![株主優待情報[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/9/-/img_f980ae6837bf26af10dd80efda08aafa18498.jpg)
「イオン（8267）」や「日産自動車（7201）」など、株主優待が人気の5銘柄を業績面から激辛診断！ 本当に長期保有に適した株主優待株とは？
ダイヤモンド・ザイでは、本誌と別冊で「株主優待」を総力特集！ 本誌の特集は「トコトン優待株で儲ける方法」と題し、株主優待名人・桐谷広人さんのほか、ストラテジストやアナリストといった投資のプロに、株主優待株で儲ける極意を聞いている。さらに、株主優待株を激辛診断して「買っていい株主優待株」「買ってはいけない株主優待株」をズバリ判定！ 株主優待狙いの投資家なら必見の内容だ。
今回はその中から、人気の株主優待株100銘柄を対象とした、激辛診断の結果を一部抜粋！ 人気順に並べたランキングで、上位5銘柄の結果を公開する。人気があるだけでなく、業績面で見て「買い」の銘柄も登場するので、投資先を探す参考にしてほしい！
人気の「株主優待株」の激辛診断結果とは!?
「イオン」「オリックス」は人気・実力ともにピカイチと判明！
株主優待株に投資をするときに、株主優待品の内容や株主優待利回りだけで選んではダメ！ その銘柄の業績もチェックしておかないと、株価が大幅に下落して、株主優待品の価値以上に損をする可能性もある。特に最近は個人投資家に株主優待が人気のため、業績悪化による株価下落を防ぐために「株価対策」として豪華な株主優待を用意する企業もチラホラあるので要注意だ。
そこで、ダイヤモンド・ザイでは、特に人気が高い「株主優待株」100銘柄の業績をアナリストが厳しくチェック！ 「買い」「強気」「中立」「弱気」「売り」の5段階で評価をつけている。以下ではその中から、人気度1～5位の株主優待株に対する激辛診断の結果を紹介！（※人気優待ランキングは「楽天証券」の「保有株主数が多い優待株ランキング」を使用。ランキングデータは3月26日時点。銘柄分析は、フィスコ小林大純さん、フェアトレード田村祐一さん、グローバルリンクアドバイザーズ戸松信博さんが担当。株価などのデータは2019年4月3日時点）
激辛診断の結果、人気の株主優待株ランキングの上位5銘柄は「買い」が2銘柄、「中立」が2銘柄、「弱気」が1銘柄という結果になった。
「買い」と診断されたのは、1位の「イオン（8267）」と4位の「オリックス（8591）」で、「中立」と診断されたのは2位の「楽天（4755）」と5位の「すかいらーくホールディングス（3197）」。そして、3位にランクインしたものの、昨年11月に前会長のカルロス・ゴーン氏が逮捕されるなど、世間を騒がせている「日産自動車（7201）」は「弱気」という診断になった。
「買い」と診断された1位の「イオン」は、100株以上の保有で「優待カード（オーナーズカード）」がもらえる。この優待カードを全国のイオンなどで提示すれば、保有株に応じて買い物額の3～7％が後日、返金される仕組みになっている。イオンをよく利用する人にとっては、とてもお得な株主優待と言えるだろう（3～8月分を10月にまとめて返金、9～2月分を4月にまとめて返金。半年で最大100万円までの買い物が対象）。
【※関連記事はこちら！】
⇒株主優待で食費や日用品費を節約するなら「イオン」「マツモトキヨシHD」がおすすめ！ 利用可能店舗が全国にあって誰にでも使い勝手が良いのがメリット！
同じく「買い」と診断された「オリックス」の株主優待では、野球観戦やレンタカー利用などの割引が受けられる「株主カード」や、「ふるさと優待」のカタログギフトがもらえる。また、長期保有優遇制度があり、3年以上の保有で「ふるさと優待」のカタログギフトが豪華になる。配当利回りも4.5％超と高いので、長期保有を検討する価値がありそうだ。
【※関連記事はこちら！】
⇒配当利回り3％超で業績も好調の「高配当株」を紹介！9期連続増配中で利回り3.89％の「オリックス」と、17期連続増配予定の「KDDI」は長期保有もおすすめ
そして、ともに「中立」と診断された2位の「楽天」の株主優待は自社サービスで利用できるクーポンなどで、5位の「すかいらーくホールディングス」の株主優待は自社グループ店舗での食事の際に利用できる「優待カード」。
特に「すかいらーくホールディングス」は、ダイヤモンド・ザイ6月号の別冊「全銘柄版 株主優待完全カタログ」の「店舗数が多くて使いやすい株主優待銘柄ランキング（ファミレス編）」で1位になっていて、配当＋株主優待利回りも4.46％と高めなので、「中立」とはいえ、気になる人はチェックしたほうがいいだろう。
【※関連記事はこちら！】
⇒「外食」の株主優待を“使いやすさ”でランキング！ファミレス部門では「すかいらーくHD」、牛丼部門は「すき家」の「ゼンショーHD」が店舗数でトップに！
■人気順で並べた「株主優待株」の激辛診断の結果を公開！ |
|||||
| 優待がもらえる 最低購入額 |
投資判断 | 優待＋配当利回り | 権利確定月 | 最新の株価 | |
| 1位 | ◆イオン（8267・東1） | ||||
| 23万円 | 買い | 1.50％ （配当利回りのみ） |
8月・2月 |
 |
|
| 【分析コメント】国内流通大手。暖冬の影響などで前第3四半期は苦戦。しかし、海外店舗の利益寄与が拡大しており、長期での成長が期待できる。 | |||||
| 2位 | ◆楽天（4755・東1） | ||||
| 10万円 | 中立 | -- | 12月 |
|
|
| 【分析コメント】金融サービスなど事業を幅広く展開。ポイントを活用し、顧客を囲い込む。今秋の携帯電話事業への参入の動向を見極める必要がある。 | |||||
| 3位 | ◆日産自動車（7201・東1） | ||||
| 9万円 | 弱気 | 16.73％ （配当利回りは6.07％） |
9月・3月 |
|
|
| 【分析コメント】ゴーン元会長の逮捕の混乱は終息しつつあるが、仏ルノー・三菱自動車との3社連合の新たな枠組み構築などが順調に進むかは不透明。 | |||||
| 4位 | ◆オリックス（8591・東1） | ||||
| 16万円 | 買い | 4.67％ （配当利回りのみ） |
8月・2月 |
|
|
| 【分析コメント】金融サービスを幅広く展開し、リースや中小企業向け融資に強みがある。堅調な業績に対して、株価は割安感が強い。個人投資家に「ふるさと優待」のカタログギフトが人気だ。 | |||||
| 5位 | ◆すかいらーくホールディングス（3197・東1） | ||||
| 18万円 | 中立 | 4.46％ （配当利回りは1.07％） |
8月・2月 |
|
|
| 【分析コメント】「ガスト」を軸に「ジョナサン」などを展開。人件費増やデジタル化への投資で今期は減益見通しだが、構造改革の進展で業績回復へ。 | |||||
ダイヤモンド・ザイ6月号は本誌と別冊付録の2本立てで
株主優待を大特集！ 株主優待株を選ぶなら必見！
今回は、発売中のダイヤモンド・ザイ6月号の特集「トコトン優待株で儲ける方法」から、人気の株主優待株の激辛診断を一部抜粋した。特集内では、全部で100銘柄の株主優待株の診断結果を紹介するほか、株主優待名人・桐谷広人さんの儲けワザや、プロが推奨する長期保有向きの株主優待株の選び方、おすすめ株なども取り上げているので、ぜひチェックを！
大特集は「反撃の最強株」！ 2019年の株価の動向分析や、2018年のような暴落が相次ぐ相場環境で挑戦したい、株を底値で拾う手法、注目の銘柄などを紹介している。底値買いで億の資産を築いた個人投資家の売買手法も必見だ。
ほかにも、マンガ「話題のキャッシュレスの『還元率競争』が無くなる日」「Jリートに見直し買いが集中 いま買ってもいい銘柄は？」など、今月もお得な情報が盛りだくさん。
別冊付録は、株主優待を実施している全銘柄を網羅した「全銘柄版 株主優待完全カタログ」、「人生100年時代」を生き抜くために知っておきたい、限りある資金の活用術を紹介した「はたらくおかねの教科書」と豪華2本立て！
ダイヤモンド・ザイ6月号は、全国の書店や楽天ブックス・Amazonで好評発売中！
◆1月〜12月までのお得な株主優待の内容はココでチェック！
| ※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
 |
   |
   |
   |
   |
| 【2024年11月4日時点】 【証券会社おすすめ比較】 手数料、取引ツールetc.で総合比較！ おすすめネット証券はココだ！ |
||||||
| 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | 外国株 | ||||
| 1約定ごと | 1日定額 | |||||
| 10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
| ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| すべて0円 | 2567本 | ○ 米国、中国 、アセアン |
||||
| 【楽天証券のおすすめポイント】 国内株式の現物取引と信用取引の売買手数料が完全無料（0円）！ 株の売買コストについては、同じく売買手数料無料を打ち出したSBI証券と並んで業界最安レベルとなった。また、投信積立のときに楽天カード（一般カード／ゴールド／プラチナ）で決済すると0.5〜1％分、楽天キャッシュで決済すると0.5％分の楽天ポイントが付与されるうえ、投資信託の残高が一定の金額を超えるごとにポイントが貯まるので、長期的に積立投資を考えている人にはおすすめだろう。貯まった楽天ポイントは、国内現物株式や投資信託の購入にも利用できる。また、取引から情報収集、入出金までできるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名で、数多くのデイトレーダーも利用。ツール内では日経テレコン（楽天証券版）を利用することができるのも便利。さらに、投資信託数が2500本以上と多く、米国や中国、アセアンなどの海外株式、海外ETF、金の積立投資もできるので、長期的な分散投資がしやすいのも便利だ。2024年の「J.D. パワー個人資産運用顧客満足度調査＜ネット証券部門＞」では総合1位を受賞。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆【楽天証券の特徴とおすすめポイントを解説！】売買手数料が安く、初心者にもおすすめの証券会社！ 取引や投資信託の保有で「楽天ポイント」を貯めよう ◆「日経テレコン」「会社四季報」が閲覧できる証券会社を解説！ 利用料0円ながら、紙媒体では読めない独自記事や先行情報を掲載し、記事の検索機能も充実 |
||||||
 |
||||||
| 【楽天カードを活用すれば、投資しながら楽天ポイントもゲット！】
|
||||||
| ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| すべて0円 ※取引報告書などを「電子交付」に設定している場合 |
2554本 | ○ 米国、中国、 韓国、ロシア 、アセアン |
||||
| 【SBI証券のおすすめポイント】 ネット証券最大手のひとつ。国内株式の売買手数料を完全無料化！ 取引報告書などを電子交付するだけで、現物取引、信用取引に加え、単元未満株の売買手数料まで0円になるので、売買コストに関しては圧倒的にお得な証券会社と言える。投資信託の数が業界トップクラスなうえ100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。さらに、IPOの取扱い数は大手証券会社を抜いてトップ。PTS取引も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合もある。海外株式は米国株、中国株のほか、アセアン株も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。米国株の売買手数料が最低0米ドルから取引可能になのも魅力。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。2024年は「JCSI（日本版顧客満足度指数）調査」の「証券業種」で1位を獲得。また口座開設サポートデスクが土日も営業しているのも、初心者には嬉しいポイントだ。 |
||||||
| 【SBI証券の関連記事】 ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ |
||||||
|
|
||||||
| ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 1885本 | ○ 米国 |
|
| 【松井証券のおすすめポイント】 1日定額制プランしかないものの1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という手数料体系は非常に魅力的。また、25歳以下なら現物・信用ともに国内株の売買手数料が完全無料！ 資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。その使い勝手は、チャート形状で銘柄を検索できる「チャートフォリオ」を愛用している株主優待名人・桐谷さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。また、デイトレード限定で手数料が無料、金利・貸株料が0%になる「一日信用取引」や手数料が激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。「J.D.パワー2024年カスタマーセンターサポート満足度調査＜金融業界編＞」では、ネット証券部門で1位を受賞した。 ※ 株式売買手数料に1約定ごとのプランがないので、1日定額制プランを掲載。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆【松井証券のおすすめポイントは？】1日50万円以下の株取引は手数料0円（無料）！ その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ |
||||||
|
|
||||||
| 1約定ごと（税込） | 1日定額（税込） | 投資信託 ※1 |
外国株 | |||
| 10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
| ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 99円 | 115円 | 275円 | 550円/日 | 1764本 | ○ 米国、中国 |
|
| 【マネックス証券のおすすめポイント】 日本株の取引や銘柄分析に役立つツールが揃っているのがメリット。中でも、多彩な注文方法や板発注が可能な「マネックストレーダー」や、重要な業績を過去10期以上に渡ってグラフ表示できる「マネックス銘柄スカウター」はぜひ利用したい。「ワン株」という株を1株から売買できるサービスもあるので、株初心者はそこから始めてみるのもいいだろう。また、外国株の銘柄数の多さも魅力で、4850銘柄以上の米国株や約2650銘柄の中国株を売買できる。「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積み立てると最大1.1％のポイント還元。さらに、投資信託の保有金額に対し、最大0.26%分（年率）のマネックスポイントが付与されるのもお得だ。なお、2023年10月にNTTドコモと業務提携を発表しており、2024年7月からは「dカード」による投資信託のクレカ積立などのサービスが始まった。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ！ ポイント還元率は業界トップクラスの1.1％で、｢dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】｢単元未満株｣の売買手数料の安さ＆取扱銘柄の多さに加え、｢米国株・中国株｣の充実度も業界最強レベル！ ◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得！ 国内株は無料、外国株も買付は実質無料。外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者にはおすすめ！ |
||||||
|
|
||||||
| 【人気の「米国株」の銘柄数がトップクラス！】
|
||||||
| ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 1839本 | ○ 米国 |
|
| 【auカブコム証券のおすすめポイント】 MUFGグループとKDDIグループが出資するネット証券で、SB証券や楽天証券などと並んで5大ネット証券のひとつ。日本株は、1日定額制なら1日100万円の取引まで売買手数料が無料（0円）！「逆指値」や「トレーリングストップ」などの自動売買機能が充実していることも特徴のひとつ。あらかじめ設定しておけば自動的に購入や利益確定、損切りができるので、日中に値動きを見られないサラリーマン投資家には便利だ。板発注機能装備の本格派のトレードツール「kabuステーション」も人気が高い。その日盛り上がりそうな銘柄を予測する「リアルタイム株価予測」など、デイトレードでも活用できる便利な機能を備えている。投資信託だけではなく「プチ株（単元未満株）」の積立も可能。月500円から株を積み立てられるので、資金の少ない株初心者にはおすすめだ。「J.D.パワー 2024年カスタマーセンターサポート満足度調査＜金融業界編＞」において、ネット証券部門で2年連続第1位となった。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆auカブコム証券の新アプリで「スマホ投資」が進化！ 株初心者でもサクサク使える｢シンプルな操作性｣と、投資に必要な｢充実の情報量｣を両立できた秘密とは？ ◆｢auカブコム証券＋au PAY カード｣で積立投資すると最大5％のPontaポイントがたまる！ NISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ！ ◆【auカブコム証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は｢1％｣とネット証券トップクラス |
||||||
|
|
||||||
| ◆GMOクリック証券 ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 112本 | ○ （CFD） |
|
| 【GMOクリック証券のおすすめポイント】 1日100万円まで取引は売買手数料無料！ 1約定ごとプランの売買手数料も最安レベルで、コストにうるさい株主優待名人・桐谷広人さんも利用しているとか。信用取引の売買手数料と買方金利・貸株料も最安値レベルで、一般信用売りも可能だ！ 近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップ。米国株の情報では、瞬時にAIが翻訳する英語ニュースやグラフ化された決算情報などが提供されており、米国株CFDの取引に役立つ。商品の品揃えは、株式、FXのほか、外国債券やCFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。なお、国内店頭CFDについては、2023年末まで10年連続で取引高シェア1位を継続。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ！ |
||||||
| 【関連記事】 ◆GMOクリック証券が“業界最安値水準”の売買手数料を維持できる2つの理由とは？ 機能充実の新アプリのリリースで、スマホでもPCに負けない投資環境を実現！ ◆「株主優待のタダ取り(クロス取引)」で得するなら、GMOクリック証券がおすすめ！ 一般信用の「売建」を使って、ノーリスクで優待をゲットする方法を解説！ ◆GMOクリック証券を「無料」で利用する裏ワザとは？ グループ会社の株主優待を効率よく利用することで、1年間に「最大375回分」の売買手数料が0円に！ ◆億トレーダーが初心者におすすめの証券会社を紹介！ NISA口座の売買手数料無料のSBI証券と、株主優待で売買手数料が無料になるGMOクリック証券がおすすめ |
||||||
|
|
||||||
| 1約定ごと（税込） | 1日定額（税込） | 投資信託 ※1 |
外国株 | |||
| 10万円 | 20万円 | 50万円 | 50万円 | |||
| ◆SBIネオトレード証券（旧:ライブスター証券） ⇒詳細情報ページへ | ||||||
| 0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円 （1日定額） |
0円/日 | 36本 | ○ （米国株CFD） |
|
| 【SBIネオトレード証券のおすすめポイント】 以前はライブスター証券だったが、2021年1月から現在の名称に。売買手数料を見ると、1日定額プランなら1日100万円まで無料。1日100万円超の価格帯でも大手ネット証券より割安だ。そのうえ信用取引の売買手数料が完全無料と、すべての手数料プランにおいてトップレベルの安さを誇る。そのお得さは株主優待名人・桐谷さんのお墨付き。2023年10月に新取引ツール「NEOTRADER」が登場。PC版は板情報を利用した高速発注や特殊注文、多彩な気配情報、チャート表示などオールインワンの高機能ツールに仕上がっている。また「NEOTRADER」のスマホアプリ版もリリースされた。低コストで日本株（現物・信用）やCFDをアクティブにトレードしたい人におすすめ。また、売買頻度の少ない初心者や中長期の投資家にとっても、新NISA対応や低コストな個性派投資信託の取り扱いがあり、おすすめの証券会社と言える。 |
||||||
| 【関連記事】 ◆【ネット証券おすすめ比較】株の売買手数料を比較したらあのネット証券会社が安かった！ ◆株主優待名人の桐谷さんお墨付きのネット証券は？ 手数料、使い勝手で口座を使い分けるのが桐谷流！ |
||||||
|
|
||||||
【SBIグループに入ってIPO取扱数も急増！】
 |
||||||
| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。 | ||||||
【SBI証券×ザイ・オンライン】タイアップ企画
新規口座開設＋条件クリアした人全員に
現金2000円プレゼント！⇒関連記事はこちら
| お得な限定キャンペーン！ | もれなく2500円プレゼント | 株の売買手数料がお得！ |
|---|---|---|
 新規口座開設＋条件クリアで もれなく2000円プレゼント！ |
 1日定額プランで 手数料を大幅値下げ！ |
 1日50万円までの取引 なら売買手数料0円！ |
| ネット証券最大手で、ザイ・オンラインでも人気NO.1⇒関連記事 | 2017年の秋からIPO取扱数がトップクラスに！⇒関連記事 | 優待名人・桐谷さんも「便利でよく使う」とおすすめ⇒ 関連記事 |
