
NISAでの投資信託の運用バトルに挑戦中のAKB48メンバー4人。取材当時(2016年10月末時点)は日経平均株価が1万7000円を超え、日本株の上昇に勢いが付き始めたタイミング。全員の損益がプラスになったが、日本株への投資比率によって、成績が分かれる結果になった。また、さらなるステップアップを目指し、4人は移動平均線の勉強をすることに。その勉強の成果とは?(11月21日発売のダイヤモンド・ザイ1月号から転載。)
日本株中心に投資する十夢が今月もトップ!
日経平均株価の上昇によって4人とも大きくプラスに!
小嶋菜月(以下、菜月) 順位は4位のままだけど、9月末の投資成績はマイナスだったのに、今はプラスになってる。こんなに上がるんだったら、投資信託をもっと買い増しておけばよかったな…。
武藤十夢(以下、十夢) でも、毎月積み立ててるから、買い増ししなくても、ちゃんと投資金額は増えてるよね。4人とも、プラスになったのは、コツコツ積み立てている効果も大きいはずだよ。
中西智代梨(以下、智代梨) 確かにそうかも。それに、日経平均株価が9月末に比べて、500円以上も上昇したから、みんな含み益が出て大きくプラスになったんだね~。
中村麻里子(以下、麻里子) 日本株だけを買っている十夢のプラス幅が特に大きいのは、日本株の上昇率が外国株に比べてよかったからかな。
――では、日経平均株価と先進国株、新興国株の最近の株価の動きを比較してみましょう。
十夢 ほとんど、同じ動きをしているんですね。
麻里子 グローバル化で、世界各国の経済の繋がりが強くなっているからだよね。
智代梨 でも、値動きの向きは同じでも幅が違ってる。
十夢 9月末からの1カ月で、1ドル=100円から105円まで円安が進んだことが影響しているのかな?
麻里子 円安は日本の輸出株にはプラスだから、輸出株が占める割合が多い日経平均株価は上昇する傾向があるんだよね。
菜月 本当だ。日経平均株価は円安になると上昇して、円高になると下落している。為替の影響って大きいんだね。
上昇している日本株や新興国株に対し、先進国株は横ばい
積み立てする上では悪い状況ではないので、がまんのしどころ!
麻里子 私が積み立てている新興国株の投資信託も、日経平均株価と同じくらい上がってるよ。
菜月 私と智代梨が積み立てている先進国株は、あんまり上昇してないね。
智代梨 トランプの追い上げで米国では大統領選が混戦模様になっているから、その影響もあるんじゃないのかな?
菜月 大統領選が本格化し始めたのは8月末頃だったよね。確かにその頃から米国株の動きが弱くなっている。
智代梨 じゃあ、先進国株に投資するのは、止めたほうがいいのかな?
麻里子 そんなことはないんじゃない。下がっている時のほうが、投資信託の口数を多く買えるし、安く買える期間が長くなればなるほど、少しの上昇でも利益が大きく増える可能性があるんだから。
菜月 それに、日経平均株価や新興国株は上がってしまって高値になっているので、多くの口数は買えない。だから今は横ばいが続いている先進国株を積み立てているほうが、今後の利益を大きく増やすためにはいいはずだよね。がまん、がまん。
十夢 日本株の投資信託を買い増ししたいけど、日経平均株価がここまで上昇すると、買い増しの目安にしている1万5000円付近まではもう下がらなさそう…。
菜月 前回、1万5000円まで急落したのは、イギリスがEUからの離脱を決めた時だったね。
智代梨 トランプ大統領が誕生して株価が大きく下がったりしないかな。(※編集部注:取材は2016年10月末時点で行われました)
麻里子 う~ん。その可能性は小さそうだから、今年はもう買い増しするチャンスはないかも…。
チャートをチェックして買い時を見極めよう!
移動平均線を見ることで上昇が続くかを確認!
――ここからは株価チャートの移動平均線について勉強しましょう。
智代梨 ローソク足に沿って動いている2本の折れ線が移動平均線なんですね。
菜月 移動平均線より株価が上にあるときは、なぜか株価は好調ですね。
十夢 しかも、2本の移動平均線が上向いている時のほうが、株価はキレイに右肩上がりになってる。
ーーそう。株価が移動平均線より上にあって、移動平均線が2本とも上向くと、株価上昇のサインなのです。
麻里子 移動平均線って、そもそも何なんですか?
ーー週足チャートで見て、株価の近くを動いているほうが「13週移動平均線」、株価から離れているほうが「26週移動平均線」です。13週移動平均線の場合、過去13週分の週足の終値の平均を表しています。
菜月 でも、移動平均線を見ると、どうして上昇するかどうかがわかるんですか?
ーー移動平均線は過去の一定期間にその株を買った人の平均の購入株価に近いため、株価が移動平均線より上にある時は、儲かっている人が多いということ。だから株を売りたい人が少ない状況で、株価は上昇しやすいのです。
十夢 逆に株価が移動平均線より下にある時は、損をしている人が多いから、損に耐えられず売る人が増えることで株価が下がりやすいんだ。
麻里子 移動平均線が上向いている時は、移動平均線付近まで株価が下がると、そこで株価が反発していますね。
ーーチャートを見ている人の多くが、上向きの移動平均線を株価の下げ止まりの目安にしているからなんです。
ダブルボトムが完成できるかに注目!
菜月 10月末時点の日経平均株価は、ダブルボトムの形ができそうになっているけど、Wの真ん中の山の1万7613円を超えないと、本格的な株価上昇が始まるとは言えないんだよね。
智代梨 でも、Wの真ん中の山を超えられず、株価の上昇が止まることも多いんですよね。
十夢 移動平均線で見ると、上昇トレンドだけど、1万7613円を超えられるかどうかも重要なんだ。
麻里子 もし、株価が、移動平均線付近まで下落したら、投資信託を買い増すチャンスだね。
菜月 でも、どっちの移動平均線まで下がるのを待てばいいのかな?
ーー長い期間の移動平均線のほうが多くの人たちの平均で株価を支える力が強いので、買い増すなら26週移動平均線まで株価が下がった時がおすすめです。
智代梨 チャートを見ると、いろんなことが判断できるんですね。ちょっと難しいけど、これはしっかり覚えなきゃ。
菜月 移動平均線をチェックして、26週移動平均線にタッチしたら日本株の投資信託を買い増ししようかな!
【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~
【連載第2回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座を開設した証券会社は? 売買手数料無料、投資信託の品揃えなどが決め手に! ~第2回 NISA口座の開設&投資信託選び~
【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~
【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~
【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~
【連載第6回はこちら!】
◆英国のEU離脱でAKB48のNISA口座がマイナスに! ~第6回 「株の格言」を学んで株価の急落時が最大のチャンスと知り投資信託を買い増す~
【連載第7回はこちら!】
◆AKB48メンバーが株価急落時に買った投信に利益が! ~第7回 気になる銘柄や保有銘柄を登録しておいてスマホアプリで簡単に買える方法を学ぼう!~
【連載第8回はこちら!】
◆AKB48メンバーが5万円で買える個別株の勉強開始! ~第8回 投資信託の買い増しは株価急落時を狙え!&株初心者でも買える、意外な有名5万円株とは?~
【連載第9回はこちら!】
◆AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた! ~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~
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【2023年9月6日更新!】 ◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較! NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ! |
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株式売買手数料 (税込)※1 |
取扱商品 | NISAでのIPO対応 (昨年の取扱数/うち主幹事数) |
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国内株 | 海外株 | 投資信託 ※2 | ||
◆SBI証券 | ||||
無料 | ○ | ○ 米国株 中国株 韓国株 ロシア株 アセアン株 |
約2650本 (原則、全ての投信が 販売手数料無料) |
○ (122社/21社) |
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】 ネット証券で日本株の個人取引シェアが高く、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国、韓国など、NISA口座対応の海外株が豊富! また、全ての投信、投信積立が原則ノーロード(買付手数料無料)となっている。IPOの取扱が多いのも魅力だ。三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用するとお得。決済額の0.5%のポイントに加え、投信マイレージによってTポイント、Pontaポイント、dポイントから選んだポイントが貯まる。NISA、つみたてNISA預りでの投信積立にも利用できる。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応している。2019年1月開始の「簡易NISA口座開設」制度に対応、証券総合口座がない状態からの申込でも最短2営業日程度で取引が始められる。 |
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【関連記事】 ◆「株初心者&株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか?」桐谷さんのおすすめは「松井証券」と「SB証券」! ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説!】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス! IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
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◆マネックス証券 | ||||
無料 | ○ | ○ 米国株 中国株 |
約1400本 (原則、全ての投信が 販売手数料無料) |
○ (65社/0社) |
【マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】 NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。他の証券会社と比べてNISA口座での外国株の取り扱い銘柄数が多いのも魅力で、米国株は4900銘柄以上、中国株は2600銘柄以上をNISA口座で購入できる。投資信託は、NISA口座での取引や「投信つみたて」を含めて、すべて購入時手数料が無料(ノーロード)。マネックストレーダーやスマホなどのツールもNISAでの取引に対応。1日100円から積み立てが可能な「毎日つみたて」は、NISA・つみたてNISA(つみたてNISAは月額指定のみ)でも利用できる。NISA・つみたてNISAを利用して投信を保有すると、約8割のファンドで年率0.08%のマネックスポイントが付くのも嬉しい。対面型の投資一任運用サービス「ON COMPASS+」については、2024年1月よりNISA制度に対応する予定だ。 |
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【関連記事】 ◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得! 国内株は無料、外国株も買付は実質無料。外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者にはおすすめ! ◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ!~第1回 証券会社を選ぼう~ ◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手 |
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◆楽天証券 | ||||
無料 | ○ | ○ 米国株 中国株 アセアン株 |
約2650本 (原則、全ての投信の 販売手数料無料) |
× |
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】 NISA口座※の開設数ナンバー1! 日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに投資信託も約2600本と充実しており、全ての投資信託の販売手数料が無料。またポイントプログラムが充実しており、投資信託の残高に応じてポイントがもらえたり、楽天市場の買い物でポイントアップも可能だ。2019年1月開始の「NISA口座開設申込時における即日買付制度」に対応。申込から取引(商品買付)までを、最短で当日中に行える。毎月決まった金額や口数を自動売却して、少しずつ現金が受け取れる「定期売却サービス」も行っている。2021年6月に投信積立クレジットカード決済、楽天ポイントに対応したロボアドバイザー「らくらく投資」が登場。専用バランスファンドで、お得に、お手軽にロボ機能が活用できる。「つみたてNISA」「NISA」口座でも利用できる。※一般・つみたて・ジュニアNISA合計(2022年9月末時点)。 |
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【関連記事】 ◆楽天証券おすすめのポイントはココだ!~使いやすいトレードツール「MARKETSPEED」がおすすめ! ◆【楽天証券の株アプリ/iSPEEDを徹底研究!】ログインなしでも利用可能。個別銘柄情報が詳細で見やすい! ◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~ |
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株式売買手数料 (税込)※1 |
取扱商品 | NISAでのIPO対応 (昨年の取扱数/うち主幹事数) |
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国内株 | 海外株 | 投資信託 ※2 | ||
◆松井証券 | ||||
無料 | ○ | △ 米国株 |
約1700本 (原則、全ての投信が 販売手数料無料) |
○ (56社/0社) |
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】 日本株の売買手数料が無料で、取り扱っている全ての投資信託の販売手数料も、一括購入・積立購入を問わず、無料! 2022年2月から米国株の取扱を開始したが、現状では米国株はNISA・つみたてNISA・ジュニアNISAで取引ができない。旬のテーマやチャートの形から銘柄探しができる「チャートフォリオ」や「テーマ投資ガイド」、投資情報の決定版「マーケットラボ」、高機能ロボアドバイザー「投信工房」が無料で利用できるなど、情報ツール類が充実。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホの見やすさ、直接発注など機能が向上した。2020年12月から新たなサポートダイヤル「株の取引相談窓口」を開設。一般的なサポート電話とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定をサポートする。利用料は無料で、事前予約も可能な画期的なサービスとなっている。 |
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【関連記事】 ◆松井証券はどうして投資信託の取扱数が少ないのか? あえて取扱数で勝負せず、松井証券が「顧客に無駄なコストを使わせない」という理念にこだわる理由とは ◆「株初心者&株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか?」桐谷さんのおすすめは「松井証券」と「SB証券」! ◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう! |
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◆GMOクリック証券 | ||||
無料 | ○ | ○ CFD |
約130本 (110本以上は 販売手数料無料) |
○ (1社/0社) |
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】 ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど個人投資家の支持を集めている。しかもNISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。100円から積立が可能なのも魅力。NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ! |
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【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ!~コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ/株roid/iClick株を徹底研究!~適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める! |
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◆auカブコム証券 | ||||
無料 | ○ | △ 米国株 |
約1650本 (原則、全ての投信が 販売手数料無料) |
○ (42社/0社) |
【auカブコム証券のNISA口座のおすすめポイント】 NISA口座なら国内株の売買手数料が無料、100銘柄のETFも売買手数料が無料! 投資信託は100円から購入が可能。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」もある。NISA口座を保有していると一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! また、対象の投資信託を保有して「au ID」を登録しているとPontaポイントがたまるお得な「auカブコムの資産形成プログラム」は、特定口座・一般口座・NISA口座が対象となっている。なお現在、米国株式取引はNISAに対応していないが、2024年1月より、NISAの投資対象に米国株式が追加される予定だ。 |
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株式売買手数料 (税込)※1 |
取扱商品 | NISAでのIPO対応 (昨年の取扱数/うち主幹事数) |
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国内株 | 海外株 | 投資信託 ※2 | ||
◆SMBC日興証券 | ||||
137~1650円 (約定代金による) |
○ | △ 米国株 中国株 |
約1100本 (650本以上は 販売手数料無料) |
○ (80社/26社) |
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】 証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇る。NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かしたいなら、口座を開いておきたい証券会社だ。また、100円からdポイントでも株式投資ができる独自サービス「キンカブ(金額・株数指定取引)」があり、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのが魅力! 株・ETF・REITが100万円まで手数料無料で購入でき、さまざまな銘柄に少額でも投資できるため、リスク分散したい慎重派にもおすすめ。「投信つみたてプラン」では1000円から買付可能で、申込手数料は全銘柄で原則無料。SMBC日興証券では外国株のネット取引が可能だが、NISAには対応していない。 |
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【関連記事】 ◆SMBC日興証券のおススメポイントはココだ!~信用完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」が利用できる |
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◆岡三オンライン | ||||
108~1100円 (約定代金による) |
○ | × | 約650本 (原則、全ての投信が 販売手数料無料) |
○ (47社/0社) |
【岡三オンラインのNISA口座のおすすめポイント】 2020年1月6日より、ブルベアファンドも含む全ての投資信託の購入時手数料が完全無料に(ただし、ETF等の上場投資信託を除く)。積立買付時も購入時手数料が無料になる。NISA口座の株式売買手数料は有料だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安。NISA対応ではないがFXやCFD(くりっく株365)などの商品ラインナップも充実している。 |
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【関連記事】 ◆「岡三オンライン証券」は1日最大40万円の取引まで「売買手数料が無料」! 資金の少ない投資初心者や株主優待狙いの投資家には、圧倒的にお得! ◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力! |
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◆SBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券) | ||||
55~440円 (約定代金による) |
○ | × | 10本 (販売手数料無料) |
○ (21社/0社) |
【SBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券)のNISA口座のおすすめポイント】 顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISAの場合、売買手数料が無料の証券会社もあるのでNISA口座しか利用しない株式投資初心者にはさほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いSBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券)はおすすめ! |
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※掲載情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 1約定プランの約定金額120万円までの売買手数料。※2 各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しているため、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。 |