個人投資家の「株で勝つ!」投資手法を徹底解剖!
2019年5月27日 ザイ・オンライン編集部

株価が割安で“横ばい状態”の配当+優待株に投資して
「5億円」を築いた投資術! 長期チャートとPBRなど
財務系の指標から「大化け株」を発掘する方法を伝授!

10年チャートで割安な株価のまま“横ばい状態”になっている「配当+株主優待株」を長期保有して、資産5億円を作った個人投資家・株銀さんの「3つの勝ちワザ」を公開!

ダイヤモンド・ザイの大特集は「株・投信・貯金で実現! 人生で必要な1億円の作り方!」。人生で必要なお金の内訳や、上手にお金を貯めるためのルールを紹介するほか、投資に抵抗感がある人にもわかりやすく、株や投資信託の運用効果を解説している。また、株で資産を大幅に増やした6人の個人投資家のワザも紹介しているので、初心者も投資経験者も必見だ!
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今回はこの特集から、株で5億円の資産を作った個人投資家・株銀さんの記事を抜粋。真似しやすいシンプルな方法で、30年かけて資産5億円を達成した株銀さんの勝ちワザを投資の参考にしよう!

個人投資家・株銀さんの勝ちワザ(1)
10年チャートを見て横ばいが続く株を買う!

個人投資家・株銀さん

 資産5億円をつくった株銀さん(60歳・医療関連企業経営)は、投資歴30年以上のベテラン投資家だ。バブル崩壊やリーマンショックなどの経済危機を乗り越え、膨大な資産を築けたのは、優待株投資に目覚めたから

 「アベノミクス相場が始まった2012年に、成長株への投資から株主優待株への投資にシフトしました。そこから、安定して資産が増え始めたんです」

 投資で大成功した株銀さんだが、決して難しい投資手法を駆使しているわけではない。株主優待と配当がある株を持ちっぱなしにするだけ。ただし、買うタイミングがすごく重要だ。

 「株価数倍を狙うには株価が割安なときに買わないとダメなんです。そのために必ず確認するのが超長期チャートです」

 下に示したような「10年間の株価チャート(月足)」を見ると、長期的な株価トレンドを知ることができる。多くの株は「上昇→下落→横ばい→上昇……」の流れを繰り返す傾向がある。

 「その中でも私が買うのは、長期トレンドが横ばいで株価に過熱感がない株です」

個人投資家・株銀さんの勝ちワザ(2)
財務が良好で割安な株を長期で持つ!

 株銀さんが「ジャパンベストレスキューシステム(2453)」を買ったのは2016年11月で、高値の884円から70%以上下落し、長期トレンドが横ばいになっているときだ。約1年間は株価は横ばいが続いたが、2017年中旬から上昇トレンドに転換し、なんと買値から約7倍になっている。

 「この投資手法だと、株価が上がるまでに時間はかかりますが、優待と配当がもらえるので、じっくり待てるのです」

 また、株価が数倍になりやすいのは次のような株だと株銀さんは言う。

 「売上高が伸びていて、PBRが1・5倍未満の株がおすすめです。さらに、自己資本比率40%以上の財務が良好な株のほうが、安心して長期保有することができます」
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個人投資家・株銀さんの勝ちワザ(3)
株価が2倍になったら半分は売却する!

 一方で、株銀さんはPERやROEなどの利益に関する指標は、あまり重視しない。

 「長期間にわたって持ち続けるので、短期ではあまり変動しないPBRや自己資本比率などの財務に関する指標を重視しています」

 株銀さんは買った株のほとんどを持ちっぱなしにしているが、株価に過熱感が出てきたら、一部を売ることにしている。

 「株価が大きく上昇した後は、長期的な下落トレンドに転換するケースが多いからです。ただ、中には10倍になるような株もある。なので、株価が2倍になったら半分を売ります。そうすれば元手がゼロなので、安心して持ち続けることができる」

 株で資産をつくるには、不安にならずに投資を続けられる方法の確立が重要だ、と株銀さんは言う。

 「投資タイミングが良ければ、数年間で1億円を作ることができるかもしれません。でも、株式市場はいいときばかりじゃありません。長期間、投資を続けて、上昇相場がきたときに株を持っていることが重要なんです」
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