![iDeCo（個人型確定拠出年金）おすすめ比較＆徹底解説[2019年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/1/-/img_f15184b25ccdd8eea603041fb8b9b02218308.gif)
![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
「日本株型」のアクティブ投信の中でも、短期・中期・長期で高いパフォーマンスを維持する、おすすめの3本を紹介！
発売中のダイヤモンド・ザイ10月号は、特集「人気の【投資信託】285本の激辛分析」を掲載！ この特集では「インデックス型」「アクティブ型」「バランス型」「毎月分配型」のタイプ別に、注目すべき投資信託や人気の投資信託の激辛分析を公開。投資信託を選ぶときのチェックポイントや、売りの判断基準なども取り上げているので、「つみたてNISA」や「iDeCo」で投資をする際にも役立つはずだ。
今回はその中から、好成績で注目すべき「日本株型のアクティブ投信」3本を紹介！
【※関連記事はこちら！】
⇒｢つみたてNISA｣で米国株の投資信託を積み立て続けていい“5つの理由”とは？ 米国株のリスクを抑えつつ、米国経済の成長も享受できるおすすめの投信も紹介！
アクティブ投信を選ぶときに重視すべきは「成績」！
短期・中期・長期で株価指数を上回っていたらベスト！
投資信託は、インデックス型とアクティブ型に分かれる。指数に連動した成績を目指すインデックス型に対し、アクティブ型は指数を上回る成績を目指すのが基本だ。
そのため、アクティブ型の投資信託を選ぶときは、運用成績をチェックすることが不可欠。日本株で運用するアクティブ投信なら、TOPIXや日経平均株価などの指数を上回っていることが最低条件となる。指数を下回っているくらいなら、インデックス投信を買ったほうがマシだからだ。
それも、短期的な成績だけでなく、中期的、長期的に好成績を維持しているアクティブ投信が好ましい。浮き沈みがあるのは当たり前だが、いずれの期間でも、指数を上回っていたらベストだ。さらに、同じタイプの投資信託と比べて、成績がいいかどうかも選択のポイントとなる。
【※関連記事はこちら！】
⇒｢米国株型｣インデックス投信の中で、信託報酬が安くておすすめの7本を紹介！ コスト最安は2022年3月に設定された「PayPay投信 米国株式インデックス」！
日本株型のアクティブ投信で、株価指数を上回る成績の3本を紹介！
高配当株や中小型株など投資対象が異なるので、分散投資もおすすめ
ここからは「日本株型」のアクティブ投信で、申し分のない成績を残している、おすすめの3本を紹介しよう（※以下、組み入れ銘柄などのデータは2022年6月末時点）。
まずは、日本株の高配当株を組み入れた日本好配当リバランスオープンだ。
日本好配当リバランスオープンは、日経500種平均採用銘柄から、予想配当利回りが高い70銘柄を均等保有。機械的な運用のバリュー・高配当利回り株型の投資信託だ。この1年の運用成績は、TOPIX（東証株価指数）がマイナス3.7％だったのに対し、18.9％も上昇しているほか、3年、5年の運用成績でもTOPIXを上回っている。
【※関連記事はこちら！】
⇒日本株型アクティブファンドの中で、直近1年の上昇率が高い3本を紹介！ 高配当株を組み入れて上昇率20％超の｢日経平均高配当利回り株ファンド｣などに注目！
おすすめのアクティブ投信の2本目は、組み入れ上位に日本株の大型株がズラリと並ぶ、新経済成長ジャパンだ。
新経済成長ジャパンも、1年、3年、5年のどの期間でも株価指数を大幅に上回る成績を維持。足元では、医薬品などのディフェンシブセクターの保有比率を高めており、相場環境に応じた柔軟な運用が特徴だ。ただし、純資産額が小さいところは懸念材料と言える。
おすすめのアクティブ投信の3本目は、日本株の中でも中小型株を投資対象とする価値発掘（スパークス・プレミアム・日本超小型株式ファンド）だ。
価値発掘は、1年の成績は指数を下回るものの、日本株の中小型株を投資対象とするアクティブ投信の中では好成績。中長期的に安定した運用成績を維持し続けているのが魅力だ。注目を集めていない隠れたお宝株を、その名のとおり「発掘」することを目指している。運用の適正規模を保つため、昨年暮れから停止していた募集を6月に再開したので、注目してみてほしい。
【※関連記事はこちら！】
⇒まだ「つみたてNISA」を始められない人が抱えがちな“8つの疑問”をわかりやすく解説！ 金融機関＆投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答！
| ※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
   |
   |
   |
   |
|
【2024年11月1日時点】 |
||||
| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2567本 | 2567本 | 2424本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド（「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」）については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。 |
||||
 |
||||
| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2554本 | 2554本 | 2367本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
||||
|
|
||||
| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。他社の類似サービスと比較しても、ポイント還元率は高水準に設定されている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
||||
|
|
||||
| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1839本 | 1839本 | 1760本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
||||
|
|
||||
【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
 |
||||
| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1764本 | 1764本 | 1704本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
||||
|
|
||||
| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
