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AKB48のメンバー4人が株価チャートの見方を学ぶ!
株価の高値・安値のメドをチャートで判断する方法!
~第22回 株価チャートで将来の株価がわかる!?~

2018年1月11日公開(2022年3月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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AKBinNISA第22回

NISA(少額投資非課税制度)の口座で、「毎月1万円ずつ投資資金を追加する!」「投資商品はNISAで買える株&投資信託!」「数ヵ月分の資金を貯めて一度に投資するのもアリ!」というルールに基づき、運用バトルに挑戦しているAKB48メンバー。

日経平均株価が絶好調で、メンバーの資産も大幅増。運用バトルでは武藤十夢がトップをキープしてきたが、ここへ来てトップ交代の可能性も。とはいえ、右肩上がりの株価上昇はどこまで続くのか? 今回は、日経平均株価や個別株がどこまで上がりそうかをチャートでチェックする!(11月21日発売のダイヤモンド・ザイ1月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ2月号に掲載中!)

智代梨の追い上げで、1位の十夢との差はわずか7円に!

武藤十夢(以下、十夢) 日経平均株価がすごく上がったよね~。

中西智代梨(以下、智代梨) それに、NYダウもずっと上がってる。

小嶋菜月(以下、菜月) 私の資産は先月より4000円も増えたよ~!

十夢 私は投資信託も個別株も好調で、1万7420円のプラスだから、先月に比べて、約6000円もプラスだ!

智代梨 私はなんと、1万7413円。十夢との差が、たったの7円になった!

菜月 え~。智代梨の成績が、なんでそんなにプラスになってるの? 私のほうが、投資信託の積み立て額も多いはずなのに……。

智代梨&杏奈

ーー中西さんはトランプが当選したばかりの昨年末に、先進国株投資信託を1万円分買いましたよね。小嶋さんのほうが、投資している金額は多いのですが、日経平均株価や先進国株指数は上昇が続いていたので、積み立てよりも、昨年末に一度に買ったほうが、平均取得額が安かったからなんです。

菜月 毎月9000円も先進国株や日本株の投資信託を積み立てているのに、十夢と智代梨の2人に成績がなかなか追いつかないな…。

入山杏奈(以下、杏奈) 私は投資信託の積み立てを始めたばかりだから、積み立て額が小さいからな~。先月よりは、プラスだけど……。

安倍首相の「解散総選挙」決断の報道で、株価上昇が開始!

十夢 でも、日経平均株価ってどうしてこんなに上がったんですか? やっぱり、2017年10月22日にあった衆議院選挙と関係があるんですか?

ーー「安倍首相が解散総選挙を決断した」という報道が流れた翌営業日の2017年9月19日から、日経平均株価の上昇が始まったんです。自民党が安定多数に必要な議席を獲得する可能性が高いと見られたことで、株価が上昇したようです。

菜月 どうして、自民党が勝ちそうだからって、株価が上がったんですか?

ーー安倍首相の経済政策の3本の矢の第1の矢であるデフレ脱却のための金融緩和政策などは、株価にとってはプラスです。自民党が選挙で勝利し、アベノミクスが長期的に継続するのを投資家が好感したんです。

杏奈 でも、希望の党が、かなり議席数を獲得するかもって、言われた時期もありましたよね。

ーー外資系証券会社のレポートに「希望の党が勝利するようなことがあっても、これまでの経済政策に大きな変更がない」と書かれていましたが、多くの市場関係者がそう考えていたのかもしれません。

智代梨 じゃあ、海外の投資家も日本株を買ったってことなんですか?

ーーそうなんです。9月の4週目以降は、それまで売り越していた外国人投資家が大きく買い越しているんです。

杏奈 でも、私が買った「セブン銀行(8410)」は、上がっていませんよね…。

ーーいま上がっているのは、「トヨタ自動車(7203)」などの時価総額が大きい株か、業績が好調で上方修正を発表したような株が中心なんです。

十夢 私が買った「スクロール(8005)」も、ほとんど動いてない……。(※なお、スクロールは2017年10月27日に発表した2018年3月期の中間決算が好調で、2018年1月9日時点で542円まで株価が上昇中!)

ーー両銘柄とも、業績は悪くないですし、何か上がるためのきっかけなどがあれば、上昇するかもしれません。

連日上昇が続く日経平均株価は“買い”と“売り”、どっち?

十夢 チャートを見ると、ずっと上昇が続いていたから、日経平均株価は、そろそろ下がりそうな感じもするけど、投資信託を一部売ったほうがいいのかな……。

ーー積み立てている投資信託は、売却する必要はないと思います。長期的に考えていきましょう。ところで、2017年10月27日時点の日経平均株価は2万2208円ですが、ここまで上昇したのは、何年ぶりだと思います?

智代梨 う~ん。16日間連続で上昇していたくらいだから、10年ぶりくらい?

ーー2万900円を超えたのは、20年ぶりなんです。

菜月 スゴイ! 私たちが生まれてすぐだ。でも、チャートを見ると2015年にも2万円は超えていますよね。

ーー2万900円をなかなか超えることができなかったんです。日経平均株価の1991年からの長期チャートを見てください。

杏奈 本当だ。何度も2万1000円付近までは上昇しては、そこから下がってますね。

ーー株価ってこんな風に、過去の高値や安値が転換点になることがあるんです。それは、投資家の多くが、その株価を意識して、売買するからなんです。日経平均株価の次の高値は1996年の高値の2万2750円なので、ここを超えられるかどうかが、カギになると思います。

「セブン銀行」と「スクロール」の株価の行方は!?

智代梨 どこまで下がりそうかもわかるんですか?

ーーそれは、前回の安値が参考になります。ただ、日経平均株価は前回の高値を抜けたんで、こういったケースの場合は、前回の高値が株価が下がった場合に下げ止まる目安の株価になります。

杏奈 「セブン銀行」みたいな株でも、過去の高値や安値がメドになるの?

ーーはい。「セブン銀行」の場合、前回の安値は400円付近で、前回の高値は430円なので、まずは430円を抜けられるかどうかがポイントです。

十夢 「スクロール」はどうですか?

ーー前回の安値は380円台ですが、今の「スクロール」の場合、13週と26週の移動平均線が上向きになっていて、過去も移動平均線付近で下げ止まっています。なので、移動平均線付近が株価の下げ止まりのメドになります。前回の高値は400円付近なので、ここを抜けることができれば、株価が上昇トレンドに転じる可能性が高まります。

ーーあと、「スクロール」は株主優待で長期優遇制度があるので、売る人が少なく、株価が下がりにくいという面も。

杏奈 これからは株価の高値や安値をしっかりチェックするようにします。それに、投資額を増やしたいから、「ひふみプラス」の積み立てを始めます。

菜月 私は投資信託の積み立て額が一番多いから、このまま続ければ投資金が増えるから、2人に追いつけるといいな~。

(※運用バトルの最新の状況を紹介する、連載第23回「最新決算の結果&18年の投資の目標を発表!」は、12月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ2月号に掲載中!)


【連載第1回はこちら!】
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日本株の上昇でAKB48の4人の成績も全員プラス!~第10回 さらなるステップアップを目指してチャートの基本「移動平均線」の勉強をスタート~

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AKB48の4人の運用が好調で、ついに個別株に挑戦!~第14回 個別株を買うための業績の見方! 4つの決算数字と決算発表の時期をチェックしよう~

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AKB48の4人も興味津々の「高配当株」の魅力とは?~第15回 日経平均株価が下落したときでも、株価が下がりにくい高配当株の魅力&選び方を紹介~

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AKB48の3人がアクティブ型投資信託の勉強を開始!~第16回 日経平均株価より成績優秀なアクティブ型投資信託の特徴と、銘柄を選ぶ際の注意点とは?~

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◆AKB48メンバー保有の個別株(スクロールなど)や投資信託(ひふみプラスなど)が、株高で値上がり!~第21回 持ってる株や投信の中身をチェック!~

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2024年にスタートした新制度を解説!
「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較!

※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
225本 無料 無料 1194本 0〜
0.5%
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】
ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株(受付停止中)、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株(1株から日本株が買える)「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。ただし、リアルタイム取引はできない。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2023年NISA顧客満足度調査 」<証券部門>にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
225本 無料 実質無料 1142本 0.73〜
1.1%
【マネックス証券の新NISA口座のおすすめポイント】
新NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、米国株、中国株の売買手数料もキャッシュバックで実質無料。マネックス証券は以前から米国株と中国株の取引に力を入れている証券会社で、新NISA口座でも米国株は約5000銘柄、中国株は2600銘柄以上が購入できる。「つみたて投資枠」の対象投資信託のラインナップも豊富。最低購入金額が原則100円で、少額からつみたてNISAを始めることができる。すべての投資信託の販売手数料が無料! 投資信託を保有すると、ほとんどの投資信託で年率0.03〜0.08%の「マネックスポイント」がもらえる​のも嬉しい。ポイントはAmazonギフト券やdポイントなどに交換できる。しかも、年1回でも利用すれば年会費が無料になる“実質”年会費無料の「マネックスカード」で積み立てたときの還元率は最大1.1%と高還元。単元未満株取引「ワン株」では買付手数料が無料。売却手数料も新NISA口座ならキャッシュバックされるので実質無料だ。2024年3月末から「ON COMPASS」がNISA成長投資枠での利用に対応した。「ON COMPASS」は2023年4月の金融庁公表調査、3年・5年リターンで1位を獲得したおまかせ資産運用サービスだ。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
223本 無料 無料 1153本 0.5〜
1.0%

【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】
NISA口座数が500万口座(2023年11月末時点)で業界NO1。新NISA口座では日本株の売買手数料が0円なのに加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額から積み立てられる。「つみたて投資枠」では「毎月積立」だけでなく「毎日積立」も選べる。また、ポイントプログラムが充実しており、「楽天カード」で決済する「クレカ積立」にすれば、毎月の積立額に応じて「楽天ポイント」が付与される。また、投資信託の保有額が一定額に達するとポイントがもらえる(一部対象外の商品あり)。積立代金を「楽天ポイント」で支払うことも可能だ。「成長投資枠」で買える海外株は、米国株、中国株、アセアン株。
1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は約1600銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引(約750銘柄が対象)の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。

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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
230本 無料 無料 1102本
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株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の一つ。新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も一括購入・積立購入を問わず0円!「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱本数も豊富だ。投資信託は「100円」から購入可能。積立タイミングは「毎月」「毎日」が選べる。投資信託の保有額に応じてポイントが付与され、dポイントやPayPayポイント、Amazonギフト券との交換が可能。低コストインデックス投信も含めた全銘柄がポイント還元対象となる「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」はお得感がある。投資信託のロボアドバイザー(利用料無料)では、新NISA対応のモデルポートフォリオ「成長投資コース」も用意されている。一般的なサポート電話とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定を手助けしてくれる「株の取引相談窓口」(完全予約制)や、NISAに関する質問に答える「NISAサポートダイヤル」を開設。利用料は無料で画期的なサービスとなっている。オンラインの口座開設手続きでは、証券口座とNISA口座の同時開設申込ができるため、手間を省いてすばやい口座開設が可能だ。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
221本 無料 無料 1045本 1.0%
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】​
新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料!「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1%のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる(「au ID」の登録が必要)。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。「プチ株」は売買手数料が2024年5月末まで全額キャッシュバックのうえ、6月以降は無料化の予定。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5%割引になる「NISA割」がある(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
149本 137〜2200円
(約定代金による)
530本
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】
​​
2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。
また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料だが、別途0.5〜1.0%のスプレッドが発生するので注意しよう。
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岡三オンライン⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
91本 実質無料 332本
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】
2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
36本 無料 111本
【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】
新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ!
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
ETF ETF
サービス手数料:
資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※
【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】
​​
国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。

※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。
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