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「投資信託の積立」の“素朴な疑問”に、積立投資歴10年以上の有名投資家3人が回答！ サラリーマンとして働きながらも投資で成功する秘訣とは？
発売中のダイヤモンド・ザイ8月号は、特集「成功サラリーマンに聞く【投資信託積立】Q&A」を掲載！ この特集では、サラリーマンとして働きながら投資信託の積立を行い、順調に資産を増やしている有名投資家3人に取材。Q&A形式で、投資信託の積立で成功するコツを紹介している。
質問内容は多岐にわたっているが、ここでは「投資信託の積立のメリットとは？」「資産をどれだけ増やせたか？」「暴落時の恐怖にどう立ち向かうのか？」という3つの質問と、3人の回答を抜粋！ 投資信託の積立は、忙しい人にも、売買のタイミングを読む自信がない人にも最適なので、参考にしてほしい！
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一定額の投資信託を買い付けていく「投資信託の積立」
成功のコツを3人の“サラリーマン投資家”が答える！
一定の期間ごとに一定額の投資信託を買い付ける「投資信託の積立」。今回、質問に答えてくれた投資家は、積立投資のカリスマブロガー・水瀬ケンイチさん、「ズボラ投資」を提唱する吊られた男 （吊ら男）さん、シンプルな投資スタイルで、ブログも人気の虫とり小僧さんの3人。いずれも、会社に勤務しながら投資を続けてきた“サラリーマン投資家”だ。
これまで、リーマン・ショックなど数々の暴落を乗り越え、「投資信託の積立」で資産を築いてきたこの3人の投資家に、投資に対する姿勢や成功するコツをQ&A形式で答えてもらった。
【Q1】投資信託の積立のメリットとは？
⇒3人が挙げたのは“少額で始められる点”や“放っておける点”
【吊ら男さんの回答】
まず、手元にまとまったお金がなくても、少額から投資を始められる点ですね。日々の給料から、またはボーナスから、少しずつ投資すればいいのです。「自動積立」のサービスを使えば、買い時などを考えずとも自動で積み立ててくれるのがメリットです。めんどくさがりの人や、投資に時間が割けない人にぴったりの投資法だと思います。
【水瀬ケンイチさんの回答】
暴落の度に、投資仲間が市場から退場したり、怪しい投資法に鞍替えして音沙汰がなくなっていくのを見続けてきました。そんな中で感情に流されずに、「継続的に投資」する愚直な投信積立のやり方は、軽視できないと改めて思います。また、定額で買うからこそ、自動的に相場が安いときには多くの口数を、相場が高いときには少ない口数を買うことができます。
【虫とり小僧さんの回答】
一度設定してしまったらほっといてもいい点。自動化できるので楽チンです。業績を分析したり、売買のタイミングを考えたりする必要がない点もメリットですね。私の場合、1カ月の間で投資のことを考えるのは、資産状況をチェックするほんの10分程度。感情に流されずに投資ができることも、私にとっては向いています。
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【Q2】投資信託の積立で資産をどのくらい増やせましたか？
⇒3人とも一時的にマイナスになってもトータルでは大きくプラス
【吊ら男さんの回答】
毎月ではなく「毎年の予算」を決めていて、余裕資金があるときに積み立てるスタイルです。2007年から始めて、現時点の資産は元本の1.6倍。「コロナ・ショック」直前には最大で1.9倍に。マイナスになったときもあったけど、長期で続けた成果です。
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【虫とり小僧さんの回答】
2005年から続けていますが、リーマン・ショックなどのマイナスもならして、平均すると年5％で増やせています。利益の額はサラリーマンとしての年収の数年分になりますね。
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【水瀬ケンイチさんの回答】
人によってリスク許容度が異なるので、横並びで成績を比較するのは意味がありません。でも、約18年積立していて、利益だけで高級車が数台買えるくらいにはなっています。
【Q3】暴落時の恐怖にどう立ち向かうか？
⇒余裕資金で投資すれば「相場に暴落はつきもの」と割り切れる
【吊ら男さんの回答】
リーマン・ショック時は保有資産が値下がりして、評価額は元本の半分に。ただ、相場には波があるものと理解していたし、長期の視点で見れば、資本主義社会が続く限り相場は回復します。生活に必要なお金は積立に回さず、余裕資金でやれば、心にもゆとりがあり、暴落も怖くないですよ。
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【水瀬ケンイチさんの回答】
「コロナ・ショック」も、長期投資を継続する中では何度か遭遇する暴落の一つにすぎません。
――さて、ここまで特集「成功サラリーマンに聞く【投資信託積立】Q&A」の中から、3つのQ&Aを抜粋して紹介した。誌面では、ほかにもさまざまなQ&Aを掲載しており、投資信託の積立でコツコツ資産形成したい人なら知っておきたい情報が満載なので、併せてチェックしてほしい。
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【2024年4月3日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2579本 | 2579本 | 2395本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2557本 | 2557本 | 2407本 | 100円 | |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1874本 | 1874本 | 1853本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1798本 | 1798本 | 1711本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1761本 | 1761本 | 1695本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、マネックスカードで投資信託を積立購入すると1.1％分のポイントが貰える。さらに、投資信託の保有金額の最大0.08%分のポイントがもらえるのもお得。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
