「新NISA」への移行前後に「つみたてNISA」を売却してもいい？ 新NISAの積立額や生涯投資枠と合わせて、つみたてNISAの売却前後に考えるべきことを解説

　2024年から、NISAの制度が改正されて「新NISA」がスタートします。この連載では、「新NISA」のスタートを待たずに、2023年のうちに「つみたてNISA」をスタートさせたほうがいいと一貫してお伝えしてきました。

　今回は、それでもまだ「つみたてNISA」を始めることに迷っている人、もう始めている人の両方に役立つ、「つみたてNISA」の資産の売却について、売却前後に検討することと売却方法を解説します。

↓「新NISA」の解説はこちらからもどうぞ↓

「つみたてNISA」の資産は売却してもいい！

　まず、そもそもですが、結婚・住宅購入・子育て・老後など、何らかのライフイベントでお金が必要になったときに、「つみたてNISA」の資産を売却するのはまったく問題ありません。

　つみたてNISAで新規の投資ができるのは2023年末までで、2024年からは「新NISA」での投資がスタートします。つみたてNISAの資産を売却しない場合、2024年以降はつみたてNISAの資産を保有しながら新NISAを利用することになります。つみたてNISAの資産をそのまま新NISAに移す制度（ロールオーバー）はありません。

　ですから、つみたてNISAの資産はそのまま保有しておいて、ライフイベントが発生したときには、新NISAよりもつみたてNISAの資産を優先的に売却するようにすればいいでしょう。つみたてNISAの資産は、いつでも売却できます。そもそも、将来、使うために投資をしているのですから、いざというときに使わないのでは本末転倒ですよね。

　つみたてNISAでも、新NISAの「つみたて投資枠」でも、毎月など一定のタイミングでコツコツと積立投資をすることで平均購入単価を抑えます。それと同じように、売却のタイミングも数回に分けることで、安いときに全部売ることを防ぎ、売却価格を安定させることができる……のですが、ライフイベントに使うお金なのですから、利益が出ているなら気にせず、必要な分だけ一度に売却してしまえばいいでしょう。
【※関連記事はこちら！】
⇒2024年に始まる「新しいNISA」を解説！ 非課税保有期間は無期限、投資限度額は年360万円に拡大など、｢つみたてNISA｣｢一般NISA｣との違いや活用法を解説

「つみたてNISA」の資産を売却して、それを
「新NISA」での投資資金にするのはアリか？

 「つみたてNISA」の資産を「新NISA」に移す制度はないのですが、つみたてNISAの資産を売却して、そのお金を使って新NISAで投資することはできます。そして、現行のつみたてNISAでも新NISAの「つみたて投資枠」でも、同じ商品（金融庁の基準を満たす投資信託・ETF）を購入できます。

　そこで気になるのは、「つみたてNISAの資産を売却して、新NISAで投資したほうがいいのか？」ということです。

　2024年に新NISAがスタートしても、2023年までのつみたてNISAで保有していた資産は、新NISAとは別枠で、現行の非課税期間で保有できます。

　つみたてNISAの非課税投資枠は最大で240万円（2018年から2023年の6年間×40万円）、新NISAのつみたて投資枠では年120万円（生涯投資枠1800万円）まで投資できます。この両者は別枠ですので、2018年からつみたてNISAを利用していた人は最大で2040万円まで非課税で投資できることになります。

　ですから、つみたてNISAを利用しつつ、新NISAを利用したほうが、非課税で投資できる金額は多くなります。

　しかし、なかには生涯投資枠1800万円を使い切りたくても、使い切れない人もいるでしょう。

　つみたて投資枠だけで毎月、積立投資をするとして、生涯投資枠の1800万円を使い切るには、

・毎月1万円なら…150年
・毎月2万円なら…75年
・毎月3万円なら…50年
・毎月4万円なら…37.5年
・毎月5万円なら…30年

　の時間がかかります。

　毎月1万円の積立投資ではまず使い切れないですね。毎月2万円でも相当厳しそうです。毎月3万円なら、若いうちから取り組んでようやく使い切るという程度でしょう。

　ですから、毎月の投資額が3万円程度までで、生涯投資枠を使い切るのに時間がかかりそうなら、つみたてNISAの資産を売却して新NISAで投資するのは「あり」でしょう。つみたてNISAの非課税期間は20年で終了するので、いずれ「非課税期間が終わったらどうする？」という心配が出てきます。しかし、新NISAは無期限で非課税です。つみたてNISAの資産が多少損を抱えていたとしても、売却して、2024年以降の新NISAで買い直すことで、そうした心配をなくすことができます。

　もちろん、つみたて投資枠で毎月10万円、さらには成長投資枠も併用して毎月20万円、30万円と投資できるならば、生涯投資枠は早々に使い切ってしまいます。

・毎月10万円なら…15年
・毎月20万円なら…7.5年
・毎月30万円なら…5年

　この場合は、つみたてNISAの資産は非課税期間終了まで保有を続けておいてもいいのではないでしょうか。筆者は、つみたてNISAの資産は非課税で保有したまま、新NISAで月30万円の積立投資を行う予定です。
【※関連記事はこちら！】
⇒｢新NISA｣と従来の｢つみたてNISA｣で積立投資すると投資資金がどれだけが増えるかをシミュレーション！長期継続と複利効果によって“資産1億円”達成も可能！

「つみたてNISA」の資産売却の前後に検討すべきこと

 「つみたてNISA」の資産売却については、「売却前」と「売却後」のことをあらかじめ考えておきましょう。

【「つみたてNISA」の“売却前”に考えておきたいこと】
ライフイベント以外での売却は避ける！

「つみたてNISA」の資産をライフイベントのために売却するのは問題ないのですが、お金を増やすにはお金を働かせて「複利」の効果を受け続けることが大切です。ですから、ライフイベント以外の用途での売却は避けるようにしましょう。

　また、ライフイベントがあるときにも、預貯金など他の資金で代用できるならば、無理につみたてNISAの資産を取り崩す必要はないかもしれません。預貯金とのバランスを踏まえて対応を検討しましょう。

　ただし、つみたてNISAの資産を売却したくないからといって、ローン、奨学金、キャッシングなどの借金をするのはNG。借金をするくらいなら、つみたてNISAの資産を取り崩しましょう。

【「つみたてNISA」の“売却後”のために考えておきたいこと①】
「新NISA」で投資する商品を、新たな気持ちで検討・評価・決定する

　現行の「つみたてNISA」でも「新NISA」の「つみたて投資枠」でも、投資できる商品は同じです。これまでつみたてNISAで投資してきた商品がそれでよかったのかを検証・評価しましょう。最終的な利益（損失）がどうだったのかはもちろん、自分のリスク許容度に見合った商品だったか、手数料（信託報酬）が安い商品だったかも確認します。

　その上で、新NISAで投資する商品をどうするか、改めて検討します。つみたてNISAと同じ商品に投資しなければならないわけではありません。よりよい商品があれば乗り換えるいいタイミングです。
【※関連記事はこちら！】
⇒つみたてNISA（積立NISA）対象商品を一覧で紹介！インデックス型投資信託とアクティブ型投資信託、ETFの取り扱い金融機関や信託報酬、騰落率に注目！

【「つみたてNISA」の“売却後”のために考えておきたいこと②】
金融機関を変更しなくてもいいのか、検討・決定する

「つみたてNISA」を利用している場合、「新NISA」の口座はつみたてNISAを利用している金融機関に自動的に開設されます。しかし、つみたてNISAや、新NISAの「つみたて投資枠」で投資できる商品は、金融機関によって異なります。もしも今利用している金融機関では希望の商品に投資できないのであれば、金融機関を変更したほうがいいでしょう。

　ただし、すでに2023年に現行NISAで一度でも商品の買付を行っている人は、2023年中には金融機関の変更ができません。2024年から金融機関を変更したい場合、変更の手続きは2023年10月からできるようになります。現行NISAを利用している金融機関に連絡して手続きしましょう。
【※関連記事はこちら！】
⇒「つみたてNISA」、プロがおすすめする6つの証券会社･銀行を発表！ 失敗しない金融機関の選び方と｢ポイントの有無｣や｢取扱銘柄数｣などを比較して詳しく解説

無理のない「積立金額」の設定と
半年分の生活費を確保しておくことも忘れずに！

 「つみたてNISA」から「新NISA」に変わることで、毎月の投資金額の上限は3万3333円から大幅にアップします。しかし、だからといって張り切って、家計に無理のある積立金額を設定すると、すぐに売却しなければならないハメになるかもしれません。無理のない積立金額を検討しましょう。

　また、そもそも預貯金がまったくないのに投資をしてしまうのも問題。投資をする前に確保すべきは、いざというときの生活費です。いくら新NISAであっても投資ですから、元本保証はありません。もしも値下がりしてお金を失ってしまったら、生活が立ちいかなくなってしまいます。最低でも6カ月分の生活費を確保しましょう。

　つみたてNISAの資産を売却したい場合は、金融機関のウェブサイトにログインし、マイページから「売却」を選択します。売却時には

・一部売却（資産の一部だけを売却する）
・全部売却（すべての資産を売却する）
・定期売却（取り崩し期間や定額・定率など、金額・口数を指定して売却する）

　といった方法が取れるので、自分にあった方法を選択しましょう。

　つみたてNISAを始めたときには、20年にわたって非課税にできるからと、売却方法までは考えていなかったかもしれません。しかし、NISAの制度が変わる今は、売却方法を考えるいい機会です。新NISAになっても資産を賢く築くためにも、つみたてNISAの資産をどうするか、今から考えておきましょう。

※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。

【2024年11月4日時点】 2024年にスタートした新制度を解説！ 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較！ ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。
■SBI証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
250本	無料	無料	1277本	0〜 0.5％
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株（現在、注文停止中）、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株（1株から日本株が買える）「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。「S株」では積立サービス「日株積立」を開始。株数指定（1 株単位）、金額指定（1000円以上、500円単位）で積立ができるようになった。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」＜証券部門＞にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。
【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【SBI証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託の取扱数が250本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力！ ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実
■マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
234本	無料	実質無料	1176本	0.73〜 ​1.1％
【マネックス証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、米国株、中国株の売買手数料もキャッシュバックで実質無料。マネックス証券は以前から米国株と中国株の取引に力を入れている証券会社で、新NISA口座でも米国株は4850銘柄以上、中国株は約2650銘柄が購入できる。「つみたて投資枠」の対象投資信託のラインナップも豊富。最低購入金額が原則100円で、少額からつみたてNISAを始めることができる。すべての投資信託の販売手数料が無料！ 投資信託を保有すると、ほとんどの投資信託で年率0.03〜0.26％の「マネックスポイント」や「dポイント」がもらえる​のも嬉しい。ポイントはAmazonギフト券などに交換できる。投資信託の積立購入のときに「マネックスカード」や「dカード」で支払うと最大1.1％分のマネックスポイントやdポイントが貯まる。単元未満株取引「ワン株」では買付手数料が無料。売却手数料も新NISA口座ならキャッシュバックされるので実質無料だ。2024年3月末から「ON COMPASS」がNISA成長投資枠での利用に対応した。「ON COMPASS」は2023年4月の金融庁公表調査、3年・5年リターンで1位を獲得したおまかせ資産運用サービスだ。
【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ！ ポイント還元率は業界トップクラスの1.1％で、｢dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託が234本もあり、初心者も安心の資産設計アドバイスツールが使える！ ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】｢単元未満株｣の売買手数料の安さ＆取扱銘柄の多さに加え、｢米国株・中国株｣の充実度も業界最強レベル！
【クレカ積立でのポイント還元率が業界トップクラス！】
■松井証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
244本	無料	無料	1144本	−
【松井証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ​株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の一つ。新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も一括購入・積立購入を問わず0円！「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱本数も豊富だ。投資信託は「100円」から購入可能。積立タイミングは「毎月」「毎日」が選べる。投資信託の保有額に応じてポイントが付与され、dポイントやPayPayポイント、Amazonギフト券との交換が可能。低コストインデックス投信も含めた全銘柄がポイント還元対象となる「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」はお得感がある。投資信託のロボアドバイザー（利用料無料）では、新NISA対応のモデルポートフォリオ「成長投資コース」も用意されている。専門のオペレーターが投資の意思決定を手助けしてくれる「株の取引相談窓口」（完全予約制）や、NISAに関する質問に答える「NISAサポートダイヤル」を開設。利用料は無料で画期的なサービスとなっている。オンラインの口座開設手続きでは、証券口座とNISA口座の同時開設申込ができるため、手間を省いてすばやい口座開設が可能だ。
【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【松井証券｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託を244本も用意！ロボアドバイザーが投資初心者の資産設計をサポート ◆【松井証券のおすすめポイントは？】1日50万円以下の株取引は手数料0円（無料）！その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介
■楽天証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
240本	無料	無料	1269本	0.5〜 ​1.0％
【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】 NISA口座数が500万口座（2023年11月末時点）で業界NO1。新NISA口座では日本株の売買手数料が0円なのに加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額から積み立てられる。「つみたて投資枠」では「毎月積立」だけでなく「毎日積立」も選べる。ポイントプログラムが充実しており、「楽天カード」で決済する「クレカ積立」にすれば、毎月の積立額に応じて「楽天ポイント」が付与される。また、投資信託の保有額が一定額に達するとポイントがもらえる（一部対象外の商品あり）。積立代金を「楽天ポイント」で支払うことも可能だ。「成長投資枠」で買える海外株は、米国株、中国株、アセアン株。1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は約1600銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引（約750銘柄が対象）の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。現状の積立診断とプラスワン銘柄を提案してくれるロボアドバイザー「かんたん積立診断」も便利。2024年の「J.D. パワーNISA 顧客満足度調査」＜ネット証券部門＞のランキングにおいて総合1位を受賞した。
【関連記事】 ◆楽天証券が投資信託の積立時の「楽天カード」決済＆積立額の1％分のポイント還元を開始！ ポイントの再投資も可能で、最強の「つみたてNISA」口座が誕生 ◆【楽天証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】「つみたて投資枠」対象の投資信託が240本と豊富！積立額に応じポイント還元＆ポイントで投資も可能！ ◆【楽天証券の特徴とおすすめポイントを解説！】売買手数料が安く、初心者にもおすすめの証券会社！ 取引や投資信託の保有で「楽天ポイント」を貯めよう
【楽天カード＋楽天キャッシュで月15万円の投信積立までポイント還元！】
■auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
238本	無料	無料	1130本	1.0％
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】​ 新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料！「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1％のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる（「au ID」の登録が必要）。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。通常「プチ株」の購入には手数料が発生するが、「プレミアム積立（プチ株）」の場合、買付手数料が無料。なお、NISA口座（成長投資枠）ならスポット取引でも売買手数料が無料となっており、コスト面でもお得だ。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5％割引になる「NISA割」がある（ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要）。
【関連記事】 ◆【auカブコム証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は｢1％｣とネット証券トップクラス ◆｢auカブコム証券＋au PAY カード｣で積立投資すると最大5％のPontaポイントが貯まる！ つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ！ ◆【auカブコム証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託は238本と豊富で、現物株の取引手数料が最大5％割引になる特典もあり！
■SMBC日興証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
150本	137〜2200円 （約定代金による）	−	540本	−
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入（投信つみたてプラン）の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0％となっている（100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5～1.0％）。
【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは？】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ！ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！ 通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！
■岡三オンライン ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
91本	実質無料	−	332本	−
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に（上限なし）。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上（プラチナ）、3000万円以上（プレミアゼロ）の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円（すべて税込）などだ。
【関連記事】 ◆【証券会社比較】岡三オンラインの「現物手数料」「信用取引コスト」から「取扱商品」、さらには「最新のキャンペーン情報」までまとめて紹介！ ◆「IPO（新規上場）が当選しやすくなる」証券会社の選び方を伝授！ 優先すべきは、当選するまで資金が不要な岡三オンライン証券、野村證券などの4社だ！
■GMOクリック証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
38本	無料	−	112本	−
【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料！ 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ！
【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ！コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ／株roid ／ iClick株を徹底研究！適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める！
■ウェルスナビ（WealthNavi）
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
ETF	ETF
サービス手数料： 資産残高の0.693〜0.733％（年率・税込）※				−
【ウェルスナビ（WealthNavi）の新NISA口座のおすすめポイント】 ​​国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能！ 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度（ポートフォリオ）により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。
【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較！証券会社のサービスから独立系業者まで紹介
※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

【ザイ・オンライン×松井証券】タイアップ企画！
新規口座開設＋取引で、株の売買手数料を
最大1万円キャッシュバック！⇒ 関連記事はこちら

• 新規口座開設＋条件クリアした人全員に
  2000円プレゼント！⇒ 関連記事はこちら

  

• 手数料が最安レベルで、FXやCFDなど
  多彩な商品も魅力！⇒ 関連記事はこちら

   

• 月にわずか100円から投資信託の積立投資が
  始められる！⇒ 関連記事はこちら