 |
|
 |
 |
株価急落時に「損失を回避（＝ヘッジ）するワザ」を公開！
発売中のダイヤモンド・ザイ8月号の大特集は、「損を減らす！ 下落で儲ける！ 急落で勝てる【38のワザ】」！ 新型コロナウイルスの影響で、世界的に株価の動きが読みづらく、油断できない相場が続いている。そこで、この大特集では、急落時こそ守るべき“投資の基本”や、トレンドを見極めるためのチャートの読み方、損失を小さくする投資手法などをピックアップ。全部で38の“ワザ”として紹介している。
今回は、この大特集の中から「損失を小さくする投資手法」を一部抜粋！ 特集内では「初心者向き」「中級者向き」「上級者向き」の3つの難易度別に「損失を回避（＝ヘッジ）するワザ」を掲載しているが、今回は「初心者向きのヘッジワザ」3つを厳選して紹介！
【※関連記事はこちら！】
⇒日経平均株価は｢二番底｣をつけるのか、｢バブル化｣するのか？ 株式市場の今後のシナリオと、株価を左右する新型コロナ、米中の対立激化などの懸念材料を解説
損失を小さくするワザ【1】ヘッジの種類と難易度を知る！
初心者は迂闊に信用取引などに挑むと、むしろ大損する可能性大
株価急落の局面で、損失をヘッジ（回避）するワザはたくさんある。チャートなどを見ながら、急落を予測して持ち株を売るのが最良の方法だが、「配当や株主優待を受け取りたい」といった理由で、持ち株をなかなか手放せない人もいるだろう。そんなときは、“ヘッジ効果”のある金融商品を株と組み合わせて持つと、損失をある程度限定することができる。
【※関連記事はこちら！】
⇒トレンド転換をいち早く察知できる“チャートの形”を紹介！ 強い上昇を示す「フォロースルー」、株価急落を示唆する「バブルチャート」など、3つの形を紹介！
ヘッジの基本は、株と値動きが異なる金融商品などにも資産を振り分けることだ。しかし、ヘッジ効果のある金融商品や投資手法は、難易度が低いものから高いものまで多種多様なので、以下にレベル別でまとめた。
中・上級者向けには、リスクが高い金融商品や投資手法も含まれるので、仕組みをよく理解せず、いきなり挑戦するのは避けよう。また、信用取引や先物取引は、「売り」から入ることもできるのが特徴。値下がりが予想される局面でも利益を出せる非常に有効な手法だが、リスクも高い。株価が反転上昇したら、逆に大きな損を被る可能性があるからだ。
百戦錬磨の投資家の中にも、あえて信用取引には手を出さない人がいるくらいなので、投資経験などに自信があるとしても、慎重に判断してほしい。
損失を小さくするワザ【2】株と値動きが連動しない“金”に投資！
株と金を「9対1」程度の割合で組み合わせて保有しよう！
上で紹介したヘッジ効果のある金融商品で、初心者にも買いやすいものの一つが「金（ゴールド）」だ。金は昔から「有事に強い」とされており、株価急落の局面では資金の逃避先として買われ、価格が上昇しやすい。
【※関連記事はこちら！】
⇒｢有事の金｣は“コロナ・ショック”にも通用したのか？ 金（ゴールド）価格が株価暴落時にどう動いたのか、金融緩和が今後の値動きにどう影響するのかを解説！
実際、以下のグラフのように、株価が軟調だった2019年春～夏や、「コロナ・ショック」で株価が大暴落した2020年2～4月も、金価格は一時的に株価につられて下がる局面もあったが、基本的には株価とは逆に上昇している。
目安としては、元本割れリスクのある資産のうち、1～2割を金で持っておくのがおすすめ。投資資金が100万円で株に90万円分投資するなら、残りの10万円分は金を買う、といった具合だ。相場が落ち着いているときに買い、長期投資のスタイルで持っておくのがいいだろう。
【※関連記事はこちら！】
⇒金価格が「ドル建て」と「円建て」でズレている理由とは？ 金(ゴールド)に投資するなら「金価格」の変動だけでなく「米ドル／円」レートにも敏感になろう！
損失を小さくするワザ【3】リスクコントロール型の投資信託を持つ
普段は株価指数に負けることも多いが、暴落局面には強い！
投資信託の中にも、株と組み合わせて持つことでヘッジ効果を発揮するものがある。たとえば、相場の動きに合わせてリスクをコントロールするタイプ（リスクコントロール型）の投資信託が好例だ。
下の一覧は、リスクコントロール型の投資信託のうち、日経平均株価が暴落して大底をつけた2020年3月末の時点で、過去1年間の運用成績がよかったものだ。
| ■過去1年間の運用成績がよかった「リスクコントロール型」投資信託 | |||
| ファンド名 | 1年の成績 | 3カ月の成績 | 詳細情報 |
| ◆ノムラ・グローバルトレンド | 14.90％ | 9.43％ | |
| ◆T&D－ロボット戦略 世界分散ファンド （愛称：資産の番人） |
11.05％ | 1.89％ |
 |
| ◆世界株式トレンドフォロー戦略ファンド （愛称：トレフォロLS） |
6.22％ | 6.11％ | |
| ◆野村－ダブル・ブレイン | 6.04％ | －3.41％ |
|
| ◆ほくよう資産形成応援ファンド （愛称：ほくよう未来への翼） |
5.67％ | 0.56％ | |
| ◆T&D－ロボット戦略II 世界成長ファンド （愛称：あんしんロボ） |
5.63％ | －6.01％ |
|
| ※2020年3月末時点。1年の成績は2019年3月～2020年3月。3カ月の成績は2020年1月～3月のもの。 | |||
ご覧のとおり、日経平均株価が2割も下落した2020年の1～3月の3カ月間においても、リスクコントロール型の投資信託は、運用成績がプラスになっているものが多い。
たとえば、ノムラ・グローバルトレンドや資産の番人、ダブル・ブレインは、世界中の株、債券、通貨などの「先物指数」が投資対象で、コンピューターによる運用を行っている。投資対象が先物指数なので、相場が上昇しているときは「買い」だが、下落しているときは「売り」から入ることもある。相場の後追いが基本的な戦略だ。今回の「コロナ・ショック」では、指数の下落やボラティリティ（値動きの大きさ）に反応して、投資比率を大きく引き下げたり、売りを加速させたりして好成績を残した。
ただし、リスクコントロール型の投資信託は、株価が好調なときだと、日経平均株価などの株式指数（インデックス）の成績に負けることもある。あくまで、株価が大幅に急落する局面――4年に1回くらいのペースで、株式指数に大きく勝つのが特徴だと認識しておこう。資産のうち、一定割合をリスクコントロール型の投資信託にしておけば、株価急落時に資産全体の減少をある程度抑えてくれそうだ。
さて、ここまでダイヤモンド・ザイ8月号の大特集「損を減らす！ 下落で儲ける！ 急落で勝てる【38のワザ】」から、「損失を小さくする投資手法」を一部抜粋した。誌面では、ほかにも初心者向けから中・上級者向けまで、急落時に負けないためのワザを多数紹介している。「コロナ・ショック」の暴落で思うように行動できなかった人は、ぜひ誌面も併せてチェックしてほしい
【※関連記事はこちら！】
⇒株主優待名人･桐谷さんが｢コロナ相場で儲けている株＆損している株｣全10銘柄を公開！ PC小売のアプライドは66％、半導体のメガチップスは42％の含み益に！
不透明な相場環境で取るべき行動や注目すべき銘柄とは？
ダイヤモンド・ザイ8月号をチェック！
発売中のダイヤモンド・ザイ8月号は、今回一部を抜粋した大特集「損を減らす！ 下落で儲ける！ 急落で勝てる【38のワザ】」のほかにも、読みごたえがある特集を多数掲載！ 恒例特集の「人気の株500＋Jリート14激辛診断【2020年・夏】」や、新型コロナウイルスの影響で状況が一変した「上場全3772銘柄の最新【理論株価】」は、二番底を探る中で買うべき株を探している人なら必見だ。ほかにも、「人気の米国株100激辛診断」「成功サラリーマンに聞く【投資信託積立】Q&A」「甘いシニア婚の甘くない現実」「自腹でガチンコ投資！【AKB48】株ガチバトル」などを掲載！
さらに、別冊付録で「もしもの時にも役に立つ！【ふるさと納税】2020」が付いてくる！ この別冊付録では、「ふるさと納税」の形で支援できる新型コロナウイルスの対策プロジェクトを紹介するほか、台風シーズンを前に注目したい、「防災グッズ」の返礼品を用意する自治体を掲載。さらに、5000円以下の寄付でもらえる、おすすめの少額返礼品も取り上げているので、今年もそろそろ「ふるさと納税」を始めようと考えている人なら必見だ！
| ※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
 |
   |
   |
   |
   |
| 【2024年11月4日時点】 【証券会社おすすめ比較】 手数料、取引ツールetc.で総合比較！ おすすめネット証券はココだ！ |
||||||
| 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | 外国株 | ||||
| 1約定ごと | 1日定額 | |||||
| 10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
| ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| すべて0円 | 2567本 | ○ 米国、中国 、アセアン |
||||
| 【楽天証券のおすすめポイント】 国内株式の現物取引と信用取引の売買手数料が完全無料（0円）！ 株の売買コストについては、同じく売買手数料無料を打ち出したSBI証券と並んで業界最安レベルとなった。また、投信積立のときに楽天カード（一般カード／ゴールド／プラチナ）で決済すると0.5〜1％分、楽天キャッシュで決済すると0.5％分の楽天ポイントが付与されるうえ、投資信託の残高が一定の金額を超えるごとにポイントが貯まるので、長期的に積立投資を考えている人にはおすすめだろう。貯まった楽天ポイントは、国内現物株式や投資信託の購入にも利用できる。また、取引から情報収集、入出金までできるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名で、数多くのデイトレーダーも利用。ツール内では日経テレコン（楽天証券版）を利用することができるのも便利。さらに、投資信託数が2500本以上と多く、米国や中国、アセアンなどの海外株式、海外ETF、金の積立投資もできるので、長期的な分散投資がしやすいのも便利だ。2024年の「J.D. パワー個人資産運用顧客満足度調査＜ネット証券部門＞」では総合1位を受賞。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆【楽天証券の特徴とおすすめポイントを解説！】売買手数料が安く、初心者にもおすすめの証券会社！ 取引や投資信託の保有で「楽天ポイント」を貯めよう ◆「日経テレコン」「会社四季報」が閲覧できる証券会社を解説！ 利用料0円ながら、紙媒体では読めない独自記事や先行情報を掲載し、記事の検索機能も充実 |
||||||
 |
||||||
| 【楽天カードを活用すれば、投資しながら楽天ポイントもゲット！】
|
||||||
| ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| すべて0円 ※取引報告書などを「電子交付」に設定している場合 |
2554本 | ○ 米国、中国、 韓国、ロシア 、アセアン |
||||
| 【SBI証券のおすすめポイント】 ネット証券最大手のひとつ。国内株式の売買手数料を完全無料化！ 取引報告書などを電子交付するだけで、現物取引、信用取引に加え、単元未満株の売買手数料まで0円になるので、売買コストに関しては圧倒的にお得な証券会社と言える。投資信託の数が業界トップクラスなうえ100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。さらに、IPOの取扱い数は大手証券会社を抜いてトップ。PTS取引も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合もある。海外株式は米国株、中国株のほか、アセアン株も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。米国株の売買手数料が最低0米ドルから取引可能になのも魅力。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。2024年は「JCSI（日本版顧客満足度指数）調査」の「証券業種」で1位を獲得。また口座開設サポートデスクが土日も営業しているのも、初心者には嬉しいポイントだ。 |
||||||
| 【SBI証券の関連記事】 ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ |
||||||
|
|
||||||
| ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 1885本 | ○ 米国 |
|
| 【松井証券のおすすめポイント】 1日定額制プランしかないものの1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という手数料体系は非常に魅力的。また、25歳以下なら現物・信用ともに国内株の売買手数料が完全無料！ 資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。その使い勝手は、チャート形状で銘柄を検索できる「チャートフォリオ」を愛用している株主優待名人・桐谷さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。また、デイトレード限定で手数料が無料、金利・貸株料が0%になる「一日信用取引」や手数料が激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。「J.D.パワー2024年カスタマーセンターサポート満足度調査＜金融業界編＞」では、ネット証券部門で1位を受賞した。 ※ 株式売買手数料に1約定ごとのプランがないので、1日定額制プランを掲載。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆【松井証券のおすすめポイントは？】1日50万円以下の株取引は手数料0円（無料）！ その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ |
||||||
|
|
||||||
| 1約定ごと（税込） | 1日定額（税込） | 投資信託 ※1 |
外国株 | |||
| 10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
| ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 99円 | 115円 | 275円 | 550円/日 | 1764本 | ○ 米国、中国 |
|
| 【マネックス証券のおすすめポイント】 日本株の取引や銘柄分析に役立つツールが揃っているのがメリット。中でも、多彩な注文方法や板発注が可能な「マネックストレーダー」や、重要な業績を過去10期以上に渡ってグラフ表示できる「マネックス銘柄スカウター」はぜひ利用したい。「ワン株」という株を1株から売買できるサービスもあるので、株初心者はそこから始めてみるのもいいだろう。また、外国株の銘柄数の多さも魅力で、4850銘柄以上の米国株や約2650銘柄の中国株を売買できる。「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積み立てると最大1.1％のポイント還元。さらに、投資信託の保有金額に対し、最大0.26%分（年率）のマネックスポイントが付与されるのもお得だ。なお、2023年10月にNTTドコモと業務提携を発表しており、2024年7月からは「dカード」による投資信託のクレカ積立などのサービスが始まった。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ！ ポイント還元率は業界トップクラスの1.1％で、｢dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】｢単元未満株｣の売買手数料の安さ＆取扱銘柄の多さに加え、｢米国株・中国株｣の充実度も業界最強レベル！ ◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得！ 国内株は無料、外国株も買付は実質無料。外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者にはおすすめ！ |
||||||
|
|
||||||
| 【人気の「米国株」の銘柄数がトップクラス！】
|
||||||
| ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 1839本 | ○ 米国 |
|
| 【auカブコム証券のおすすめポイント】 MUFGグループとKDDIグループが出資するネット証券で、SB証券や楽天証券などと並んで5大ネット証券のひとつ。日本株は、1日定額制なら1日100万円の取引まで売買手数料が無料（0円）！「逆指値」や「トレーリングストップ」などの自動売買機能が充実していることも特徴のひとつ。あらかじめ設定しておけば自動的に購入や利益確定、損切りができるので、日中に値動きを見られないサラリーマン投資家には便利だ。板発注機能装備の本格派のトレードツール「kabuステーション」も人気が高い。その日盛り上がりそうな銘柄を予測する「リアルタイム株価予測」など、デイトレードでも活用できる便利な機能を備えている。投資信託だけではなく「プチ株（単元未満株）」の積立も可能。月500円から株を積み立てられるので、資金の少ない株初心者にはおすすめだ。「J.D.パワー 2024年カスタマーセンターサポート満足度調査＜金融業界編＞」において、ネット証券部門で2年連続第1位となった。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆auカブコム証券の新アプリで「スマホ投資」が進化！ 株初心者でもサクサク使える｢シンプルな操作性｣と、投資に必要な｢充実の情報量｣を両立できた秘密とは？ ◆｢auカブコム証券＋au PAY カード｣で積立投資すると最大5％のPontaポイントがたまる！ NISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ！ ◆【auカブコム証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は｢1％｣とネット証券トップクラス |
||||||
|
|
||||||
| ◆GMOクリック証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 112本 | ○ （CFD） |
|
| 【GMOクリック証券のおすすめポイント】 1日100万円まで取引は売買手数料無料！ 1約定ごとプランの売買手数料も最安レベルで、コストにうるさい株主優待名人・桐谷広人さんも利用しているとか。信用取引の売買手数料と買方金利・貸株料も最安値レベルで、一般信用売りも可能だ！ 近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップ。米国株の情報では、瞬時にAIが翻訳する英語ニュースやグラフ化された決算情報などが提供されており、米国株CFDの取引に役立つ。商品の品揃えは、株式、FXのほか、外国債券やCFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。なお、国内店頭CFDについては、2023年末まで10年連続で取引高シェア1位を継続。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ！ |
||||||
| 【関連記事】 ◆GMOクリック証券が“業界最安値水準”の売買手数料を維持できる2つの理由とは？ 機能充実の新アプリのリリースで、スマホでもPCに負けない投資環境を実現！ ◆「株主優待のタダ取り(クロス取引)」で得するなら、GMOクリック証券がおすすめ！ 一般信用の「売建」を使って、ノーリスクで優待をゲットする方法を解説！ ◆GMOクリック証券を「無料」で利用する裏ワザとは？ グループ会社の株主優待を効率よく利用することで、1年間に「最大375回分」の売買手数料が0円に！ ◆億トレーダーが初心者におすすめの証券会社を紹介！ NISA口座の売買手数料無料のSBI証券と、株主優待で売買手数料が無料になるGMOクリック証券がおすすめ |
||||||
|
|
||||||
| 1約定ごと（税込） | 1日定額（税込） | 投資信託 ※1 |
外国株 | |||
| 10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
| ◆SBIネオトレード証券（旧:ライブスター証券） ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 36本 | ○ （米国株CFD） |
|
| 【SBIネオトレード証券のおすすめポイント】 以前はライブスター証券だったが、2021年1月から現在の名称に。売買手数料を見ると、1日定額プランなら1日100万円まで無料。1日100万円超の価格帯でも大手ネット証券より割安だ。そのうえ信用取引の売買手数料が完全無料と、すべての手数料プランにおいてトップレベルの安さを誇る。そのお得さは株主優待名人・桐谷さんのお墨付き。2023年10月に新取引ツール「NEOTRADER」が登場。PC版は板情報を利用した高速発注や特殊注文、多彩な気配情報、チャート表示などオールインワンの高機能ツールに仕上がっている。また「NEOTRADER」のスマホアプリ版もリリースされた。低コストで日本株（現物・信用）やCFDをアクティブにトレードしたい人におすすめ。また、売買頻度の少ない初心者や中長期の投資家にとっても、新NISA対応や低コストな個性派投資信託の取り扱いがあり、おすすめの証券会社と言える。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆【ネット証券おすすめ比較】株の売買手数料を比較したらあのネット証券会社が安かった！ ◆株主優待名人の桐谷さんお墨付きのネット証券は？ 手数料、使い勝手で口座を使い分けるのが桐谷流！ |
||||||
|
|
||||||
【SBIグループに入ってIPO取扱数も急増！】
 |
||||||
| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。 | ||||||
【SBI証券×ザイ・オンライン】タイアップ企画
新規口座開設＋条件クリアした人全員に
現金2000円プレゼント！⇒関連記事はこちら
| お得な限定キャンペーン！ | もれなく2500円プレゼント | 株の売買手数料がお得！ |
|---|---|---|
 新規口座開設＋条件クリアで もれなく2000円プレゼント！ |
 1日定額プランで 手数料を大幅値下げ！ |
 1日50万円までの取引 なら売買手数料0円！ |
| ネット証券最大手で、ザイ・オンラインでも人気NO.1⇒関連記事 | 2017年の秋からIPO取扱数がトップクラスに！⇒関連記事 | 優待名人・桐谷さんも「便利でよく使う」とおすすめ⇒ 関連記事 |
