2016年もあと残り1ヵ月ちょっと。NISAの今年の枠120万円が残っている人は、有効に活用したいところ。では、損しないためには、どのように株や投資信託を選べばいいのか。今年、NISAで買われた株と投資信託15本ずつを紹介しながら、買うべき株や投資信託の選び方、基礎知識のおさらいと損をしないための注意点を紹介しよう！
個人投資家がNISAで買っている人気の銘柄は？
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2016年も残すところ1カ月ちょっと。今年のNISA枠の“使用期限”も迫ってきた。せっかくあるものは、存分に使いたい。そこでまず参考にしたいのが今年、NISAではどんな株と投資信託が人気を集めたのかだろう。
そこでネット証券5社の個別株と投資信託のNISA買付額を調べてみると、株では高配当の銘柄に人気が集中。レバレッジ型ETFもランクインしている。
| 【今年NISAで買われた株】 高配当の銘柄に人気が集中！ レバレッジ型ETFもランクイン |
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| 順位 | 市場／コード | 最低購入金額 | 株価（11/4時点）／（単元） | 配当利回り |
| 1位 | みずほフィナンシャルグループ | |||
| 東1／8411 | 2万円 | 171円 ／（100株） | 4.36％ | |
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| 2位 | トヨタ自動車 | |||
| 東1／7203 | 57万円 | 5698円 ／（100株） | 2.63％ | |
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| 3位 | 三菱UFJフィナンシャル・グループ | |||
| 東1／8306 | 5万円 | 519円 ／（100株） | 3.47％ | |
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| 4位 | 三井物産 | |||
| 東1／8031 | 14万円 | 1391円 ／（100株） | 3.59％ | |
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| 5位 | キヤノン | |||
| 東1／7751 | 30万円 | 2970円／（100株） | 5.05％ | |
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| 6位 | イオン | |||
| 東1／8267 | 14万円 | 1439円 ／（100株） | 2.09％ | |
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| 7位 | NEXT FUNDS日経平均レバレッジ上場投信 | |||
| 東1／1570 | 1万円 | 1万1410円 ／（1株） | ― | |
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| 8位 | 三井住友フィナンシャルグループ | |||
| 東1／8316 | 35万円 | 3498円 ／（100株） | 4.29％ | |
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| 9位 | ANAホールディングス | |||
| 東1／9202 | 29万円 | 291円 ／（1000株） | 2.06％ | |
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| 10位 | オリックス | |||
| 東1／8591 | 16万円 | 1591円 ／（100株） | 3.21％ | |
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| 11位 | ゆうちょ銀行 | |||
| 東1／7182 | 12万円 | 1195円／（100株） | 4.18％ | |
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| 12位 | 日産自動車 | |||
| 東1／7201 | 10万円 | 1012円 ／（100株） | 4.75％ | |
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| 13位 | 東芝 | |||
| 東1／6502 | 36万円 | 364円／（1000株） | 0％ | |
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| 14位 | パナソニック | |||
| 東1／6752 | 10万円 | 977円／（100株） | 2.05％ | |
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| 15位 | 武田薬品工業 | |||
| 東1／4502 | 46万円 | 4558円／（100株） | 3.95％ | |
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| ※16年1月～9月の買付額でランキング。データはSBI証券、カブドットコム証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券の合計。株価は11月4日時点のもの。 | ||||
一方、投資信託では、トップ15のうちリート型が4本。インデックス型が5本を占める結果となった。
| 【今年NISAで買われた投信】 トップ15のうちリート型が4本 インデックス型が6本を占める |
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| 順位 | 運用会社 | 基準価額（11/4時点） | 上昇率 | ||
| 1年 | 3年 | 5年 | |||
| 1位 | ワールド・リート・オープン（毎月決算型） | ||||
| 三菱UFJ国際 | 2998円 | -12.1％ | 21.8％ | 83.6％ | |
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| 2位 | ニッセイ日経225インデックスファンド | ||||
| ニッセイ | 1万8360円 | -7.2％ | 27.0％ | 109.0％ | |
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| 3位 | ニッセイ外国株式インデックスファンド | ||||
| ニッセイ | 1万843円 | -12.5％ | ― | ― | |
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| 4位 | ラサール・グローバルREITファンド（毎月分配型） | ||||
| 日興 | 2623円 | -14.6％ | 22.7％ | 86.9％ | |
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| 5位 | フィデリティ・USリート | ||||
| フィデリティ | 4049円 | -9.1％ | 38.4％ | 118.0％ | |
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| 6位 | ひふみプラス | ||||
| レオス | 2万7051円 | 6.9％ | 56.8％ | ― | |
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| 7位 | 日本株ハイインカム（毎月分配型） | ||||
| アストマックス | 2585円 | 15.2％ | 18.1％ | ― | |
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| 8位 | 日本株アルファ・カルテット（毎月分配型） | ||||
| 大和住銀 | 4136円 | 6.8％ | ― | ― | |
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| 9位 | SBI資産設計オープン（資産成長型） | ||||
| 三井住友トラスト | 1万2693円 | -7.1％ | 16.3％ | 72.3％ | |
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| 10位 | SMT グローバル株式インデックス・オープン | ||||
| 三井住友トラスト | 1万2217円 | -12.7％ | 18.0％ | 101.5％ | |
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| 11位 | 世界経済インデックスファンド | ||||
| 三井住友トラスト | 1万8097円 | -8.9％ | 6.0％ | 52.0％ | |
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| 12位 | eMAXIS バランス（8資産均等型） | ||||
| 三菱UFJ国際 | 1万6422円 | -5.6％ | 13.2％ | 66.3％ | |
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| 13位 | 楽天USリート・トリプルエンジン（レアル）毎月分配型 | ||||
| 楽天投信 | 2960円 | 3.6％ | 14.8％ | 74.8％ | |
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| 14位 | 健次[グローバル・ヘルスケア＆バイオ・ファンド］ | ||||
| 三菱UFJ国際 | 7636円 | -21.4％ | 34.6％ | 166.9％ | |
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| 15位 | eMAXIS 新興国株式インデックス | ||||
| 三菱UFJ国際 | 1万1605円 | -6.1％ | -3.2％ | 61.6％ | |
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| ※16年1月～9月の買付額でランキング。データはSBI証券、カブドットコム証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券の合計。 | |||||
年内に間に合わせるため、これらを参考にしてすぐに株や投資信託を買わなければ…と思った方、ちょっと待った！ 焦りはケガの元だ。駆け込みで投資するにしても、商品や買い方の吟味を怠ってはいけない。特に個別株など、まとまった資金で投資する場合には、タイミングが重要だ。
「NISAは利益が非課税になる制度ですから、期待できる利益が大きいもの、つまり株式型投資信託や個別株を買うのがオトクです。ただし、あくまで“利益が出たとき”に得する制度なので、一括で買いたい人は、何を買うのか、いつ買うのかをより慎重に考える必要があります」（FPでファイナンシャル・ジャーナリストの竹川美奈子さん）
いくら儲けが出ても税金がかからない、という大きな魅力の一方で、NISAには損益通算ができない、非課税期間の終了時に値下がりしていると税金面で得どころか損をしかねない、という弱点もある。
NISAで買った株や投資信託を一般口座に移すと、その時点での価格が「取得価格」になる。例えば、50万円で買った株が30万円に値下がりしていたら、30万円で取得したと見なされる。そこから株価が戻ると“値上がり益”として20％の税金がかかってしまう。実際には利益が出ていないのに、だ。有効活用するには、“負けない”ための知恵が必要なのだ。
タイミングという点では、高値づかみを避けたいところ。相場全体が大きく下げたときなどが狙い目だ。米国の大統領選でも株価が一時大きく下落したが、もし世界株安が起きたりした場合は、むしろチャンスと捉えよう。
投資信託での積み立てなら相場動向も関係なし！
もちろん、銘柄や商品の選定も大切だ。さらに「どのくらいの期間保有するかや、非課税期間が終わったときにどうするか、なども考えておく必要があります」（竹川さん）。
そうした判断は荷が重いという人は、今年の枠から投資信託の積み立てをするといい。買いの時期を選ぶ必要はなく、すぐに始めてもOKだ。
さらに相場も気にしなくていい。「むしろ値動きが大きいほうが、勝てる可能性が高くなります」（FPアソシエイツ＆コンサルティング代表の神戸孝さん）。積み立て投資では、株価が上がったときには買う量が少なくなり、下がったときには多くなるので、値動きが大きいほど平均取得単価が下がる、つまり安く買えることになるからだ。
では投資信託では何を買えばいいか。
「世界の株に分散投資するのが基本です。先進国株と新興国株、あるいは世界株全体に投資する、低コストのインデックス投資信託がいいでしょう。個別株やアクティブ投資信託を買いたいという人も、まずはインデックス投資信託で“ベース”を作っておくべきです」（竹川さん）
そのうえで、具体的には何をどう買うべきか。なかでも投資信託の魅力は1万円程度から買えることと分散投資が簡単にできること。積み立て投資と相性がよく、資金が少ない人や投資初心者にも向く。
種類も非常に豊富だ。ただその分、選び方が重要となる。投資商品を選ぶとき、リターンつまり儲けにばかりに目が行きがちだが、リターンが高いものは、リスクも高いということを忘れてはいけない。
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| 【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【松井証券｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託を244本も用意！ロボアドバイザーが投資初心者の資産設計をサポート ◆【松井証券のおすすめポイントは？】1日50万円以下の株取引は手数料0円（無料）！その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介 |
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| 【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは？】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ！ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！ 通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！ |
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| 【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較！証券会社のサービスから独立系業者まで紹介 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。 | ||||
