![つみたてNISA（積立NISA）おすすめ比較＆徹底解説[2025年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/e/a/-/img_eace5a73a1ad0274200200a5ecc7b2f8119004.jpg)
60代以降の資産運用は「つみたてNISA」が最適！ 60代でも税金の優遇を受けながら資産運用をして、“後期高齢者時代のリスク”に備えよう！
今回は、発売中のダイヤモンド・ザイ1月号から、連載「本誌60歳部員の同時進行ドキュメント 定年退職までのロードマップ」の第11回を抜粋！
この連載では、2020年3月に定年退職となるダイヤモンド・ザイ編集部の「ハラダ部員（60歳）」が、老後のお金の不安を解消すべく奔走する様子を、同時進行で赤裸々に公開している。第11回のテーマは「60歳からの【つみたてNISA】ってどうよ？」。
現状、「iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）」で運用を始められるのは、60歳未満の人に限られる。60歳以上の人が税制面での優遇を受けながら運用するなら、年齢制限のない「つみたてNISA」を検討するといいだろう。今回は、ファイナンシャル・プランナーの目黒政明さんが、「つみたてNISA」についてハラダ部員にレクチャー。「つみたてNISA」で投資したいおすすめの投資信託も紹介するので、投資の参考にしてほしい！
【※関連記事はこちら！】
⇒「つみたてNISA」は50代半ば以降の人が老後資金を作る最適な制度！「iDeCo」との比較や商品の選び方など、50～70代の「つみたてNISA」活用術を解説！
60歳だって「長期の運用」を考えるべき時代に！
運用するときは税金の優遇がある「つみたてNISA」で！
2019年1月号のダイヤモンド・ザイでは、iDeCo（個人型確定拠出年金）について特集している。詳細はそっちに書いてあるけど、税制面でとても優遇されている制度だ。
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⇒「iDeCo」の受け取り方で、もっともお得な方法は？「一時金・年金・併給」という3つの選択肢の紹介と、「iDeCo」を受け取る方法の選び方、選ぶ基準を解説
いいよなー、今のわけーもんは。こんなにオトクなものが使えてさ。60歳のオレは使えねーんだよ。もっと遅く生まれたかったぜ、ブツブツ、物々交換。
「iDeCoはダメでも、つみたてNISAがあるじゃないですか！」
とは、ファイナンシャルプランナーの目黒政明さん。でも、つみたてNISAだって、わけーもん向きでしょ？ ブツブツ、物流施設。
「たしかに、もっとも効果が大きいのは若い現役世代。最大20年の積立期間を目いっぱい使えますからね」（目黒さん）
やっぱ、オレらシニアにお国は冷たいんだ、ブツブツ、仏壇仏具。
「でも、iDeCoと違って、つみたてNISAは60歳以降でも利用できるし、私はシニアも積極的に使うべきと思っています」（目黒さん）
60歳の平均余命は男性で23歳、女性なら28歳。先はまだまだ長い。預貯金だけでは心もとない。
「60代前半なら、まだ10年程度の長期運用が可能です。病気や介護など、年齢を重ねることで高まるリスクに備えるために、長期の運用を考えるべき。で、どうせやるなら、運用益が非課税になるつみたてNISAがいい」（目黒さん）
つみたてNISAの投資額は、年間で最大40万円と決まっている。退職金をもらって投資に初挑戦も、大金をイッキにぶち込んで大ヤケド、というのはよく聞く話だが、つみたてNISAなら大ヤケドしようもなく、初心者向きでもある。
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⇒つみたてNISA(積立NISA)を始めるなら、おすすめの証券会社はココだ！手数料や投資信託の取扱数などで比較した「つみたてNISA」のおすすめ証券会社とは？
60歳からでも、株式を組み入れた投資信託を選び、
積極的に運用していくのも大いにアリ！
つみたてNISAで投資できるのは、金融庁から指定された投資信託とETF。両方合わせて173本ある（2019年10月1日時点）。その中でどれを選べばいいのか？
「預貯金などの安全資産がほかにある場合なら、株に100％投資する投資信託で、積極的にリターンを狙いにいくのは大いにあり。その場合、世界中の株式に投資できるタイプがおすすめ」（目黒さん）
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⇒「つみたてNISA」で積立投資できる「投資信託」とはそもそも何か？ 今さら聞けない「投資信託の仕組み、分類、選び方」などの基本をFPがわかりやすく解説！
ただ、株は値動きが大きい。リーマンショック級の大きな下落が続いた場合、ショックで積立をやめてしまうこともある（本当は、安いときにたくさん買えて、そこからの戻り相場が一番オイシイのだが）。そんな、ハラダみたいなビビり屋さんには、債券やリートなど、いろいろな資産に投資している「バランス型」が向いていると、目黒さんはアドバイスしてくれた。
「株の比率が下がるから、実際の下落も、心理的なダメージも緩やかで持ち続けやすい」（目黒さん）
以下に、目黒さんおすすめの投資信託を4つ紹介したので、ぜひ参考にしてほしい。
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⇒つみたてNISA（積立NISA）のインデックス型投信の中で、信託報酬の安い商品を厳選して紹介！ 騰落率や取り扱いのある金融機関にも注目して商品を選ぼう！
⇒つみたてNISA（積立NISA）のアクティブ型投信を騰落率ランキングですべて紹介！ 信託報酬の安さや取り扱いのある金融機関に注目して商品を選ぼう！
◆「つみたてNISA」でおすすめの投資信託を4つ紹介！ |
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| 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 投資信託の 詳細 |
| ◆eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | |||
| 1万556円 | 70億円 | 0.11％ |
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| 【概要】MSCIの全世界株インデックスに連動する、インデックス型で全世界株型の投資信託。「業界最低水準の信託報酬を目指し続ける姿勢を評価したい」（目黒さん） | |||
| ◆セゾン資産形成の達人ファンド | |||
| 2万1139円 | 807億円 | 1.35％±0.2％ | |
| 【概要】国内外のファンドを通じて全世界の株に投資するアクティブ型の全世界株型投資信託。「成績が優秀で、投資家への情報発信も熱心で丁寧に行っている」（目黒さん） | |||
| ◆eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） | |||
| 1万1123円 | 334億円 | 0.15％ |
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| 【概要】日本と先進国、新興国の株、債券、リートに均等に投資するインデックス型のバランス型投資信託。信託報酬は、8資産均等型のバランス型投資信託の中では、最安の水準をキープ。 | |||
| ◆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | |||
| 1万4836円 | 1873億円 | 0.61％±0.02％ | |
| 【概要】世界30カ国以上の株と、10カ国以上の債券に投資するアクティブ型のバランス型投資信託。10年間の長期成績は90％と優秀。ただ、信託報酬がやや高い点は留意したい。 | |||
| ※投資信託のデータは2019年9月末時点。 | |||
今回の結論：後期高齢者時代のリスクに備えよう
オレの場合、けちくせー会社（嘘ですよ、社長）の嘱託の身では、年間40万円・毎月3.3万円はちょっとキツイが、月2万円ならなんとかなるかもしれないな。コツコツ投資で増やして、心身のリスクが高まる後期高齢者時代の支えにしよう。
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⇒まだ「つみたてNISA」を始められない人が抱えがちな“8つの疑問”をわかりやすく解説！ 金融機関＆投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答！
【連載「本誌60歳部員の同時進行ドキュメント 定年退職までのロードマップ」バックナンバー】
⇒第1回 「老後資金は1億円」は本当か？ 誰でも自分の定年後に必要な老後資金がわかる計算式を、専門家が解説！
⇒第2回 定年後は「転職」と「再雇用」、どちらの道を選ぶ？ 中高年の転職事情＆定年前に準備できることを解説！
⇒第3回 定年後の再雇用・再就職時に“給料が激減”する問題は｢高年齢雇用継続基本給付金｣や｢再就職手当｣で解決！
⇒第4回 老後破綻を防ぐには、定年退職前に｢支出の把握｣と「家計のダイエット」をして“生活費の見える化”を！
⇒第5回 定年退職後の“健康保険”はどうなる？ 定年後の働き方次第で、加入できる健康保険がどう変わるかを解説！
⇒第6回 定年退職後も「医療保険」は必要か？ 生涯に支払う｢負担額｣と受け取れる｢給付金｣のバランスに要注意！
⇒第7回 「住宅ローン」は、定年退職時に一括返済すべきか？ 老後破綻を防ぐ「住宅ローンの返済術」をFPが伝授！
⇒第8回 老齢年金は「繰り上げ受給」と「繰り下げ受給」ではどっちが得か？ メリット＆デメリットをFPが解説！
⇒第9回 “年金額”を予測する｢財政検証(2019年版)｣によると、所得代替率の低下で、生活水準も低下するのは確実!?
⇒第10回 「シニア割引」で得するサービス40連発！ スーパー、レジャー、JR各社の「シニア割引」をまとめて紹介！
大特集は“じぶん年金”づくりに役立つ「増配株＆高配当株」を紹介
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ほかにも、「1万人アンケートでわかった！ 65歳からの年金生活のリアル」 を筆頭に、「“仕組み化”するだけ！【IPO】申し込み＆売買ワザ」「年末までラストスパート！ 駆け込み【ふるさと納税】72」「iDeCoの出口戦略」「人気【毎月分配型】100本の分配金速報データ」など、今月も充実の内容でお届けしている。
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| 【2025年4月6日時点】 2025年の「NISA口座」はどこにする？ 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較！ ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。 |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 271本 | 無料 | 無料 | 1389本 | 0〜 3.0％ |
| 【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類や、日常のショッピングでの利用額などの条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株（現在、注文停止中）、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株（1株から日本株が買える）「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。「S株」では積立サービス「日株積立」を開始。株数指定（1 株単位）、金額指定（1000円以上、500円単位）で積立ができるようになった。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」＜証券部門＞にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。 |
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| 【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【SBI証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託の取扱数が271本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力！ ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実 |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 258本 | 無料 | 実質無料 | 1233本 | 0.73〜 3.1％ |
| 【マネックス証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、米国株、中国株の売買手数料もキャッシュバックで実質無料。マネックス証券は以前から米国株と中国株の取引に力を入れている証券会社で、新NISA口座でも米国株は約5100銘柄、中国株は約2650銘柄が購入できる。「つみたて投資枠」の対象投資信託のラインナップも豊富。最低購入金額が原則100円で、少額からつみたてNISAを始めることができる。すべての投資信託の販売手数料が無料！ 投資信託を保有すると、ほとんどの投資信託で年率0.03〜0.26％の「マネックスポイント」や「dポイント」がもらえるのも嬉しい。ポイントはAmazonギフト券などに交換できる。投資信託の積立購入のときに「マネックスカード」や「dカード」で支払うと最大3.1％分のマネックスポイントやdポイントが貯まる。単元未満株取引「ワン株」では買付手数料が無料。売却手数料も新NISA口座ならキャッシュバックされるので実質無料だ。2024年3月末から「ON COMPASS」がNISA成長投資枠での利用に対応した。「ON COMPASS」は2023年4月の金融庁公表調査、3年・5年リターンで1位を獲得したおまかせ資産運用サービスだ。 |
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| 【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ！ ポイント還元率は業界トップクラスの1.1％で、｢dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託が258本もあり、初心者も安心の資産設計アドバイスツールが使える！ ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】｢単元未満株｣の売買手数料の安さ＆取扱銘柄の多さに加え、｢米国株・中国株｣の充実度も業界最強レベル！ |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 257本 | 無料 | 無料 | 1168本 | 0.5〜 1.0％ ※2025年5月〜 |
| 【松井証券の新NISA口座のおすすめポイント】 株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の一つ。新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も一括購入・積立購入を問わず0円！「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱本数も豊富だ。投資信託は「100円」から購入可能。2025年5月からJCBカードを使ったクレカ積立が開始予定となっている。投資信託の保有額に応じてポイントが付与される「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」もお得。低コストインデックス投信を含めた全銘柄が対象で、ポイント付与率は5大ネット証券のなかで最高水準だ。投資信託のロボアドバイザー（利用料無料）では、新NISA対応のモデルポートフォリオ「成長投資コース」も用意されている。専門のオペレーターが投資の意思決定を手助けしてくれる「株の取引相談窓口」（完全予約制）や、NISAに関する質問に答える「NISAサポートダイヤル」を開設。利用料は無料で画期的なサービスとなっている。オンラインの口座開設手続きでは、証券口座とNISA口座の同時開設申込ができるため、手間を省いてすばやい口座開設が可能だ。 |
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| 【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【松井証券｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託を257本も用意！ロボアドバイザーが投資初心者の資産設計をサポート ◆【松井証券のおすすめポイントは？】1日50万円以下の株取引は手数料0円（無料）！その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介 |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 254本 | 無料 | 無料 | 1330本 | 0.5〜 2.0％ |
| 【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】 NISA口座数が600万口座（2024年12月末時点）で業界NO1。新NISA口座では日本株の売買手数料が0円なのに加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額から積み立てられる。「つみたて投資枠」では「毎月積立」だけでなく「毎日積立」も選べる。ポイントプログラムが充実しており、「楽天カード」で決済する「クレカ積立」にすれば、毎月の積立額に応じて「楽天ポイント」が付与される。また、投資信託の保有額が一定額に達するとポイントがもらえる（一部対象外の商品あり）。積立代金を「楽天ポイント」で支払うことも可能だ。「成長投資枠」で買える海外株は、米国株、中国株、アセアン株。1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は2116銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引（約790銘柄が対象）の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。現状の積立診断とプラスワン銘柄を提案してくれるロボアドバイザー「かんたん積立診断」も便利。2024年の「J.D. パワーNISA 顧客満足度調査」＜ネット証券部門＞のランキングにおいて総合1位を受賞した。 |
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| 【関連記事】 ◆楽天証券が投資信託の積立時の「楽天カード」決済＆積立額の1％分のポイント還元を開始！ ポイントの再投資も可能で、最強の「つみたてNISA」口座が誕生 ◆【楽天証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】「つみたて投資枠」対象の投資信託が254本と豊富！積立額に応じポイント還元＆ポイントで投資も可能！ ◆【楽天証券の特徴とおすすめポイントを解説！】売買手数料が安く、初心者にもおすすめの証券会社！ 取引や投資信託の保有で「楽天ポイント」を貯めよう |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 251本 | 無料 | 無料 | 1155本 | 0.5〜 2.0％ |
| 【三菱UFJ eスマート証券（旧:auカブコム証券）の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料！「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てるとPontaポイントがたまるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントがたまる（「au ID」の登録が必要）。また、KDDIが提供する料金プラン「auマネ活プラン＋」に加入し、NISA口座と「au PAY ゴールドカード」の保有と利用でクレカ積立のPontaポイント還元率が最大3%にアップする（12カ月限定。以降は2％）。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。通常「プチ株」の購入には手数料が発生するが、「プレミアム積立（プチ株）」の場合、買付手数料が無料。なお、NISA口座（成長投資枠）ならスポット取引でも売買手数料が無料となっており、コスト面でもお得だ。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5％割引になる「NISA割」がある（ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要）。 |
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| 【関連記事】 ◆【三菱UFJ eスマート証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は最大1％とネット証券トップクラス ◆｢三菱UFJ eスマート証券＋au PAY カード｣で積立投資すると最大１％のPontaポイントがたまる！ つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ！ ◆【三菱UFJ eスマート証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託は251本と豊富で、現物株の取引手数料が最大5％割引になる特典もあり！ |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 154本 | 137〜2200円 （約定代金による） |
− | 546本 | − |
| 【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入（投信つみたてプラン）の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0％となっている（100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5～1.0％）。 |
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| 【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは？】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ！ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！ 通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！ |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 91本 | 実質無料 | − | 332本 | − |
| 【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に（上限なし）。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上（プラチナ）、3000万円以上（プレミアゼロ）の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円（すべて税込）などだ。 |
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| 【関連記事】 ◆【証券会社比較】岡三オンラインの「現物手数料」「信用取引コスト」から「取扱商品」、さらには「最新のキャンペーン情報」までまとめて紹介！ ◆「IPO（新規上場）が当選しやすくなる」証券会社の選び方を伝授！ 優先すべきは、当選するまで資金が不要な岡三オンライン証券、野村證券などの4社だ！ |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| 投資信託 | 株式売買手数料（税込） | 投資信託 | ||
| 国内株 | 米国株 | |||
| 38本 | 無料 | − | 112本 | − |
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| 【関連記事】 ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ！コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 ◆GMOクリック証券の株アプリ／株roid ／ iClick株を徹底研究！適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める！ |
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| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | クレカ積立 還元率 |
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| サービス手数料： 資産残高の0.693〜0.733％（年率・税込）※ |
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| 【ウェルスナビ（WealthNavi）の新NISA口座のおすすめポイント】 預かり資産・運用者数が国内No.1のロボアドバイザーで2025年1月時点の預かり資産は1兆4000億円を突破した。国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能！ 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度（ポートフォリオ）により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。 |
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| 【関連記事】 ◆【2024年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較！証券会社のサービスから独立系業者まで紹介 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。 | ||||
