株主優待や配当に注目して資産1億円以上を築いた“コツコツ”投資家に、昨年の成績や保有銘柄を直撃! 優待株に投資するメリットや高配当株に投資するリスクなど、株初心者は必読!
ダイヤモンド・ザイには、スペシャル企画「2020年の勝ち戦略を語る! 億り人の【新年座談会】」を掲載! 資産1億円を超える個人投資家8名に、大儲け狙いの“ドッカン派”4名、配当や株主優待が好きな“コツコツ派”4名で分かれてもらい、2019年の投資成績を振り返るとともに、2020年の投資戦略についても、じっくり語り合ってもらっている。
今回はその中から、コツコツ派の座談会を一部抜粋! 株主優待株や高配当株、連続増配株などに投資するコツコツ派のメンバーは、立川一さん、ようこりん、mtipsさん、v-com2さんの4名。彼らが2019年にどんなことを考えて投資し、どんな銘柄で成功したか、などをそれぞれの投資手法の解説も交えながら紹介しているので、ぜひ参考にしてほしい!(※座談会が開催されたのは2019年12月。本文中の※は編集部注)
【※関連記事はこちら!】
⇒株で1億円以上の資産を築いた“億超え投資家”の4人が昨年の投資成績を告白! 信用取引や集中投資など、株初心者は“猿マネ”厳禁の豪快な投資手法を大公開!
ようこりんは2018年末の暴落時に株主優待株を爆買い!
mtipsさんは株主優待と配当狙いの投資を貫き、2019年は+20%
──まず、2019年の運用成績はいかがでしたか。
ようこりん 株価の安い株主優待株がゴロゴロしていて、2012年の再来でしたね。消費税が増税になったので、節約にも役立つ株主優待株を買うしかないな、と。いまは桐谷さん効果(※株主優待名人・桐谷広人さんのおかげで、株主優待株は株価も下がりにくいことが知られるようになり、人気に火がついた)もあって、株主優待株は下がりづらいから。2018年12月のクリスマスの大暴落のときは、信用取引で2000万円ほど買いまくりました。もう、うれしくてうれしくて「サンタさんありがとう!」って(笑)。
【※ようこりんの関連記事はこちら!】
⇒「株主優待株」の本当にお得な選び方&買い方とは? 今さら聞けない株主優待の基礎知識に加えて、達人が実践する優待株投資の必殺ワザもチェック!
mtips よくあのときに信用取引で買えますね。
ようこりん 2019年の夏から秋にかけて日経平均株価が下がったときも、「2万円を割るんじゃないか」とみんなが騒いでいたので、逆に「これは割らないな」と考えて、2万円の手前で信用でガツンと買いました。株は大多数について行って勝てるものではない。少数派が勝つ!!
mtips 私は株主優待と配当狙いで、買ったら持ちっ放しが基本。それでも2019年の運用成績は日本株だけで10%増くらい。米国株がそこそこ上がったのでトータルで20%プラスくらいでした。
【※mtipsさんの関連記事はこちら!】
⇒「株主優待」投資のメリット・デメリット、銘柄選びの注意点をベテラン投資家5人が伝授! 投資歴20年前後の“優待投資の達人”が集結した座談会の内容を紹介!
ようこりん 2019年に新たに買った株は何?
mtips いままでずっと買ったことがなかったJT(日本たばこ産業・2914)を初めて買いました。みんなが塩漬けになってギャー! と悲鳴をあげている最中に。これまでタバコは嫌で買わなかったけど、配当利回りが6%台とあまりにも高かったので、ついパクッと。
【※関連記事はこちら!】
⇒「2020年に買いたい株」ランキング上位5銘柄を発表! 1位は配当利回り6%超の「JT(日本たばこ)」、2位は株主優待が大人気の「すかいらーく」がランクイン!
ようこりん 私もJTは夏に株価があまりにも安すぎたので、2200円で2000株を買いました。
立川一 JTは財務省が大株主なので、配当を大きく減らすことはなさそうですが、PER18倍くらいで配当性向が高い(※配当性向は、純利益のうち、配当金をどれくらい支払っているかを表す比率。配当性向が高いと稼いだ利益を目いっぱい配当に回していることになり、増配余地が少ない)。今後は成長も難しそうで、積極的に買いにくいところです。
v-com2 私も配当性向がかなり高いのは気になります。あと会計がIFRS(※日本の会計基準とは異なる国際会計基準のこと)なので、のれんの減損リスクが怖いな(※のれんとは企業買収した際に、買収額が資産額を上回った額のこと。買収した事業が儲からなくなった場合は、償却して損を計上する。JTは相次ぐ海外企業の買収で、のれんが約2兆円ある)。
【※v-com2さんの関連記事はこちら!】
⇒個人投資家・v-com2さんの成長株投資の必勝法! 短期間で株価が数倍になる割安な成長株を狙うなら、株主優待新設、株主分割、自社株買いに注目せよ!
v-com2さんは2019年秋以降から成績が上昇!
立川一さんは連続増配株狙いで、年間配当収入480万円を達成!
mtips ところで、2019年は年後半こそ年初来高値で万歳! となったけど、夏あたりは「この先どうしよう、もうわからん!」って感じでドキドキでしたよね? 成長株なんて怖くてチャレンジできなくて。だから株主優待ガッチリ、配当もガッチリ貰える銘柄しか私は買えなかったナ~。
v-com2 私も夏までは非常にやりにくかった。ユニゾホールディングス(3258)は、エイチ・アイ・エス(9603)によるTOB(※株式公開買付け)が発表された日の夜間取引で買って、ちょっと値上がりしたところで売ってしまった。今までの自分だったら対抗TOBが出てくるまで、もう少し待てたと思う。トランプ発言やブレグジットなど、外部環境を警戒してしまいました。秋以降は楽になりましたが。
立川一 僕は連続増配株に投資していますが、配当も込みで2019年は25%増くらいの運用成績でした。
【※立川一さんの関連記事はこちら!】
⇒年収500万円以下のサラリーマンが、投資歴13年で資産1億5000万円、年間配当収入300万円を実現! 成功のカギは「増配銘柄への投資」を発見したこと!
mtips すご~い! 増配株は増えているんですか?
立川一 日本企業も株主還元に積極的になり、増配株も増えました。2025年までに年間480万円の配当をもらいたい、という計画でしたが、前倒しで達成できそうです。増配株には成長株も多いんですよ。2003年から保有しているベネフィット・ワン(2412)は、株式分割を考慮した配当が、2003年の0.31円から今期予想で25円と、80倍に。利益も売上高も2ケタ成長を続けて株価は10倍になりました。成長株だけあって、PERは60倍と高いですけどね(※日経平均株価のPERは14倍台なので、60倍はかなり割高。将来の成長期待が高いことを意味する)。
ようこりん 成長株はPER60倍でも低いくらいだもんね。でも、こういう株は期待以上の成長が止まると、株価がストップ安になることもあるから怖い。
立川一 そういう意味では、ベネフィット・ワンは減配はしないけど配当が横ばいの年もあるので、連続増配の記録が途切れる。これもポイントなんですよ。花王(4452)みたいに30期連続増配だと有名になっちゃって、みんなに注目されますから。
ようこりん わかる! あまり注目されすぎる株もダメよね。株価の急騰・急落がなくて、“なだらかに人が歩いて行ける角度”のチャートが理想だよね~。
さて、ここまで“コツコツ派”の億超え投資家たちによる座談会を、前半のみ抜粋して紹介した。座談会の後半では、2020年にそれぞれが目を付けている投資対象などについて触れているので、続きはダイヤモンド・ザイ3月号でチェックしてほしい!
【※関連記事はこちら!】
⇒「連続増配の株を買う」だけで資産1億円超を達成!サラリーマン投資家・立川一さんが編み出したシンプル&ユニークな「増配銘柄投資法」を解説!
2020年に値上がりが期待できる「最強日本株」を紹介!
ダイヤモンド・ザイ3月号をチェック!
発売中のダイヤモンド・ザイ3月号の大特集は「2020年の【最強日本株】」! 2020年に値上がりしそうな注目株を「5万円株」「高配当株」「10倍株」「株主優待株」「大型安定株」「IPO株」という部門に分けて、たっぷり紹介している。銘柄の紹介に加えて、アナリストなどのプロ25人による日経平均株価の値動き予測や、2020年の注目イベントに基づく戦略の立て方なども取り上げているので、2020年の投資計画を立てたい人は、ぜひチェックを!
そのほかにも、ダイヤモンド・ザイ3月号は「スマホやパソコンでラクラク作成【確定申告】(2020年最新版)」「2020年こそ株デビュー!」「コストや分配金のギモンが丸わかり! 投信入門」「ネット証券の手数料を徹底比較!」「定年退職までのロードマップ~退職金専用の定期預金って?~」「早期退職優遇がいま増えるワケは?」など、お得な情報が盛りだくさん!
また、別冊付録は「メルカリ&ラクマ大研究」! メルカリとラクマは、初心者でも簡単に不要品を売買できることで話題のフリマアプリ。この付録では、初心者向けに始めるときの手順や、上手に活用するコツなどを紹介しており、今後、不要品を断捨離しながらお小遣い稼ぎをしたい人なら必見だ!
※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
【2024年11月1日時点】 【証券会社おすすめ比較】 手数料、取引ツールetc.で総合比較! おすすめネット証券はココだ! |
||||||
株式売買手数料(税込) | 投資信託 | 外国株 | ||||
1約定ごと | 1日定額 | |||||
10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
すべて0円 | 2572本 | ○ 米国、中国 、アセアン |
||||
【楽天証券のおすすめポイント】 国内株式の現物取引と信用取引の売買手数料が完全無料(0円)! 株の売買コストについては、同じく売買手数料無料を打ち出したSBI証券と並んで業界最安レベルとなった。また、投信積立のときに楽天カード(一般カード/ゴールド/プラチナ)で決済すると0.5〜1%分、楽天キャッシュで決済すると0.5%分の楽天ポイントが付与されるうえ、投資信託の残高が一定の金額を超えるごとにポイントが貯まるので、長期的に積立投資を考えている人にはおすすめだろう。貯まった楽天ポイントは、国内現物株式や投資信託の購入にも利用できる。また、取引から情報収集、入出金までできるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名で、数多くのデイトレーダーも利用。ツール内では日経テレコン(楽天証券版)を利用することができるのも便利。さらに、投資信託数が2500本以上と多く、米国や中国、アセアンなどの海外株式、海外ETF、金の積立投資もできるので、長期的な分散投資がしやすいのも便利だ。2024年の「J.D. パワー個人資産運用顧客満足度調査<ネット証券部門>」では総合1位を受賞。 |
||||||
【関連記事】 ◆【楽天証券の特徴とおすすめポイントを解説!】売買手数料が安く、初心者にもおすすめの証券会社! 取引や投資信託の保有で「楽天ポイント」を貯めよう ◆「日経テレコン」「会社四季報」が閲覧できる証券会社を解説! 利用料0円ながら、紙媒体では読めない独自記事や先行情報を掲載し、記事の検索機能も充実 |
||||||
【楽天カードを活用すれば、投資しながら楽天ポイントもゲット!】 | ||||||
◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
すべて0円 ※取引報告書などを「電子交付」に設定している場合 |
2566本 | ○ 米国、中国、 韓国、ロシア 、アセアン |
||||
【SBI証券のおすすめポイント】 ネット証券最大手のひとつ。国内株式の売買手数料を完全無料化! 取引報告書などを電子交付するだけで、現物取引、信用取引に加え、単元未満株の売買手数料まで0円になるので、売買コストに関しては圧倒的にお得な証券会社と言える。投資信託の数が業界トップクラスなうえ100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。さらに、IPOの取扱い数は大手証券会社を抜いてトップ。PTS取引も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合もある。海外株式は米国株、中国株のほか、アセアン株も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。米国株の売買手数料が最低0米ドルから取引可能になのも魅力。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。2024年は「JCSI(日本版顧客満足度指数)調査」の「証券業種」で1位を獲得。また口座開設サポートデスクが土日も営業しているのも、初心者には嬉しいポイントだ。 |
||||||
【SBI証券の関連記事】 ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! |
||||||
◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円/日 | 1890本 | ○ 米国 |
|
【松井証券のおすすめポイント】 1日定額制プランしかないものの1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という手数料体系は非常に魅力的。また、25歳以下なら現物・信用ともに国内株の売買手数料が完全無料! 資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。その使い勝手は、チャート形状で銘柄を検索できる「チャートフォリオ」を愛用している株主優待名人・桐谷さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。また、デイトレード限定で手数料が無料、金利・貸株料が0%になる「一日信用取引」や手数料が激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。 ※ 株式売買手数料に1約定ごとのプランがないので、1日定額制プランを掲載。 |
||||||
【関連記事】 ◆【松井証券のおすすめポイントは?】1日50万円以下の株取引は手数料0円(無料)! その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! |
||||||
1約定ごと(税込) | 1日定額(税込) | 投資信託 ※1 |
外国株 | |||
10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
99円 | 115円 | 275円 | 550円/日 | 1767本 | ○ 米国、中国 |
|
【マネックス証券のおすすめポイント】 日本株の取引や銘柄分析に役立つツールが揃っているのがメリット。中でも、多彩な注文方法や板発注が可能な「マネックストレーダー」や、重要な業績を過去10期以上に渡ってグラフ表示できる「マネックス銘柄スカウター」はぜひ利用したい。「ワン株」という株を1株から売買できるサービスもあるので、株初心者はそこから始めてみるのもいいだろう。また、外国株の銘柄数の多さも魅力で、約4850銘柄の米国株や2650銘柄以上の中国株を売買できる。また、投資信託の保有金額に対し、最大0.26%分(年率)のマネックスポイントが付与されるのもお得だ。なお、2023年10月にNTTドコモと業務提携を発表しており、2024年7月からは「dカード」による投資信託のクレカ積立などのサービスが始まった。 |
||||||
【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ! ポイント還元率は業界トップクラスの1.1%で、「dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】「単元未満株」の売買手数料の安さ&取扱銘柄の多さに加え、「米国株・中国株」の充実度も業界最強レベル! ◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得! 国内株は無料、外国株も買付は実質無料。外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者にはおすすめ! |
||||||
【人気の「米国株」の銘柄数がトップクラス!】 | ||||||
◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券) ⇒詳細情報ページへ | ||||||
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円/日 | 1832本 | ○ 米国 |
|
【auカブコム証券のおすすめポイント】 MUFGグループとKDDIグループが出資するネット証券で、SB証券や楽天証券などと並んで5大ネット証券のひとつ。日本株は、1日定額制なら1日100万円の取引まで売買手数料が無料(0円)!「逆指値」や「トレーリングストップ」などの自動売買機能が充実していることも特徴のひとつ。あらかじめ設定しておけば自動的に購入や利益確定、損切りができるので、日中に値動きを見られないサラリーマン投資家には便利だ。板発注機能装備の本格派のトレードツール「kabuステーション」も人気が高い。その日盛り上がりそうな銘柄を予測する「リアルタイム株価予測」など、デイトレードでも活用できる便利な機能を備えている。投資信託だけではなく「プチ株(単元未満株)」の積立も可能。月500円から株を積み立てられるので、資金の少ない株初心者にはおすすめだ。「HDI格付けベンチマーク」2023年の「問合せ窓口」「Webサポート」の両部門において、最高評価の三つ星を獲得した。 |
||||||
【関連記事】 ◆auカブコム証券の新アプリで「スマホ投資」が進化! 株初心者でもサクサク使える「シンプルな操作性」と、投資に必要な「充実の情報量」を両立できた秘密とは? ◆「auカブコム証券+au PAY カード」で積立投資すると最大5%のPontaポイントがたまる! NISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ! ◆【auカブコム証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は「1%」とネット証券トップクラス |
||||||
◆GMOクリック証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円/日 | 129本 | ○ (CFD) |
|
【GMOクリック証券のおすすめポイント】 1日100万円まで取引は売買手数料無料! 1約定ごとプランの売買手数料も最安レベルで、コストにうるさい株主優待名人・桐谷広人さんも利用しているとか。また、27歳以下なら現物株が売買手数料が無料で取引できるのもメリット。信用取引の売買手数料と買方金利・貸株料も最安値レベルで、一般信用売りも可能だ! 近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、売買代金では5大ネット証券に食い込むほど急成長している。商品の品揃えは、株式、FXのほか、外国債券やCFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。なお、国内店頭CFDについては、2023年末まで10年連続で取引高シェア1位を継続。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ! |
||||||
【関連記事】 ◆GMOクリック証券が“業界最安値水準”の売買手数料を維持できる2つの理由とは? 機能充実の新アプリのリリースで、スマホでもPCに負けない投資環境を実現! ◆「株主優待のタダ取り(クロス取引)」で得するなら、GMOクリック証券がおすすめ! 一般信用の「売建」を使って、ノーリスクで優待をゲットする方法を解説! ◆GMOクリック証券を「無料」で利用する裏ワザとは? グループ会社の株主優待を効率よく利用することで、1年間に「最大375回分」の売買手数料が0円に! ◆億トレーダーが初心者におすすめの証券会社を紹介! NISA口座の売買手数料無料のSBI証券と、株主優待で売買手数料が無料になるGMOクリック証券がおすすめ |
||||||
1約定ごと(税込) | 1日定額(税込) | 投資信託 ※1 |
外国株 | |||
10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
◆SBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券) ⇒詳細情報ページへ | ||||||
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円 (1日定額) |
0円/日 | 36本 | ○ (米国株CFD) |
|
【SBIネオトレード証券のおすすめポイント】 以前はライブスター証券だったが、2021年1月から現在の名称に。売買手数料を見ると、1日定額プランなら1日100万円まで無料。1日100万円超の価格帯でも大手ネット証券より割安だ。そのうえ信用取引の売買手数料が完全無料と、すべての手数料プランにおいてトップレベルの安さを誇る。そのお得さは株主優待名人・桐谷さんのお墨付き。2023年10月に新取引ツール「NEOTRADER」が登場。PC版は板情報を利用した高速発注や特殊注文、多彩な気配情報、チャート表示などオールインワンの高機能ツールに仕上がっている。また「NEOTRADER」のスマホアプリ版もリリースされた。低コストで日本株(現物・信用)やCFDをアクティブにトレードしたい人におすすめ。また、売買頻度の少ない初心者や中長期の投資家にとっても、新NISA対応や低コストな個性派投資信託の取り扱いがあり、おすすめの証券会社と言える。 |
||||||
【関連記事】 ◆【ネット証券おすすめ比較】株の売買手数料を比較したらあのネット証券会社が安かった! ◆株主優待名人の桐谷さんお墨付きのネット証券は? 手数料、使い勝手で口座を使い分けるのが桐谷流! |
||||||
【SBIグループに入ってIPO取扱数も急増!】 | ||||||
※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。 |
【SBI証券×ザイ・オンライン】タイアップ企画
新規口座開設+条件クリアした人全員に
現金2000円プレゼント!⇒関連記事はこちら
お得な限定キャンペーン! | もれなく2500円プレゼント | 株の売買手数料がお得! |
---|---|---|
SBI証券 新規口座開設+条件クリアで もれなく2000円プレゼント! |
岡三オンライン証券 1日定額プランで 手数料を大幅値下げ! |
松井証券 1日50万円までの取引 なら売買手数料0円! |
ネット証券最大手で、ザイ・オンラインでも人気NO.1⇒関連記事 | 2017年の秋からIPO取扱数がトップクラスに!⇒関連記事 | 優待名人・桐谷さんも「便利でよく使う」とおすすめ⇒ 関連記事 |