NISA（少額投資非課税制度）で買いたい、おすすめの「高配当株」は、10万円以下で投資できる「五洋建設（1893）」と「センコーグループホールディングス（9069）」！
発売中のダイヤモンド・ザイ12月号は、特集「NISAの【買い】と【売り】の年末戦略」を掲載。締切が迫る2019年のNISA枠を有効活用するためのポイントや、まもなく非課税期間が終了する「2015年のNISA枠」で投資した金融商品の出口戦略、これからNISAで買うべき注目銘柄なども紹介している。
特集では、NISAで買うべき株を「高配当株」「安定成長株」「大化け期待株」「少額で買える株」の4つのカテゴリーに分類して紹介。今回は、「高配当株」のカテゴリーで、アナリストなどのプロが注目した2銘柄を抜粋してみよう！
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⇒「NISAに最適な証券会社」や「NISAで人気の銘柄」などの最新情報を公開中！【NISA口座おすすめ比較】
“出口”を見据えて買うなら、常に一定のニーズがあり、
値下がりのリスクが低い「高配当株」などが狙い目！
これからNISA（少額投資非課税制度）で株を買うなら、「5年後」を意識して銘柄を選ぶ必要がある。NISAの非課税期間は5年間。これまでは、非課税期間終了後も5年間のロールオーバー（非課税期間の延長）が可能だったが、現段階では2023年でNISAの制度は終了予定。そのため、2019年のNISA枠で投資した分（2023年末に非課税期間が終了）からは、ロールオーバーができなくなるからだ。
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⇒2015年分のNISA投資枠は年内に非課税期間が終了！「ロールオーバー・課税口座への移管・年内の売却」という“3つの選択肢”のメリット・デメリットを解説！
つまり、非課税期間が終了する年の年末までに、売却か、課税口座への移管を選ぶことになる。不利な条件で売却、ないし課税口座への移管をする羽目にならないように、投資する時点で5年後を意識することが重要なのだ。
そこで、真っ先に候補に挙がるのが「値下がりのリスクが相対的に低い銘柄」ということになる。代表的なのが「高配当株」だ。配当が欲しい投資家の「買い」が常に一定量あるため、それが支えになって株価が底堅い。加えて、配当利回りはさほど高くはないが、売上高や利益が着実に伸びている、あるいは景気変動などの影響を受けにくく、業績のブレが少ない「安定成長株」も注目だ。
逆に、株価が数倍になるような「大化けが期待できる銘柄」をNISAで買う、という考え方もある。儲けが大きいほど、利益が非課税というメリットも大きくなるからだ。こちらは値下がりのリスクもそれなりにあるので、5年を待たずに利益確定することも考えるべきだろう。
また、NISAの残り枠を使う場合、「少額で買える」こともポイントになる。120万円の投資枠は別に“使い切らなくてはならない”ものではないが、少額で買える株なら、銘柄やタイミングの分散もしやすい。資金が少ない人にもオススメだ。
注目は、成長と増配を続ける海洋土木の大手「五洋建設」、
安定成長ながら割安水準の「センコーグループホールディングス」
ここからは、上に挙げた4つのカテゴリーの中から、「高配当株」のカテゴリーで注目の銘柄を紹介していこう。
NISAでは、値上がり益だけでなく、配当にかかる税金もゼロになる。配当狙いの投資でもメリットは大きい。ただし、配当利回りだけに目を奪われず、業績もいい銘柄を選ぶのが重要だ。配当の源になるのは、企業が稼ぎ出す利益。業績が悪化すると配当が減らされ、株価も下落する可能性が高い。逆に、しっかり稼いでいる企業なら、減配のリスクは小さい。
当期利益のうち、どのくらいの割合を配当に回しているかを示す「配当性向」もチェックしよう。配当性向が高い銘柄ほど、株主に還元していることになる半面、利益が縮小し、ギリギリのところで配当額を維持しているため、配当性向が高まっている場合もある。そのときの業績が好調でも、悪化したときに配当を維持する余力がなくなって、減配される心配もある。利益の伸びなどにもよるが、判断の目安として、配当性向50％以下なら安心感が高いと言える。
ダイヤモンド・ザイ12月号では、過去の実績で増配傾向にある、もしくは配当を安定維持しており、業績面の不安も小さい銘柄を、14銘柄選んでいる。多くは配当性向30％程度で、今後の増配も十分期待できる。また、PER（株価収益率）などの指標面でも割安なので、高配当に加えて株価の上昇余地も大きい。ここでは、そのうちの2銘柄を抜粋しよう。
＜※銘柄選定は、西村公佑さん（クォンツ・リサーチ）、戸松信博さん（グローバルリンクアドバイザーズ）、平野憲一さん（ケイ・アセット）、藤根靖晃さん（TIW）、和島英樹さん（ラジオNIKKEI）。株価などは2019年10月4日時点＞
まずは、配当利回りが3.44％で、最低投資額が6万円台の五洋建設（1893）。
五洋建設は海洋土木の最大手。今期は9期連続の増収、7期連続の営業増益で、売上高と各利益が過去最高を更新の予想。第1四半期の営業利益の進捗率が27％と、足元も順調だ。業績拡大に合わせて増配を続け、高い配当利回りを維持している。建設業界については、東京オリンピック後の減速が市場で懸念されているが、東北地方の復興や国土強靭化関連工事での需要が大きい。海外でも強みと実績を持ち、ODA（政府開発援助）による港湾などのインフラ整備工事で、高水準の受注が維持される見込みだ。
続いては、配当利回り3.10％で、最低投資額8万円台のセンコーグループホールディングス（9069）。
センコーグループホールディングスは、企業向け物流の大手。チェーンストア、食品、ファッション、住宅、医療・介護など幅広い業界に対応し、物流センターの運営や海外物流も手掛ける。独自の高度なITシステムで、顧客の物流を最適化できるのが強み。業績は16期連続増収、3期連続の営業増益見込みと安定成長を続け、配当も増加傾向。今期も販売数の拡大や料金改定、物流センター開設の効果などで業績は順調に推移している。株価の値動きは緩やかで、長期では上昇トレンドだが、短期的にはやや押し目の形で、PERも10倍程度と割安だ。
ここまで、2つのNISAで買いたい高配当株を紹介した。なお、NISAで高配当株を買う際には、注意点がある。配当の受け取りで、銀行口座への振り込みや郵便局での現金受け取りを選択していると、NISAでも配当に課税されてしまうのだ。必ず、配当は株を買った証券会社で受け取る「株式数比例配分方式」を選択しよう。「登録配当金受領口座方式」や「配当金領収証方式」になっている人は、権利確定日までに変更を。
また、配当への課税は、支払開始日が基準になる。12月末権利確定の株の場合、配当の支払いは3月だ。購入して5年目の株で、配当の支払開始日が翌年だと、ロールオーバーしない限り課税される。2015年に投資した人はこれも要チェックだ。
【※関連記事はこちら！】
⇒「NISAに最適な証券会社」や「NISAで人気の銘柄」などの最新情報を公開中！【NISA口座おすすめ比較】
大特集「ずーっともらえる【株主優待】130」！
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今回は、発売中のダイヤモンド・ザイ12月号の特集「NISAの【買い】と【売り】の年末戦略」から、今年のNISA枠を無駄なく使うために、注目したい「高配当株」を2銘柄紹介した。誌面では、ほかにNISAで買いたい「安定成長株」「大化け期待株」「少額で買える株」も紹介しているので、併せてチェックしてほしい。
また、ダイヤモンド・ザイ12月号の大特集は、「ずーっともらえる【株主優待】130」！ 株主優待株をいろんな角度で分析、採点して、株主優待を廃止・改悪するリスクが低い「10年続く株主優待株」のランキングを発表。さらに、株主優待株メインで投資する個人投資家の座談会や、多くの株主優待株を分析してわかった、「株主優待の廃止・改悪を避けるための3つの注意点」なども紹介している。
そのほかにも、ダイヤモンド・ザイ12月号は、新連載の「AKB48武藤十夢のわくわくFX生活」や「気になる銘柄＆商品……今から買って大丈夫？」「実績と適正度のダブルでチェック！ 長期で安心の分配型投信11」「人気の毎月分配型100本の『分配金』速報データ」「定年退職までのロードマップ【番外編】シニア限定の割引サービス40連発！」「かんぽって何が問題？ 郵政ブランドはなぜ地に落ちたのか」など、今月もお得な情報が充実！
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| 【2023年9月6日更新！】 ◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較！ NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ！ |
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| 株式売買手数料 （税込）※1 |
取扱商品 | NISAでのIPO対応 （昨年の取扱数／うち主幹事数） |
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| 国内株 | 海外株 | 投資信託 ※2 | ||
| ◆SBI証券 | ||||
| 無料 | ○ | ○ 米国株 中国株 韓国株 ロシア株 アセアン株 |
約2650本 （原則、全ての投信が 販売手数料無料） |
○ （122社／21社） |
| 【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】 ネット証券で日本株の個人取引シェアが高く、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料！（売却時の手数料は必要）。米国、中国（香港）、アセアン各国、韓国など、NISA口座対応の海外株が豊富！ また、全ての投信、投信積立が原則ノーロード（買付手数料無料）となっている。IPOの取扱が多いのも魅力だ。三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用するとお得。決済額の0.5%のポイントに加え、投信マイレージによってTポイント、Pontaポイント、dポイントから選んだポイントが貯まる。NISA、つみたてNISA預りでの投信積立にも利用できる。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応している。2019年1月開始の「簡易NISA口座開設」制度に対応、証券総合口座がない状態からの申込でも最短2営業日程度で取引が始められる。 |
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| 【関連記事】 ◆「株初心者＆株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか？」桐谷さんのおすすめは「松井証券」と「SB証券」！ ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
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| ◆マネックス証券 | ||||
| 無料 | ○ | ○ 米国株 中国株 |
約1400本 （原則、全ての投信が 販売手数料無料） |
○ （65社／0社） |
| 【マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】 NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株（海外ETF含む）も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる（＝実質無料）。他の証券会社と比べてNISA口座での外国株の取り扱い銘柄数が多いのも魅力で、米国株は4900銘柄以上、中国株は2600銘柄以上をNISA口座で購入できる。投資信託は、NISA口座での取引や「投信つみたて」を含めて、すべて購入時手数料が無料（ノーロード）。マネックストレーダーやスマホなどのツールもNISAでの取引に対応。1日100円から積み立てが可能な「毎日つみたて」は、NISA・つみたてNISA（つみたてNISAは月額指定のみ）でも利用できる。NISA・つみたてNISAを利用して投信を保有すると、約8割のファンドで年率0.08％のマネックスポイントが付くのも嬉しい。対面型の投資一任運用サービス「ON COMPASS+」については、2024年1月よりNISA制度に対応する予定だ。 |
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| 【関連記事】 ◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得！ 国内株は無料、外国株も買付は実質無料。外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者にはおすすめ！ ◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ！「株」＆「投資信託」で資産倍増を目指せ！～第1回 証券会社を選ぼう～ ◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ！～日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手 |
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| ◆楽天証券 | ||||
| 無料 | ○ | ○ 米国株 中国株 アセアン株 |
約2650本 （原則、全ての投信の 販売手数料無料） |
× |
| 【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】 NISA口座※の開設数ナンバー1！ 日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料！（売却時の手数料は必要）。海外株は米国、中国（香港）、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに投資信託も約2600本と充実しており、全ての投資信託の販売手数料が無料。またポイントプログラムが充実しており、投資信託の残高に応じてポイントがもらえたり、楽天市場の買い物でポイントアップも可能だ。2019年1月開始の「NISA口座開設申込時における即日買付制度」に対応。申込から取引（商品買付）までを、最短で当日中に行える。毎月決まった金額や口数を自動売却して、少しずつ現金が受け取れる「定期売却サービス」も行っている。2021年6月に投信積立クレジットカード決済、楽天ポイントに対応したロボアドバイザー「らくらく投資」が登場。専用バランスファンドで、お得に、お手軽にロボ機能が活用できる。「つみたてNISA」「NISA」口座でも利用できる。※一般・つみたて・ジュニアNISA合計（2022年9月末時点）。 |
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| 【関連記事】 ◆楽天証券おすすめのポイントはココだ！～使いやすいトレードツール「MARKETSPEED」がおすすめ！ ◆【楽天証券の株アプリ／iSPEEDを徹底研究！】ログインなしでも利用可能。個別銘柄情報が詳細で見やすい！ ◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表！～主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況～ |
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| 株式売買手数料 （税込）※1 |
取扱商品 | NISAでのIPO対応 （昨年の取扱数／うち主幹事数） |
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| 国内株 | 海外株 | 投資信託 ※2 | ||
| ◆松井証券 | ||||
| 無料 | ○ | △ 米国株 |
約1700本 （原則、全ての投信が 販売手数料無料） |
○ （56社／0社） |
| 【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】 日本株の売買手数料が無料で、取り扱っている全ての投資信託の販売手数料も、一括購入・積立購入を問わず、無料！ 2022年2月から米国株の取扱を開始したが、現状では米国株はNISA・つみたてNISA・ジュニアNISAで取引ができない。旬のテーマやチャートの形から銘柄探しができる「チャートフォリオ」や「テーマ投資ガイド」、投資情報の決定版「マーケットラボ」、高機能ロボアドバイザー「投信工房」が無料で利用できるなど、情報ツール類が充実。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホの見やすさ、直接発注など機能が向上した。2020年12月から新たなサポートダイヤル「株の取引相談窓口」を開設。一般的なサポート電話とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定をサポートする。利用料は無料で、事前予約も可能な画期的なサービスとなっている。 |
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| 【関連記事】 ◆松井証券はどうして投資信託の取扱数が少ないのか？ あえて取扱数で勝負せず、松井証券が「顧客に無駄なコストを使わせない」という理念にこだわる理由とは ◆「株初心者＆株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか？」桐谷さんのおすすめは「松井証券」と「SB証券」！ ◆松井証券のおすすめポイントはココだ！～松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう！ |
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| ◆GMOクリック証券 | ||||
| 無料 | ○ | ○ CFD |
約130本 （110本以上は 販売手数料無料） |
○ （1社／0社） |
| 【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】 ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど個人投資家の支持を集めている。しかもNISA口座なら日本株の売買手数料が無料！ 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。100円から積立が可能なのも魅力。NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ！ |
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| 【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ！～コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ／株roid／iClick株を徹底研究！～適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める！ |
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| ◆auカブコム証券 | ||||
| 無料 | ○ | △ 米国株 |
約1650本 （原則、全ての投信が 販売手数料無料） |
○ （42社／0社） |
| 【auカブコム証券のNISA口座のおすすめポイント】 NISA口座なら国内株の売買手数料が無料、100銘柄のETFも売買手数料が無料！ 投資信託は100円から購入が可能。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」もある。NISA口座を保有していると一般口座（と特定口座）の現物株式売買手数料が最大5％割引になる「NISA割」もお得（ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要）。2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に！ また、対象の投資信託を保有して「au ID」を登録しているとPontaポイントがたまるお得な「auカブコムの資産形成プログラム」は、特定口座・一般口座・NISA口座が対象となっている。なお現在、米国株式取引はNISAに対応していないが、2024年1月より、NISAの投資対象に米国株式が追加される予定だ。 |
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| 【関連記事】 ◆auカブコム証券が、Pontaポイントを活用した「ポイント投資」を開始！ 買い物や食事で貯まったポイントで投資信託を購入して、お得に資産運用を始めよう！ ◆【auカブコム証券のおすすめポイントを解説】売買手数料は大手ネット証券の中でも最安値水準！ 9種類の用途別アプリで、スマホ取引もラクラク！ ◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表！～主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況～ |
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| 株式売買手数料 （税込）※1 |
取扱商品 | NISAでのIPO対応 （昨年の取扱数／うち主幹事数） |
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| 国内株 | 海外株 | 投資信託 ※2 | ||
| ◆SMBC日興証券 | ||||
| 137～1650円 （約定代金による） |
○ | △ 米国株 中国株 |
約1100本 （650本以上は 販売手数料無料） |
○ （80社／26社） |
| 【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】 証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇る。NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かしたいなら、口座を開いておきたい証券会社だ。また、100円からｄポイントでも株式投資ができる独自サービス「キンカブ（金額・株数指定取引）」があり、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのが魅力！ 株・ETF・REITが100万円まで手数料無料で購入でき、さまざまな銘柄に少額でも投資できるため、リスク分散したい慎重派にもおすすめ。「投信つみたてプラン」では1000円から買付可能で、申込手数料は全銘柄で原則無料。SMBC日興証券では外国株のネット取引が可能だが、NISAには対応していない。 |
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| 【関連記事】 ◆SMBC日興証券のおススメポイントはココだ！～信用完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」が利用できる |
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| ◆岡三オンライン | ||||
| 108～1100円 （約定代金による） |
○ | × | 約650本 （原則、全ての投信が 販売手数料無料） |
○ （47社／0社） |
| 【岡三オンラインのNISA口座のおすすめポイント】 2020年1月6日より、ブルベアファンドも含む全ての投資信託の購入時手数料が完全無料に（ただし、ETF等の上場投資信託を除く）。積立買付時も購入時手数料が無料になる。NISA口座の株式売買手数料は有料だが、そもそも一般口座（と特定口座）の手数料はネット証券でも割安。NISA対応ではないがFXやCFD（くりっく株365）などの商品ラインナップも充実している。 |
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| 【関連記事】 ◆「岡三オンライン証券」は1日最大40万円の取引まで「売買手数料が無料」！ 資金の少ない投資初心者や株主優待狙いの投資家には、圧倒的にお得！ ◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ！～個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力！ |
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| ◆SBIネオトレード証券（旧：ライブスター証券） | ||||
| 55～440円 （約定代金による） |
○ | × | 10本 （販売手数料無料） |
○ （21社／0社） |
| 【SBIネオトレード証券（旧：ライブスター証券）のNISA口座のおすすめポイント】 顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ！ NISAの場合、売買手数料が無料の証券会社もあるのでNISA口座しか利用しない株式投資初心者にはさほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いSBIネオトレード証券（旧：ライブスター証券）はおすすめ！ |
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| 【関連記事】 ◆SBIネオトレード証券（旧：ライブスター証券）のおすすめポイントはココだ！?日本株現物手数料はあらゆる価格帯で最安値 ◆【SBIネオトレード証券（旧：ライブスター証券）の株アプリを徹底研究！】特殊注文＆長期間の注文に対応。手数料の安さも魅力！ |
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| ※掲載情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 1約定プランの約定金額120万円までの売買手数料。※2 各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しているため、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。 | ||||
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