NISA入門

日本株だけで勝負するより負けにくい
グローバル株型の投資信託でNISAを攻めろ!

2014年11月7日公開(2017年11月28日更新)
ザイ編集部
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政治不信やアベノミクスも期待薄と考える人は、米国経済の復活や新興国経済の立ち直りなどにより、再び成長路線へと回帰し始めている世界経済に注目してみてはいかがだろうか。もちろん、日本株に期待したい人も、資産の何割かをグローバル株に移しておくのもリスクをヘッジするには有効だ。税金ゼロのNISAにもピッタリの世界中の優良株に投資する投信と、長期で大きな値上がりが狙える注目テーマに投資する投信を紹介しよう。

米国のほか新興国も含めた世界経済の
ダイナミックな成長を非課税で狙え!

 日本だけでなく、世界に目を向けると、優良株はたくさんある。そんな世界の優良株に投資するのがグローバル株型だが、日本株型と同様に、大型株中心に投資するタイプもあれば、中小型株中心のタイプ、また、先進国だけに投資するタイプや、先進国にも新興国にも幅広く投資するタイプなど、種類はさまざまだ。

 今回は、今発売中のダイヤモンド・ザイ12月号の「NISAで狙う攻めと守りの投信」の中からオススメのグローバル株型投信を厳選して紹介。各投信については主な販売会社も表記しているので、自分の口座で変えるかどうかも確認しつつチェックしてみてほしい。

 まず、グローバル株型は、成績が過去1年、2年、3年のすべての期間でグローバル株型全体の上位半分の順位であることを条件に、販売会社が多い投信をチョイスした。*画像をクリックすると直近の基準価額がご覧になれます

PRU海外株式マーケット・パフォーマーは、アップルエクソンモービルなど米国の代表的な優良株をはじめ、先進国を中心に1200もの銘柄に幅広く投資。また、三井住友・バンガード海外株式ファンドは、米国のグロース株とバリュー株のほか、欧州や新興国の株も組み入れて、各期間で好成績を上げている。

 新興国株型は、インデックス型を上回るアクティブ型が少なかったため、インデックス型の3本を紹介。直近3年の成績は、先進国型を下回る結果になっているが、値動きの大きさを頭に入れた上で、将来の大きな上昇に期待して分散の一つに組み入れてもいいだろう。

3年間でなんと2.6倍にもなった投信も!
テーマ型はバイオや環境など3本に注目

 テーマ型には、一時的な流行というイメージがあるが、長期で市場が拡大するテーマもあるので「攻め」の投信として注目したい。世界的に成長している分野に投資することで、大きな上昇を狙うことができるからだ。

 「テーマ型は、設定後に数年経っても運用が続いている好成績投信に注目です」(篠田さん)

 テーマ型については、業種の異なる好成績の投信を3本紹介。3年で基準価額が約2.6倍になった健太[グローバル・ヘルスケア&バイオ・オープンB]は、世界におけるバイオ医薬品の躍進や、新興国の経済成長による市場拡大などから、今後も成長が見込めるテーマ型投信だ。このほかインターネットや環境関連に投資する2本の投信にも注目だ。

 

 

 最後にNISA向けの投信はここに紹介したグローバル株型だけではない。バランス型や日本株型にもいい投信はたくさんある(発売中のダイヤモンド・ザイ12月号では、編集部厳選のNISA向け投信がもりだくさん掲載している)。

 いい投信をしっかり選んで資産作りを目指そう!

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ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が豊富! また、全ての投信、投信積立が原則ノーロード(買付手数料無料)となっている。IPOの取扱が多いのも魅力だ。2019年1月開始の「簡易NISA口座開設」制度に対応、証券総合口座がない状態からの申込でも最短2営業日程度で取引が始められる
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NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。他の証券会社と比べてNISA口座での外国株の取り扱い銘柄数が圧倒的に多いのも魅力! 投資信託は、NISA口座での取引や、「投信つみたて」を含めて、全て購入時手数料が無料(ノーロード)。また、NISA口座内の投信保有で年率0.03%の投信マネックスポイントが付くのも嬉しい。
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取扱商品 NISAでのIPO対応
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国内株 海外株 投資信託 ※2
◆野村證券
139~1905円
(約定代金による)
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【野村證券のNISA口座のおすすめポイント】
国内最大手の証券会社で、口座数とNISA申込口座数はともに国内ナンバーワン! NISA口座でも一般口座と同じ売買手数料が必要となるが、インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。また大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。さらに、IPOの主幹事数が多いので、本気でIPO投資を狙うならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 約1000本
(500本以上は
販売手数料無料)

(66社/21社)
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇る。NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かしたいなら、口座を開いておきたい証券会社だ。また、500円から株式投資ができる独自サービス「キンカブ(金額・株数指定取引)」があり、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのが魅力! 東証に上場する銘柄のうち約3700銘柄が対象で、さまざまな銘柄に少額でも投資できるため、リスク分散したい慎重派にもおすすめ
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 約500本
(2020年1月6日より
販売手数料実質無料)

(45社/0社)
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
2020年1月6日より、ブルベアファンドも含む全ての投資信託の購入時手数料が完全無料に(ただし、ETF等の上場投資信託を除く)。積立買付時も購入時手数料が無料になる。NISA口座の株式売買手数料は有料だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安。NISA対応ではないがFXやCFD(くりっく株365)などの商品ラインナップも充実している。
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◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 2本
(ひふみプラスとひふみワールドのみ。
販売手数料無料)

(5社/0社)
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISAの場合、売買手数料が無料の証券会社もあるのでNISA口座しか利用しない株式投資初心者にはさほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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※掲載情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 約定金額120万円までの売買手数料。※2 各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しているため、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。

 

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