株主優待情報[2022年]

欲しい株主優待をもっと賢く獲得したい!
株主優待投資の基本から、家族で、クロス取引で、
NISA口座で株主優待銘柄を買う方法を紹介!

2014年8月26日公開(2022年3月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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9月は、株主優待投資家にとってうれしい月のひとつ。300件を大きく上回る数の株主優待が実施されるからだ。今回は、株主優待大量実施月を前に、さまざまな優待の買い方を見ていこう。まずは、株主優待銘柄を買うときの基本から。

うっかりミスには注意したい、株主優待株の買い方3つの基本

(1)欲しい銘柄は、権利確定日の3営業日前までに購入する

 9月の場合は、30日(火)が権利確定日なので、25日(木)の権利付最終売買日までに購入しておけばよい。

 ただし、最終売買日の直前になると、株主優待人気の高い銘柄は株価が値上がりしていて高値づかみになりがち。できれば、株主優待狙いの株価上昇が始まる前――権利確定日の2~3カ月前からこまめに株価の動向をチェックして、なるべく早めに買っておきたい。

(2)欲しい優待獲得に必要な単元数を買う

 多くの株主優待銘柄では1単元(100株や1000株など)で株主優待を獲得できる。ただし、中には「1単元が100株でも株主優待は200株から」という銘柄も存在するので注意が必要だ。

 また、単元数によって株主優待内容が異なる銘柄もある。たとえば、タカラトミー(7867/3月・9月)の3月株主優待は100株以上では株主限定トミカなどだが、株主限定リカちゃんがもらえるのは1000株以上。リカちゃんが欲しいなら1000株を購入する必要がある。

 (1)の購入期限も(2)の必要単元数も、株主優待投資の基本中の基本だが、うっかりミスをする人が多いのも事実。どちらも、銘柄ごとに丁寧に確認して欲しい。

(3)チャート・業績・ニュースをチェックして買う

 株主優待銘柄を買う人の中には、株主優待内容しか見ないという人もいるが、それはあまりにも危険。株主優待は獲得できても業績悪化で株価が大幅に下がったり、最悪のケースでは優待廃止になったりということもあり得る。

 株価チャートで値動きの傾向を見る(全体相場がいいのに下がる一方の銘柄はより慎重に判断を)、業績では前期の実績と今期の予想を見る(赤字の銘柄は避けたほうが無難)、そして株価に大きく影響を与えそうなニュースが出ていないかどうかも確認。最低でもこのくらいはやっておこう(株価が急落した優待銘柄を「ラッキー」と買ったら、急落の原因は優待廃止の発表だった、という株主優待投資家の実話もあるので)。

 次に、応用編として株主優待をカシコク獲得する3つのワザをご紹介。

家族で買う…好きな株主優待は、配偶者や子供にも買ってもらおう!

 株主優待は100株で1つもらえるからといって、200株買えば倍の2つもらえるわけではない場合がほとんど。

 そこで、お気に入りの株主優待の2個取り、3個取りを狙うなら、家族にも協力してもらおう。妻や夫、兄弟姉妹、子供の名義で口座を開いて、目当ての株主優待銘柄を購入してもらえばよい。

 子供が未成年であっても、証券会社によっては親の同意などを条件に口座を開設することが可能だ。具体的には、安藤証券SBI証券松井証券マネックス証券では、20歳未満でも現物株を購入できる。

未成年でも口座を開ける主なネット証券
  証券会社名 年齢条件 可能な株取引 備考
1  SBI証券 20歳未満
(未婚者のみ)
 現物株、単元未満株、
外国株、PTS取引
 15歳未満の場合の取引主体は
親権者、親権者の口座開設も必須
2  松井証券 20歳未満
(未婚者のみ)
現物株  親権者の口座開設も必須
3  マネックス証券 20歳未満 現物株、単元未満株、
外国株
親権者の口座開設も必須
4  安藤証券 16歳以上20歳未満 現物株  
5  フィデリティ証券 20歳未満 なし(投信のみ)  親権者の口座開設も必須
 ※8/25時点

 株主優待銘柄には、1万円未満~2万、3万円程度とお年玉やお小遣いを貯めて買える金額のものもある。株主優待の複数取りのワザとしてはもちろんのこと、親の管理のもと、株主優待を通して子どものお金の勉強にもきっと役立つだろう。 

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売買手数料(1約定ごと、税込) 投資信託 外国株
10万円 20万円 50万円
99円 115円 275円 1276本 米国、中国
【マネックス証券のおすすめポイント】
大手ネット証券として昔から愛用者が多く、2018年に仮想通貨取引所のコインチェックを買収したことも話題に。おすすめポイントのひとつは外国株の銘柄数の多さで、5200銘柄以上の米国株や約2600銘柄の中国株を売買できる米国株は最低手数料が0ドル中国株は手数料が業界最低レベルとコスト面でも魅力的だ。日本株に関しては、取引や銘柄分析に役立つツールが揃っているのがメリット。中でも、多彩な注文方法や板発注が可能な「マネックストレーダー」や、重要な業績を過去10期以上に渡ってグラフ表示できる「マネックス銘柄スカウター」はぜひ利用したい。「ワン株」という株を1株から売買できるサービスもあるので、株初心者はそこから始めてみてもいいだろう。また、投資信託の保有金額に対し、最大0.08%分(年率)のマネックスポイントが付与されるのもお得だ。なお、2020年7月からビットコインやリップルなど主要な暗号資産(仮想通貨)のCFD取引サービスも提供。
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注)この表は2022年9月1日時点の情報に自動更新されているため、記事執筆時の情報とは異なっている場合があります。

クロス取引…信用売りと組み合わせて、手数料だけで株主優待ゲット!

 株主優待銘柄の株価は、権利確定日の翌日になると株主優待+配当分程度、いったん大きく値下がりする。この値下がり(権利落ち)リスクを避けて、取引手数料などだけで株主優待を獲得できるのが、クロス取引のメリットだ。

 クロス取引の具体的なやり方は、次の通り。

●最終売買日:場の始まる前に「成行」で、現物株の「買い」+信用取引の「売り」を発注約定
●翌営業日
「現渡し」(信用の売りを現物株で相殺する)で完了あとは優待を待つだけ(配当分は相殺されるためもらえない)

 手順自体は、何も難しいことはない。しかし、多くの証券会社で利用できる「制度信用売り」では、「売り」が増え過ぎるとイレギュラーな株のレンタル料(逆日歩)が発生するというリスクがある。しかも、発生の有無もその金額も事前にはわからず、時には株主優待分以上の逆日歩がかかることも。

 そこで、クロス取引をするなら、逆日歩の発生しない「一般信用売り」を活用するのが安全と言える。「一般信用売り」が可能なネット証券は限られていて、たとえば>カブドットコム証券松井証券などで扱っている。カブドットコム証券の場合は約2200銘柄、松井証券では約710銘柄が「一般信用売り」に対応。具体的な銘柄名のほかクロス取引の詳しい方法なども、両社のサイトで確認可能だ。 

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売買手数料(税込) 投資信託 外国株
10万円/日 20万円/日 50万円/日
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(1日定額)
0円
(1日定額)
0円
(1日定額)
1630本 米国
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1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が0円。また25歳以下なら国内株の売買手数料が完全無料だ!  さらに、デイトレード限定で手数料が無料、金利・貸株料が0%になる「一日信用取引」や手数料が激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。PTS(私設取引システム)では、早朝や昼休み、夜間も取引が可能。すべての投資信託の販売手数料は無料! さらに、信託報酬のうち販売会社(松井証券)が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイント還元する「投信毎月ポイント・現金還元サービス」を実施。ポイント還元を選ぶと現金還元より10%増量になる。。こうした徹底的なコストカットにより割安なサービスを提供している。また「J.D.パワー2021年個人資産運用顧客満足度調査」では、2年連続でネット証券部門総合1位を受賞! その使い勝手の良さは、株主優待名人・桐谷さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。「株の取引相談窓口」は、一般的なサポート窓口とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定をサポート! 動画でわかる投資情報メディア 「マネーサテライト」では、日々のマーケット情報から投資の基礎情報まで各種配信している。
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注)この表は2022年9月1日時点の情報に自動更新されているため、記事執筆時の情報とは異なっている場合があります。

NISAで買う…株主優待をもらいつつ、配当や値上がり益を非課税に!

 NISA口座のメリットは、年間100万円までの投資額についての配当金や売却益が全額非課税になること。そのため、単に「株主優待内容がいい」「株主優待利回りがいい」というだけの株主優待銘柄にNISA口座の枠を使ってはもったいない。

 欲しい株主優待であることに加えて、NISA口座の場合は(1)配当利回りがよい、(2)株価の上昇が期待できる(株価が割安、成長性が高いなど)、のどちらか、もしくは(1)+(2)の両方の条件を満たす銘柄を選ぶことが重要と言える。

 NISA口座向きの株主優待銘柄探しに使いたいのが、マネックス証券の「スクリーニング」機能だ。配当利回りをはじめ、株価の割安度を見るPERやPBR、収益性の高さを見るROE、株価の過熱感を表すRSIといったさまざまな指標の数値を複数指定して、NISA向きの銘柄を絞り込むことができる。

 ポイントは「株主優待情報がある銘柄のみをスクリーニング対象とする」という項目が用意されていること。単月のみだが、権利確定月の指定もできるのは便利。

マネックス証券の「スクリーニング」の検索結果画面。新しいスクリーニングページもあるが、優待銘柄で絞り込めるのは従来版のみ。

 また、財務指標やテクニカル指標の数値を自分で細かく指定するのはちょっと面倒だし難しい…という人には、SBI証券の「株主優待検索」機能がオススメ。

 予想ROE5%以上、時価総額1000億円以上などの複数の条件を満たす「大型優良株」、株価の割安度を見る「PBR1倍割れ」「PER平均以下」など、優良な株主優待銘柄を絞り込むための「こだわり条件」ボタンが6つも用意されている。細かい数値は指定できないものの、クリックだけでNISAでも比較的安心して買える銘柄を探すことができる。

SBI証券の「株主優待検索」機能。配当利回りは「市場全体の平均以上」での絞り込みになるため、最後は個別に見ていく必要がある。
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 なお、マネックス証券の「スクリーニング」機能、SBI証券の「株主優待検索」機能ともに、利用するには口座開設後にログインする必要がある。

 基本をしっかり押さえつつ、自分に合った取得法を活用して、株主優待ライフをより賢くお得に楽しんで欲しい。

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売買手数料(税込) 投資信託 外国株
10万円/日 20万円/日 50万円/日
0円
(1日定額)
0円
(1日定額)
0円
(1日定額)
2662本 米国、中国、
韓国、ロシア
、アセアン
【SBI証券のおすすめポイント】
ネット証券最大手。1日定額制コースだと現物・制度信用・一般信用取引がそれぞれ1日100万円まで合計で1日最大300万円まで売買手数料がなんと0円に! さらに25歳以下なら現物株の売買手数料が完全無料に! 手頃な手数料はもちろん、豊富なサービスにも注目したい。投資信託の数は2600本超でトップクラス。投資信託が100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。IPOの取扱い数は、大手証券会社を抑えてトップPTS取引も利用可能で、特に夜間PTSは現物手数料が無料で売買できるのでお得だ。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、アセアン株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。口座開設サポートデスクが土日も営業しているのも嬉しいポイントだ。また、各種取引で「Tポイント」や「Pontaポイント」「d POINT」がもらえ、貯まったポイントで投信の買付ができる。動画はSBI証券の独自配信に加え、マーケット・経済専門チャンネル日経CNBCの一部番組(SBI証券版)が無料で視聴可能。「J.D.パワー2022年個人資産運用顧客満足度調査」の「ネット証券 部門」で総合満足度ランキング1位を受賞。
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以前はライブスター証券だったが、SBIホールディングスの傘下に入ったことで2021年1月から現在の名称に。2011年に知人が講師を務める「初心者セミナー」に参加するために口座を開設したが、ちょうど2カ月間手数料無料キャンペーンを実施していたため、「2カ月間、必死で売買しました」(桐谷さん)。手数料無料キャンペーンを実施していなくても手数料はネット証券でも最安レベルなので、現在も利用している。桐谷さんが利用しているのは一約定ごとの手数料コースで、5万円までで55円、10万円までで88円、20万円までで106円(すべて税込)と「手数料が安いので使っています」(桐谷さん)
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【桐谷さんが岩井コスモ証券をおすすめする理由】
桐谷さんが「手数料が安い」ことから、2000年頃から利用していた岩井コスモ証券。その後ワケあって他社へ株券を移管する際、スピーディーな対応をしてくれたことに恩義を感じて、現在に至るまで取引を続けている。なお、桐谷さんが利用しているのは一日定額(アクティブコース)とのこと。
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1約定ごと 1日定額
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0円
(1日定額)
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(1日定額)
0円
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0円/日 2662本
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(1日定額)
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(米国株CFD)
【SBIネオトレード証券のおすすめポイント】
以前はライブスター証券だったが、2021年1月から現在の名称に。売買手数料を見ると、1日定額プランなら1日100万円まで無料。1日100万円超の価格帯でも大手ネット証券より割安だ。そのうえ信用取引の売買手数料が完全無料と、すべての手数料プランにおいてトップレベルの安さを誇る。そのお得さは株主優待名人・桐谷さんのお墨付き。無料の取引ツール「NEOTRADE R」は高機能化が進んおり、特殊注文機能ややフル板情報も完備。低コストで株や先物取引をアクティブにトレードしたい人にはもちろん、売買頻度の少ない初心者や中長期の投資家にもおすすめの証券会社と言えるだろう。「2022年オリコン顧客満足度ランキング ネット証券」では「取引手数料」で8年連続1位を獲得!
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(1日定額)
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(1日定額)
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(1日定額)
0円/日 1630本
米国
【松井証券のおすすめポイント】
1日定額制プランしかないものの1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という手数料体系は非常に魅力的。また、25歳以下なら現物・信用ともに国内株の売買手数料が完全無料! 資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。その使い勝手は、チャート形状で銘柄を検索できる「チャートフォリオ」を愛用している株主優待名人・桐谷さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。また、デイトレード限定で手数料が無料、金利・貸株料が0%になる「一日信用取引」、手数料が激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。
※ 株式売買手数料に1約定ごとのプランがないので、1日定額制プランを掲載。
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1約定ごと(税込) 1日定額(税込) 投資信託
※1
外国株
10万円 20万円 50万円 50万円
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90円 100円 260円 0円/日 133本
(CFD)
【GMOクリック証券のおすすめポイント】
1日100万円まで取引は売買手数料無料! 1約定ごとプランの売買手数料も最安レベルで、コストにうるさい株主優待名人・桐谷広人さんも利用しているとか。信用取引の売買手数料と買方金利・貸株料も最安値レベルで、一般信用売りも可能だ! 近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、売買代金では5大ネット証券に食い込むほど急成長している。商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ!
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◆DMM.com証券「DMM株」⇒詳細情報ページへ
88円 106円 198円
米国
【DMM.com証券「DMM株」のおすすめポイント】
国内株と米国株のトレードに力を入れたネット証券で、ひとつの取引ツールで日本株と米国株をシームレスに取引可能。売買手数料の安さがメリットで、国内現物株は1約定5万円までなら55円(税込)で売買できる。25歳以下なら現物取引の売買手数料は完全無料。さらに米国株の売買手数料もすべて0円! 売買手数料の1%分のポイントが貯まるのもお得だ。 取引ツールは、シンプル機能の「DMM株 STANDARD」と高機能な「DMM株 PRO」の2種類。スマホ用アプリも「かんたんモード」と「ノーマルモード」を使い分ける形になっており、初級者から中上級者まで、あらゆる個人投資家にとってトレードしやすい環境が整っている。2019年からIPOの取り扱いもスタート。委託販売のみなので割当数は少なめだが、口座に資金がなくてもIPOの抽選に申し込めるのは大きなメリットだ。口座開設手続きが期間に迅速で、最短で申し込んだ当日に取引が可能になる点も便利。現在キャンペーン中につき、新規口座開設で日本株の売買手数料が1カ月間無料。また、口座開設完了者の中から抽選で毎月10名に2000円をプレゼント!
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◆野村證券⇒詳細情報ページへ
152円 330円 524円 1129本
米国、中国、
欧州、アセアン
【野村證券のおすすめポイント】
国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群! 最近ではインターネットにも力を入れており、ネット取引専用口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが充実しており、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。会社やレジャーなどの外出先でも株価のチェックや取引をしたい人には、スマホ用株アプリ「野村株アプリ」が便利。また、新ツールのスマホ用資産運用アプリ「NOMURA」は、国内外の株や債券、投資信託などの資産状況を管理すると同時に、マーケット情報や関連ニュースのチェック、さらには取引までできる。
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。

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◎人気連載もお楽しみに!
●おカネの本音!
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