「NISA口座を開設したけれど、まだ株を買っていない」「NISA口座でまだ100万円の枠に達していない」という人も多いはず。そこで、今回は、NISA口座に合った長期戦略的な銘柄を、最近のネット証券のレポートから探した。
みんながNISA口座で保有している銘柄とは?
NISA(少額投資非課税制度)口座で株を取引すれば、売却益や配当が非課税になり、有利な投資ができる。NISA口座の投資額は、年間で上限100万円まで。実際に取引する場合には、1単元が100万円近い1銘柄を持つより、10万、20万円といった銘柄に分けた方がリスクを分散できる。今回は、比較的安く買える銘柄を探してみよう。
その前に、みんながNISA口座で保有しているのは、どんな銘柄が多いのか。SBI証券や楽天証券のサイトでは、NISA口座のランキングが公開されている。【図表1】は、SBI証券のNISA口座保有残高ランキングに登場した銘柄だ。楽天証券でもほぼ同じ銘柄がランクインしている。
銘柄を見ると有名な大型株を持っている人が多いことがわかる。【図表1】にはPER(株価収益率)やPBR(株価純資産倍率)も掲載されている。現在、現在東証1部の連結PBRは約1.3倍、連結予想PERは16倍弱だ。この数値よりも小さいか、大きいかが、株価が割安か割高かの目安になる。
たとえば、三井物産(8031)は、PER8.1倍、PBR0.81倍と割安感があるが、武田薬品工業 (4502)はPERが43.8倍もある。年内中にNISA口座で新たに買う銘柄を考える時には、割安度もひとつの判断材料になるだろう。
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20万円以下で買えるお手軽高配当銘柄
安く買える好配当利回り株を紹介しているのが、楽天証券で公開されているレポート「20万円以下で買える好配当利回り株」(3分で分かる今日の投資戦略、7月8日)だ。
景気敏感株から選ぶ「攻めの銘柄」として、東海東京フィナンシャルHLDG(8616)など6銘柄、景気の影響が比較的小さい業種から選ぶ「守りの銘柄」として、NTTドコモ(9437)など4銘柄が掲載されている。
なお、このレポートでは銘柄のスクリーニング条件が掲載されているので、楽天証券やその他の証券会社のスクリーニングツールを利用して、最新情報による銘柄抽出が可能だ。
<スクリーニング条件>
・予想配当利回り 2.5%以上
・時価総額 1000億円以上
・売上高経常利益率 5%以上
・景気敏感セクター:証券、商社、不動産、自動車、銀行など
・景気の影響が小さいセクター:通信、医薬品、食品など
・最少売買単位 20万円以下
中間期末が近づき物色される高配当銘柄
9月期末が近づき、高配当利回り銘柄が物色のテーマとして注目される時期がやってきた。SMBC日興証券のレポート「WeeklyOutlook」(2014年8月14日号)では、中間配当の高利回り企業が紹介されている。
銘柄抽出の際には、減配リスク、流動性が低い銘柄を除外するために、「JPX日経400銘柄」「今期増収増益予想」の条件を追加。住友商事(8053、予想配当利回り3.73%)、平和(6412、予想配当利回り3.29%)など、10銘柄が紹介されている。
また、SBI証券の公開サイト上のレポート「日本株投資戦略~「ドコモ、三井物、リコー」などの主力株で狙う!好配当利回り投資!」(8月8日掲載)でも、9月末配当の高利回り銘柄が紹介されている。
このレポートでは、「我が国を代表する企業でも年3%の高配当利回りを狙うことが可能」だという。「配当収入が安定する」という理由から「分散投資」を勧めている。
分散投資の例として【図表2】のようなパッケージがある。5銘柄を1単元ずつ買っても約78万円。実は10万円台で買える大型株は多いことがわかる。これならNISA口座でも投資しやすい。
なお、高配当銘柄を選ぶ際には注意点がある。高配当だけを狙うならば、さらに4~7%台の銘柄もあるが、「その多くが不動産投資信託(REIT)であったり、中小型株。価格変動リスクは高くなる」という点が指摘されている。
【図表2】高配当銘柄セクター分散パッケージ例 | |||||||
銘柄名(コード) | 株価 | セクター | 予想配当利回り | ||||
1 | 三井物産(8031) | 1721.5円 | 総合商社 | 3.72% | |||
2 | NTTドコモ(9437) | 1821.5円 | 通信サービス | 3.29% | |||
3 | 第一三共(4568) | 1852.5円 | ヘルスケア・医薬 | 3.24% | |||
4 | リコー(7752) | 1142円 | 事務機器 | 2.98% | |||
5 | AOKIホールディングス(8214) | 1297円 | 小売り | 2.78% | |||
※株価、配当利回りは8/25時点。売買単位はすべて100株 |
低ROE株は将来に期待が持てる!?
「低ROE株に投資しよう」と言ったら、「今流行の高ROE株ではなく、低ROE株なのか!?」と違和感をもたれる方もいるかもしれない。
そもそもROE(自己資本利益率=純利益÷株主資本)とは、自己資本がどれだけ効率よく利益を生み出しているかを見る指標だ。株主重視の効率経営をしている企業ほど、ROEのパーセンテージが高い。
一方、低ROE企業がROEを高めるには、利益額を増やすか、配当や自社株買いを行って自己資本額を減らすかのどちらかだ。今は低ROEでも、将来、高ROEに変化する可能性を秘めた銘柄を見つけられたら、株価が化けるかもしれない。
そこで、株価が割安なキャッシュリッチ(現金を潤沢に保有する)企業に注目したのが、SBI証券のサイトで公開されているレポート「日本株投資戦略~キャッシュリッチ企業を狙え!「アマダ」に続く企業は?~」(7月4日掲載)。
キャッシュリッチに加えて、低ROEな企業には、「増配や自社株買いを実施するよう、圧力がかかる可能性がある」とレポートは指摘する。将来の増配+株価上昇を狙った投資法だ。
同様の狙いで、ROEの変化に着目したレポートもある(SMBC日興証券「Weekly Outlook」8月7日号)。その分析によれば「最も良好なパフォーマンスを得るのはROEが前期8%未満→当期8%を超える水準に改善した銘柄である」という。現在は低ROEだが今期、予想通り高ROEに変化すれば、株価上昇が狙える。
なお、以上のレポートで紹介されている銘柄の一部を【図表3】に掲載した。さらに多くの銘柄や情報を知りたい場合には、各レポートの原本にアクセスしていただきたい。SBI証券、楽天証券はサイト上で公開、SMBC日興証券はログイン後の投資情報欄で読める。
【図表3】将来の上昇が期待される低ROE銘柄 | |||||||
銘柄名(コード) | 株価 | ROE | PBR | 特徴 | |||
1 | 応用地質(9755) | 1896円 | 4.5% | 0.81倍 | キャッシュリッチ。PBR1倍未満 | ||
2 | 双葉電子工業(6986) | 1670円 | 1.4% | 0.58倍 | キャッシュリッチ。PBR1倍未満 | ||
3 | 富士フイルムHD(4901) | 3205円 | 4.2% | 0.76倍 | キャッシュリッチ。時価総額5000億円以上。 | ||
4 | 国際石油開発帝石(1605) | 1506円 | 7.0% | 0.79倍 | キャッシュリッチ。時価総額5000億円以上。 | ||
5 | 三井金属鉱業(5706) | 320円 | 2.4% | 1.14倍 | ROE今期改善予想 | ||
6 | 住友電気工業(5802) | 1540円 | 5.9% | 1.03倍 | ROE今期改善予想 | ||
※株価、配当利回りは8/25時点。売買単位は三井金属工業のみ1000株で他はすべて100株 |
また、ROEを使った投資法は、過去の記事「JPX日経400指数登場で注目度アップ!高ROE銘柄を買うために必要な工夫とは?」でも紹介しているので、銘柄探しに役立てていただきたい。
※本記事はネット証券の情報紹介を目的としており、個別銘柄を推奨するものではありません。
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【2024年11月5日時点】 2024年にスタートした新制度を解説! 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較! ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
250本 | 無料 | 無料 | 1277本 | 0〜 0.5% |
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株(受付停止中)、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株(1株から日本株が買える)「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。「S株」では積立サービス「日株積立」を開始。株数指定(1 株単位)、金額指定(1000円以上、500円単位)で積立ができるようになった。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」<証券部門>にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。 |
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【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! ◆【SBI証券のNISA「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱数が250本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力! ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
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240本 | 無料 | 無料 | 1269本 | 0.5〜 1.0% |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
238本 | 無料 | 無料 | 1130本 | 1.0% |
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料!「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1%のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる(「au ID」の登録が必要)。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。通常「プチ株」の購入には手数料が発生するが、「プレミアム積立(プチ株)」の場合、買付手数料が無料。なお、NISA口座(成長投資枠)ならスポット取引でも売買手数料が無料となっており、コスト面でもお得だ。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5%割引になる「NISA割」がある(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。 |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
149本 | 137〜2200円 (約定代金による) |
− | 540 | − |
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0%となっている(100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5~1.0%)。 |
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【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは?】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ! ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え! 通常の引受証券の50~100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣! |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
91本 | 実質無料 | − | 332本 | − |
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。 |
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【関連記事】 ◆【証券会社比較】岡三オンラインの「現物手数料」「信用取引コスト」から「取扱商品」、さらには「最新のキャンペーン情報」までまとめて紹介! ◆「IPO(新規上場)が当選しやすくなる」証券会社の選び方を伝授! 優先すべきは、当選するまで資金が不要な岡三オンライン証券、野村證券などの4社だ! |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
37本 | 無料 | − | 112本 | − |
【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ! |
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【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ!コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ/株roid / iClick株を徹底研究!適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める! |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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ETF | ETF | |||
サービス手数料: 資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※ |
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【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】 国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。 |
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【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較!証券会社のサービスから独立系業者まで紹介 |
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。 |