NISA(少額投資非課税制度)の口座で、「毎月1万円ずつ投資資金を追加する」などのルールに基づき、投資信託の運用バトルに挑戦しているAKB48メンバー4人。取材時(2017年2月初旬)は、1月末に米国のトランプ大統領が7カ国の人の入国を禁止する大統領令を発令したことで、株価の下落が始まっていた。しかし、メンバー4人はしっかりプラスを維持! 今回は個別株を買う際に、必ずチェックしたい重要指標「PER」と「PBR」の見方も学ぶ!(2月21日発売のダイヤモンド・ザイ4月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ5月号に掲載中)
トランプ発言で株価下落も4人の成績はプラスを維持!
「13週移動平均線」で下げ止まるかに注目!
中村麻里子(以下、麻里子) 日経平均株価は、一度1万9500円付近まで上昇したのに、2月1日時点だと、1万9000円まで下落か…。
武藤十夢(以下、十夢) 先月よりも、プラス幅が減ったよね。私は積み立て額が少ないせいか2位にランクダウン…。
中西智代梨(以下、智代梨) トランプ大統領の影響なのかな?
小嶋菜月(以下、菜月) トランプショックが起こって、もっと株価が下がったら大変だよね。
十夢 でも、週足のチャートを見ると、緑の線付近で下げ止まっているね。
麻里子 これは「13週移動平均線」だね。過去のチャートを見ても、13週線付近で株価が下げ止まったら、また、上昇がスタートするケースが多い。
智代梨 移動平均線が横向きだったり、下向きの時は、移動平均線で下げ止まらずに株価は下落している。
十夢 週足チャートの場合は、上から株価、13週線、26週線の順番で並んでいる時は、上昇トレンドなんだよね。
菜月 その順番で並んでいて、移動平均線が上向きの時に、移動平均線で下げ止まれば、買いのサインだよね。
十夢 2016年1月の株価を見ると、13週線を割った後に急落が始まって、4000円も株価が下がってる。
菜月 13週線を割ったら、急落するかもしれないんだ。今は13週線ぎりぎりで下げ止まっているから、ここを割り込むかどうかが、重要なポイントになりそう。
麻里子 13週線は上向きだし、まだまだ上昇のチャンスはありそうだけど、最近の株価を見ると1万9500円を大きく上抜けなかったんだね。
智代梨 週足のローソク足を見ると、最近の8本分は1万9500円付近で株価の上昇がストップしてる。
菜月 もし、1万9500円を株価が突破できれば、本格的な上昇トレンドが開始するかもしれないね。
日足のチャートでは「25日移動平均線」が下向きに。
トランプ発言も懸念材料で、下落にも備えるべき時期?
十夢 日足チャートを見ると、今年の1月に下落のサインのダブルトップができてる。
菜月 その後の1月中旬に下落が止まって、今度はダブルボトムができてるね。
智代梨 でも、ダブルボトムができたのに、株価の上昇力はそれほどでもなかったね。
十夢 長い時間をかけてできたサインのほうが多分強いんだと思う。
麻里子 1万9000円付近で下げ止まって、上昇すれば、今度は長い期間をかけてつくられたダブルボトムになるね。
菜月 下落のサインと、上昇のサインが、短い期間で出ているから、チャートで見ると、株価がどうなるか、難しいタイミングなんだね。
智代梨 日足のチャートでは、25日線が下向きになってるから、ちょっと心配…。
十夢 最近はトランプ大統領のツイートで株価が下がったりすることもあるし、下落にも備えていたほうがよさそう。
麻里子 チャート見ると、これから、株価はどちらに動いてもいい形だしね。
智代梨 こんな時はやっぱり投資信託の積み立て額を増やすのがよさそう。
菜月 株価が下落すれば、購入口数も多くなるし、右肩が上がり続くよりも、積み立ての効果がアップするしね。
上がる株を選ぶための「割安度の見方」とは?
収入と資産に注目した指標をチェックしよう!
――ところで、突然ですが、みなさんが結婚相手に求める条件って何ですか?
菜月 う~ん。やっぱり愛は重要かな?
智代梨 うんうん。結婚相手が、愛情を注いでくれるかどうかも重要だよね。
十夢 確かに、愛情は重要だけど、ちゃんとお金がある人じゃないとダメかな。
麻里子 常識がある人とか、いろいろ条件はあるけど、お金や職業は確かに重要かも。
――じつは株選びも結婚相手を選ぶのに似ているんです。
智代梨 え、どういう点が似ているんですか?
――例えば、収入が500万円の人と結婚し、収入がすべて自分の手元に入るとしたら、5000万円を払って、結婚をしますか?
麻里子 5000万円ですか…。そんな大金払えませんよ。でも、10年間で回収できるから、投資として考えると悪くない条件かも…。
――そのように収入に注目した指標が、「PER(株価収益率)」です。収入に対して、10年間で回収できる価格で買うことができるなら、PERは10倍になります。
菜月 PERは高いほうが、いい株なんですか?
十夢 低いほうが、収入に対して、安い価格で買えるってことじゃない?
――そうなんです。低いほうが、株価が割安ということです。ちなみに、日経平均株価のPERは、約16倍(※2017年2月初旬時点)です。
指標に加えて「収入の伸び」もチェック!
株も結婚相手と同じで「成長性」を見るべき
麻里子 でも、お金ってことで言うと、収入は少ないけど、実家がお金持ちってケースもありますよね。
――そういった資産面から見て、割安かどうかが分かるのが「PBR(株価純資産倍率)」です。1000万円の資産がある人と、1000万円で結婚できるなら、PBRは1倍です。
菜月 それも、数字が低いほうがいいんですか?
――そう。日経平均株価のPBRは約1.3倍ですが、1倍を割れたら、持っている資産よりも株価が安いということです。
智代梨 じゃあ、PERやPBRが低い株を買えば、株価は上がるんですか?
――それだけじゃダメなんです。もうひとつ重要な点があります。例えば、年収が200万円、300万円、500万円の3人がいたとして、年収500万円の人と結婚しますか?
智代梨 500万円のほうがいいけど、職業や年齢、性格も重要だしな…。
麻里子 200万円のままだと考えるけど、収入が増えるかどうかが重要かも。
――そう。株式投資でも同じなんです。年収が増えそうな株を選ぶのが最も重要です。
菜月 年収は職業でも大きく左右されるし、株業種を見るのが重要なんですか?
――今は評価されていなくても、収入が伸びそうな人、つまり成長しそうな業種を選ぶのが重要なんです。
十夢 将来が有望な企業を選ぶのにプラスして、その株を安い価格で買うために、PERやPBRをチェックするということなんですね。
智代梨 いろんな企業を見て、将来の年収が増えそうな有望株を見つけようと!
(※運用バトルの最新の状況を紹介する、連載第14回「個別株を買うための業績の見方!」は、3月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ5月号に掲載中)
【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~
【連載第2回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座を開設した証券会社は? 売買手数料無料、投資信託の品揃えなどが決め手に! ~第2回 NISA口座の開設&投資信託選び~
【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~
【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~
【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~
【連載第6回はこちら!】
◆英国のEU離脱でAKB48のNISA口座がマイナスに! ~第6回 「株の格言」を学んで株価の急落時が最大のチャンスと知り投資信託を買い増す~
【連載第7回はこちら!】
◆AKB48メンバーが株価急落時に買った投信に利益が! ~第7回 気になる銘柄や保有銘柄を登録しておいてスマホアプリで簡単に買える方法を学ぼう!~
【連載第8回はこちら!】
◆AKB48メンバーが5万円で買える個別株の勉強開始! ~第8回 投資信託の買い増しは株価急落時を狙え!&株初心者でも買える、意外な有名5万円株とは?~
【連載第9回はこちら!】
◆AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた! ~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~
【連載第10回はこちら!】
◆日本株の上昇でAKB48の4人の成績も全員プラス!~第10回 さらなるステップアップを目指してチャートの基本「移動平均線」の勉強をスタート~
【連載第11回はこちら!】
◆AKB48の4人の成績はトランプ相場で急上昇!~第11回 ETF(上場投資信託)を使って、通常の投資信託よりも機動的な売買をしよう!~
【連載第12回はこちら!】
◆AKB48の4人が「2017年の運用目標」を大公開!~第12回 2016年の相場を振り返りながら、2017年にどんな運用をするか、目標を立てよう!~
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【2024年9月3日時点】 2024年にスタートした新制度を解説! 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較! ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
247本 | 無料 | 無料 | 1240本 | 0〜 5,0% |
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株(受付停止中)、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株(1株から日本株が買える)「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。ただし、リアルタイム取引はできない。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」<証券部門>にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。 |
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【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた! 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」! ◆【SBI証券のNISA「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱数が247本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力! ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
233本 | 無料 | 実質無料 | 1164本 | 0.73〜 1.1% |
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【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ! ポイント還元率は業界トップクラスの1.1%で、「dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の「つみたて投資枠」のメリットは?】「つみたて投資枠」対象の投資信託が233本もあり、初心者も安心の資産設計アドバイスツールが使える! ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】「単元未満株」の売買手数料の安さ&取扱銘柄の多さに加え、「米国株・中国株」の充実度も業界最強レベル! |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
241本 | 無料 | 無料 | 1129本 | − |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
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238本 | 無料 | 無料 | 1214本 | 0.5〜 1.0% |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
235本 | 無料 | 無料 | 1089本 | 1.0% |
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料!「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1%のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる(「au ID」の登録が必要)。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。通常「プチ株」の購入には手数料が発生するが、「プレミアム積立(プチ株)」の場合、買付手数料が無料。なお、NISA口座(成長投資枠)ならスポット取引でも売買手数料が無料となっており、コスト面でもお得だ。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5%割引になる「NISA割」がある(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。 |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
149本 | 137〜2200円 (約定代金による) |
− | 534本 | − |
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料だが、別途0.5〜1.0%のスプレッドが発生するので注意しよう。 |
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【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは?】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ! ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え! 通常の引受証券の50~100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣! |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
国内株 | 米国株 | |||
91本 | 実質無料 | − | 332本 | − |
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。 |
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投資信託 | 株式売買手数料(税込) | 投資信託 | ||
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37本 | 無料 | − | 95本 | − |
【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ! |
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【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ!コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ/株roid / iClick株を徹底研究!適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める! |
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 ※1 |
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ETF | ETF | |||
サービス手数料: 資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※ |
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【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】 国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。 |
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【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較!証券会社のサービスから独立系業者まで紹介 |
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。 |