武藤十夢が自作した「オルカン」を先輩FP藤川太がガチ診断! 新NISAならナスダック100も検討の余地あり?
全世界株型の投資信託、「オルカン」(オール・カントリー)。名前の通り世界の株に投資できて、低コスト。新NISAで大人気の商品だ。
ZAi特別編集部員で元AKB48の武藤十夢は、複数の投資信託を組み合わせて買うことで、「オルカン」を自分で作ったつもりだったというが、この戦略は正しいのか。十夢の保有投資信託を、ファイナンシャルプランナーの先輩で生活デザイン代表の藤川太さんにチェックしてもらった。
【※「オルカン」の関連記事はこちら!】
⇒「オルカンとは何なのか」をマンガで解説! 新NISAで話題沸騰の「全世界株型(オール・カントリー)」投資信託は、低コストで分散投資ができる優れもの!
※「オルカン」は三菱UFJアセットマネジメントの「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の略称として商標登録されているが、ここでは全世界株型インデックス投資信託の総称として使っている。
「新興国は人口増加などで注目のインドに絞った」
経済成長が期待できる国をピンポイントで狙うのは◎
![ZAi特別編集部員で元AKB48の武藤十夢と生活デザイン代表の藤川太さん](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/0/0/630/img_006e6433b443a3b85cd38197180bb74c53475.jpg)
藤川太さん(右)●生活デザイン代表。自動車会社での研究開発に携わった後、FPに転身。家計管理、生命保険、資産運用など幅広い分野に精通する。
(写真=山本 祐之)
十夢 現在、日米株型を軸に投資信託を7本持っています。藤川さんから見て、この組合せはどうでしょう?
藤川 株式100%でリスクは高い印象です。ただ、長期投資する時間があるから、リスクを許容できるなら問題ないと思います。オルカンと比べて日本株の比率が多いですね。
十夢 はじめて買った投資信託が日本株型で、過去の成績がよかったこともあり多めなんです。その後、米国株型かオルカンを買おうと考え、米国は今後も経済大国であり続けるだろうと思いeMAXIS Slim米国株式を選びました。新興国株はインドに絞ったのですがどうですか?
藤川 新興国とひと括りにするより、より経済成長が期待できる国をピンポイントで狙うのはいいと思います。
十夢 人口増加など、インドのニュースは頻繁に目にしますし。目の付けどころは合っていてよかった!!
高配当株型と日経平均連動型など
似た動きになる投資信託の組合せは避けよう!
藤川 唯一気になったのは、SBI日本高配当株式(分配)ファンドでしょうか。日経平均と大きく値動きが変わらないし、分配金が出ないタイプの方がいいと思います。
十夢 実際に成績が微妙で、積立をやめるか考え中でした…。今持っていない投資信託で、収益を狙うのに向く商品はありますか?
藤川 暴れ馬のような値動きをしますが、ナスダック100指数に連動する投資信託は面白いかもしれません。GAFAMなど米国のテック株を含む100銘柄で構成されます。
十夢 暴れ馬…。怖いような、惹かれるような。高配当株型をやめるかわりに、挑戦してみようかな!
![武藤十夢の保有・積立中の投資信託一覧](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/f/626/img_ff52bf35dd02da107e4dbfd78a5fddc7254681.jpg)
藤川さんの診断を受けた十夢は「高配当株型は積立をやめます!」と宣言。今後は今よりもリスクを多く取り、新たに「ナスダック100」に連動するインデックス型投資信託を買うことを検討するという。
【※NISAで買える特に低コストなインデックス型投資信託はこちら!】
⇒【NISA投信グランプリ2024・番外編】「オルカン」やS&P500型など新NISAで買えるインデックス投信の信託報酬ランキング! 低コスト投信が集結
【※「オルカン」の関連記事はこちら!】
⇒「オルカンとは何なのか」をマンガで解説! 新NISAで話題沸騰の「全世界株型(オール・カントリー)」投資信託は、低コストで分散投資ができる優れもの!
※本記事は「ダイヤモンド・ザイ」2024年8月号から一部抜粋・再構成したものです。
- 【NISA投信グランプリ2024・番外編】「オルカン」やS&P500型など新NISAで買えるインデックス投信の信託報酬ランキング! 低コスト投信が集結
- 「オルカンとは何なのか」をマンガで解説! 新NISAで話題沸騰の「全世界株型(オール・カントリー)」投資信託は、低コストで分散投資ができる優れもの!
- 「ひふみプラス」は復活する? 運用責任者の藤野英人さんに聞く“苦戦のワケ”と“巻き返し策”【特別インタビュー・前編】
- 「テンバガー・ハンター」の運用担当者に聞く10倍株の見つけ方! 日本のテクノロジー分野や欧米の銀行株に注目だ
- 【NISA投信グランプリ2024】新NISAで買える本当にいい投資信託の「3つの選定基準」とは? 「成績」「損しにくさ」「安定性」をザイが採点
- 武藤十夢が自作した「オルカン」を先輩FP藤川太がガチ診断! 新NISAならナスダック100も検討の余地あり?(2024.07.27)
- 「オルカン+α」のNISA投資戦略! 指数以上の成績を狙うアクティブ型投資信託と「全世界株型(オール・カントリー)」を組合せるのも手(2024.07.20)
- 「ピクテ新興国インカム株式ファンド」は高配当株への投資がカギ! NISAでオルカンやS&P500型投資信託の次の一手に(2024.07.13)
- 「オルカンとは何なのか」をマンガで解説! 新NISAで話題沸騰の「全世界株型(オール・カントリー)」投資信託は、低コストで分散投資ができる優れもの!(2024.07.06)
- 「テンバガー・ハンター」の運用担当者に聞く10倍株の見つけ方! 日本のテクノロジー分野や欧米の銀行株に注目だ(2024.06.29)
- 【NISAおすすめ投資信託】「USルネサンス(米国製造業株式ファンド)」は米国のものづくり成長企業に投資! 躍進の秘密を運用チームのプロダクトマネジャーに聞く!(2024.06.22)
- 【NISAおすすめ投資信託】「ブラックロックESG世界株式ファンド(為替ヘッジなし)」が実現するESG投資と好成績の両立! 「転職サイトのクチコミ」まで投資に生かす(2024.06.15)
- 「ひふみプラス」は復活する? 立て直しに挑戦中の藤野英人さん「1兆円規模ではまだまだ、10兆円規模を目指す」と意欲【特別インタビュー・後編】(2024.06.08)
- 「ひふみプラス」は復活する? 運用責任者の藤野英人さんに聞く“苦戦のワケ”と“巻き返し策”【特別インタビュー・前編】(2024.06.01)
- 「ニッポン中小型株ファンド」が指数を上回る好成績を続ける秘訣とは? スゴ腕ファンドマネージャー・苦瓜達郎さんインタビュー(2024.05.18)
- 「One高配当利回り厳選ジャパン」が3年の上昇率79.5%を記録できたワケ! ファンドマネージャーが明かす銘柄選びのポイント(2024.05.11)
- 【NISA投信グランプリ2024・番外編】「オルカン」やS&P500型など新NISAで買えるインデックス投信の信託報酬ランキング! 低コスト投信が集結(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・もっとがんばりま賞】人気なのに成績が悪い「ひふみプラス」「さわかみ投信」は復活できる?(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・フレッシャー賞】「One高配当利回り厳選ジャパン」や「フィデリティ・世界割安成長株投信Bコース」が受賞!(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・リート部門】最優秀賞は割安銘柄の比重を高くする「ダイワ米国リート・ファンドII(年1回決算型)」!(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・新興国株部門】最優秀賞は組入銘柄の平均配当利回りが5%の「ピクテ新興国インカム株式ファンド(1年決算型)」!(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・世界株部門】最優秀賞は米大手ITにも投資する「ブラックロックESG世界株式ファンド」! つみたて投資枠でも購入可(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・米国株部門】最優秀賞はGAFAMなどに早くから投資した「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Bコース」!(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024・日本中小型株部門】最優秀賞は成長期待が高い割安株に投資する「ニッポン中小型株ファンド」!(2024.04.19)
- 【NISA投信グランプリ2024】新NISAで買える本当にいい投資信託の「3つの選定基準」とは? 「成績」「損しにくさ」「安定性」をザイが採点(2024.04.19)