クレジットカード活用術

「アメリカン・エキスプレス」ブランドで
もっともお得なクレジットカードはどれだ!?
年会費無料で使えるお得な特典も紹介!

【第32回】 2015年3月19日公開(2019年6月7日更新)
facebook-share
twitter-icon
このエントリーをはてなブックマークに追加
RSS最新記事
印刷向け表示

 アメリカン・エキスプレス・カードやダイナースクラブカードは他のクレジットカードよりも年会費が高く、一般的にはちょっと敷居が高いクレジットカードです。アメリカン・エキスプレス・カードとダイナースクラブカードの大きな違いは他社発行カードがあるかどうかの違いでしょうか。

「アメリカン・エキスプレス」ブランドのクレジットカードはクレディセゾンや三菱UFJニコスなどが発行していますが、ダイナースクラブカードはシティカード(2015年12月14日からは発行会社が「三井住友トラストクラブ株式会社」に変更)以外、発行していません。

 今回は、そんな少し敷居が高い「アメリカン・エキスプレス」ブランドのクレジットカードの中から、どのクレジットカードを保有するとお得なのかを考えてみたいと思います。

「アメリカン・エキスプレス」発行カードは
最低でも年会費1万円だが、その分のメリットも

 アメリカン・エキスプレスが発行しているクレジットカードは、「アメリカン・エキスプレス・カード」のグリーンゴールドプラチナに加え「センチュリオンカード」です。

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
還元率 0.3~0.4%
おすすめクレジットカード!アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
発行元 アメリカン・エキスプレス
国際ブランド AMEX
年会費(税抜) 2万9000円
家族カード(税抜) あり(1人目は年会費無料。2人目から1万2000円)
ポイント付与対象の
電子マネー
アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードの公式サイトはこちら

 さらに「アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード」「アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・プレミア・カード」があり、この他にはビジネスカード、コーポレートカードがあります。

アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード
還元率 1.5%
(対象航空会社の航空券購入は3%)
 ※ 1マイル=1.5円換算
おすすめクレジットカード!マイルが貯まる!アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード
発行元  アメリカン・エキスプレス
国際ブランド  アメリカン・エキスプレス
年会費(税抜) 1万円
家族カード(税抜) あり(年会費5000円)
おすすめポイント 対象航空会社26社で航空券を購入するとポイント3倍提携航空会社15社のマイルに無期限で交換可能!
[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2018] マイル系カード部門 アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード公式サイトはこちら

 提携カードとしては、以下のようなクレジットカードがあります。
ANAアメリカン・エキスプレス・カード
 (関連記事⇒「長距離+ビジネスクラス」の航空券への交換で驚異の還元率5~7%も達成可能!有効期限3年のANAマイルを無期限で貯める方法!)
ANAアメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
■ANAアメリカン・エキスプレス・プレミアム・カード
デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス・カード
デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
 (関連記事⇒デルタ航空の「スカイマイル」を効率よく貯められる最強クレジットカードは?無期限のデルタ航空のマイルで得する方法を伝授
ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード
 (関連記事⇒「ペルソナSTACIA アメックス」のメリットは?阪急&阪神百貨店で10%オフになる百貨店系でお得度MAXのカードを徹底分析
スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード
 (関連記事⇒旅行好きなら絶対得する「SPGアメックス」誕生!無料宿泊ができて、高還元でマイルも貯まる旅行に強いクレジットカードの決定版!

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード
 (SPGアメックス・カード)
還元率 1.875%
 ※ 1マイル=1.5円換算。6万ポイントを一度にマイルに移行した場合。
スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード(SPGアメックス・カード)の公式サイトはこちら!
発行元 アメリカン・エキスプレス
国際ブランド アメリカン・エキスプレス
年会費(税抜) 3万1000円
家族カード(税抜) あり(年1万5500円)
おすすめポイント 「SPG」のゴールド会員資格が得られるほか、国内15のホテル内のレストラン、バーの料金が15%オフ(アルコール除く)に。貯まったポイントは40社以上のマイルに無期限で、自由に移行でき、6万ポイント=2万5000マイルに。また、カード継続で毎年無料宿泊券がもらえる!
[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]マイル系カード部門スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード(SPGアメックス・カード)の公式サイトはこちら!

 以上が、アメリカン・エキスプレスが発行しているクレジットカードです。もっとも年会費が安い「アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード」でも年会費は1万円(税抜)、一般的なグリーンの「アメリカン・エキスプレス・カード」は年会費1万2000円(税抜)と一般的なゴールドカード並みの年会費となっています。

ポイントをマイルに交換するとお得になる
「アメリカン・エキスプレス」のカードも

 提携カード以外で考えると、「アメリカン・エキスプレス」が発行するカードで貯まるポイントは「メンバーシップ・リワード」となります。100円につき1ポイントで、一度でもポイント交換すると有効期限が無期限になります(カードによってはポイント交換しなくても無期限)。

「メンバーシップ・リワード」のポイントは1000ポイントで「400楽天スーパーポイント」に交換できるため、1ポイント=0.4円相当。還元率は0.4%と非常に悪いですね。

 しかし、別途、年会費3000円(税抜)の「メンバーシップ・リワード・プラス」に登録すると、「1ポイント=1マイル」換算でマイルに交換することができます。1マイルを1.5円計算すると還元率は1.5%になります。「アメリカン・エキスプレス・カード」の場合は、年会費が1万2000円(税抜)に加え3000円(税抜)の1万5000円(税抜)ですから、この場合は有効期限があったとしても他のマイル系クレジットカードを保有したほうがいいでしょう。

 この「メンバーシップ・リワード・プラス」に加入しなくても「1ポイント=1マイル」に交換できるクレジットカードが年会費1万円(税抜)の「アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード」です。また、オンラインで航空会社のウェブサイトからチケットを購入したり、日本旅行等の旅行代理店を使うとポイントが3倍(プレミア・カードの場合は5倍)になる特典も付いています。

ANA VISAカード」や「ANA JCBカード」は年会費が2000円(税抜)ですが、マイル移行手数料が「ANA VISAカード」の場合は年間6000円(税抜)、「ANA JCBカード」の場合は年間5000円(税抜)と年会費は7000~8000円(税抜)であることを考えると、年会費1万円(税抜)でさまざまな航空会社のマイルに交換できる「アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード」はお得と言えるでしょう。

アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード
還元率 1.5%
(対象航空会社の航空券購入は3%)
 ※ 1マイル=1.5円換算
おすすめクレジットカード!マイルが貯まる!アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード
発行元  アメリカン・エキスプレス
国際ブランド  アメリカン・エキスプレス
年会費(税抜) 1万円
家族カード(税抜) あり(年会費5000円)
おすすめポイント 対象航空会社26社で航空券を購入するとポイント3倍提携航空会社15社のマイルに無期限で交換可能!
[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2018] マイル系カード部門 アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード公式サイトはこちら

 では、「アメリカン・エキスプレス」発行のクレジットカードには、ほかにどのような特典があるでしょうか?

「アメリカン・エキスプレス・コネクト」で
お得な「限定サービス」を探して活用しよう!

 「アメリカン・エキスプレス」の他の特典はどのようなものがあるでしょうか?「アメリカン・エキスプレス」発行のカードは保険が充実していると言われています。例えば、「リターン・プロテクション」と言うサービスがあり、カードで購入した商品の返品をお店側が受け付けない場合でも、購入日から90日以内であれば購入金額の払い戻しが可能です。また、カードの紛失・盗難に遭った場合でも、すぐに再発行してくれるというありがたいサービスもあります。

 このほかに「アメリカン・エキスプレス」の共通サービスとしては、2014年から開始した「アメリカン・エキスプレス・コネクト」があります。「アメリカン・エキスプレス・コネクト」は、「ショッピング」「ダイニング」「トラベル」「エンターテインメント」「ライフスタイル」の5つのカテゴリで、お得な特典が一覧表示されているサイトとなります。

 例えば、「ショッピング」タブをクリックすると、「阪急メンズ東京」とあり、そちらをクリックすると、「カード利用2万円毎に1000円分の買い物券をプレゼント」とあります。つまり5%分の特典が付いてくるということです。さらに、100円(税込)につき1ポイントも別途獲得できるのです。期間は2015年3月7日から2015年4月5日までと限定サービスですが、このようなお得な特典がずらっと並んでいるのが「アメリカン・エキスプレス・コネクト」となります。
(関連記事⇒アメックスのお得な特典がすぐに探せるサイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」がオープン年会費無料カードで利用可能な特典もいっぱい!

「アメリカン・エキスプレス・コネクト」は
他社発行の年会費無料カードでも利用可能!

 このお得な「アメリカン・エキスプレス・コネクト」は実は他社発行のクレジットカードでも利用が可能です。クレディセゾンや三菱UFJニコスが発行している「アメリカン・エキスプレス」ブランドのクレジットカードでも利用することができるのです。

 例えば、クレディセゾンのサイトで「クレジットカードを一覧で比較する」と言うページがあります。条件で「年会費無料」と「セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」をチェックして「カードを再表示」とすると、該当するカードが21種類と表示されます。

 一覧を見ていると「PARCOカード」がありますが、年会費を見ると「PARCOアメリカン・エキスプレス・カードは3000円(税抜)」とあります。「アメリカン・エキスプレス」ブランドの場合だけ年会費が有料となってしまうのです。しかし、「ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」の年会費を見ると「永久無料」との表記が。

 つまり、「アメリカン・エキスプレス」が発行しているクレジットカードでは年会費が最低1万円(税抜)しますが、クレディセゾン発行の場合は「アメリカン・エキスプレス」ブランドのカードでも年会費が無料のクレジットカードもあるということです。

ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」は「西友」や「LIVIN」、「サニー」で毎日3%OFF、毎月5日・20日は5%OFFと魅力的なサービスもあり、かつ「アメリカン・エキスプレス・コネクト」も利用可能です。つまり、西友などを利用しなくてもサブカードに「ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」を保有していれば年会費がかからないにもかかわらず「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できるということです。

ウォルマート カード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%
ウォルマート カード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード
発行元 クレディセゾン
国際ブランド AMEX
年会費(税抜) 永年無料
家族カード あり(無料)
ポイント付与対象の
電子マネー
モバイルSuica、ICOCA
ウォルマート カード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード公式サイトはこちら

 年会費が無料の「アメリカン・エキスプレス」ブランドのクレジットカードはそれほど多くありませんので、「ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」や「三井ショッピングパークカード 《セゾン》アメリカン・エキスプレス・カード」のほか、年会費が初年度無料で2年目以降も年1回の利用で年会費が無料になる「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード」あたりを1枚持っているとお得ですよ。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%
おすすめクレジットカード!セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード
発行元 クレディセゾン
国際ブランド AMEX
年会費(税抜) 初年度無料、2年目以降1000円(年に1回でもクレジットカードの利用があれば次年度以降も無料)
家族カード あり(無料)
ポイント付与対象の
電子マネー
モバイルSuica、ICOCA
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード公式サイトはこちら

※クレジットカードの専門家2人が選んだ、2019年の最強カードは?
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】
「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!
全7部門の“2019年の最優秀カード”を詳しく解説!

【クレジットカードおすすめ比較】還元率でクレジットカードを選ぶ!還元率ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】ービス充実の「おすすめゴールドカード」はコレ!ページへ
ETCカードでクレジットカードを選ぶ!ETCカードランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】人気ランキングでクレジットカードを選ぶ!人気ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】プラチナカードでクレジットカードを選ぶ!プラチナカードランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】アメリカン・エキスプレス・カード(アメックス)を比較して選ぶ!
【クレジットカードおすすめ比較】マイルでクレジットカードを選ぶ!マイルランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】海外旅行保険でクレジットカードを選ぶ!海外旅行保険ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】法人カードで選ぶ!法人カードでおすすめクレジットカードはコレだ!
【クレジットカードおすすめ比較】年会費無料でクレジットカードを選ぶ!年会費無料ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】最短即日発行~翌日発行で選ぶを比較して選ぶ!今すぐ入手できる、お得なクレジットカードはコレだ!
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2019年の最強クレジットカード(全7部門)を公開!

【2019年11月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス

 ◆楽天カード

1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
楽天Edy
(楽天Edyへの
チャージ分は
還元率0.5%)
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
【関連記事】
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全7部門の“2019年の最優秀カード”を詳しく解説!(最優秀メインカード部門)
「楽天カード」よりも「楽天ゴールドカード」を使ったほうが確実に得をする“損益分岐点”が判明!楽天市場での利用額次第で「楽天カード」よりお得!
「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 ◆dカード
1.0~3.0% 永年無料 VISA
Master
iD
dカード公式サイトはこちら
【dカードのおすすめポイント】
テレビCMでもおなじみの「NTTドコモ」のカードだが、auやソフトバンク利用者でもお得!通常還元率1%と高還元で、2019年9月16日以降の申し込み分から年会費が永年無料になり、ますますお得なカードに進化! さらに、ローソンでの利用分は請求時に3%オフになり、ポイント付与と合計すると常時5%の超高還元が実現!「dカード」で貯まる「dポイント」は携帯電話料金に充当できるほか、「Ponta」にも交換可能となり、ドコモユーザー以外でもお得なクレジットカードだ。
関連記事
◆「dカード」は「dポイント」を貯める最強カード! ドコモ利用者以外は年会費実質無料の「dカード」、ドコモ利用者は「dカード GOLD」がおすすめ!
◆「dカード」はドコモユーザー以外にもおすすめの「高還元+実質年会費無料」クレジットカード!ドコモユーザーなら「dカード GOLD」を使い倒せ!
NTTドコモ「dカード」の公式サイトはこちら

 ◆アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード

1.5%~ 1万円 AMEX Suica
ICOCA
アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード公式サイトはこちら
【アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カードのおすすめポイント】
マイル系最強カード」との呼び名が高いクレジットカード。対象航空会社・旅行会社28社で航空券代金やツアー代金を決済すると通常の3倍のポイントが貯まるので、航空会社発行のカードよりもマイルが貯まりやすいのが魅力。さらに、貯まったポイントは提携航空会社15社のマイルに自由に交換可能で、しかもポイントは無期限で貯められるのも大きなメリット! 「長距離+ビジネスクラス」の特典航空券に交換すれば、還元率は1.5%よりも高くなる!
【関連記事】
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全7部門の“2019年の最優秀カード”を詳しく解説!(マイル系カード部門)
航空・旅行アナリストがおすすめ!貯めたポイントを航空会社15社で自由に使える万能型のマイル系クレジットカードとは?
アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カードの公式サイトはこちら

 ◆JCB CARD W(ダブル)

1.0~3.0% 永年無料 JCB QUICPay
JCB CARD W(ダブル)公式サイトはこちら
【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】
2017年10月24日に、JCBから年会費無料&高還元のエントリーカードが登場! 年会費無料で通常還元率は1.0%、さらに「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」のイトーヨーカドーやセブン-イレブン、Amazonなどでは還元率2.0%、スターバックスでは還元率3.0%と、驚異的な還元率に! しかも、大手カード会社のクレジットカードだけあって、ポイントの汎用性も抜群!
【関連記事】
「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~3%のJCBの入門用カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目!
「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証!
JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード!
JCB CARD Wの公式サイトはこちら

 ◆エポスカード(エポスカード)

0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
エポスカード公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国1万店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!

◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトはこちら

【SPGアメリカン・エキスプレス・カード】
「ホテル宿泊券」+「マリオットの上級会員資格」が
もらえて得するホテル系カード⇒関連記事はこちら

SPGアメリカン・エキスプレス・カード公式サイトはこちら

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カードの公式サイトはこちら!
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2019年の最強クレジットカード(全7部門)を公開! 最短翌日!口座開設が早い証券会社は? アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは? 高いスペック&ステータスを徹底解説!アメリカン・エキスプレスおすすめ比較 おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ZAiオンライン アクセスランキング
1カ月
1週間
24時間
「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証 最強のマイル系クレジットカードはこれだ!専門家2人がおすすめするクレジットカード じぶん銀行住宅ローン ANAアメックスならANAマイルが無期限で貯められて還元率アップ! じっくり貯めて長距離航空券との交換を目指せ! 楽天カードは年会費永年無料で、どこで使っても1%還元で超人気! SPGアメリカン・エキスプレス・カード
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

ずーっともらえる
株主優待
今から買って大丈夫?

12月号10月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!Amazonで購入される方はこちら!

改悪・廃止を回避せよ!ずーっともらえる優待

ずーっともらえる株主優待
【スペシャル座談会】
投資歴20年超のツワモノ達が語りつくす
「株主優待のオモテとウラ」
【安心度をスコア化してランキング!】
・10年続く優待株ベスト50銘柄
【桐谷さん&優待の達人15人が推薦!】
ずっと持ちたい優待カタログ90銘柄

●ベストな買い時は?もう売るべき?
今から買って大丈夫?
タイプ1-価格が上がりすぎ!
オリエンタルランド、Jリート、金
タイプ2-価格が下がりすぎ!
ゆうちょ銀、東証マザーズ、串カツ田中
タイプ3-配当の利回り高すぎ!
JT、日産自動車、銀行株
タイプ4-赤丸急上昇の話題沸騰株!
Zホールディングス、ZOZO、楽天

残り2カ月!NISA売買戦略
・高配当株、安定成長株、10倍期待株

スペシャル対談
デヴィ夫人×本田健さん
逆境にめげずにチャンスを活かす!
「豊かな人生をつくるお金の使い方のヒント」

●自腹でガチンコ投資! AKB48「株」ガチバトル
●AKB48武藤十夢のわくわくFX生活
●株入門マンガ/恋する株式相場! 
●本誌崖っぷち部員の同時進行ドキュメント
定年退職までのロードマップ[番外編]

【別冊付録】
●FXで勝つための自動売買入門


>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

【重要なお知らせ】
>>定期購読の価格改定について


>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

【法人カード・オブ・ザ・イヤー2019】 クレジットカードの専門家が選んだ 2019年おすすめ「法人カード」を発表! 「キャッシュレス決済」おすすめ比較 山本潤の超成長株投資の真髄で、成長株投資をはじめよう!(ザイ投資戦略メルマガ)

ダイヤモンド不動産研究所のお役立ち情報