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AKB48武藤十夢と中西智代梨が"株の売り時"を学ぶ!十夢は「スクロール」を売却するも、絶好の売り時を逃す展開に!~第33回 株は売る方がムズカしい!~

2018年12月11日公開(2024年7月10日更新)
ザイ・オンライン編集部
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運用バトルに挑戦しているAKB48の武藤十夢と中西智代梨!

NISA(少額投資非課税制度)の口座で、「毎月1万円ずつ投資資金を追加する!」「投資商品はNISAで買える株&投資信託!」「数カ月分の資金を貯めて一度に投資するのもアリ!」というルールに基づき、運用バトルに挑戦しているAKB48の武藤十夢と中西智代梨。

今回の取材を行った2018年10月上旬時点までは日本株全体が好調だったため、2人が買った株も上昇! 智代梨が特に好調で、十夢との成績差も縮まった。一方で、十夢は持ち株だった「スクロール(8005)」の売り時に失敗。今回は、株の売り時について学ぼう!(10月21日発売のダイヤモンド・ザイ12月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ2019年1月号に掲載中!)

日本株の好調を背景に、智代梨が追い上げを開始!
保有株・投信の上昇で成績が「前月比+86%」に

武藤十夢(以下、十夢) 持ってる投信も、9月に買った「楽天(4755)」も上がった♪

中西智代梨(以下、智代梨) 私も9月に買った「丸順(3422)」が上がったから、先月よりも86%も成績がアップ。少し十夢の成績に追いつけた~。

――日経平均株価が9月26日に26年ぶりに2万4000円を超えた影響も大きいですね。(取材は2018年10月上旬)

智代梨 どうして、こんなに上がったんですか?

智代梨の買ったばかりの株が上昇!

――トランプ政権がカナダ、メキシコなどと貿易交渉で合意したことや、中国の追加減税などの景気刺激策が追い風になったんです。

十夢 新たに株を買いたいから、投信を売ろうかな。今って、売り時ですか?

――過去のデータでは、米国で中間選挙がある年の10月以降は、米国株が上がる傾向があります。その影響で日本株も上がるかもしれませんが、一方で、米中の貿易戦争問題が続いているので、株価が下がる局面もありそうです。

十夢 じゃあ、一部だけ売ることにします。

智代梨 私も売ります! 投信は小分けにして売れるのがいいよね。

十夢は「スクロール」売却で初の利益確定へ!
心が揺れても「売りのルール」は守るのが鉄則!

十夢 投信はいいタイミングで売れそうだけど、「スクロール」の売りは大失敗……。

――前回、高値から10%下がったら、売るって決めてましたよね。

十夢 「スクロール」は、株価が885円まで上がったので、高値の10%下の800円で売るつもりだったんです。でも実際に下がったら、これまでみたいに、また上がるかなって……。

――「スクロール」は、毎月の売上高である「月次売上高」を発表しています。9月14日に発表された8月の売上高をチェックすると、前年同月比で15%増と好調でした。ただ、7月の前年同月比は約30%増だったので伸びが鈍化したんです。

十夢 だから、下がったのか……。期待だけで、持ち続けるとダメなんですね。

――大損しないためにも、チャートなどで確認して、下落トレンドに入ったら、なるべく早く売ったほうがいいです。

十夢 結局、「スクロール」を売ったのは701円……。

――それでも、ちゃんと売ったのはすごくいいと思います。これから上がる可能性もありますが、売上高の伸び率が落ちているし、下落トレンドが続いているので、いったん売ったほうが安全です。

十夢 そうですね。また、上がりはじめたら、買い直してもいいかも。でも、株の売り時って、本当に難しい。上がっているときには、もっと上がりそうだから、持っておきたいし、下がっているときは、株価が戻るまで持っておきたいし……。

――特に、下がり続けている株は、売るに売れないんですよね。

十夢 そうならないためにも、売りのルールは守らないとダメなんですね。

――そうなんです。もし、株価が半分になるような株を買っても、売りのルールを決めて、それを守れば、大損を避けることができます。

売り時の見極めはチャートだけでもOK!
投資期間が中長期なら「週足」をチェックしよう

智代梨 売り時って、何をチェックすればいいんですか?

――決算などの企業業績とチャートの両方が理想です。

十夢 業績から判断するのって、難しそう……。

――売り時はチャートだけで決めるのも、アリですよ。

智代梨 高値で売る方法って、あるんですか?

――「頭と尻尾はくれてやれ」という株式相場の格言があるくらい、上昇の頂点の高値で売るのは難しい。株が上がっている間は持ち続けて、山を越え、ある基準まで下がったら売るスタンスで十分です。

十夢 そういえば、移動平均線まで下げると、そこでいったん下げ止まりやすいって、教えてもらいましたよね。

――そう。ただし、それは、株価が上向きの移動平均線の上にあるとき。つまり、上昇トレンドのときに有効な方法です。上昇トレンドの場合、「移動平均線を割ったら売る」と決めておくといいでしょう。

智代梨 チャートは、日足、週足、それとも月足?

――投資期間やスタンスなどによって、変わります。二人は、短期的に売買しているわけではないので、週足チャートで判断したほうがいいでしょう。移動平均線は13週線と26週線の2本をチェックしましょう。

十夢 どちらの移動平均線を割ったら、売ったほうがいいのかな?

――過去のチャートを見て、どちらで下げ止まっているかを見てみましょう。例えば、上昇が続いた「エン・ジャパン(4849)」のチャートを見ると、13週線付近で下げ止まっていることが多い。なので、13週線を割ったら、売ると決めておけばいいんです。

智代梨 上昇トレンドの場合は、移動平均線のチェックだけでOKなんですね。

――ただ、株価が急激に上がって、移動平均線から大きく離れることがあります。そういった場合、前回ご紹介したように、直近の高値から10~20%下落したら売るという方法もいい。

智代梨 「丸順」みたいに下落トレンドの株はどうですか?

――直近の安値を維持できるかどうかを多くの投資家は意識します。安値を割り込むと、大きく下落するケースが多いので、売ったほうがいいでしょう。

智代梨 移動平均線はチェックしなくてもいいんですか?

――下落トレンドの場合、移動平均線付近で、上昇がストップすることが多いんです。

十夢 もし、株価が移動平均線を超えた場合は、どうなるんですか?

――株価が移動平均線を越えて、さらに、移動平均線が上向けば、上昇トレンドに転換したことになります。短期間で結果を出したいなら、移動平均線にタッチしたところで売るという方法もアリです。ですが、上昇トレンドへの転換を狙って、直近の安値を割らない限り持ち続けるのもおすすめです。

智代梨 あと、ボックス相場が続く場合もありますよね。

――その場合は、チャートを見ると、ボックス相場が続いている期間の高値と安値がわかります。安値で買って、高値で売るのが王道です。ただし、安値を割ったら、売りましょう。

十夢と智代梨のこれからの戦略は⁉
智代梨は”株主優待利回り”がすごい「クロスフォー」に注目!

十夢 よし、売りのルールも決めたし、投信を売ったお金で何を買おうかな~。

智代梨 「丸順」みたいな割安な株もいいし、株主優待株もいいな。前回のスクリーニングでも上がってた「パンチ工業(6165)」か「クロスフォー(7810)」はどうかな?

十夢 前から株価をチェックしてた「UUUM(3990)」が良いかなと思ってたけど、株価が上がりすぎてる……。短期売買もしてみたいし……。う~ん。今月は新しい銘柄探しをすることにます。

(※運用バトルの最新の状況を紹介する、連載第34回「今回の急落は買いなの?売りなの?」は、11月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ2019年1月号に掲載中!)


【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~

【連載第2回はこちら!】
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【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~

【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~

【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~

【連載第6回はこちら!】
◆英国のEU離脱でAKB48のNISA口座がマイナスに! ~第6回 「株の格言」を学んで株価の急落時が最大のチャンスと知り投資信託を買い増す~

【連載第7回はこちら!】
◆AKB48メンバーが株価急落時に買った投信に利益が! ~第7回 気になる銘柄や保有銘柄を登録しておいてスマホアプリで簡単に買える方法を学ぼう!~

【連載第8回はこちら!】
◆AKB48メンバーが5万円で買える個別株の勉強開始! ~第8回 投資信託の買い増しは株価急落時を狙え!&株初心者でも買える、意外な有名5万円株とは?~

【連載第9回はこちら!】
◆AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた! ~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~

【連載第10回はこちら!】
日本株の上昇でAKB48の4人の成績も全員プラス!~第10回 さらなるステップアップを目指してチャートの基本「移動平均線」の勉強をスタート~

【連載第11回はこちら!】
◆AKB48の4人の成績はトランプ相場で急上昇!~第11回 ETF(上場投資信託)を使って、通常の投資信託よりも機動的な売買をしよう!~

【連載第12回はこちら!】
AKB48の4人が「2017年の運用目標」を大公開!~第12回 2016年の相場を振り返りながら、2017年にどんな運用をするか、目標を立てよう!~

【連載第13回はこちら!】
AKB48の4人が「上がる株」を探す勉強を開始!~第13回 結婚相手探しのような将来上がる株の見つけ方!「PER」と「PBR」の見方を学ぼう!~

【連載第14回はこちら!】
AKB48の4人の運用が好調で、ついに個別株に挑戦!~第14回 個別株を買うための業績の見方! 4つの決算数字と決算発表の時期をチェックしよう~

【連載第15回はこちら!】
AKB48の4人も興味津々の「高配当株」の魅力とは?~第15回 日経平均株価が下落したときでも、株価が下がりにくい高配当株の魅力&選び方を紹介~

【連載第16回はこちら!】
AKB48の3人がアクティブ型投資信託の勉強を開始!~第16回 日経平均株価より成績優秀なアクティブ型投資信託の特徴と、銘柄を選ぶ際の注意点とは?~

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【連載第31回はこちら!】
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【連載第32回はこちら!】
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※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
230本 無料 無料 1228本 0〜
0.5%
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
228本 無料 実質無料 1162本 0.73〜
1.1%
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
227本 無料 無料 1200本 0.5〜
1.0%

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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
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※1
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国内株 米国株
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
149本 137〜2200円
(約定代金による)
530本
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】
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2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。
また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料だが、別途0.5〜1.0%のスプレッドが発生するので注意しよう。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
91本 実質無料 332本
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】
2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。
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国内株 米国株
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【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】
新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ!
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※1
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サービス手数料:
資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※
【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】
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国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。

※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

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