群! お気に入りファンドを10銘柄×5グループに分類して登録し、まとめて値動きなどをチェックできる。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。投資信託業界の潮流や変化、最近の投資戦略、トレンドといった最新情報が満載の投資信託情報誌「Nomura Fund21」も隔月で発行している。インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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