投資信託おすすめ比較[2019]

"AI&フィンテック"投資信託は「買い」なのか⁉
代表格「グローバル・フィンテック株式ファンド」の
上昇率や組み入れ銘柄、投資する際の注意点を紹介!

2018年3月31日公開(2018年5月22日更新)
ザイ・オンライン編集部
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AI&フィンテック関連銘柄で運用するテーマ型の投資信託は、いま「買い」なのか? 高成績の"フィンテック株"投資信託の中身をチェック!

近年、AI&フィンテック・ロボット関連の株に投資する投資信託や、ビッグデータを運用に活用する投資信託の人気が上昇中。

そこでダイヤモンド・ザイの特集「最新『技術株&運用の3タイプの投信』辛口診断」では、これらのテーマ型投資信託の中で、純資産総額が大きく、1年以上の実績がある商品の中身を厳しくチェック。その上で、本当に成績の良い投資信託を分析している。

今回はその中から、「AI&フィンテック株を組み入れた投資信託」の診断結果を抜粋するので、投資の参考にしてみてほしい。

今が旬の「AI&フィンテック株」関連の投資信託は「買い」か?

 市場調査会社の富士キメラ総研によれば、AIビジネスは今後も拡大を続け、2030年度には国内市場だけでも2兆1200億円と、2015年度の14倍超以上になる。

 なかでも、フィンテックが大幅に導入される金融関連は、市場全体の4分の1強の5860億円規模になると予測されている。

 ダイヤモンド・ザイでは、代表的な"AI&フィンテック株"投資信託3本を掲載。今回はその中から、この1年間で最も高成績だった「グローバル・フィンテック株式ファンド」を紹介しよう。

 「グローバル・フィンテック株式ファンド」は、米国株の比率は65%ほどで、日本や中国、韓国など幅広い国々の株に投資しており、国際的な分散は比較的取れている。

 オンライン決済の「ペイパル(PYPL)」や「スクエア(SQ)」、オンライン金融の「レンディングツリー(TREE)」などフィンテックに直結する会社のほか、ネット小売の「アマゾン(AMZN)」や「JDドットコム(JD)」、ウェブサービスの「テンセント」、医療関連サービスの「アテナヘルス(ATHN)」など投資対象は幅広い。ただ、その分テーマ性が薄まる可能性もあると言えそうだ。

 なお、「グローバル・フィンテック株式ファンド」を含む"AI&フィンテック株"投資信託が組み入れている銘柄は、すでに株価が十分に高く、かなりの成長を織り込んでいる場合も多い。たとえば「レンディングツリー」は、PERが162倍と高水準だ(※2018年2月19日時点の実績値)。

 「今飛びつくと高値掴みのリスクがあるので、ブームや株価が落ち着くのを待ってから投資してもいいかもしれません」(ニッセイ基礎研究所金融研究部・前山裕亮さん)

(※関連記事はこちら!)
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1080本
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取り扱う投資信託の多くが販売手数料が無料、あるいは実質無料のノーロード投信なのが特徴だ。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。投資信託の残高や購入時手数料に応じ、「松井証券ポイント」が貯まるのもメリット。また、クレジットカード「MATSUI SECURITIES CARD」の利用でもポイントがゲットできる。ポイントは投信積立に利用したり、Amazonギフト券などの商品と交換が可能だ。新規口座開設+期間中に合計5000円以上投資信託を積み立てると、最大10万名に現金1000円が当たるキャンペーンを実施中! 2020年の3月31日(火)まで。
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上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2018年10月には、61本の投資信託の購入手数料を引き下げ、うち40本を無料にしたことで、ノーロード投信が500本以上に増加した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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