NISA口座で大きく儲けるならIPOを使え！～各ネット証券のNISA口座でのIPO対応をチェック～

 NISA口座での取引がスタートして早半月以上。すでに着々と投資を始めている人もいる一方、口座は開いたものの何に投資をしたらいいのか悩んでいる人もいるのでは？

 投資方針は人それぞれ違うだろうが、もしも「短期で大きく儲けたい」のであれば、NISA口座でもIPO（新規上場株）投資を見逃す手はない。しかし、そもそもNISAでIPO投資は可能なのだろうか？

2013年のIPOは、3倍以上の初値がついた銘柄が12銘柄も！

 まずは、昨年2013年のIPOの状況を振り返っておこう。

 結論から言うと、2013年のIPOは絶好調だった。新規上場した54銘柄中、初値が公開価格を上回ったのが52銘柄。勝率にすると96.3％で、これはここ数年で最も高い数値となっている。

 また、52銘柄のうち12銘柄では、初値が3倍以上という高値になった。【表1】は、2013年のIPOの値上がり率ベスト10を並べたものだ。

        【表1】2013年のIPO値上がり率ベスト10

 ※リプロセル、オークファンは1：5の株式分割済み

 最も値上がりしたリプロセル（4978）の初値は、公開価格のなんと5.6倍！ 同銘柄は100株が1単元のため、公開価格で買って初値で売った場合には、

 （初値1万7800円－公開価格3200円）×単元100株＝利益146万円

 146万円もの値上がり益をあっという間に手にすることができる（売却手数料は考慮していない）。

 もちろん、これはすでに上場した銘柄の話で、2013年全体のIPOについてもあくまで過去のデータに過ぎない。しかし、大雑把に言うと、昨年のように市場が上昇しているときはIPOも好調で、今年に関しても現状では市場全体は上昇が見込まれている。

 つまり、（上場する銘柄ごとの業績や将来性、需給などにもよるが）今年も現状ではIPO投資には大いに期待ができるということなのだ。

NISA口座でのIPO投資のメリットと注意点は？

 NISA口座でIPO投資を行なうメリットは、言うまでもなく利益が非課税になるということ。昨年で証券優遇税制が終了してしまったため、通常の口座でIPO投資をした場合は、利益に20.315％（復興所得税を含む）の税金がかかる。

 仮に、IPO投資で100万円の値上がり益を得た場合、NISA口座なら100万円がそのまま手に入るが、通常の口座では税金が引かれて79万6850円に目減りしてしまう。その差は、なんと20万3150円。一度に大きな利益が狙えるIPOだからこそ、NISA口座を利用するメリットをより実感しやすいと言える。

 逆に、注意したいのはIPO銘柄の売り時だ。前ページの【表1】では、2013年のIPO値上がり率ベスト10銘柄の現在の株価も記載した。上場の時期がそれぞれ異なるため、まとめて比較するのは少々乱暴だが、ベスト10銘柄のうち1月17日の株価が初値より高いのは、4銘柄（※1：5の株式分割を行なったオークファンを含む）にとどまっている。

 しかも、上場後しばらくは値動きが激しいため、初値以降も大きく上昇する可能性がある反面、公開価格を割り込むほど下落するリスクもある。NISA口座の場合、損益通算ができないので、大きな含み損を抱えたままになるのはできるだけ避けたい。

 というわけで、公開価格で買えたら、基本的にはとにかく初値で売るのがおトクかつ安全と言えそうだ。

NISA口座でIPO投資をするなら選ぶべきネット証券は？

 ところで、そもそも気になるのは「NISA口座でIPO取引ができるのか」ということだろう。主なネット証券の対応状況は、【表2】のとおり。 

証券会社名	IPO対応			口座開設
	NISA口座	通常口座	2013年度取扱い件数
SMBC日興証券	○	○	非公開
SBI証券	○	○	44社
カブドットコム証券	○ （2015年より対応済み）	○	16社
松井証券	○	○	2社
マネックス証券	○	○	34社
楽天証券	×	○	0社
丸三証券	○	○	9社
むさし証券	○	○	2社
ライブスター証券	×	×	―

 多くのネット証券では、通常の口座でIPOを扱っていれば、NISA口座でも対応している。ただし、楽天証券、カブドットコム証券のように、「通常はIPOを扱っているが、NISA口座では扱わない」というところもある。マネックス証券は現在は非対応だが、2014年の夏頃以降、NISA口座でもIPO取引が可能になる予定だ。

 また、IPOに対応しているといっても、IPO取扱い数はネット証券によって大きく異なる。NISA口座で本格的にIPO投資をするつもりなら、SMCB日興証券やSBI証券、（現在は非対応だが）マネックス証券など、IPOの取扱い数が多いネット証券でNISA口座を開くのがオススメだ。なお、過去の取り扱い実績については、各社とも公式サイトで公表している。

 ちなみに現在、IPOが予定されているのは次のアキュセラ・インクのみ。

 ただし、外国株式という理由で、SBI証券などではアキュセラ・インクに関してはNISA口座でのIPO取引の対象外としている（SBI証券の場合、通常の口座ではIPOで取り扱う）。

 現状では1銘柄のみだが、2014年も昨年並みかそれ以上の新規上場が見込まれると言われている。現在、NISA口座を検討中で「IPO投資も視野に入れよう」という人は、前ページの表を参考にIPOに対応しているネット証券を選んでみては？

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■マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
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	国内株	米国株
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■楽天証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
239本	無料	無料	1214本	0.5〜 1.0％
【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】 NISA口座数が500万口座（2023年11月末時点）で業界NO1。2024年の「J.D. パワーNISA 顧客満足度調査」＜ネット証券部門＞のランキングにおいて総合1位を受賞した。新NISA口座では日本株の売買手数料が0円なのに加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額から積み立てられる。「つみたて投資枠」では「毎月積立」だけでなく「毎日積立」も選べる。また、ポイントプログラムが充実しており、「楽天カード」で決済する「クレカ積立」にすれば、毎月の積立額に応じて「楽天ポイント」が付与される。また、投資信託の保有額が一定額に達するとポイントがもらえる（一部対象外の商品あり）。積立代金を「楽天ポイント」で支払うことも可能だ。「成長投資枠」で買える海外株は、米国株、中国株、アセアン株。1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は約1600銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引（約750銘柄が対象）の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。2024年の「J.D. パワーNISA 顧客満足度調査」＜ネット証券部門＞のランキングにおいて総合1位を受賞した。
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【楽天カード＋楽天キャッシュで月15万円の投信積立までポイント還元！】
■auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
236本	無料	無料	1089本	1.0％
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】​ 新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料！「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1％のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる（「au ID」の登録が必要）。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。通常「プチ株」の購入には手数料が発生するが、「プレミアム積立（プチ株）」の場合、買付手数料が無料。なお、NISA口座（成長投資枠）ならスポット取引でも売買手数料が無料となっており、コスト面でもお得だ。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5％割引になる「NISA割」がある（ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要）。
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■SMBC日興証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
149本	137〜2200円 （約定代金による）	−	534本	−
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ​​2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入（投信つみたてプラン）の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0％となっている（100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5～1.0％）。
【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは？】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ！ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！ 通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！
■岡三オンライン ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
91本	実質無料	−	332本	−
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に（上限なし）。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上（プラチナ）、3000万円以上（プレミアゼロ）の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円（すべて税込）などだ。
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■GMOクリック証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
37本	無料	−	95本	−
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■ウェルスナビ（WealthNavi）
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
ETF	ETF
サービス手数料： 資産残高の0.693〜0.733％（年率・税込）※				−
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

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