NISA口座の比較&活用術

AKB48・武藤十夢は急騰した「UUUM」を買値の1.7倍
で利益確定! 中西智代梨は“逆指値”でダメ株の損切り
を決断か!?~第37回 逆指値でダメ株と別れよう!~

2019年4月10日公開(2022年3月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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AKBの2人がNISAで投資に挑戦中!

NISA(少額投資非課税制度)の口座で、「毎月1万円ずつ投資資金を追加する」「投資商品はNISAで買える株&投資信託」「数カ月分の資金を貯めて一度に投資するのもアリ」というルールに基づき、運用バトルに挑戦しているAKB48の武藤十夢と中西智代梨。

2018年末よりも日経平均株価が上がったことで、2019年2月上旬時点の2人の利益はアップ。しかも、武藤十夢が前回買った「UUUM」株が高騰! はたしてどれほど利益が出せたのか⁉(2019年2月21日発売のダイヤモンド・ザイ4月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ5月号に掲載中)

神ワザレベルの売買で、武藤十夢の利益が大幅アップ!
中西智代梨も成績は回復したが、二人の差は大きく開いた!

中西智代梨(以下、智代梨) 日経平均株価は年末より上がりましたね。先月、投信を買っておいてよかった~。

武藤十夢(以下、十夢) 年末に買ったYouTuberのプロダクションをやっている「UUUM(3990)」が、1カ月で70%も上がりました。しかも、高値で売れたんです。

――武藤さんは、本当に持ってますね。神ワザレベルの売買タイミングですよ~。

十夢 PERは高いけど、YouTuberって、すごく勢いがあるし、まだまだ、イケそうな気がしたんです。

智代梨 私が持ってる株はぜんぜんダメ……。

十夢 そうだ。今って、「サンバイオ(4592)」が話題になってますよね。どうしてですか?

――よく勉強してますね。どこで知ったんですか?

十夢 ツイッターで株の情報をチェックしてるんです。

――新薬を開発している「サンバイオ」は、たったの2年で株価が10倍になるなど、中小型株の"神7"みたいな存在だったんです。それが、凄まじい勢いで下げています。5日間で株価が5分の1以下になったんです。

智代梨 え~。どうして、そんなことに……。

――新薬の臨床試験の結果が期待外れだったんです。期待が非常に高かったぶん、落胆されたことで、恐ろしいほどの売り注文が出た。その影響で他の中小型株も売られたほどです。

ダメ株から逃れられる武器の一つが“逆指値”。
株価をこまめにチェックできない人には最適!

智代梨 私の株はそんなことになりませんよね……。

――中西さんが持っている株に「サンバイオ」並みにリスクが高いものはありません。でも、売りのルールを守らないと、悲惨な結果になることもあります。

智代梨 もう少し持ってたら上がるかもって思えて、売れないんです。

――下がり続けるダメ株は、さっさと見限るべきです。

十夢 でも、長いつき合いになると、愛着がわくんです。

――感情抜きでダメ株とスパッと別れるのが大事です。“逆指値”って、知ってます?

智代梨 知りません! 役に立つんだったら、早く教えてください。

――は、はい。例えば、株価120円の株が110円まで下がったら売りたいというとき、フツーの“指値”110円で売り注文を出したら、120円のその場で売りが成立してしまいます。でも、ちょっと特別な“逆指値”なら、110円まで株価が下がったときに備えて、あらかじめ売り注文が出せます。

十夢 「安値を下回ったら売る」というような売りのルールを守るのに便利ですね。

――そう。それに、リアルタイムで株価をチェックしておく必要もなくなります。

智代梨 でもリアルタイムで株価をチェックしていれば、逆指値を使う必要ないんですね。

――そういえば、先月のテストにも出しましたけど、リアルタイムで株が売買できる時間帯は覚えました?

智代梨 え! う~ん、わかりません……。

――やっぱり逆指値を使ったほうがよさそうですね~。しかも、1~2分もあれば、注文が出せます。

智代梨 そんなにカンタンなんだったら、すぐにでも注文を出します。

――そ、そうですね。そもそも、フツーに指値で売り注文を出す場合、「ここまで上がったら売りたい」という株価を入力するだけです。でも、“逆指値”はちょっとだけ複雑です。例えば、「株価1200円の株が1000円まで下がったら売りたい」と思った場合、逆指値の執行条件を「1000円以下になった時点」にします。そして、1000円になったら、「指値」と「成行」のどちらで注文を出すかを選択するんです。

十夢 どっちのほうがいいんですか?

武藤十夢

――「成行」の売り注文を出すと、その時に出ている最も高い価格の売り注文に対応して、すぐに注文が成立します。例えば、中西さんが持っている「ZOZO(3092)」のような大型株で取引も活発な株であれば、「成行」注文がおすすめです。ただし、あまり売買が活発ではない地味な株の場合は注意が必要です。

智代梨 中小型株で売買が少ない「丸順(3422)」と「クロスフォー(7810)」を持ってます……。

――売買が活発じゃない株で「成行」注文を出すと、売りたいと思っていたより、安い株価で売れることがあります。なので、逆指値の株価より、ちょっと下の株価で「指値注文」を出すなど、工夫が必要です。

十夢 なるほど。「逆指値」で注文を出す場合、基本は「成行」でOKだけど、売買が少ない株は「指値」で売るって覚えておきます。

焦ると損失は拡大する……智代梨は持ち株を整理することに。
十夢は「UUUM」株への再投資でさらなる上昇を狙う!

智代梨 十夢との差が開いてきたから追いつきたいけど、どうすればいいですか? 何かおすすめの株はないんですか?

――上手くいかないときほど、焦らないほうがいいです。マイナスを取り戻そうとして、リスクが高い株で一発逆転を狙うと失敗するというのは、投資の世界でよくある話です。中西さんは、株をいろいろ買っていますよね。それぞれの株をどういう理由で上がると思って買ったかを覚えていますか?

智代梨 う~ん。実はあんまり覚えてないんですよ。株価が上がりそうだって、勧められたからかな。

――中西さんの場合は、まずは持ち株の整理が必要です。

智代梨 でも、損している株を売るのって、イヤだな……。

――でも、放っておくと、どんどん資産が減る一方です。ここまで下がったら切り捨てるという決断をしたほうが、軽傷ですむので、資産が復活するのだって早くなります。

智代梨 わかりました。でも売り時って、どうすればいいんですか?

――ほとんどの株が昨年末に急落しましたよね。例えば、そのときの安値など、直近の安値付近を目安にするというのが、一番カンタンです。

智代梨 これからも、下がり続けるような株とはおさらばして、出直すことにしよう。

十夢 私は「UUUM」を買い直したいな~。いま芸能界でも、YouTuberって、すごく活躍しているんですよ。だから、「UUUM」の業績はもっとよくなりそう。株価が下がったときに、買い直してみようかな?

――武藤さんは持ち株も2銘柄だけだし、好きなように売買してください。
(※運用バトルの最新の状況を紹介する、連載第37回「不安な時に頼りになるのはどんな株?」は、3月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ5月号に掲載中!)


【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~

【連載第2回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座を開設した証券会社は? 売買手数料無料、投資信託の品揃えなどが決め手に! ~第2回 NISA口座の開設&投資信託選び~

【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~

【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~

【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~

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【連載第8回はこちら!】
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【連載第9回はこちら!】
◆AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた! ~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~

【連載第10回はこちら!】
日本株の上昇でAKB48の4人の成績も全員プラス!~第10回 さらなるステップアップを目指してチャートの基本「移動平均線」の勉強をスタート~

【連載第11回はこちら!】
◆AKB48の4人の成績はトランプ相場で急上昇!~第11回 ETF(上場投資信託)を使って、通常の投資信託よりも機動的な売買をしよう!~

【連載第12回はこちら!】
AKB48の4人が「2017年の運用目標」を大公開!~第12回 2016年の相場を振り返りながら、2017年にどんな運用をするか、目標を立てよう!~

【連載第13回はこちら!】
AKB48の4人が「上がる株」を探す勉強を開始!~第13回 結婚相手探しのような将来上がる株の見つけ方!「PER」と「PBR」の見方を学ぼう!~

【連載第14回はこちら!】
AKB48の4人の運用が好調で、ついに個別株に挑戦!~第14回 個別株を買うための業績の見方! 4つの決算数字と決算発表の時期をチェックしよう~

【連載第15回はこちら!】
AKB48の4人も興味津々の「高配当株」の魅力とは?~第15回 日経平均株価が下落したときでも、株価が下がりにくい高配当株の魅力&選び方を紹介~

【連載第16回はこちら!】
AKB48の3人がアクティブ型投資信託の勉強を開始!~第16回 日経平均株価より成績優秀なアクティブ型投資信託の特徴と、銘柄を選ぶ際の注意点とは?~

【連載第17回はこちら!】
◆AKB48の3人がアクティブ型の投資信託を購入!~第17回 アクティブ型投資信託の積み立てを開始&身近なところから有望な個別株を探してみる!~

【連載第18回はこちら!】
◆「AKB48 in NISA」に新加入した入山杏奈とともに、売買益+優待品で得する「株主優待銘柄」を学ぶ!~第18回 株価が下がりにくい株主優待銘柄とは?~

【連載第19回はこちら!】
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◆AKB48武藤十夢と中西智代梨が"株の売り時"を学ぶ!十夢は「スクロール」を売却するも、絶好の売り時を逃す展開に!~第33回 株は売る方がムズカしい!~

【連載第34回はこちら!】
◆AKB48武藤十夢と中西智代梨が株価急落時に買うべき銘柄の特徴や、“攻め”と“守り”の銘柄選択術を学ぶ!~第34回 株価急落時は買いなの? 売りなの?~

【連載第35回はこちら!】
◆AKB48武藤十夢は「楽天」の株価上昇で儲けた一方、持ち株低迷中の中西智代梨は「投信積立」の安定感を再認識!~第35回 積立ならダメ相場でも稼げる!~

【連載第36回はこちら!】
◆AKB48・武藤十夢がHIKAKINなど有名YouTuberが所属する「UUUM」株を購入!“投資テスト”の意外な結果も発表~第36回 株&投信の実力テストを実施!~

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※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
225本 無料 無料 1194本 0〜
0.5%
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】
ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料!「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード(購入時手数料が無料)。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株(受付停止中)、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株(1株から日本株が買える)「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。ただし、リアルタイム取引はできない。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2023年NISA顧客満足度調査 」<証券部門>にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
225本 無料 実質無料 1142本 0.73〜
1.1%
【マネックス証券の新NISA口座のおすすめポイント】
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
223本 無料 無料 1153本 0.5〜
1.0%

【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】
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1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は約1600銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引(約750銘柄が対象)の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。

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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
230本 無料 無料 1102本
【松井証券の新NISA口座のおすすめポイント】
株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の一つ。新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も一括購入・積立購入を問わず0円!「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱本数も豊富だ。投資信託は「100円」から購入可能。積立タイミングは「毎月」「毎日」が選べる。投資信託の保有額に応じてポイントが付与され、dポイントやPayPayポイント、Amazonギフト券との交換が可能。低コストインデックス投信も含めた全銘柄がポイント還元対象となる「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」はお得感がある。投資信託のロボアドバイザー(利用料無料)では、新NISA対応のモデルポートフォリオ「成長投資コース」も用意されている。一般的なサポート電話とは異なり、専門のオペレーターが投資の意思決定を手助けしてくれる「株の取引相談窓口」(完全予約制)や、NISAに関する質問に答える「NISAサポートダイヤル」を開設。利用料は無料で画期的なサービスとなっている。オンラインの口座開設手続きでは、証券口座とNISA口座の同時開設申込ができるため、手間を省いてすばやい口座開設が可能だ。
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◆【松井証券のおすすめポイントは?】1日50万円以下の株取引は手数料0円(無料)!その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介
 
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
221本 無料 無料 1045本 1.0%
【auカブコム証券の新NISA口座のおすすめポイント】​
新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料!「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1%のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる(「au ID」の登録が必要)。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。「プチ株」は売買手数料が2024年5月末まで全額キャッシュバックのうえ、6月以降は無料化の予定。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5%割引になる「NISA割」がある(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
149本 137〜2200円
(約定代金による)
530本
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】
​​
2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。
また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料だが、別途0.5〜1.0%のスプレッドが発生するので注意しよう。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
91本 実質無料 332本
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】
2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。
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【GMOクリック証券の新NISA口座のおすすめポイント】
新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ!
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資産残高の0.693〜0.733%(年率・税込)※
【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】
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国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。

※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

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