NISA口座の比較&活用術

NISA口座で”短期売買”するなら、日本株の各種指数に
連動する「ETF」や「インデックスファンド」を使え!
"急落時に買って、こまめに売る"戦略で勝利を掴もう!

2019年1月27日公開(2019年3月25日更新)
ザイ・オンライン編集部
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NISA(少額投資非課税制度)で「短期売買」をしたい人におすすめの「勝ちワザ」を伝授!

発売中のダイヤモンド・ザイには、別冊付録「2019年こそNISA&つみたてNISAで勝つ!」がついてくる! この別冊付録では、初心者向けの「長期ほったらかしパターン」、中級者向けの「短期で売買して利益を積み上げるパターン」、上級者向けの「リスクをとって資産をドカンと増やすパターン」において、それぞれNISAをうまく活用するコツを合計8つ紹介している。

今回は、「短期で売買して利益を積み上げるパターン」を目指す人に向けた、NISAの勝ちワザを一つ抜粋。注目の投資対象もピックアップするので、ぜひ参考にしてみてほしい。

日経平均株価などに連動するETFを「相場急落時」に買う!

 NISAで投資するにしても、「個別の銘柄探しが面倒」「銘柄が選べない」という人も多そうだが、そんな人におすすめなのが、「日経平均株価」や「TOPIX」などの、日本株全体の動きを示す指数に連動するETF(上場投資信託)や投資信託を売り買いして、利益を積み重ねるやり方

 上昇が続く年でも、海外要因などで、年に数回は相場全体が急落する局面がある。この急落時に、日経平均株価に連動するETFや投資信託を買い、上昇時に売れば、利益をゲットできる。

 2018年は、海外要因に影響を受けて日経平均株価も何度か急落した。下の図は、日経平均株価の週足チャート。52週移動平均線を割込んだときに買って、高値で売れば、毎回10%前後の利益を取れた。もっと細かく利益を取りたい人は、日足チャートで、期間の短い移動平均線を参考にしよう。

 日本株全体に連動するETFは株式市場に上場しているので、市場が開いているときにリアルタイムで買える。一方で、投資信託は、1日に1回算出される基準価額で買うため、やや長期スタンスで買う人向けだ。

 日経平均株価の動きの倍以上動くETFや投資信託もある。「上場インデックス日経レバレッジ指数(1358)」は、日経平均株価の上昇時に、その2倍上昇するETFだ。投資信託の「楽天日本株4.3倍ブル」は、日経平均株価の上昇時に、その4.3倍上昇する。上級者向けだが、日経平均株価の下落時に上昇する「NF日経ダブルインバース上場投信(1357)」や「楽天日本株トリプル・ベアIII」を使えば、下落時も儲けることができる。ただし、2倍以上動くタイプの投資信託は、長期ではなく、短期の動きを狙うのが正しい使い方だ。

■日本株の指数に連動する主な「ETF」と「投資信託」
  価格・基準価格
(2019/1/4時点)
信託報酬 最新の
基準価額


◆日経225連動型上場投資信託(1321)(市場:東証、単元株:1株)
2万130円 0.24%
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◆TOPIX連動型上場投資信託(1306)(市場:東証、単元株:10株)
1519円 0.12%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!
◆上場インデックス日経レバレッジ指数(1358)(市場:東証、単元株1株)
1万4280円 0.76%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!
◆NF日経ダブルインバース上場投信(1357)(市場:東証、単元株1株)
2万130円 0.24%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!
投資信託 ◆〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ日経平均インデックスファンド
1万1290円 0.17%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!
◆〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド
9708円 0.17%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!
◆楽天日本株4.3倍ブル
5587円 1.22%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!
◆楽天日本株トリプル・ベアⅢ
2736円 1.00%
SBI証券の投資信託の詳細情報はこちら!

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【2020年1月6日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!
株式売買手数料 ※1
(税抜)
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託 ※2
◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2550本以上
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(88社/11社)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が豊富! また、全ての投信、投信積立が原則ノーロード(買付手数料無料)となっている。IPOの取扱が多いのも魅力だ。2019年1月開始の「簡易NISA口座開設」制度に対応、証券総合口座がない状態からの申込でも最短2営業日程度で取引が始められるさらに、対象投資信託の月間平均保有額に応じて「Tポイント」を獲得可能。
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◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
約1150本
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(50社/0社)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。他の証券会社と比べてNISA口座での外国株の取り扱い銘柄数が圧倒的に多いのも魅力! 投資信託は、NISA口座での取引や、「投信つみたて」を含めて、全て購入時手数料が無料(ノーロード)。また、NISA口座内の投信保有で年率0.03%の投信マネックスポイントが付くのも嬉しい。
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◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
約2550本
(原則、全ての投信の
販売手数料無料)
×
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに投資信託も約2550本と充実しており、全ての投資信託の販売手数料が無料。またポイントプログラムが充実しており、投資信託の残高に応じてポイントがもらえたり、楽天市場の買い物でポイントアップも可能だ。2019年1月開始の「NISA口座開設申込時における即日買付制度」に対応。申込から取引(商品買付)までを、最短で当日中に行える。毎月決まった金額や口数を自動売却して、少しずつ現金が受け取れる「定期売却サービス」も行っている。
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株式売買手数料 ※1
(税抜)
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託 ※2
◆松井証券
無料 × 約1200本
(原則、全ての投信が
販売手数料無料)

(9社/0社)
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っている全ての投資信託の販売手数料も、一括購入・積立購入を問わず、無料! 海外株の取扱はないが、強力な銘柄スクリーニング機能を持つ「QUICK情報」や高機能ロボアドバイザー「投信工房」が無料で利用できるなど、情報ツール類が充実。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホの見やすさ、直接発注など機能が向上した。サポート体制も万全なので、NISAで投資を始める初心者にもおすすめだ。その使い勝手の良さは折り紙つき
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◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう!
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◆GMOクリック証券
無料 × 100本以上
(90本以上は
販売手数料無料)

(1社/0社)
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座なら日本株の売買手数料が無料 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。100円から積立が可能なのも魅力。ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)
無料 × 1100本以上
(700本以上は
販売手数料無料)

(23社/0社)
【auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座なら国内株の売買手数料が無料8銘柄のETFも売買手数料が無料! 投資信託は100円から購入が可能。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」もある。NISA口座を保有していると一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に!
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auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)の公式サイトはこちら
株式売買手数料 ※1
(税抜)
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託 ※2
◆野村證券
139~1905円
(約定代金による)
× 1000本以上
(40本以上は
販売手数料無料)

(37社/23社)
【野村證券のNISA口座のおすすめポイント】
国内最大手の証券会社で、口座数とNISA申込口座数はともに国内ナンバーワン! NISA口座でも一般口座と同じ売買手数料が必要となるが、インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。また大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。さらに、IPOの主幹事数が多いので、本気でIPO投資を狙うならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
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野村證券のおすすめポイントや詳細情報のまとめはコチラ!
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)

(66社/21社)
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇る。NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かしたいなら、口座を開いておきたい証券会社だ。また、500円から株式投資ができる独自サービス「キンカブ(金額・株数指定取引)」があり、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのが魅力! 東証に上場する銘柄のうち約3700銘柄が対象で、さまざまな銘柄に少額でも投資できるため、リスク分散したい慎重派にもおすすめ
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 約500本
(2020年1月6日より
販売手数料実質無料)

(45社/0社)
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
2020年1月6日より、ブルベアファンドも含む全ての投資信託の購入時手数料が完全無料に(ただし、ETF等の上場投資信託を除く)。積立買付時も購入時手数料が無料になる。NISA口座の株式売買手数料は有料だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安。NISA対応ではないがFXやCFD(くりっく株365)などの商品ラインナップも充実している。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
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◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 2本
(ひふみプラスとひふみワールドのみ。
販売手数料無料)

(5社/0社)
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISAの場合、売買手数料が無料の証券会社もあるのでNISA口座しか利用しない株式投資初心者にはさほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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◆【ライブスター証券の株アプリ/livestar Sを徹底研究!】特殊注文&長期間の注文に対応。手数料の安さも魅力!
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※掲載情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 約定金額120万円までの売買手数料。※2 各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しているため、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。

 

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