投資信託といえばとかく毎月分配型投資信託に人気が集まりがちだが、NISAで税金ゼロをフルに享受するには値上がり益狙いの株式型がベストだ。ここでは、今発売中のダイヤモンド・ザイ2月号の特集記事「2015年のNISAワザ」の中から2014年の投資信託の成績ランキングを発表しよう。
日本株型投資信託は、純資産50億円以上の中から中小型株やテーマに限定したものを除いてランキングした。日経平均は13年末から14年12月8日までで約10%しか上昇していないが、ランキングの上位10本は16~29%も上昇している。
◆日本株型の上昇率 ベスト10! | ||||
順位 | 1年の上昇率 | ファンド分析 | 投資信託詳細へ | |
1位 | 【ファンド名/運用会社】日興キャッシュリッチ・ファンド/日興 | |||
29.3% | 日本のキャッシュリッチ企業で割安な株に投資。 上位はエスペックや鶴見製作所、ウシオ電機など。 |
|||
2位 | 【ファンド名/運用会社】グローイング・カバーズ(新成長株ファンド)/明治安田 | |||
26.4% | 新たな成長局面に入ると判断される成長企業に厳選投資。 上位はクスリのアオキ、レーザーテックなど。 |
|||
3位 | 【ファンド名/運用会社】出世株(DIAM成長株オープン)/DIAM | |||
21.1% | 中小型株を中心としつつも成長性の高い大型株も組み入れる。 組み入れ銘柄数は131銘柄。 |
|||
4位 | 【ファンド名/運用会社】シュローダー日本ファンド/シュローダー | |||
20.3% | 高い利益成長が予想される銘柄の中で、割安性も重視して投資。 大型の優良株が組み入れ上位に並ぶ。 |
|||
5位 | 【ファンド名/運用会社】メガトレンド[アバディーン・ジャパン・オープン]/アバディーン | |||
20.0% | 長期的な視野に立った運用を基本とし、売買回転率は低い。 上位に信越化学やファナック、キーエンスなど。 |
|||
6位 | 【ファンド名/運用会社】ひふみプラス/レオス・キャピタル | |||
18.9% | 独立系の代表格。直販ファンドひふみ投信のネット販売用。 独自の視点から優良株を組み入れ好成績の常連。 |
|||
7位 | 【ファンド名/運用会社】ダイワ・バリューアップ・ファンド/大和 | |||
18.7% | PERやPBRなどを基準に割安度を重視した運用を行なう。 195銘柄前後と幅広い銘柄に分散している。 |
|||
8位 | 【ファンド名/運用会社】ダイワ拡大成長株ファンド/大和 | |||
18.6% | 企業の拡大戦略に着目し、業績拡大が期待される企業に投資。 組み入れ銘柄は200銘柄以上で分散型。 |
|||
9位 | 【ファンド名/運用会社】グレート・ローテーション[日本経済『大転換』ファンド]/DIAM | |||
16.6% | 13年7月に設定されたばかりで、アベノミクスをきっかけとする 日本経済再生の恩恵を受ける銘柄に投資。 |
|||
10位 | 【ファンド名/運用会社】ちから株[優良日本株ファンド]/三菱UFJ | |||
16.6% | 競争力のある優良企業の中から割安株に投資。大型株中心。 コロプラやミクシィなども組み入れる。 |
1位の日興キャッシュリッチ・ファンドは現金などを多く保有する割安な株を組み入れるタイプで、29%上昇。2位のグローイング・カバーズは新たな成長局面に入りつつある株を組み入れるタイプで26%上昇している。3位の出世株(DIAM成長株オープン)も中小型を中心としつつも成長性の高い大型株も組み入れる投資信託で21%の上昇となった。
世界的に需要が拡大する
ゲノムやインフラに注目!
そして、日本株型よりも好成績だったのがグローバル株型の投資信託だ。
まず純資産50億円以上で世界の株に投資するタイプの1年の上昇率ベスト4を掲載。ジェネリックやゲノムなどグローバルで注目されている旬のテーマ型が並ぶ結果に。4本とも40%以上も上昇しており、世界市場での長期テーマとしても注目だ。
このほかに、米国、新興国全体、アセアン、インド、中国、ブラジルといった、注目の国や地域の成績1位も掲載した。
◆グローバル株型の騰落率 ベスト10! | ||||
順位 | 1年の上昇率 | ファンド分析 | 投資信託詳細へ | |
1位 | 【ファンド名/運用会社】野村ピクテ・ジェネリック&ゲノム・ファンド/野村 | |||
53.4% | 新興国を含む世界のジェネリック医薬品関連やゲノム関連企業に投資。 国別では米国に次いでインドが多い。 |
|||
2位 | 【ファンド名/運用会社】ワールド・ゲノムテクノロジー・オープンB/野村 | |||
43.8% | 世界のバイオテクノロジー関連型。現在、米国とデンマークと オーストリアの株に投資。32銘柄に集中。 |
|||
3位 | 【ファンド名/運用会社】健太[グローバル・ヘルスケア&バイオ・オープンB(為替ヘッジなし)]/国際 | |||
42.7% | 日本を含む先進国のヘルスケア・バイオ関連企業に投資する。 ネット証券各社で販売手数料ゼロで買える。 |
|||
4位 | 【ファンド名/運用会社】世界のかけ橋(成長型)[ワールド・インフラ好配当株式ファンド(成長型)]/新光 | |||
42.0% | 世界のインフラ関連の高配当株に投資。こちらは基準価額の上昇を 目指す成長型だが毎月分配型もある。 |
|||
米国 | 【ファンド名/運用会社】三菱UFJ NASDAQオープンB/三菱UFJ | |||
38.9% | 米国の成長株が集まるナスダック銘柄に投資。 中でも製品開発力や優れたマーケティング力に着目する。 |
|||
新興国 | 【ファンド名/運用会社】EG5[日興・新経済成長国エクイティ・ファンド]/三井住友A | |||
27.3% | メキシコ、インドネシア、フィリピン、タイ、トルコの5カ国の 新成長国に投資。1年で27%も上昇した。 |
|||
アセアン | 【ファンド名/運用会社】ダイワ・アセアン内需関連株ファンド/大和 | |||
18.7% | アセアンの内需関連株に特化した投信。組み入れ国では シンガポールが最も多く31%、次いでタイが22%。 |
|||
インド | 【ファンド名/運用会社】新生・UTIインドファンド/新生 | |||
18.6% | インドの優良企業を組み入れる投信の中で直近1年で成績がトップ。 1年で74%の上昇を遂げた。 |
|||
中国 | 【ファンド名/運用会社】大和住銀中国株式ファンド/大和住銀 | |||
16.6% | 中国、香港企業の株式に投資。A株にも投資する。 通貨別構成比では、香港ドル63%、人民元37%。 |
|||
ブラジル | 【ファンド名/運用会社】UBSブラジル株式ファンド/UBS | |||
16.6% | ブラジル株に投資。ボベスパ指数とレアルが直近1年で 低迷していたため、11%台の成績となった。 |
米国株型の三菱UFJ NASDAQオープンBは38.9%の好成績。新興国株型については、特にインド株型の新生・UTIインドファンドが70%超の上昇と絶好調だ。また、直近に利下げを発表して株価が反発中の中国株型も好成績だ。
今年も円安効果を意識して、世界の各国の株型を組み入れて、ダイナミックな上昇を狙うのもありだ。
ところで、ダイヤモンド・ザイ2月号には、NISAで狙いたい投資信託の他、値上がり期待の日本株や高配当株もたっぷり掲載。スタートした2015年のNISAの活用にぜひこちらも読んでみてほしい。
※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
【2024年12月7日時点】 2024年にスタートした新制度を解説! 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較! ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。 |
||||
■SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
250本 | 無料 | 無料 | 1281本 | 0〜 0.5% |
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株(受付停止中)、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株(1株から日本株が買える)「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。「S株」では積立サービス「日株積立」を開始。株数指定(1 株単位)、金額指定(1000円以上、500円単位)で積立ができるようになった。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」<証券部門>にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。 |
||||
【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! ◆【SBI証券のNISA「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱数が250本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力! ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
||||
■マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
234本 | 無料 | 実質無料 | 1179本 | 0.73〜 1.1% |
【マネックス証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、米国株、中国株の売買手数料もキャッシュバックで実質無料。マネックス証券は以前から米国株と中国株の取引に力を入れている証券会社で、新NISA口座でも米国株は約5000銘柄、中国株は2600銘柄以上が購入できる。「つみたて投資枠」の対象投資信託のラインナップも豊富。最低購入金額が原則100円で、少額からつみたてNISAを始めることができる。すべての投資信託の販売手数料が無料! 投資信託を保有すると、ほとんどの投資信託で年率0.03〜0.26%の「マネックスポイント」や「dポイント」がもらえるのも嬉しい。ポイントはAmazonギフト券などに交換できる。しかも、投資信託の積立購入のときに「マネックスカード」や「dカード」で支払うと最大1.1%分のマネックスポイントやdポイントが貯まる。単元未満株取引「ワン株」では買付手数料が無料。売却手数料も新NISA口座ならキャッシュバックされるので実質無料だ。2024年3月末から「ON COMPASS」がNISA成長投資枠での利用に対応した。「ON COMPASS」は2023年4月の金融庁公表調査、3年・5年リターンで1位を獲得したおまかせ資産運用サービスだ。 |
||||
【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ! ポイント還元率は業界トップクラスの1.1%で、「dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託が234本もあり、初心者も安心の資産設計アドバイスツールが使える! ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】「単元未満株」の売買手数料の安さ&取扱銘柄の多さに加え、「米国株・中国株」の充実度も業界最強レベル! |
||||
【クレカ積立のときのポイント還元率が業界トップクラス!】 | ||||
■松井証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
244本 | 無料 | 無料 | 1145本 | − |
【松井証券の新NISA口座のおすすめポイント】 株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の一つ。新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も一括購入・積立購入を問わず0円!「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱本数も豊富だ。投資信託は「100円」から購入可能。積立タイミングは「毎月」「毎週」「毎日」が選べる。投資信託の保有額に応じてポイントが付与され、dポイントやPayPayポイント、Amazonギフト券との交換が可能。低コストインデックス投信も含めた全銘柄がポイント還元対象となる「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」はお得感がある。投資信託のロボアドバイザー(利用料無料)では、新NISA対応のモデルポートフォリオ「成長投資コース」も用意されている。一般的なサポート電話とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定を手助けしてくれる「株の取引相談窓口」(完全予約制)や、NISAに関する質問に答える「NISAサポートダイヤル」を開設。利用料は無料で画期的なサービスとなっている。オンラインの口座開設手続きでは、証券口座とNISA口座の同時開設申込ができるため、手間を省いてすばやい口座開設が可能だ。 |
||||
【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! ◆【松井証券「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託を244本も用意!ロボアドバイザーが投資初心者の資産設計をサポート ◆【松井証券のおすすめポイントは?】1日50万円以下の株取引は手数料0円(無料)!その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介 |
||||
【「日本株」も「積立投資」もすべて売買手数料0円!】 | ||||
■楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
241本 | 無料 | 無料 | 1285本 | 0.5〜 1.0% |
【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】 |
||||
【関連記事】 ◆楽天証券が投資信託の積立時の「楽天カード」決済&積立額の1%分のポイント還元を開始! ポイントの再投資も可能で、最強の「つみたてNISA」口座が誕生 ◆【楽天証券のNISA「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託が241本と豊富!積立額に応じポイント還元&ポイントで投資も可能! ◆【楽天証券の特徴とおすすめポイントを解説!】売買手数料が安く、初心者にもおすすめの証券会社! 取引や投資信託の保有で「楽天ポイント」を貯めよう |
||||
【楽天カード+楽天キャッシュで月15万円の投信積立までポイント還元!】 | ||||
■auカブコム証券(旧:カブドットコム証券) ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
239本 | 無料 | 無料 | 1137本 | 0.5% |
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料!「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると0.5%のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる(「au ID」の登録が必要)。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。通常「プチ株」の購入には手数料が発生するが、「プレミアム積立(プチ株)」の場合、買付手数料が無料。なお、NISA口座(成長投資枠)ならスポット取引でも売買手数料が無料となっており、コスト面でもお得だ。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5%割引になる「NISA割」がある(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。 |
||||
【関連記事】 ◆【auカブコム証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は最大1%とネット証券トップクラス ◆「auカブコム証券+au PAY カード」で積立投資すると最大1%のPontaポイントが貯まる! つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ! ◆【auカブコム証券のNISA「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託は239本と豊富で、現物株の取引手数料が最大5%割引になる特典もあり! |
||||
■SMBC日興証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
149本 | 137〜2200円 (約定代金による) |
− | 540 | − |
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0%となっている(100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5~1.0%)。 |
||||
【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは?】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ! ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え! 通常の引受証券の50~100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣! |
||||
■岡三オンライン ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
91本 | 実質無料 | − | 332本 | − |
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。 |
||||
【関連記事】 ◆【証券会社比較】岡三オンラインの「現物手数料」「信用取引コスト」から「取扱商品」、さらには「最新のキャンペーン情報」までまとめて紹介! ◆「IPO(新規上場)が当選しやすくなる」証券会社の選び方を伝授! 優先すべきは、当選するまで資金が不要な岡三オンライン証券、野村證券などの4社だ! |
||||
■GMOクリック証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
37本 | 無料 | − | 112本 | − |
【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ! |
||||
【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ!コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ/株roid / iClick株を徹底研究!適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める! |
||||
■ウェルスナビ(WealthNavi) | ||||
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
||
ETF | ETF | |||
サービス手数料: 資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※ |
− | |||
【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】 国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。 |
||||
【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較!証券会社のサービスから独立系業者まで紹介 |
||||
※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。 |