NISA口座の比較&活用術

AKB48の武藤十夢が保有する「楽天」株が買値の1.5倍
に上昇も売り時は? 直後に控える決算発表の見極め方
を学ぶ!~第40回 決算発表で上がるのはどんな株?~

2019年7月9日公開(2022年3月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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AKB48

NISA(少額投資非課税制度)の口座で、「毎月1万円ずつ投資資金を追加する」「投資商品はNISAで買える株&投資信託」「数カ月分の資金を貯めて一度に投資するのもアリ」というルールに基づき、3年間にわたって運用バトルに挑戦しているAKB48の武藤十夢と中西智代梨。

前回から、十夢の実妹・小麟(おりん)も参戦して、セカンドシーズンが始まった「株バトル」。スタート直後から日経平均株価が上昇し、十夢と智代梨の成績もアップ! 特に、十夢の保有する「楽天(4755)」は買値から約50%も値上がりして好調をキープしている。今回は決算発表シーズン直前ということもあり(取材は2019年4月末)、決算発表で上がる株、下がる株の特徴をチェック! さらに、口座開設の申し込みまでを終えた小麟の投資先選びも始まった!(2019年5月21日発売のダイヤモンド・ザイ7月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ8月号に掲載中)

2019年4月は日経平均株価が上昇!
なかでも「楽天」は十夢の買値から約50%も値上がり!

中西智代梨(以下、智代梨) 4月も日経平均株価は上がったね~。でも、損切りした「SUMCO(3436)」も上がってる。もう少し、持っていれば……。

――4月に発表された米国や中国の景気に関する経済指標が良かったので、日経平均株価は上がりました。景気の影響を受けやすい半導体関連の「SUMCO」も、世界景気の見通しが良くなったから買われましたね。

武藤十夢(以下、十夢) 前から注目していた「メルカリ(4385)」と「コメダホールディングス(3543)」を買ったよ。この2銘柄の株価はイマイチだけど、去年の8月に買った「楽天(4755)」が買値から約50%も上がってる!

――「楽天」は携帯電話事業に本格参入するので、高速通信が可能になる「5G関連株」として注目度が高まっています。

十夢 まだ上がるかな? でも、株って売り時が難しい。チャートは毎日チェックしているけれど、高値で売りたいと思うとなかなか売れない。

――ポイントは5月10日に予定される決算発表だと思いますよ。

十夢 そうそう、決算発表といえば「UUUM(3990)」は決算発表後に株価が下げ続けてますよね。決算が悪かったんですか?

――「UUUM」は前年同期に比べて、売上高が69%増、営業利益が2.1倍とすごい伸びだったんです。

智代梨 利益がそんなに伸びたのに、株価は下がったの?

――それは、多くの投資家が期待していたほど、利益が伸びなかったからです。2019年4月26日現在、日経平均株価のPERは約12倍ですが、「UUUM」は約130倍。PERが高いほど、期待される利益の伸びのハードルは高くなるんです。

利益が大幅に伸びても株価が下落することがある!
決め手となるのは事前の“期待値”や“アナリスト予想”

武藤小麟(以下、小麟) どれくらい利益が伸びていれば、株価は上がったんですか?

――前回の第2四半期決算で、「UUUM」は営業利益が前年同期と比べて約2.7倍になっていました。その伸び率を上回っていれば、上がったはずです。

十夢 ハードルが高すぎる……。じゃあ、あまり期待されていない株はそんなに利益が伸びなくても、株価は上がるんですか?

――そうなんです。例えば、ユニクロを展開している「ファーストリテイリング(9983)」は、営業利益の伸び率は1.4%でしたが、株価は上がっています。

智代梨 決算発表後から、株価が上がり続けている!

――期待されていたよりも決算が良かった場合、翌日の株価は大きく上がります。さらに、その後も株価が上がり続けるケースが多いんです。

決算発表の良し悪しを簡単に見分ける方法は?
ニュースやチャートをフル活用しよう!

十夢 「楽天」の決算発表はどうなるかな? でも、決算が投資家の期待を上回ったかどうかって、どうやってチェックすればいいんですか?

――証券会社のスマホアプリなどで「ニュース」を見れば、確認できます。

智代梨 「ファーストリテイリング」の決算発表日のニュースに、「コンセンサス予想を上回った」って、書いてあるけど……。

――コンセンサス予想は、その企業を分析しているアナリストの業績予想の平均です。「ファーストリテイリング」は、通期の営業利益のコンセンサス予想が2570億円でしたが、会社予想は2600億円。つまり、アナリスト予想の平均を上回る会社予想を出したので株価が上がったんです。

小麟 ニュースで判断するのって、難しそう……。

――もっとカンタンな方法があります。何だと思います?

小麟 う~ん。チャートを見るとか?

――そう。翌日の株価が大きく上がっていれば、予想以上に決算が良かったと投資家が見ていると判断できます。

小麟 え、カンタン! 口座も開設できたし、株を買ってみたい!

智代梨 まずは投資信託の積立から始めたほうがいいよ。

十夢 そうそう。投資信託の積立で利益が出ていたから、安心して株が買えたんだよね。

小麟 でも、同じやり方だと、2人になかなか追いつけないし……。

――じゃあ、NYダウと同じ動きをする投資信託を積立てます? 最近の値動きでは、2人が積立てている日経平均連動型の投資信託より成績がいいですよ。

小麟 じゃあ、その投資信託を積立てることにします。でも、株も早く買いたいんですけど、まずはどうしたらいいかな?

智代梨 十夢が成功した株を見ると、けっこう身近な企業が多いよね。身の回りで流行している商品やサービスに注目してみたらどうかな!

小麟 はい! 身近なイケてる株を探してみます。

(※運用バトルの最新の状況を紹介する、連載第41回「優待株ならカンタンに儲けられる!」は、6月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ8月号に掲載中!)


【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~

【連載第2回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座を開設した証券会社は? 売買手数料無料、投資信託の品揃えなどが決め手に! ~第2回 NISA口座の開設&投資信託選び~

【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~

【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~

【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~

【連載第6回はこちら!】
◆英国のEU離脱でAKB48のNISA口座がマイナスに! ~第6回 「株の格言」を学んで株価の急落時が最大のチャンスと知り投資信託を買い増す~

【連載第7回はこちら!】
◆AKB48メンバーが株価急落時に買った投信に利益が! ~第7回 気になる銘柄や保有銘柄を登録しておいてスマホアプリで簡単に買える方法を学ぼう!~

【連載第8回はこちら!】
◆AKB48メンバーが5万円で買える個別株の勉強開始! ~第8回 投資信託の買い増しは株価急落時を狙え!&株初心者でも買える、意外な有名5万円株とは?~

【連載第9回はこちら!】
◆AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた! ~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~

【連載第10回はこちら!】
日本株の上昇でAKB48の4人の成績も全員プラス!~第10回 さらなるステップアップを目指してチャートの基本「移動平均線」の勉強をスタート~

【連載第11回はこちら!】
◆AKB48の4人の成績はトランプ相場で急上昇!~第11回 ETF(上場投資信託)を使って、通常の投資信託よりも機動的な売買をしよう!~

【連載第12回はこちら!】
AKB48の4人が「2017年の運用目標」を大公開!~第12回 2016年の相場を振り返りながら、2017年にどんな運用をするか、目標を立てよう!~

【連載第13回はこちら!】
AKB48の4人が「上がる株」を探す勉強を開始!~第13回 結婚相手探しのような将来上がる株の見つけ方!「PER」と「PBR」の見方を学ぼう!~

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AKB48の4人の運用が好調で、ついに個別株に挑戦!~第14回 個別株を買うための業績の見方! 4つの決算数字と決算発表の時期をチェックしよう~

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AKB48の4人も興味津々の「高配当株」の魅力とは?~第15回 日経平均株価が下落したときでも、株価が下がりにくい高配当株の魅力&選び方を紹介~

【連載第16回はこちら!】
AKB48の3人がアクティブ型投資信託の勉強を開始!~第16回 日経平均株価より成績優秀なアクティブ型投資信託の特徴と、銘柄を選ぶ際の注意点とは?~

【連載第17回はこちら!】
◆AKB48の3人がアクティブ型の投資信託を購入!~第17回 アクティブ型投資信託の積み立てを開始&身近なところから有望な個別株を探してみる!~

【連載第18回はこちら!】
◆「AKB48 in NISA」に新加入した入山杏奈とともに、売買益+優待品で得する「株主優待銘柄」を学ぶ!~第18回 株価が下がりにくい株主優待銘柄とは?~

【連載第19回はこちら!】
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【連載第20回はこちら!】
◆AKB48の2人がいよいよ「個別株」投資デビュー!保有銘柄(セブン銀行とスクロール)の株価の行方は?~第20回 初めての個別株投資はどうなった?~

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◆AKB48メンバー保有の個別株(スクロールなど)や投資信託(ひふみプラスなど)が、株高で値上がり!~第21回 持ってる株や投信の中身をチェック!~

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◆AKB48のメンバー4人が株価チャートの見方を学ぶ!株価の高値・安値のメドをチャートで判断する方法!~第22回 株価チャートで将来の株価がわかる!?~

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【連載第29回はこちら!】
◆AKBメンバーが「ファンケル」の工場見学に行って、業績好調&1年で株価が約3倍に急騰した秘密を解明!~第29回 工場見学で上がる株を見つけよう!~

【連載第30回はこちら!】
◆AKB48のメンバーが「IPO株」で儲けるコツを学ぶ! 今回で卒業する小嶋菜月の運用バトルの最終順位と総資産も発表!~第30回 IPOで株価10倍をめざせ~

【連載第31回はこちら!】
◆AKB48の武藤十夢&中西智代梨が、第1四半期決算で爆騰した株の売り時や、今後"買い"の株をチェック!~第31回 十夢の保有株が第1四半期で好決算に♪~

【連載第32回はこちら!】
◆AKB48の武藤十夢が投資した「スクロール」の株価が2倍に! 一方の中西智代梨は株価低迷&低PER銘柄で一発逆転を狙う! ~第32回 ダメ株で一発逆転!~

【連載第33回はこちら!】
◆AKB48武藤十夢と中西智代梨が"株の売り時"を学ぶ!十夢は「スクロール」を売却するも、絶好の売り時を逃す展開に!~第33回 株は売る方がムズカしい!~

【連載第34回はこちら!】
◆AKB48武藤十夢と中西智代梨が株価急落時に買うべき銘柄の特徴や、“攻め”と“守り”の銘柄選択術を学ぶ!~第34回 株価急落時は買いなの? 売りなの?~

【連載第35回はこちら!】
◆AKB48武藤十夢は「楽天」の株価上昇で儲けた一方、持ち株低迷中の中西智代梨は「投信積立」の安定感を再認識!~第35回 積立ならダメ相場でも稼げる!~

【連載第36回はこちら!】
◆AKB48・武藤十夢がHIKAKINなど有名YouTuberが所属する「UUUM」株を購入!“投資テスト”の意外な結果も発表~第36回 株&投信の実力テストを実施!~

【連載第37回はこちら!】
◆AKB48・武藤十夢は急騰した「UUUM」を買値の1.7倍で利益確定! 中西智代梨は“逆指値”でダメ株の損切りを決断か!?~第37回 逆指値でダメ株と別れよう!~

【連載第38回はこちら!】
◆AKB48の武藤十夢と中西智代梨が、株価急落時や景気が悪化したときの買いたい銘柄&運用方針を再検討!~第38回 不安なときに頼りになるのはどんな株?~

【連載第39回はこちら!】
◆AKB48・武藤小麟の参戦で、実姉・十夢と「株バトル」姉妹対決が実現! 十夢&中西智代梨が投資の基本を伝授する!~第39回 十夢の妹・小麟ちゃんが参戦!~

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※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。
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つみたて投資枠 成長投資枠 クレカ積立
還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
221本 無料 無料 1176本 0.25〜
0.5%
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還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
221本 無料 無料 1133本 0.5〜
1.0%

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1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は約1600銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引(約750銘柄が対象)の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。

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※1
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還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
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218本 無料 実質無料 1121本 1.1%
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※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
219本 無料 無料 1007本 1.0%
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新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料!「つみたて投資枠」の投資信託の種類も多く、「100円」から購入が可能なので投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。「au Payカード」で投資信託を積み立てると最大1%のPontaポイントが貯まるほか、投資信託の保有額に応じてもPontaポイントが貯まる(「au ID」の登録が必要)。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」も便利。「プチ株」は売買手数料が2024年5月末まで全額キャッシュバックのうえ、6月以降は無料化の予定。新NISA口座の開設者は特定口座での現物株式の取引手数料が最大5%割引になる「NISA割」がある(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。
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還元率 
※1
投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
149本 137〜2200円
(約定代金による)
528本
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2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入(投信つみたてプラン)の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。
また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料だが、別途0.5〜1.0%のスプレッドが発生するので注意しよう。
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投資信託 株式売買手数料(税込) 投資信託
国内株 米国株
91本 実質無料 332本
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】
2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に(上限なし)。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上(プラチナ)、3000万円以上(プレミアゼロ)の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円(すべて税込)などだ。
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新NISA口座なら日本株の売買手数料が無料! 投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。「100円」から積立が可能なのも魅力。GMOクリック証券は、ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。新NISA対応ではないがFXやCFDなど商品ラインアップが豊富なので、新NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ!
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※1
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サービス手数料:
資産残高の0.693〜0.733%(年率)※
【ウェルスナビ(WealthNavi)の新NISA口座のおすすめポイント】
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国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能! 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので注意しよう。

※リスク許容度(ポートフォリオ)により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

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