NISA口座の比較&活用術

NISAに最適な投資信託はこれだ!(株式型)

2013年11月13日公開(2017年11月21日更新)
ザイ・オンライン編集部
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前回はNISAで積み立てるべき投資信託は年齢や投資志向で決まってくること、そしておすすめのバランス型投資信託5つを紹介した。今回は個別株または市場全体への投資で高リターンを狙う株式型のおすすめ投資信託5つをご紹介しよう!

*前回記事 NISAに最適な投資信託はこれだ!(バランス型)

若い人はリスクを取って高リターンを狙え!

 せっかくNISAで利益への税金がゼロになるのなら、リスクを取って高いリターンを狙うのも一つの手だ。

 短期間で1割や2割の運用利益が出る株式型投信ファンドは珍しくないのだから、時間を味方にできてリスクの取りやすい若い世代なら、思い切って株式型投信を積み立ててみてはいかがだろうか。

 株式型投信は国内と国外へ投資するものがあり、それぞれインデックス型とアクティブ型の2つのタイプがある。

 アクティブ型はプロが個別企業の株へ選別投資するもの。最も高リスク高リターンだ。

 最近はひふみプラスのように成長株を選別し、上昇局面ではしっかり利益を確定して好成績を収めている株式型投の活躍が目立つ。少額・時間分散でリスクを低減できる積み立て投資でこそ、アクティブ型を買って、早期の資産形成を目指すのもいい。

新興国の企業のリスクはインデックス型で回避可能

 インデックス型は日経平均株価やニューヨークダウといった株式指数に投信の基準価額が連動する。

 一般的にアクティブ型よりリスクは低めで、個別企業を分析したりする手間がないので信託報酬(お金を運用してもらう手数料)が安いし、ニュース等で市場動向がつかめるという「わかりやすさ」もメリットだ。

★ネット証券のNISA口座で買える積み立て向きの株式型投信

  基準価格 特徴 信託報酬 販売手数料無料の
ネット証券
純資産
1 【投信名/運用会社】
ハイブリッド・セレクション[DIAMアセット]
1万3567 相場のトレンドに応じ、バリュー運用とグロース運用
スタイルの資産配分割合を変更しながら好成績を継続。
歴史のある投信の1つでアクティブ運用の日本株型にし
ては信託報酬が低め。
1.13%   楽天証券
  マネックス
  カブドットコム
100億円   SBI
  フィリディティ
2 【投信名/運用会社】
インベスコ店頭・成長株オープン[インベスコ投信]
2万5854円 新興市場銘柄の中から、早期に東証1部市場に鞍替えが
期待できる高成長株を厳選して投資。新興市場株を
投資対象とする投信の中では運用履歴は長く、かつ
運用成績も良好である。
1.16%   楽天証券
  マネックス
  カブドットコム
99億円   SBI
  フィリディティ
3 【投信名/運用会社】【深野さんイチオシ】
◆ひふみプラス[レオスキャピタル]
1万6871 相場の上昇局面、下落局面に応じて株式の配分比率と
現金比率を変更することで資産を守りながら増やすと
いう運用スタイルで良好な運用成績を続けている
投資信託。
1.03%   楽天証券
  マネックス
  カブドットコム
55億円     SBI
  フィリディティ
4 【投信名/運用会社】
◆eMAXISバランス全世界株式インデックス
[三菱UFJ投信]
1万5805 この1本で先進国株式、新興国株式という世界の株式に
分散投資が可能。MSCIオールカントリーオールド
インデックス(除く日本、円換算ベース)に連動。
低コストな点も魅力。
0.68%   楽天証券
  マネックス
  カブドットコム
23億円     SBI
  フィリディティ
5 【投信名/運用会社】
◆朝日vestグローバルバリュー株オープン
[三菱UFJ投信]
1万2682 世界の割安株を選択と集中という形で厳選投資。
割安度な株価の水準訂正が解消されるまで保有する
投資スタイルで好成績を継続中。最大で資産の3割
まで新興国株式を組み入れる。
1.90%   楽天証券
  マネックス
  カブドットコム
330億円   SBI
  フィリディティ

 

 特に新興国へ投資する際はインデックス型がオススメだ。新興国の個別企業は信用度がイマイチなので、新興国のアクティブ型は極端に高リスク。だ が、インデックスなら新興国の経済成長そのものへ投資することになる。「新興国全体」「アジア」など複数国を対象にしたインデックス型ならリスクはさらに 低下する。

 1つの地域だけではなく、eMAXIS全世界インデックスのように1本で全世界のインデックスに分散投資できるファンドもある。
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◆マネックス証券(NISA口座)
NISA口座
株式売買手数料
取り扱い商品 住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
無料
米国株
中国株
850本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに、3000銘柄以上の米国株、1700銘柄以上の中国株を取り扱っており、他の証券会社と比べても、NISA口座での外国株の取り扱い銘柄数が圧倒的に多いのも魅力!
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◆【マネックス証券おすすめのポイントは?】日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ!~第1回 証券会社を選ぼう~
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1万円単位で解約可能な点を活かし確実な利益確定を!

 NISAの非課税の恩典は利益を出さない限り無意味なので、株式市場がバブル気味になり、積み立てていた株式型投信に大きな売却益が出そうなら、一旦売却して利益を確定させるのもいい。

 その場合、投信のメリットには解約も1万円単位で可能なことがあるのだから、一部だけ利益確定のため売却して、残りはさらなる上昇を期待して継続保有してもいい。

*次回は深野さんが選ぶ【債券型】のおすすめ投信5つを紹介します!

※参考記事
「老後資金作り」の最強のワザはコレ!
「NISA」「投信」「積立」を組み合わせよう!


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【2021年4月5日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!
株式売買手数料
(税込)※1
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託 ※2
◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
約2600本
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(85社/15社)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が豊富! また、全ての投信、投信積立が原則ノーロード(買付手数料無料)となっている。IPOの取扱が多いのも魅力だ。2019年1月開始の「簡易NISA口座開設」制度に対応、証券総合口座がない状態からの申込でも最短2営業日程度で取引が始められる
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◆「株初心者&株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか?」桐谷さんのおすすめは「松井証券」と「SB証券」!
◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実
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◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
約1150本
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(50社/0社)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。他の証券会社と比べてNISA口座での外国株の取り扱い銘柄数が圧倒的に多いのも魅力! 投資信託は、NISA口座での取引や、「投信つみたて」を含めて、全て購入時手数料が無料(ノーロード)。マネックストレーダーやスマホなどのツールもNISAでの取引に対応。 1日100円から積み立てが可能な「毎日つみたて」は、NISA・つみたてNISA(つみたてNISAは月額指定のみ)でも利用できる。NISA・つみたてNISA口座内の投信保有では、約8割のファンドに年率0.08%のマネックスポイントが付くのも嬉しい。
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◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
約2600本
(原則、全ての投信の
販売手数料無料)
×
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに投資信託も約2600本と充実しており、全ての投資信託の販売手数料が無料。またポイントプログラムが充実しており、投資信託の残高に応じてポイントがもらえたり、楽天市場の買い物でポイントアップも可能だ。2019年1月開始の「NISA口座開設申込時における即日買付制度」に対応。申込から取引(商品買付)までを、最短で当日中に行える。毎月決まった金額や口数を自動売却して、少しずつ現金が受け取れる「定期売却サービス」も行っている。
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株式売買手数料
(税込)※1
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託 ※2
◆松井証券
無料 × 約1400本
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(18社/0社)
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っている全ての投資信託の販売手数料も、一括購入・積立購入を問わず、無料! 海外株の取扱はないが、強力な銘柄スクリーニング機能を持つ「QUICK情報」や高機能ロボアドバイザー「投信工房」が無料で利用できるなど、情報ツール類が充実。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホの見やすさ、直接発注など機能が向上した。2020年12月から新たなサポートダイヤル「株の取引相談窓口」を開設。一般的なサポート電話とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定をサポートする。利用料は無料で、事前予約も可能な画期的なサービスとなっている。
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◆GMOクリック証券
無料 × 約130本
(110本以上は
販売手数料無料)

(1社/0社)
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座なら日本株の売買手数料が無料 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。100円から積立が可能なのも魅力。ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆auカブコム証券
無料 × 約1300本
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(17社/0社)
【auカブコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座なら国内株の売買手数料が無料100銘柄のETFも売買手数料が無料! 投資信託は100円から購入が可能。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」もある。NISA口座を保有していると一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! また、対象の投資信託を保有して「au ID」を登録しているとPontaポイントがたまるお得な「auカブコムの資産形成プログラム」は、特定口座・一般口座・NISA口座が対象となっている。
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株式売買手数料
(税込)※1
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託 ※2
◆野村證券
152~2095円
(約定代金による)
× 1100本以上
(40本以上は
販売手数料無料)

(41社/22社)
【野村證券のNISA口座のおすすめポイント】
国内最大手の証券会社で、口座数とNISA申込口座数はともに国内ナンバーワン! NISA口座でも一般口座と同じ売買手数料が必要となるが、インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。また大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。さらに、IPOの主幹事数が多いので、本気でIPO投資を狙うならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
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◆SMBC日興証券
137~1650円
(約定代金による)
× 約1000本
(600本以上は
販売手数料無料)

(52社/16社)
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇る。NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かしたいなら、口座を開いておきたい証券会社だ。また、500円から株式投資ができる独自サービス「キンカブ(金額・株数指定取引)」があり、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのが魅力! 東証に上場する銘柄のうち約3700銘柄が対象で、さまざまな銘柄に少額でも投資できるため、リスク分散したい慎重派にもおすすめ
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◆岡三オンライン証券
108~1100円
(約定代金による)
× 約500本
(2020年1月6日より
販売手数料実質無料)

(39社/0社)
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
2020年1月6日より、ブルベアファンドも含む全ての投資信託の購入時手数料が完全無料に(ただし、ETF等の上場投資信託を除く)。積立買付時も購入時手数料が無料になる。NISA口座の株式売買手数料は有料だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安。NISA対応ではないがFXやCFD(くりっく株365)などの商品ラインナップも充実している。
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◆SBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券)
55~440円
(約定代金による)
× 2本
(ひふみプラスとひふみワールドのみ。
販売手数料無料)

(7社/0社)
【SBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券)のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISAの場合、売買手数料が無料の証券会社もあるのでNISA口座しか利用しない株式投資初心者にはさほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いSBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券)はおすすめ!
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※掲載情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 1約定プランの約定金額120万円までの売買手数料。※2 各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しているため、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。

 

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