投資初心者にもおすすめの「全世界株型インデックス投資信託」8銘柄を紹介!
発売中のダイヤモンド・ザイ9月号は、特集「【インデックス型投資信託】にだまされるな!」を掲載! 初心者におすすめの金融商品としてよく知られるインデックス型の投資信託だが、最近、インデックスとは名ばかりで、とても初心者向けとは言いづらい商品も増えてきている。そこで、この特集ではインデックス投資信託の見極め方を紹介するほか、インデックス型とアクティブ型のおすすめ投資信託をピックアップしている。
今回はこの特集から、メジャーな指数に連動する、低コストの”買っていい”インデックス投資信託を公開! ひと口にインデックス投資信託といっても、投資対象によって種類が分かれるが、ここでは「全世界株型」のインデックス投資信託を紹介していこう!
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インデックス投資信託を選ぶ際は、まず「投資対象」をチェック!
同じタイプの商品で悩んだら、信託報酬の安さで選ぼう!
インデックス投資信託は、コストが安くて内容もわかりやすい、おすすめ商品だとよく言われる。実際そのとおりなのだが、最近は「テーマ型インデックス投資信託」と呼ばれる特殊な商品も出てきている。
「テーマ型インデックス投資信託」は、運用会社がAI・自動運転・ロボット・宇宙開発などの“テーマ”に沿った指数をつくり、それに即して運用するというもの。指数に連動した運用という意味ではインデックス投資信託の定義にかなっているが、その指数が特殊なカスタムメイドであるという点が、従来のインデックス投資信託と異なる。幅広い投資対象に分散するのではなく、絞り込んで集中投資するという点においては、アクティブ型の投資信託に近い。
そのため「インデックス投資信託なら初心者向きで、何を買っても安心なんでしょ?」と思っているなら大間違い。投資対象とコストを吟味して、きちんと選ぶ必要があるのだ。
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“買ってもいい”インデックス投資信託を選ぶときは、まず「投資対象」をチェックしよう。運用会社が作ったテーマ型のニッチな指数ではなく、メジャーな指数(日本株なら「日経平均株価」、米国株なら「S&P500」など)であれば、まず間違いない。投資先の各市場を代表する指数、多くの商品が採用している指数がいいだろう。「つみたてNISA」や、公的年金を運用するGPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)が採用している指数を選ぶのも手だ。
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ちなみに、同じ指数に連動するインデックス投資信託は、運用内容も成績もほぼ同じ。したがって、その中からどれを選ぶかを決めるには、シンプルに「コスト(信託報酬)の安さ」をチェックすればよい。投資信託を持っているだけで差し引かれ続ける信託報酬は、安いに越したことはない。
もっとも、運用会社による信託報酬の引下げ競争で、主要な投資信託のコストの差はごくわずかになっている。「0.1%程度の差であれば、こだわらなくてもいいでしょう」(ファイナンシャルリサーチ・深野康彦さん)
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おすすめの「全世界株型」インデックス投資信託を8本紹介!
「日本を含む」か「日本を除く」かは、どちらを選んでもOK!
投資信託は、投資対象によってさまざまなタイプに分かれるが、ここからは「全世界株型」と呼ばれるタイプで、”買ってもいい”インデックス投資信託を紹介していこう。
「全世界株型」とは、世界全体の株式の値動きを示す指数に連動するもの。つまり、全世界株型の投資信託を1本買えば、世界中の株に分散投資をしたのと同じ効果を得られるので、初めて投資する人や、手軽に分散投資がしたいという人に最適だ。メジャーな指数に「MSCIオールカントリーワールドインデックス(MSCI ACWI)」や「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」「MSCIコクサイ・インデックス」がある。
なお、全世界株型には「日本を含む」タイプと「日本を除く」タイプがある。日本にも海外にも投資したい人は”日本を含む”、個別株などですでに日本株を持っている人は“日本を除く”タイプを選ぼう。もっとも、日本を含むタイプであっても、日本株の比率は1割未満で、それほど大きな差はないため、口座を保有している金融機関で買える商品を選べばいいだろう。
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”買っていい”「全世界株型」インデックス投資信託を8本紹介! | |||||
上昇率 | 信託報酬 | 最新の 基準価額 |
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1年 | 3年 | 5年 | 10年 | ||
◆eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (MSCI ACWI Index連動型・日本を含む) |
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45% | 51% | 96% | 254% | 0.1144% | |
◆eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (MSCI ACWI Index連動型・日本を除く) |
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46% | 51% | 99% | 261% | 0.1144% | |
◆たわらノーロード 全世界株式 (MSCI ACWI Index連動型・日本を含む) |
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45% | 51% | 96% | 254% | 0.132% | |
◆野村つみたて外国株投信 (MSCI ACWI Index連動型・日本を除く) |
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46% | 51% | 99% | 261% | 0.209% | |
◆つみたて全世界株式 (MSCI ACWI Index連動型・日本を含む) |
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44% | 51% | 96% | 254% | 0.22% | |
◆三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド (MSCI ACWI Index連動型・日本を除く) |
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46% | 50% | 91% | 234% | 0.275% | |
◆SBI・全世界株式インデックス・ファンド[雪だるま(全世界株式)] (FTSE Global All Cap Index連動型・日本を含む) |
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47% | 46% | 94% | ー | 0.1102% | |
◆楽天・全世界株式インデックス・ファンド[楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)] (FTSE Global All Cap Index連動型・日本を含む) |
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46% | 47% | 94% | ー | 0.212% | |
※上昇率の太字になっている数値は、連動する指数の上昇率。投資信託の運用実績が各期間に満たない場合に参考として掲載。「―」は指数の算出開始からその期間に満たない場合。 ※データは5月31日時点。指数の上昇率は配当込み、円ベース。 |
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